เผยแพร่เมื่อ: 2026-01-08
การลงทุนใน S&P 500 ETFs เป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพที่สุดในการเข้าถึงตลาดหุ้นสหรัฐฯ แต่ด้วยจำนวน S&P 500 ETFs ที่มีมากมาย คุณจะเลือกตัวไหนดีสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ?
คำตอบมักจะอยู่ในการเปรียบเทียบอย่างรอบคอบระหว่างผลการดำเนินงานและค่าธรรมเนียม ในคู่มือนี้ เราจะเปรียบเทียบ S&P 500 ETFs ที่ดีที่สุดสำหรับปี 2026 เพื่อช่วยให้คุณหาสมดุลที่เหมาะสมระหว่างต้นทุนและผลตอบแทนระยะยาว
ทำไมต้องเลือก S&P 500 ETFs?
S&P 500 ETFs ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี S&P 500 ซึ่งรวมถึง 500 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ กองทุนเหล่านี้มอบความหลากหลายทันที มีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ และมีประวัติการให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง โดยเฉลี่ยประมาณ 10% ต่อปีในระยะเวลาเกือบ 90 ปี
สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ การถือครอง S&P 500 ETFs ตัวเดียวสามารถเป็นแกนหลักของกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวไ
เกณฑ์หลัก: ผลการดำเนินงานและค่าธรรมเนียม
ในขณะที่ S&P 500 ETFs ทุกตัวมุ่งมั่นที่จะสะท้อนดัชนี แต่พวกมันอาจแตกต่างกันใน:
อัตราค่าธรรมเนียม：ค่าธรรมเนียมประจำปีที่เรียกเก็บจากกองทุน ซึ่งแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพ
ความคลาดเคลื่อนในการติดตาม: ความใกล้เคียงที่ ETF ติดตามผลการดำเนินงานของ S&P 500
ความสามารถในการซื้อขาย: ความสะดวกในการซื้อหรือขายหุ้น
นโยบายการจ่ายเงินปันผล: ว่า ETF จ่ายเงินปันผลหรือไม่นำไปลงทุนใหม่
เมื่อเวลาผ่านไป แม้แต่ความแตกต่างเล็กน้อยในค่าธรรมเนียมก็สามารถส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณอย่างมีนัยสำคัญ
S&P 500 ETFs ที่ดีที่สุดในปี 2025: ผลการดำเนินงานและค่าธรรมเนียม
| ETF |
อัตราค่า ธรรมเนียม |
ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปี |
ข้อสรุปสำคัญ |
|---|---|---|---|
| SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) | 0.02% | ~11.9% | S&P 500 ETFs ที่มีต้นทุนต่ำที่สุด; มีประสิทธิภาพในการลดต้นทุนระยะยาวที่แข็งแกร่งที่สุด |
| iShares Core S&P 500 ETF (IVV) | 0.03% | ~11.8% | ขนาดใหญ่ การติดตามที่แม่นยำ การถือครองหลักที่เชื่อถือได้ |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | 0.03% | ~11.7% |
การเข้าถึงที่มีต้นทุนต่ำพร้อมโครงสร้างระยะ ยาวของ Vanguard |
เปรียบเทียบ S&P 500 ETFs ที่ดีที่สุด โดยมุ่งเน้นที่อัตราค่าธรรมเนียมและผลการดำเนินงานล่าสุด:
อัตราค่าธรรมเนียม: 0.02%
ผลการดำเนินงาน: ~11.9% ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปี (จนถึงสิ้นปี 2025)
ภาพรวม: SPLG กลายเป็น S&P 500 ETFs ที่มีต้นทุนต่ำที่สุด โดยแซงหน้าเจ้าตลาดดั้งเดิมในด้านค่าธรรมเนียมในขณะที่ยังคงติดตามดัชนีได้อย่างแม่นยำและมีความคล่องตัวสูง การเติบโตของสินทรัพย์ในช่วงสองปีที่ผ่านมาได้ปรับปรุงสเปรดในการซื้อขาย ทำให้ SPLG เป็นตัวเลือกที่คุ้มค่าสุดในระยะยาวสำหรับการเข้าถึงหุ้นสหรัฐฯ ในปี 2026
อัตราค่าธรรมเนียม: 0.03%
ผลการดำเนินงาน: ~11.8% ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปี
ภาพรวม: IVV ยังคงเป็นหนึ่งใน S&P 500 ETFs ที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุด โดยมีการติดตามดัชนีที่ใกล้เคียงและเสถียรภาพในการดำเนินงาน แม้ว่าจะไม่ใช่ตัวเลือกที่ราคาถูกที่สุด แต่ก็ยังคงเป็นตัวเลือกที่มีคุณภาพสูงสำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับขนาดและความสม่ำเสมอ
อัตราค่าธรรมเนียม: 0.03%
ผลการดำเนินงาน: ~11.7% ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปี
ภาพรวม: VOO ยังคงให้ผลการดำเนินงานที่เกือบจะเหมือนกับ S&P 500 ที่มีต้นทุนต่ำ โครงสร้างของ Vanguard และแนวโน้มการลงทุนระยะยาวยังคงเป็นจุดแข็ง แต่ข้อได้เปรียบในด้านค่าธรรมเนียมของมันถูกทำให้เป็นกลางโดยคู่แข่งใหม่ที่ราคาถูกกว่า
S&P 500 ETFs อื่น ๆ ที่น่าสนใจ
นอกเหนือจาก “สามอันดับแรก” ยังมีตัวเลือกอื่น ๆ ที่มีคุณสมบัติพิเศษ:
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP):ให้การถ่วงน้ำหนักเท่ากันสำหรับทุกบริษัทใน S&P 500 แทนที่จะใช้มูลค่าตลาด ซึ่งสามารถเพิ่มผลตอบแทนในปีที่บริษัทขนาดเล็กมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า แต่ก็มีอัตราค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น (0.20%-0.35%)
Dividend-Focused S&P 500 ETFs:กองทุนเช่น ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) จะมุ่งเน้นที่บริษัทที่มีประวัติการเติบโตของเงินปันผลที่แข็งแกร่ง ซึ่งน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่เน้นการสร้างรายได้
ความแตกต่างระหว่างอัตราค่าธรรมเนียม 0.02% และ 0.03% อาจดูเหมือนเล็กน้อย แต่เมื่อสะสมไปตามเวลา สำหรับการลงทุนทุก ๆ 10,000 ดอลลาร์:
SPDR Portfolio S&P 500 ETF: 0.02%
iShares Core S&P 500 ETF: 0.03%
Vanguard S&P 500 ETF: 0.03%
เมื่อเวลาผ่านไป การประหยัดเหล่านี้จะสะสมและเพิ่มผลตอบแทนรวมของคุณ
เปรียบเทียบผลการดำเนินงาน: ผลตอบแทนล่าสุด
ผลการดำเนินงานล่าสุดของ S&P 500 ETFs ชั้นนำยังคงเกือบจะเหมือนกัน ซึ่งสะท้อนว่าทุกตัวติดตามดัชนีพื้นฐานเดียวกัน ความแตกต่างของผลตอบแทนประจำปีมักจะต่ำกว่า 0.1% ซึ่งเกิดจากอัตราค่าธรรมเนียมและความแตกต่างเล็กน้อยในการติดตาม ไม่ใช่จากการสร้างพอร์ตการลงทุน
ในปี 2024 ตัวอย่างเช่น SPDR Portfolio S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 ETF และ Vanguard S&P 500 ETF ต่างก็ให้ผลตอบแทนประมาณ 32.5%–32.7% ซึ่งสะท้อนถึงการขึ้นอย่างแข็งแกร่งของ S&P 500 ในปีนั้น SPDR S&P 500 ETF Trust ตามมาด้วยผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเล็กน้อย ซึ่งความแตกต่างนี้เกือบทั้งหมดมาจากอัตราค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า
ข้อสรุปสำคัญสำหรับนักลงทุนในปี 2026 คือการกระจายผลการดำเนินงานเป็นเรื่องที่เกิดจากโครงสร้าง ไม่ใช่กลยุทธ์ ในระยะสั้น ผลตอบแทนจะดูเหมือนเหมือนกัน แต่ในระยะยาว แม้แต่ข้อได้เปรียบเพียงจุดเดียวในอัตราค่าธรรมเนียมก็จะสะสมและกลายเป็นข้อได้เปรียบที่วัดได้
S&P 500 ETF ตัวไหนดีที่สุดสำหรับคุณ?
สำหรับค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุด, SPDR Portfolio S&P 500 ETF เป็นผู้นำที่ชัดเจนในปี 2026 โดยมีอัตราค่าธรรมเนียม 0.02% ซึ่งต่ำกว่าคู่แข่งหลักทั้งหมดในขณะที่ให้การเข้าถึง S&P 500 ที่เหมือนกัน
สำหรับความคล่องตัวและการซื้อขาย: SPDR S&P 500 ETF Trust ยังคงไม่มีคู่แข่งในเรื่องปริมาณการซื้อขายและความลึกของตลาดออปชั่น เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ซื้อขายอย่างคล่องตัวและการจัดสรรแบบเชิงกลยุทธ์ขนาดใหญ่ แม้ว่าจะมีอัตราค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า
สำหรับนักลงทุนระยะยาว: SPDR Portfolio S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 ETF และ Vanguard S&P 500 ETF ทั้งหมดเป็นการถือครองหลักที่เหมาะสม SPLG ที่มีอัตราค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามีข้อได้เปรียบที่ค่อนข้างเล็กแต่ยั่งยืนในการลงทุนระยะยาว
สำหรับแนวทางทางเลือก: นักลงทุนที่ต้องการความเสี่ยงหรือโปรไฟล์รายได้ที่แตกต่างอาจพิจารณา S&P 500 ETFs ที่มีน้ำหนักเท่ากันหรือมุ่งเน้นการจ่ายเงินปันผล ซึ่งสามารถปรับเปลี่ยนการเปิดเผยและลักษณะความผันผวนในขณะที่ยังคงอยู่ในโลกของดัชนีเดียวกัน
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
SPDR Portfolio S&P 500 ETF เป็น S&P 500 ETF ที่ถูกที่สุดในปี 2026 โดยมีอัตราค่าธรรมเนียม 0.02% มันให้การเข้าถึง S&P 500 ที่มีน้ำหนักตามมูลค่าตลาดทั้งหมดในต้นทุนที่ต่ำที่สุดที่มีอยู่ในปัจจุบัน
ในระยะสั้น ความแตกต่างของผลการดำเนินงานจะน้อยมาก เพราะทุก S&P 500 ETFs ติดตามดัชนีเดียวกัน แต่ในระยะยาว อัตราค่าธรรมเนียมและประสิทธิภาพในการติดตามสามารถสร้างช่องว่างผลการดำเนินงานเล็กๆ แต่ยั่งยืน ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำมักจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าเล็กน้อยในระยะยาว
ใช่ SPDR Portfolio S&P 500 ETF ใช้การจำลองทางกายภาพเต็มรูปแบบ โดยถือหุ้นของ S&P 500 โดยตรงแทนที่จะใช้อนุพันธ์ มันติดตามดัชนีได้อย่างแม่นยำและมีข้อผิดพลาดในการติดตามน้อย และการเติบโตของสินทรัพย์อย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้ปรับปรุงสภาพคล่องในตลาดรองและสเปรดการซื้อขาย
สำหรับนักลงทุนระยะยาวส่วนใหญ่ SPLG เป็นตัวเลือกที่มีประสิทธิภาพที่สุดในปี 2026 เพราะมีอัตราค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า IVV และ VOO ยังคงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับขนาด ความคุ้นเคยกับแบรนด์ หรือการสอดคล้องกับพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่
SPDR S&P 500 ETF Trust เหมาะที่สุดสำหรับการซื้อขายที่มีความเคลื่อนไหวสูง มันมีปริมาณการซื้อขายสูงสุด ตลาดออปชั่นลึกที่สุด และสเปรดการซื้อขายที่แคบที่สุด แม้ว่าอัตราค่าธรรมเนียมจะสูงขึ้นทำให้มันไม่น่าสนใจสำหรับกลยุทธ์ซื้อแล้วถือ
S&P 500 ETFs ที่ดีที่สุด (SPDR) Portfolio S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 ETF, Vanguard S&P 500 ETF และ SPDR S&P 500 ETF Trust ทั้งหมดมอบการเข้าถึงที่น่าเชื่อถือสู่ตลาดหุ้นสหรัฐฯ
ในปี 2026 ภูมิทัศน์ของ S&P 500 ETF จะแยกเป็นชั้นๆ SPDR Portfolio S&P 500 ETF นำหน้าในด้านประสิทธิภาพต้นทุน; iShares Core S&P 500 ETF และ Vanguard S&P 500 ETF ยังคงเป็นตัวเลือกหลักที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ; และ SPDR S&P 500 ETF Trust ยังคงครองการซื้อขายที่มีสภาพคล่องสูง
สำหรับนักลงทุนระยะยาวส่วนใหญ่ การให้ความสำคัญกับค่าธรรมเนียมที่ยั่งยืนต่ำสุดพร้อมกับการรับประกันความคล่องตัวในการซื้อขาย ยังคงเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการเพิ่มผลตอบแทนสะสมเมื่อเวลาผ่านไป
คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ
