Resumo:
Compare os melhores ETFs do S&P 500 para 2025 por desempenho e taxas. Veja quais fundos oferecem os menores custos e os maiores retornos para sua carteira de investimentos.
Investir em um ETF do S&P 500 é uma das maneiras mais simples e eficazes de obter exposição ao mercado de ações dos EUA. Mas com dezenas de ETFs do S&P 500 disponíveis, como escolher o melhor para sua carteira?
A resposta geralmente está em uma comparação cuidadosa de desempenho e taxas. Neste guia, comparamos os melhores ETFs do S&P 500 para 2025, ajudando você a encontrar o equilíbrio certo entre custo e retorno a longo prazo.
Os ETFs do S&P 500 acompanham o desempenho do índice S&P 500, que inclui 500 das maiores empresas de capital aberto dos EUA. Esses fundos oferecem diversificação instantânea, baixos custos de gestão e um longo histórico de retornos robustos, com média de cerca de 10% ao ano ao longo de quase 90 anos.
Para a maioria dos investidores, manter um único ETF do S&P 500 pode servir como o núcleo de uma estratégia de investimento de longo prazo.
Embora todos os ETFs do S&P 500 tenham como objetivo espelhar o índice, eles podem diferir em:
Índice de despesa : Taxa anual cobrada pelo fundo, expressa como uma porcentagem dos ativos.
Erro de rastreamento : quão próximo o ETF corresponde ao desempenho do S&P 500.
Liquidez : a facilidade com que você pode comprar ou vender ações.
Política de dividendos : se o ETF distribui dividendos ou os reinveste.
Com o tempo, mesmo pequenas diferenças nas taxas podem afetar significativamente o retorno do seu investimento.
Aqui está uma comparação dos melhores ETFs do S&P 500, com foco em seus índices de despesas e desempenho recente:
ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
Taxa de despesa: 0,03%
Desempenho: retorno anualizado de 12,38% em 3 anos
Visão geral: O IVV é administrado pela BlackRock e é um dos maiores e mais líquidos ETFs do S&P 500. Ele acompanha de perto o índice e é o favorito de investidores preocupados com custos.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Taxa de despesa: 0,03%
Desempenho: retorno anualizado de 12,37% em 3 anos
Visão geral: A VOO é conhecida por seu baixo custo e forte acompanhamento do S&P 500. É a melhor escolha para investidores de longo prazo que valorizam a reputação da Vanguard por taxas baixas e políticas favoráveis aos investidores.
Fundo SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Taxa de despesa: 0,09%
Desempenho: retorno anualizado de 10,82% em 3 anos
Visão geral: O SPY, lançado em 1993, é o ETF do S&P 500 mais antigo e negociado. Sua alta liquidez o torna ideal tanto para traders de curto prazo quanto para investidores de longo prazo, embora sua taxa de despesa seja ligeiramente superior à do IVV e do VOO.
Além dos “três grandes”, existem outras opções com características únicas:
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP): pondera todas as empresas do S&P 500 igualmente, em vez de por capitalização de mercado. Isso pode aumentar os retornos em anos em que empresas menores apresentam desempenho superior, mas acarreta uma taxa de despesa maior (0,20%-0,35%).
ETFs do S&P 500 focados em dividendos: fundos como o ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) têm como alvo empresas com um histórico sólido de crescimento de dividendos, atraindo investidores focados em renda.
Embora a diferença entre uma taxa de despesa de 0,03% e 0,09% possa parecer pequena, ela se acumula com o tempo. Para cada US$ 10.000 investidos:
IVV/VOO (0,03%): US$ 3 por ano em taxas
SPY (0,09%): US$ 9 por ano em taxas
Ao longo de décadas, essas economias podem aumentar, aumentando seus retornos totais.
O desempenho recente dos principais ETFs do S&P 500 é quase idêntico, visto que todos acompanham o mesmo índice. As diferenças nos retornos anuais costumam ser inferiores a 0,1%, principalmente devido a erros de rastreamento e diferenças nas taxas.
Por exemplo, em 2024, tanto o IVV quanto o VOO retornaram cerca de 32,6%, enquanto o SPY ficou apenas uma fração atrás.
Para taxas mais baixas: IVV e VOO são os líderes claros, ambos cobrando apenas 0,03%.
Para liquidez e negociação: o enorme volume de negociação do SPY o torna ideal para traders frequentes ou para aqueles que movimentam grandes quantias.
Para investidores de longo prazo: qualquer um dos três principais é adequado, mas taxas mais baixas dão ao IVV e ao VOO uma ligeira vantagem.
Para estratégias exclusivas: considere ETFs do S&P 500 com pesos iguais ou focados em dividendos para diferentes perfis de risco/retorno.
Os melhores ETFs do S&P 500 — IVV, VOO e SPY — oferecem exposição confiável e de baixo custo ao mercado de ações dos EUA. Para a maioria dos investidores, escolher o fundo com as taxas mais baixas e forte liquidez maximizará os retornos a longo prazo.
Considere sempre seus objetivos de investimento, hábitos de negociação e provedor de fundos preferido ao fazer sua escolha final.
Aviso Legal: Este material destina-se apenas a fins informativos gerais e não se destina a ser (e não deve ser considerado como tal) aconselhamento financeiro, de investimento ou de qualquer outra natureza em que se deva confiar. Nenhuma opinião expressa neste material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular seja adequado para qualquer pessoa específica.
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