Perbandingan ETF S&P 500 Terbaik dari segi Kinerja dan Biaya

Berinvestasi dalam ETF S&P 500 merupakan salah satu cara paling sederhana dan efektif untuk mendapatkan eksposur ke pasar saham AS. Namun, dengan puluhan ETF S&P 500 yang tersedia, bagaimana Anda memilih yang terbaik untuk portofolio Anda?

Jawabannya sering kali terletak pada perbandingan cermat antara kinerja dan biaya. Dalam panduan ini, kami membandingkan ETF S&P 500 terbaik untuk tahun 2025, membantu Anda menemukan keseimbangan yang tepat antara biaya dan keuntungan jangka panjang.

Mengapa Memilih ETF S&P 500?

ETF S&P 500 melacak kinerja indeks S&P 500, yang mencakup 500 perusahaan publik terbesar di AS. Dana ini menawarkan diversifikasi instan, biaya pengelolaan rendah, dan sejarah panjang pengembalian yang kuat—rata-rata sekitar 10% per tahun selama hampir 90 tahun.

Bagi sebagian besar investor, memegang satu ETF S&P 500 dapat berfungsi sebagai inti strategi investasi jangka panjang.

Kriteria Utama: Kinerja dan Biaya

Meskipun semua ETF S&P 500 bertujuan untuk meniru indeks, mereka dapat berbeda dalam:

• Rasio biaya : Biaya tahunan yang dibebankan oleh dana, dinyatakan sebagai persentase aset.

• Kesalahan pelacakan : Seberapa dekat ETF tersebut dengan kinerja S&P 500.

• Likuiditas : Seberapa mudah Anda dapat membeli atau menjual saham.

• Kebijakan dividen : Apakah ETF mendistribusikan dividen atau menginvestasikannya kembali.

Seiring berjalannya waktu, bahkan perbedaan kecil dalam biaya dapat memengaruhi hasil investasi Anda secara signifikan.

ETF S&P 500 Terbaik di Tahun 2025: Kinerja dan Biaya

Berikut perbandingan ETF S&P 500 terbaik, dengan fokus pada rasio biaya dan kinerja terkini:

iShares Inti S&P 500 ETF (IVV)

• Rasio biaya: 0,03%

• Kinerja: pengembalian tahunan 3 tahun sebesar 12,38%

• Ikhtisar: IVV dikelola oleh BlackRock dan merupakan salah satu ETF S&P 500 yang terbesar dan paling likuid. ETF ini mengikuti indeks secara ketat dan menjadi favorit bagi investor yang memperhatikan biaya.

ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

• Rasio biaya: 0,03%

• Kinerja: pengembalian tahunan 3 tahun sebesar 12,37%

• Gambaran Umum: VOO dikenal karena biaya rendah dan pelacakannya yang kuat terhadap S&P 500. Ini adalah pilihan utama bagi investor jangka panjang yang menghargai reputasi Vanguard untuk biaya rendah dan kebijakan yang ramah investor.

Dana Perwalian ETF SPDR S&P 500 (SPY)

• Rasio biaya: 0,09%

• Kinerja: pengembalian tahunan 3 tahun sebesar 10,82%

• Ikhtisar: SPY, yang diluncurkan pada tahun 1993, merupakan ETF S&P 500 tertua dan paling banyak diperdagangkan. Likuiditasnya yang tinggi membuatnya ideal bagi pedagang jangka pendek dan investor jangka panjang, meskipun rasio biayanya sedikit lebih tinggi daripada IVV dan VOO.

Bagaimana dengan ETF S&P 500 Lainnya?

Selain “tiga besar” tersebut, ada pilihan lain dengan fitur unik:

• Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP): Memberikan bobot yang sama kepada semua perusahaan S&P 500, bukan berdasarkan kapitalisasi pasar. Hal ini dapat meningkatkan laba pada tahun-tahun ketika perusahaan yang lebih kecil berkinerja lebih baik, tetapi disertai dengan rasio biaya yang lebih tinggi (0,20%-0,35%).

• ETF S&P 500 yang Berfokus pada Dividen: Dana seperti ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) menargetkan perusahaan dengan rekam jejak pertumbuhan dividen yang kuat, menarik bagi investor yang berfokus pada pendapatan.

Seberapa Pentingkah Biaya?

Meskipun perbedaan antara rasio biaya 0,03% dan 0,09% mungkin tampak kecil, namun akan bertambah seiring waktu. Untuk setiap $10.000 yang diinvestasikan:

• IVV/VOO (0,03%): biaya $3 per tahun

• SPY (0,09%): biaya $9 per tahun

Selama beberapa dekade, penghematan ini dapat bertambah dan meningkatkan total keuntungan Anda.

Perbandingan Kinerja: Hasil Terkini

Kinerja terkini di antara ETF S&P 500 teratas hampir identik, karena semuanya melacak indeks yang sama. Perbedaan dalam pengembalian tahunan biasanya kurang dari 0,1%, terutama karena kesalahan pelacakan dan perbedaan biaya.

Misalnya, pada tahun 2024, baik IVV maupun VOO menghasilkan laba sekitar 32,6%, sedangkan SPY hanya sedikit di belakangnya.

ETF S&P 500 Mana yang Terbaik untuk Anda?

• Untuk biaya terendah: IVV dan VOO adalah pemimpin yang jelas, keduanya hanya mengenakan biaya 0,03%.

• Untuk likuiditas dan perdagangan: volume perdagangan SPY yang besar membuatnya ideal bagi pedagang yang sering melakukan transaksi atau mereka yang memindahkan dana dalam jumlah besar.

• Untuk investor jangka panjang: Salah satu dari tiga teratas cocok, tetapi biaya yang lebih rendah memberi IVV dan VOO sedikit keunggulan.

• Untuk strategi yang unik: Pertimbangkan ETF S&P 500 dengan bobot yang sama atau berfokus pada dividen untuk profil risiko/pengembalian yang berbeda.

Pemikiran Akhir

ETF S&P 500 terbaik - IVV, VOO, dan SPY - semuanya menawarkan eksposur yang andal dan berbiaya rendah terhadap pasar saham AS. Bagi sebagian besar investor, memilih dana dengan biaya terendah dan likuiditas yang kuat akan memaksimalkan keuntungan jangka panjang.

Selalu pertimbangkan tujuan investasi, kebiasaan berdagang, dan penyedia dana pilihan Anda saat membuat pilihan akhir.

Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang dapat diandalkan. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam materi ini yang merupakan rekomendasi oleh EBC atau penulis bahwa investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.