Торговля
Институт ЕВС
Учебный центр
Онлайн-курсы
Краткое содержание:
Сравните лучшие ETF S&P 500 на 2025 год по показателям эффективности и комиссиям. Посмотрите, какие фонды предлагают самые низкие издержки и самую высокую доходность для вашего инвестиционного портфеля.
Инвестирование в S&P 500 ETF — один из самых простых и эффективных способов получить доступ к фондовому рынку США. Но как выбрать лучший для своего портфеля, учитывая десятки доступных S&P 500 ETF?
Ответ часто заключается в тщательном сравнении производительности и комиссий. В этом руководстве мы сравниваем лучшие ETF S&P 500 на 2025 год, помогая вам найти правильный баланс между стоимостью и долгосрочной доходностью.
Фонды S&P 500 ETF отслеживают показатели индекса S&P 500, который включает 500 крупнейших публичных компаний США. Эти фонды предлагают мгновенную диверсификацию, низкие расходы на управление и долгую историю высоких доходов — в среднем около 10% в год на протяжении почти 90 лет.
Для большинства инвесторов владение одним ETF S&P 500 может стать основой долгосрочной инвестиционной стратегии.
Хотя все ETF на S&P 500 стремятся отражать индекс, они могут отличаться:
Коэффициент расходов : ежегодная плата, взимаемая фондом, выраженная в процентах от активов.
Ошибка отслеживания : насколько точно ETF соответствует показателям S&P 500.
Ликвидность : насколько легко вы можете купить или продать акции.
Дивидендная политика : распределяет ли ETF дивиденды или реинвестирует их.
Со временем даже небольшие различия в комиссиях могут существенно повлиять на доходность ваших инвестиций.
Ниже приведено сравнение лучших ETF на индекс S&P 500 с упором на их коэффициенты расходов и недавние результаты:
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Коэффициент расходов: 0,03%
Результаты: 3-летняя годовая доходность 12,38%
Обзор: IVV управляется BlackRock и является одним из крупнейших и наиболее ликвидных ETF S&P 500. Он внимательно отслеживает индекс и является фаворитом для экономных инвесторов.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Коэффициент расходов: 0,03%
Результаты: 3-летняя годовая доходность 12,37%
Обзор: VOO известен своей низкой стоимостью и четким отслеживанием индекса S&P 500. Это лучший выбор для долгосрочных инвесторов, которые ценят репутацию Vanguard за низкие комиссии и дружественную инвесторам политику.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Коэффициент расходов: 0,09%
Результаты: 3-летняя годовая доходность 10,82%
Обзор: SPY, запущенный в 1993 году, является старейшим и наиболее активно торгуемым ETF S&P 500. Его высокая ликвидность делает его идеальным как для краткосрочных трейдеров, так и для долгосрочных инвесторов, хотя его коэффициент расходов немного выше, чем у IVV и VOO.
Помимо «большой тройки», есть и другие варианты с уникальными характеристиками:
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP): взвешивает все компании S&P 500 одинаково, а не по рыночной капитализации. Это может повысить доходность в годы, когда более мелкие компании показывают лучшие результаты, но это сопровождается более высоким коэффициентом расходов (0,20%-0,35%).
Фонды S&P 500 ETF, ориентированные на дивиденды: такие фонды, как ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), нацелены на компании с устойчивой историей роста дивидендов, что привлекает инвесторов, ориентированных на доход.
Хотя разница между коэффициентом расходов 0,03% и 0,09% может показаться незначительной, со временем она увеличивается. На каждые инвестированные 10 000 долларов:
IVV/VOO (0,03%): 3 доллара в год в качестве платы
SPY (0,09%): 9 долларов в год в качестве платы
За десятилетия эти сбережения могут увеличиться, увеличив общую прибыль.
Недавние результаты среди ведущих ETF S&P 500 практически идентичны, поскольку все они отслеживают один и тот же индекс. Различия в годовой доходности обычно составляют менее 0,1%, в основном из-за ошибок отслеживания и разницы в комиссиях.
Например, в 2024 году доходность IVV и VOO составила около 32,6%, тогда как SPY отстал лишь на долю процента.
По самым низким комиссиям: IVV и VOO являются явными лидерами, обе взимают всего 0,03%.
Для ликвидности и торговли: огромный объем торговли SPY делает его идеальным для часто совершающих сделки трейдеров или тех, кто перемещает крупные суммы.
Для долгосрочных инвесторов: подойдет любой из трех лучших вариантов, но более низкие комиссии дают IVV и VOO небольшое преимущество.
Для уникальных стратегий: рассмотрите ETF S&P 500 с равным весом или ориентированные на дивиденды для различных профилей риска/доходности.
Лучшие ETF S&P 500 — IVV, VOO и SPY — все предлагают надежный и недорогой доступ к фондовому рынку США. Для большинства инвесторов выбор фонда с самыми низкими комиссиями и сильной ликвидностью позволит максимизировать долгосрочную прибыль.
Принимая окончательное решение, всегда учитывайте свои инвестиционные цели, торговые привычки и предпочитаемого поставщика фонда.
Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.
Узнайте, как распознать и торговать по свечному паттерну «Повешенный», используя проверенные стратегии и реальные примеры.
2025-05-08
Теория волн Эллиотта предлагает уникальный взгляд на психологию рынка, но действительно ли она полезна или это просто торговый фольклор?
2025-05-08
Отказ от риска означает, что инвесторы избегают рискованных активов в пользу более безопасных в период неопределенности. Узнайте, что вызывает отказ от риска и как он формирует рынки.
2025-05-08
