เริ่มลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์ ฉบับเข้าใจง่าย ได้ผลจริง

สินค้าโภคภัณฑ์คือวัตถุดิบพื้นฐานที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจโลก ไม่ว่าจะเป็นน้ำมัน ทองคำ ไปจนถึงผลิตผลทางการเกษตรอย่างข้าวสาลีและกาแฟ การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์สามารถเป็นวิธีที่ดีในการกระจายพอร์ตการลงทุน ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ และเปิดรับโอกาสในตลาดโลก อย่างไรก็ตาม สำหรับผู้เริ่มต้นตลาดสินค้าโภคภัณฑ์อาจดูซับซ้อนและน่ากังวล

บทความนี้จะอธิบายพื้นฐานของการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ ประเภทต่าง ๆ ของสินค้าโภคภัณฑ์ วิธีการลงทุน รวมถึงความเสี่ยงและผลตอบแทนสำคัญที่ควรพิจารณา

สินค้าโภคภัณฑ์คืออะไร?

สินค้าโภคภัณฑ์คือสินค้าที่จับต้องได้ซึ่งสามารถซื้อ ขาย หรือแลกเปลี่ยนได้ โดยทั่วไปแบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก ได้แก่:

Hard Commonities (สินค้าโภคภัณฑ์ที่มาจากธรรมชาติ)

ได้แก่ทรัพยากรธรรมชาติที่ต้องขุดเจาะหรือสกัดออกมา เช่น:

1. น้ำมันดิบ

เชื้อเพลิงฟอสซิลในรูปของเหลว ใช้หลัก ๆ ในการขนส่ง (น้ำมันเบนซินดีเซล) และพลังงานในภาคอุตสาหกรรม อีกทั้งยังเป็นวัตถุดิบสำคัญในการผลิตพลาสติกและสารเคมี

2. ก๊าซธรรมชาติ

เชื้อเพลิงฟอสซิลที่เผาไหม้สะอาด ใช้สำหรับให้ความร้อน ผลิตกระแสไฟฟ้า และในกระบวนการอุตสาหกรรม รวมถึงใช้เป็นวัตถุดิบในการผลิตปุ๋ย

3. ทองคำ

โลหะมีค่าที่นิยมใช้ทำเครื่องประดับ ใช้เป็นเครื่องมือในการลงทุน (เช่น เหรียญทอง แท่งทอง) และถือเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยในช่วงที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน

4. เงิน

โลหะมีค่าที่ใช้ในเครื่องประดับ อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ แผงโซลาร์เซลล์ และแบตเตอรี่ รวมถึงใช้เป็นสินทรัพย์ลงทุนเช่นเดียวกับทองคำ

5. ทองแดง

เนื่องจากมีคุณสมบัตินำไฟฟ้าดีเยี่ยม ทองแดงจึงเป็นโลหะอุตสาหกรรมที่สำคัญใช้ในระบบสายไฟ ท่อก่อสร้าง และเทคโนโลยีพลังงานหมุนเวียน

Hard Commonities (สินค้าทางการเกษตร หรือเกิดจากการผลิตของมนุษย์)

ได้แก่ผลผลิตทางการเกษตรหรือปศุสัตว์ เช่น:

1. ข้าวสาลี

ธัญพืชที่เป็นอาหารหลักทั่วโลก ใช้ทำขนมปัง พาสต้า และอาหารสัตว์

2. ข้าวโพด

พืชสารพัดประโยชน์ ใช้เป็นอาหารมนุษย์ อาหารสัตว์ เชื้อเพลิงเอทานอล และวัตถุดิบในผลิตภัณฑ์อุตสาหกรรมต่าง ๆ

3. ถั่วเหลือง

พืชที่มีโปรตีนสูง ใช้ทำเป็นอาหารสัตว์ น้ำมันปรุงอาหาร เต้าหู้ และเชื้อเพลิงชีวภาพ

4. กาแฟ

พืชเศรษฐกิจที่ซื้อขายกันทั่วโลก มีคาเฟอีนและรสชาติเป็นเอกลักษณ์ ถือเป็นหนึ่งในเครื่องดื่มที่บริโภคมากที่สุดในโลก

5. ผ้าฝ้าย

เส้นใยฝ้ายที่อ่อนนุ่มใช้เป็นวัตถุดิบหลักในอุตสาหกรรมสิ่งทอ เช่น เสื้อผ้า ผ้าปูที่นอน และผลิตภัณฑ์จากผ้าอื่น ๆ

6. สินค้าปศุสัตว์ (Live Cattle และ Feeder Cattle)

หมายถึงวัวที่เลี้ยงไว้เพื่อผลิตเนื้อ วัวที่มีชีวิตพร้อมที่จะถูกฆ่า ในขณะที่วัวที่เลี้ยงไว้เพื่อขุนก็ยังอยู่ในช่วงเลี้ยงเพื่อเพิ่มน้ำหนัก

ทำไมถึงต้องลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์?

1. การกระจายความเสี่ยง

สินค้าโภคภัณฑ์มักมีทิศทางการเคลื่อนไหวที่แตกต่างจากหุ้นหรือพันธบัตรทั่วไป จึงช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีความสมดุลมากขึ้น

2. การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

เมื่อเกิดภาวะเงินเฟ้อ ราคาวัตถุดิบมักจะปรับตัวสูงขึ้น ทำให้การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ช่วยปกป้องมูลค่าการลงทุนได้

3. โอกาสจากอุปทานและอุปสงค์

การเปลี่ยนแปลงในอุปทาน (จากสภาพอากาศ ภูมิรัฐศาสตร์ ฯลฯ) หรืออุปสงค์ (จากการเติบโตทางเศรษฐกิจหรือการเปลี่ยนแปลงเทคโนโลยี) อาจสร้างโอกาสที่สร้างกำไรได้

4. การเปิดรับตลาดโลก

สินค้าโภคภัณฑ์ได้รับอิทธิพลจากเหตุการณ์ระหว่างประเทศ ทำให้นักลงทุนได้เปิดมุมมองการลงทุนในระดับโลก

วิธีการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์: คำแนะนำทีละขั้นตอน

1. กำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ

• คุณกำลังมองหาวิธีป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อหรือไม่?

• คุณกำลังเก็งกำไรจากราคาระยะสั้นหรือไม่?

• หรือคุณต้องการถือระยะยาว?

การเข้าใจเป้าหมายจะช่วยกำหนดกลยุทธ์และระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม

2. เลือกวิธีการลงทุนที่เหมาะสม

เลือกจากฟิวเจอร์ส ETF หุ้น หรือสินค้าโภคภัณฑ์จริง ตามระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้และประสบการณ์ที่มี

3. เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์

• สำหรับฟิวเจอร์ส: ใช้โบรกเกอร์ที่เชี่ยวชาญด้านสินค้าโภคภัณฑ์

• สำหรับ ETF หรือหุ้น: โบรกเกอร์ออนไลน์ทั่วไป

• สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์จริง: ใช้ร้านค้าทองคำหรือผู้ให้บริการการลงทุนที่เชื่อถือได้

4. ศึกษาตลาดสินค้าโภคภัณฑ์

ก่อนตัดสินใจลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ใด ๆ ควรจะ:

• ศึกษาแนวโน้มราคาในอดีต

• ติดตามข่าวสารทั่วโลก

• เข้าใจห่วงโซ่อุปทานและผลกระทบตามฤดูกาล

5. เริ่มต้นจากจำนวนน้อย

เริ่มลงทุนด้วยขนาดเล็กเพื่อทำความเข้าใจพฤติกรรมของตลาด แล้วค่อยขยายการลงทุนภายหลัง

วิธีการลงทุนทั่วไป

ไม่จำเป็นต้องมีน้ำมันหรือข้าวโพดอยู่ในบ้าน คุณก็สามารถเริ่มต้นลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ได้ง่าย ๆ ผ่านวิธีต่าง ๆ ที่เข้าถึงได้สะดวกดังต่อไปนี้

1. สัญญาฟิวเจอร์ส (Commodity Futures Contracts)

ฟิวเจอร์สคือสัญญามาตรฐานที่นิยมใช้ในหมู่นักเทรดมืออาชีพและสถาบัน เพื่อตกลงซื้อหรือขายสินค้าในราคาที่กำหนดณวันที่ในอนาคต

ข้อดี:

• มีศักยภาพในการใช้เลเวอเรจสูง

• เข้าถึงราคาโดยตรง

ข้อเสีย:

• มีความซับซ้อนและเสี่ยงสูง

• ไม่เหมาะสำหรับมือใหม่

2. กองทุน ETF และกองทุนรวมสินค้าโภคภัณฑ์

ETF และกองทุนรวมเสนอทางเลือกที่ง่ายกว่าในการเข้าถึงสินค้าโภคภัณฑ์ โดยไม่ต้องเทรดฟิวเจอร์สโดยตรง

ตัวอย่าง:

• SPDR Gold Shares(GLD)

• Invesco DB Commodity Index Tracking Fund(DBC)

ข้อดี:

• ต้นทุนต่ำเข้าถึงง่าย

• กระจายความเสี่ยงได้ดี

ข้อเสีย:

• ไม่ได้สะท้อนราคาสินค้าโดยตรง

3. หุ้นของบริษัทสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity Stocks)

ลงทุนในบริษัทที่ผลิตหรือค้าขายสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น บริษัทน้ำมัน บริษัทเหมืองแร่ หรือบริษัทเกษตร

ข้อดี:

• วิเคราะห์และซื้อขายง่ายผ่านตลาดหุ้น

• อาจได้รับเงินปันผล

ข้อเสีย:

• ราคาหุ้นได้รับผลจากผลประกอบการบริษัท ไม่ใช่แค่ราคาสินค้าโภคภัณฑ์

4. สินค้าโภคภัณฑ์จริง (Physical Commodities)

นักลงทุนบางรายเลือกซื้อทองคำแท่ง เหรียญเงิน หรือแม้แต่ที่ดินทำการเกษตร

ข้อดี:

• เป็นทรัพย์สินที่จับต้องได้

• เหมาะสำหรับการเก็บรักษาความมั่งคั่งระยะยาว

ข้อเสีย:

• มีต้นทุนด้านการจัดเก็บและประกันภัย

• สภาพคล่องอาจต่ำ

สินค้าโภคภัณฑ์ที่เหมาะสำหรับมือใหม่

สินค้าเหล่านี้มีสภาพคล่องสูงและข้อมูลที่เปิดเผย จึงเหมาะกับผู้เริ่มต้น:

1. ทองคำ (Gold)

• ทรัพย์สินปลอดภัย

• ป้องกันเงินเฟ้อได้ดี

• ลงทุนผ่าน ETF, เหรียญ, แท่งทอง หรือหุ้นเหมืองทอง

2. น้ำมันดิบ (Crude Oil)

• มีสภาพคล่องสูง

• เชื่อมโยงกับภาวะเศรษฐกิจ

• อาจผันผวนสูง

3. เงิน (Silver)

• ใช้ทั้งในอุตสาหกรรมและการลงทุน

• ราคาถูกกว่าทองคำ

• กลไกการซื้อขายคล้ายทองคำ

4. สินค้าเกษตร (Agricultural Commodities)

• ข้าวสาลี ข้าวโพด ถั่วเหลือง

• ได้รับผลจากสภาพอากาศและรอบอุปสงค์

• ผันผวน แต่ให้การกระจายความเสี่ยงที่ไม่เหมือนใคร

เคล็ดลับและความเสี่ยงที่ควรรู้ก่อนลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์

เคล็ดลับสู่ความสำเร็จ	ความเสี่ยงที่ต้องระวัง
ติดตามข่าวสารอยู่เสมอ : ติดตามข่าวสารเศรษฐกิจทั่วโลก แนวโน้มอุปทาน/อุปสงค์ และตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ	ความผันผวนของราคา : ราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาจเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วจากเหตุการณ์ระดับโลกหรือตามฤดูกาล
ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิค : ศึกษากราฟและอินดิเคเตอร์เพื่อมองหาแนวโน้มและจุดเข้าออก	ความเสี่ยงจากการใช้เลเวอเรจ : การรเทรดฟิวเจอร์หรือ CFD อาจขาดทุนมากพอๆกับการทำกำไร
กระจายการลงทุนในกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ : ลงทุนในพลังงาน โลหะ และเกษตรกรรมเพื่อกระจายความเสี่ยง	ปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์และสิ่งแวดล้อม : สงคราม การคว่ำบาตร ภัยแล้ง ฯลฯ สามารถส่งผลกระทบต่อตลาดได้
กำหนดคำสั่ง Stop-Loss : ช่วยจำกัดการขาดทุนอัตโนมัติเมื่อตลาดไม่เป็นไปตามคาด	ต้นทุนการจัดเก็บและขนส่ง : สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์จริง เช่น ทองคำ หรือสินค้าเกษตร
หลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจมากเกินไป : โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดฟิวเจอร์ส ควรลงทุนเฉพาะส่วนที่คุณรับความเสี่ยงได้	ไม่มีรายได้แบบ Passive: สินค้าโภคภัณฑ์ส่วนใหญ่ไม่มีดอกเบี้ยหรือเงินปันผล

สรุป

การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ถือเป็นแนวทางที่น่าสนใจในการกระจายพอร์ตการลงทุน และเปิดโอกาสให้เข้าถึงแนวโน้มเศรษฐกิจโลกในมิติต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นทองคำ น้ำมัน ข้าวสาลี หรือปศุสัตว์ อย่างไรก็ตาม โอกาสที่มีอยู่มากมายเหล่านี้ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่ต้องบริหารจัดการอย่างรอบคอบ

สำหรับมือใหม่ คำแนะนำที่ดีที่สุดคือเริ่มต้นจากจำนวนน้อย เลือกเครื่องมือที่เข้าใจง่าย เช่น กองทุน ETF หรือหุ้นที่เกี่ยวข้อง และให้ความสำคัญกับการเรียนรู้ ด้วยความรู้ กลยุทธ์ และวินัยที่ดี การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์สามารถกลายเป็นองค์ประกอบที่มีคุณค่าในแผนการลงทุนระยะยาวของคุณได้

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ