원자재 투자 방법: 초보자 가이드

원자재는 석유와 금부터 밀과 커피 같은 농산물까지 세계 경제를 움직이는 원자재입니다. 원자재 투자는 포트폴리오를 다각화하고, 인플레이션에 대비하며, 글로벌 시장에 대한 투자 기회를 확대하는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다. 하지만 초보자에게는 원자재 시장이 복잡하고 어렵게 느껴질 수 있습니다.

이 포괄적인 가이드에서는 상품 투자의 기본, 다양한 유형의 상품, 상품 투자 방법, 그리고 고려해야 할 주요 위험과 보상에 대해 설명합니다.

상품이란 무엇인가?

상품은 사고팔거나 거래할 수 있는 유형의 재화입니다. 일반적으로 두 가지 주요 그룹으로 분류됩니다.

경질 상품(천연자원)

여기에는 채굴되거나 추출된 천연자원이 포함됩니다.

1. 원유

주로 운송(휘발유, 경유)과 산업용 에너지에 사용되는 액체 화석 연료입니다. 플라스틱과 화학 제품의 핵심 원료이기도 합니다.

2. 천연가스

난방, 발전, 산업 공정에 사용되는 청정 화석 연료입니다. 비료의 원료로도 사용됩니다.

3. 금

보석, 투자(동전이나 금괴 등) 및 경제적 불확실성 속에서 안전 자산으로 가치가 있는 귀금속입니다.

4. 실버

보석, 전자제품, 태양광 패널, 배터리 등에 사용되는 귀금속입니다. 금과 마찬가지로 투자용 금속으로 간주됩니다.

5. 구리

구리는 전도성이 뛰어나 전기 배선, 배관, 건설, 재생 에너지 기술에 사용되는 산업용 금속입니다.

소프트 상품(농산물)

이는 농산물 또는 가축입니다.

1. 밀

전 세계적으로 주식으로 쓰이는 곡물로, 빵, 파스타, 동물사료 등에 사용됩니다.

2. 옥수수

코린은 식량, 가축사료, 에탄올 연료, 다양한 산업 제품에 사용되는 다용도 작물입니다.

3. 콩

가축사료, 식용유, 두부, 바이오연료로 사용되는 단백질이 풍부한 작물입니다.

4. 커피

전 세계적으로 거래되는 음료 작물로, 카페인 함량과 풍미로 인해 높은 평가를 받고 있습니다. 세계에서 가장 많이 소비되는 음료 중 하나입니다.

5. 면

면의 부드러운 섬유는 주로 옷, 침구 및 기타 직물 제조에 사용됩니다.

6. 소(생우 및 비육우)

쇠고기 생산을 위해 사육된 소를 말합니다. 살아있는 소는 도축 준비가 된 상태이고, 비육용 소는 아직 살이 찐 상태입니다.

왜 상품에 투자해야 할까요?

1. 다각화

상품은 전통적인 주식이나 채권 시장과 별도로 움직이는 경우가 많아 투자 포트폴리오의 균형을 맞추는 데 유용한 도구입니다.

2. 인플레이션 헤지

원자재 가격이 오르는 인플레이션 기간 동안 상품은 좋은 성과를 거두는 경향이 있습니다.

3. 수요와 공급 기회

공급의 변화(날씨, 지정학 등으로 인해)나 수요의 변화(경제 성장이나 기술 변화로 인해)는 수익성 있는 기회를 창출할 수 있습니다.

4. 글로벌 노출

상품은 국제적 사건의 영향을 받으며, 이는 투자자에게 더 넓은 관점을 제공합니다.

상품 투자 방법: 단계별 가이드

1. 투자 목표 정의

• 인플레이션에 대비한 헤지 방법을 찾고 계신가요?

• 단기적인 가격 변동에 대해 추측하고 계신가요?

• 장기간 노출을 원하시나요?

목표를 이해하면 전략과 위험 감수성을 결정하는 데 도움이 됩니다.

2. 투자 방법을 선택하세요

귀하의 위험 프로필과 경험에 따라 선물, ETF, 주식 또는 실물 상품을 선택하세요.

3. 중개 계좌 개설

• 선물 거래의 경우: 상품 중개업체를 이용하세요

• ETF 및 주식의 경우: 표준 온라인 중개 서비스가 효과적입니다.

• 실물 상품의 경우: 평판이 좋은 금괴 딜러나 투자 서비스를 이용하세요.

4. 상품 시장을 조사하세요

상품에 투자하기 전에:

• 과거 가격 추세를 연구하세요

• 글로벌 뉴스를 팔로우하세요

• 공급망과 계절적 효과를 이해하세요

5. 작게 시작하세요

시장 동향을 파악하기 위해 작은 포지션부터 시작하세요. 나중에 언제든지 규모를 확장할 수 있습니다.

일반적인 투자 방법

원자재에 투자하기 위해 원유나 옥수수를 비축할 필요는 없습니다. 투자에 노출되는 주요 방법은 다음과 같습니다.

1. 상품 선물 계약

선물은 전문 트레이더와 기관이 특정 날짜에 특정 가격으로 상품을 사거나 파는 데 주로 이용하는 표준화된 계약입니다.

장점 :

• 높은 레버리지 잠재력

• 직접 노출

단점 :

• 위험하고 복잡하다

• 초보자에게는 적합하지 않습니다

2. 상품 ETF와 뮤추얼펀드

ETF(상장지수펀드)와 뮤추얼펀드는 선물을 직접 거래하지 않고도 상품에 투자할 수 있는 더 쉬운 방법을 제공합니다.

예시 :

• SPDR 골드 주식(GLD)

• Invesco DB 상품 지수 추적 펀드(DBC)

장점 :

• 저렴하고 접근성이 좋음

• 다양한 노출

단점 :

• 실제 상품 가격에 대한 간접 노출

3. 상품 주식

석유 생산업체, 광산 회사, 농업 회사 등 상품을 생산하거나 거래하는 회사에 투자하세요.

장점 :

• 주식 시장을 통해 분석하고 구매하기가 더 쉽습니다.

• 잠재적 배당금

단점 :

주가는 상품 가격뿐만 아니라 회사 실적에 따라 영향을 받습니다.

4. 물리적 상품

투자자는 금괴, 은화, 농지 등 실물 상품을 구매할 수도 있습니다.

장점 :

• 유형 자산

• 장기적인 자산 보존에 유용

단점 :

• 보관 및 보험 비용

• 유동성 문제

초보자를 위한 인기 상품

일부 상품은 유동성과 투명성으로 인해 초보자에게 더 친화적입니다.

1. 금

• 안전 자산

• 좋은 인플레이션 헤지

• ETF, 코인, 바 또는 광산주를 통해 구매할 수 있습니다.

  
  

2. 원유

• 유동성이 매우 높음

• 경제적으로 민감한

• 변동성이 있을 수 있습니다

3. 은

• 산업 및 화폐 용도

• 금보다 저렴하다

• 유사한 거래 메커니즘

4. 농산물

• 밀, 옥수수, 대두는 날씨와 수요 주기에 영향을 받습니다.

• 변동성이 있지만 독특한 다각화를 제공합니다.

알아야 할 팁과 위험

성공을 위한 팁	주의해야 할 위험
최신 정보 받기 : 글로벌 뉴스, 수요/공급 동향, 경제 지표를 확인하세요.	변동성 : 상품 가격은 세계적 또는 계절적 사건으로 인해 급격하게 변동될 수 있습니다.
기술적 분석 활용 : 차트와 지표를 활용해 패턴과 진입점을 파악합니다.	레버리지 위험 : 선물이나 CFD 거래는 이익과 손실을 모두 확대할 수 있습니다.
상품 내 분산 투자 : 에너지, 금속, 농업에 걸쳐 투자를 분산하세요.	지정학적 및 환경적 요인 : 전쟁, 제재, 가뭄 등이 시장을 혼란에 빠뜨릴 수 있습니다.
손절매 주문 설정 : 자동 종료를 사용하여 하락폭을 제한하세요.	보관 및 운송 비용 : 실물 상품의 경우 이로 인해 수익이 감소할 수 있습니다.
과도한 레버리지를 피하세요 . 특히 선물 상품의 경우 손실을 감당할 수 있는 금액만 위험에 투자하세요.	수동소득 없음 : 대부분의 상품은 이자나 배당금을 지급하지 않습니다.

결론

결론적으로, 원자재 투자는 포트폴리오를 다각화하고 세계 경제 동향을 파악할 수 있는 독특한 방법을 제공합니다. 금과 석유부터 밀과 가축까지 다양한 투자 기회가 있지만, 신중하게 관리해야 할 위험도 따릅니다.

초보자에게 가장 좋은 방법은 소규모로 시작하고, ETF나 주식처럼 투자하기 쉬운 상품을 선택하며 학습에 집중하는 것입니다. 지식, 전략, 그리고 원칙을 갖추면 원자재는 장기 투자 도구의 중요한 부분이 될 수 있습니다.

면책 조항: 본 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도된 것이 아니며, 그렇게 간주되어서도 안 됩니다. 본 자료에 제시된 어떠한 의견도 EBC 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권고하는 것으로 해석되어서는 안 됩니다.