Como investir em commodities: um guia para iniciantes

Commodities são as matérias-primas que impulsionam a economia global, desde petróleo e ouro até produtos agrícolas como trigo e café. Investir em commodities pode ser uma excelente maneira de diversificar seu portfólio, proteger-se contra a inflação e obter exposição aos mercados globais. No entanto, para iniciantes, o mercado de commodities pode parecer complexo e intimidador.

Este guia abrangente explicará os princípios básicos do investimento em commodities, os diferentes tipos de commodities, como investir em commodities e os principais riscos e recompensas a serem considerados.

O que são commodities?

Commodities são bens tangíveis que podem ser comprados, vendidos ou comercializados. Normalmente, são categorizadas em dois grupos principais:

Produtos Duros (Recursos Naturais)

Isso inclui recursos naturais que são minerados ou extraídos:

1. Petróleo bruto

Um combustível fóssil líquido usado principalmente para transporte (gasolina, diesel) e energia industrial. É também um insumo essencial na produção de plásticos e produtos químicos.

2. Gás Natural

Um combustível fóssil de queima limpa, usado para aquecimento, geração de eletricidade e processos industriais. Também é usado como matéria-prima para fertilizantes.

3. Ouro

Um metal precioso valorizado em joias, investimentos (como moedas e barras) e como um ativo de refúgio seguro durante incertezas econômicas.

4. Prata

Um metal precioso usado em joias, eletrônicos, painéis solares e baterias. Assim como o ouro, também é considerado um metal de investimento.

5. Cobre

Devido à sua excelente condutividade, o cobre é um metal industrial usado em fiação elétrica, encanamento, construção e tecnologias de energia renovável.

Commodities Suaves (Produtos Agrícolas)

São produtos agrícolas ou pecuários:

1. Trigo

Um cereal que é um alimento básico no mundo todo, usado em pães, massas e ração animal.

2. Milho

Corin é uma cultura versátil usada para alimentação humana, ração animal, etanol combustível e vários produtos industriais.

3. Soja

Uma cultura rica em proteínas usada para ração animal, óleo de cozinha, tofu e biocombustíveis.

4. Café

Uma bebida comercializada globalmente, apreciada por seu teor de cafeína e sabor. É uma das bebidas mais consumidas no mundo.

5. Algodão

A fibra macia do algodão é usada principalmente na fabricação de tecidos para roupas, roupas de cama e outros tecidos.

6. Gado (gado vivo e gado de engorda)

Refere-se a vacas criadas para produção de carne. O gado vivo está pronto para o abate, enquanto o gado para engorda ainda está em fase de engorda.

Por que investir em commodities?

1. Diversificação

As commodities geralmente se movimentam separadamente dos mercados tradicionais de ações ou títulos, o que as torna uma ferramenta valiosa para equilibrar um portfólio de investimentos.

2. Cobertura contra inflação

As commodities tendem a ter um bom desempenho durante períodos de inflação, à medida que os preços das matérias-primas aumentam.

3. Oportunidades de oferta e demanda

Mudanças na oferta (devido ao clima, geopolítica, etc.) ou na demanda (devido ao crescimento econômico ou mudanças tecnológicas) podem criar oportunidades lucrativas.

4. Exposição global

As commodities são influenciadas por eventos internacionais, oferecendo aos investidores uma perspectiva mais ampla.

Como investir em commodities: guia passo a passo

1. Defina seus objetivos de investimento

• Você está procurando se proteger contra a inflação?

• Você está especulando sobre movimentos de preços de curto prazo?

• Você quer exposição a longo prazo?

Entender seus objetivos orientará sua estratégia e tolerância a riscos.

2. Escolha seu método de investimento

Selecione futuros, ETFs, ações ou commodities físicas com base no seu perfil de risco e experiência.

3. Abra uma conta de corretora

• Para futuros: use uma corretora de commodities

• Para ETFs e ações: uma corretora online padrão funciona bem

• Para commodities físicas: utilize negociantes de metais preciosos ou serviços de investimento confiáveis.

4. Pesquise o mercado de commodities

Antes de investir em qualquer mercadoria:

• Estude tendências históricas de preços

• Siga as notícias globais

• Entenda a cadeia de suprimentos e os efeitos sazonais

5. Comece pequeno

Comece com posições pequenas para entender a dinâmica do mercado. Você sempre pode expandir depois.

Formas comuns de investir

Você não precisa armazenar barris de petróleo ou milho para investir em commodities. Aqui estão as principais maneiras de obter exposição:

1. Contratos Futuros de Commodities

Futuros são contratos padronizados utilizados principalmente por traders profissionais e instituições para comprar ou vender uma mercadoria a um preço em uma data específica.

Prós :

• Alto potencial de alavancagem

• Exposição direta

Contras :

• Arriscado e complexo

• Não é ideal para iniciantes

2. ETFs de commodities e fundos mútuos

Fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a commodities sem negociar futuros diretamente.

Exemplos :

• Ações de Ouro SPDR (GLD)

• Fundo de Rastreamento de Índice de Commodities Invesco DB (DBC)

Prós :

• Baixo custo e acessível

• Exposição diversificada

Contras :

• Exposição indireta aos preços reais das commodities

3. Ações de commodities

Invista em empresas que produzem ou comercializam commodities, como produtoras de petróleo, mineradoras ou empresas agrícolas.

Prós :

• Mais fácil de analisar e comprar através do mercado de ações

• Dividendos potenciais

Contras :

Os preços das ações são influenciados pelo desempenho da empresa, não apenas pelo preço das commodities

4. Mercadorias físicas

Os investidores também podem comprar commodities físicas, como barras de ouro, moedas de prata ou terras agrícolas.

Prós :

• Ativo tangível

• Útil para preservação de riqueza a longo prazo

Contras :

• Custos de armazenamento e seguro

• Problemas de liquidez

Produtos populares para iniciantes

Algumas commodities são mais amigáveis para iniciantes devido à liquidez e transparência:

1. Ouro

• Um ativo de refúgio seguro

• Boa proteção contra inflação

• Pode ser comprado por meio de ETFs, moedas, barras ou ações de mineração

  
  

2. Petróleo bruto

• Altamente líquido

• Economicamente sensível

• Pode ser volátil

3. Prata

• Usos industriais e monetários

• Mais barato que ouro

• Mecânica de negociação semelhante

4. Produtos agrícolas

• Trigo, milho e soja são influenciados pelos ciclos climáticos e de demanda

• Volátil, mas oferece diversificação única

Dicas e riscos que você deve saber

Dicas para o Sucesso	Riscos a serem observados
Mantenha-se informado : acompanhe notícias globais, tendências de oferta/demanda e indicadores econômicos.	Volatilidade : Os preços das commodities podem oscilar rapidamente devido a eventos globais ou sazonais.
Use análise técnica : utilize gráficos e indicadores para identificar padrões e pontos de entrada.	Risco de alavancagem : negociar futuros ou CFDs pode ampliar tanto os ganhos quanto as perdas.
Diversifique em commodities : distribua seus investimentos entre energia, metais e agricultura.	Fatores geopolíticos e ambientais : guerras, sanções, secas, etc., podem perturbar os mercados.
Defina ordens de stop-loss : limite sua desvantagem usando saídas automatizadas.	Custos de armazenamento e transporte : para produtos físicos, esses custos podem prejudicar os lucros.
Evite a alavancagem excessiva : especialmente em futuros, arrisque apenas o que você pode perder.	Sem renda passiva : a maioria das commodities não paga juros ou dividendos.

Conclusão

Concluindo, investir em commodities oferece uma maneira única de diversificar seu portfólio e obter exposição às tendências econômicas globais. As oportunidades são vastas, de ouro e petróleo a trigo e gado, mas elas trazem riscos que precisam ser gerenciados com cuidado.

Para iniciantes, o melhor caminho é começar com pouco, escolher instrumentos mais fáceis, como ETFs ou ações, e focar no aprendizado. Com conhecimento, estratégia e disciplina, as commodities podem se tornar uma parte valiosa do seu kit de ferramentas de investimento de longo prazo.

Aviso Legal: Este material destina-se apenas a fins informativos gerais e não se destina a ser (e não deve ser considerado como tal) aconselhamento financeiro, de investimento ou de qualquer outra natureza em que se deva confiar. Nenhuma opinião expressa neste material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular seja adequado para qualquer pessoa específica.