Đăng vào: 2025-08-28
Cập nhật vào: 2026-07-22
Chiến lược giao dịch CFD là một kế hoạch được xác định rõ ràng về thời điểm mở và đóng hình thức hợp đồng chênh lệch, mức rủi ro cho mỗi giao dịch và điều kiện thị trường để giao dịch. Đó là một thỏa thuận trao đổi chênh lệch giá của một tài sản giữa thời điểm bạn mở vị thế và thời điểm bạn đóng vị thế đó. Bạn không bao giờ sở hữu tài sản cơ sở. Bạn chỉ giao dịch dựa trên biến động giá và bạn có thể mua vào (kiếm lời nếu giá tăng) hoặc bán khống (kiếm lời nếu giá giảm).
Chiến lược không phải là tín hiệu. Nó là một kế hoạch hoàn chỉnh: điểm vào lệnh, điểm thoát lệnh, quy mô vị thế và các điều kiện bạn sẽ và sẽ không giao dịch.
Thời gian nắm giữ là yếu tố quan trọng nhất. Giao dịch lướt sóng chỉ kéo dài vài giây; giao dịch dài hạn kéo dài hàng tháng. Mọi thứ khác đều phụ thuộc vào điều đó.
Đòn bẩy có cả mặt tốt và mặt xấu. Nó khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ theo cùng một tỷ lệ, vì vậy việc xác định quy mô vị thế là chiến lược giúp mọi chiến lược khác tồn tại.
Chi phí quyết định kết quả. Chênh lệch giá và hoa hồng ảnh hưởng nặng nề nhất đến các nhà giao dịch thường xuyên. Chi phí tài trợ qua đêm (hoán đổi) ảnh hưởng nặng nề nhất đến các nhà đầu tư nắm giữ vị thế mua.
Các cơ quan quản lý công bố dữ liệu về thua lỗ. Trên toàn EU, 74-89% tài khoản CFD bán lẻ bị thua lỗ (ESMA, 2018). Tại Úc, 68% bị thua lỗ trong năm tài chính 2024 (ASIC, 2026). Hãy lên kế hoạch cho thực tế đó.
Trước khi trình bày các chiến lược, một ví dụ cụ thể sẽ giúp bạn hiểu rõ cơ chế hoạt động. Mỗi con số dưới đây chỉ mang tính minh họa.
Giả sử một cổ phiếu được giao dịch ở mức 10,00 đô la, và bạn mua 1.000 CFD cổ phiếu. Tổng giá trị vị thế là 10.000 đô la. Bạn không phải trả 10.000 đô la. Theo giới hạn đòn bẩy dành cho nhà đầu tư cá nhân (5:1, tức là ký quỹ 20%), bạn chỉ cần ký quỹ 2.000 đô la. Nhà môi giới sẽ tài trợ phần còn lại.
Nếu giá tăng 10% lên 11,00 đô la, vị thế của bạn sẽ lãi 1.000 x 1,00 đô la = 1.000 đô la. Với số vốn ký quỹ 2.000 đô la, đó là tỷ suất lợi nhuận 50%.
Nếu giá giảm 10% xuống còn 9 đô la, bạn sẽ mất 1.000 đô la, tương đương 50% lợi nhuận.
Việc giá trị tài sản tăng 10% đã dẫn đến việc tài khoản của bạn tăng 50%. Đó chính là đòn bẩy. Cơ quan quản lý ASIC đã công bố các ví dụ tương tự trong hướng dẫn Moneysmart của mình, và bài học rút ra luôn nhất quán: đòn bẩy nhân bội kết quả phần trăm theo cả hai hướng.
Ví dụ đơn giản đó thiếu hai khoản chi phí, và đó là lý do nhiều kế hoạch thất bại. Thứ nhất, chênh lệch giá: bạn mua ở giá chào bán cao hơn và bán ở giá chào mua thấp hơn, vì vậy thị trường phải vượt qua mức chênh lệch này trước khi bạn hòa vốn. Thứ hai, phí tài trợ qua đêm: giữ vị thế quá thời điểm cắt giao dịch hàng ngày và bạn phải trả một khoản phí nhỏ hàng ngày cho phần được tài trợ. Cả hai đều được trình bày đầy đủ bên dưới.
Đòn bẩy và ký quỹ là cùng một khái niệm.
Ký quỹ (margin) là số tiền cần thiết để mở và giữ một vị thế, được thể hiện bằng phần trăm của tổng giá trị. Đòn bẩy (leverage) là tỷ lệ giữa quy mô vị thế và số tiền ký quỹ đó. Chúng là hai cách diễn đạt cùng một con số. Ký quỹ 5% tương ứng với đòn bẩy 20:1. Ký quỹ khoảng 3,3% tương ứng với đòn bẩy 30:1. Đòn bẩy cao hơn có nghĩa là số tiền ký quỹ nhỏ hơn có thể kiểm soát một vị thế lớn hơn, và một biến động nhỏ bất lợi cũng có thể xóa sạch số tiền ký quỹ đó. Nếu bạn chưa quen với các thuật ngữ này, hãy bắt đầu với những nguyên tắc cơ bản về cơ chế tỷ lệ đòn bẩy và ký quỹ trong giao dịch.
Giao dịch lướt sóng (scalping) nghĩa là thực hiện nhiều giao dịch nhỏ, mỗi giao dịch kéo dài từ vài giây đến vài phút, để nắm bắt những biến động giá nhỏ. Các nhà giao dịch lướt sóng dựa vào tính thanh khoản cao và chênh lệch giá mua bán nhỏ, vì vậy họ tập trung vào các cặp tiền tệ chính và các chỉ số chính trong giờ giao dịch cao điểm.
Rủi ro chính là chi phí, chứ không phải hướng đi của lệnh. Khi mỗi mục tiêu chỉ là vài điểm, phí chênh lệch và hoa hồng trên mỗi giao dịch sẽ ngốn một phần lớn lợi nhuận. Trượt giá và tốc độ thực hiện lệnh cũng quan trọng hơn ở đây so với bất kỳ phong cách giao dịch nào khác. Vì các vị thế được đóng trong cùng phiên giao dịch, nên giao dịch lướt sóng hoàn toàn tránh được việc phải trả phí qua đêm. Thời gian nắm giữ ngắn không có nghĩa là rủi ro thấp. Đòn bẩy vẫn được áp dụng cho mọi giao dịch. Xem hướng dẫn chuyên sâu về phong cách đánh lướt sóng siêu ngắn để biết thêm chi tiết.
Giao dịch trong ngày (day trading) mở và đóng tất cả các vị thế trong cùng một ngày giao dịch, giữ lệnh trong vài phút đến vài giờ. Phương pháp này phù hợp với các thị trường có tính thanh khoản cao, năng động và các nhà giao dịch có thể theo dõi giá trong suốt phiên giao dịch.
Thành công hay thất bại của các nhà giao dịch trong ngày phụ thuộc hoàn toàn vào kỷ luật. Sai lầm thường gặp là giao dịch quá nhiều: thực hiện các lệnh nhỏ chỉ vì buồn chán, rồi phải trả phí chênh lệch và hoa hồng cho mỗi lệnh. Giống như scalping, giao dịch trong ngày đóng cửa trước giờ cắt lệnh hàng ngày, vì vậy không có phí swap. Chi phí phụ thuộc vào tần suất giao dịch của bạn. Đọc thêm trong hướng dẫn về phương pháp giao dịch theo phiên ngắn hạn.
Chiến lược giao dịch lướt sóng trung hạn nắm giữ các vị thế trong vài ngày đến vài tuần để nắm bắt những biến động giá lớn hơn, hay còn gọi là "swing", trong một xu hướng. Phương pháp này kết hợp phân tích kỹ thuật với việc chú ý đến lịch kinh tế .
Có hai rủi ro chính định nghĩa phương pháp này. Đầu tiên là rủi ro khoảng trống giá: thị trường có thể biến động mạnh qua đêm hoặc cuối tuần, mở cửa cách xa giá đóng cửa, vượt quá điểm thoát lệnh dự định của bạn. Thứ hai là phí hoán đổi (swap). Vì các vị thế được giữ qua đêm, phí tài trợ phát sinh mỗi đêm, và hầu hết các nhà môi giới đều áp dụng phí cao hơn vào một ngày trong tuần để bù đắp cho cuối tuần. Hãy tính toán chi phí này vào mục tiêu lợi nhuận của bạn trước khi tham gia. Giao dịch swing trading thường là kiểu giao dịch nhiều ngày đầu tiên mà các nhà giao dịch học được, và nó kết hợp tự nhiên với các kỹ thuật swing trading.
Giao dịch vị thế nắm giữ trong nhiều tuần đến nhiều tháng, theo một xu hướng dài hạn được hỗ trợ bởi các yếu tố cơ bản. Đây là hình thức đầu tư gần giống nhất với CFD, nhưng cấu trúc chi phí lại rất khác biệt.
Yếu tố quyết định là chi phí tài trợ qua đêm tích lũy. Một hợp đồng CFD mua vào trong nhiều tháng sẽ phải trả phí tài trợ mỗi đêm. Nếu lãi suất tài trợ hàng năm là khoảng 5%, thì một hợp đồng CFD chỉ số mua vào phải tăng hơn 5% trong năm chỉ để bù đắp chi phí nắm giữ trước khi thu được lợi nhuận. Đối với các giao dịch dài hạn thực sự, chi phí này là lý do tại sao nhiều nhà giao dịch xem xét các công cụ khác. Giao dịch vị thế khả thi trong CFD, nhưng chỉ khi biến động dự kiến vượt xa chi phí tài trợ tích lũy.
Chiến lược theo xu hướng (Trend Following) tham gia giao dịch theo hướng của một xu hướng đã được thiết lập và duy trì vị thế cho đến khi xu hướng đó có dấu hiệu đảo chiều. Ý tưởng rất đơn giản: giao dịch theo hướng chủ đạo chứ không phải ngược lại. Chiến lược này có thể áp dụng trên mọi khung thời gian.
Chiến lược theo xu hướng hiệu quả trong các thị trường có xu hướng rõ ràng và gặp khó khăn trong các thị trường biến động mạnh, đi ngang, nơi nó tạo ra các khoản lỗ nhỏ lặp đi lặp lại gọi là "hiệu ứng whipsaw". Thử thách khác là việc trả lại lợi nhuận đang mở khi thị trường đảo chiều, vì người theo xu hướng chỉ thoát lệnh sau khi sự đảo chiều bắt đầu. Trên khung thời gian dài hơn, hãy nhớ rằng chi phí tài chính tích lũy trong suốt thời gian bạn nắm giữ lệnh.
Giao dịch đột phá bắt đầu khi giá di chuyển dứt khoát vượt qua một mức hỗ trợ hoặc kháng cự xác định, lý tưởng nhất là với khối lượng giao dịch tăng. Nhà giao dịch đặt cược rằng sự phá vỡ này đánh dấu sự khởi đầu của một đợt chuyển động mới.
Rủi ro chính là sự phá vỡ giả: giá vượt qua mức kháng cự, kích hoạt lệnh vào, sau đó đảo chiều. Lệnh cắt lỗ đặt ở phía bên kia mức kháng cự là biện pháp phòng vệ tiêu chuẩn. CFD phù hợp với kỹ thuật vào lệnh khi phá vỡ vùng giá vì bạn có thể mua hoặc bán ngay lập tức, nhưng sự phá vỡ nhanh có thể gây ra trượt giá, vì vậy giá khớp lệnh có thể tệ hơn mức kháng cự bạn đã thấy. Các mức kháng cự và các mô hình tạo ra chúng được đề cập trong phần giáo dục về các mô hình biểu đồ .
Giao dịch theo phạm vi giá hoạt động khi thị trường di chuyển đi ngang giữa mức hỗ trợ (sàn) và mức kháng cự (trần) rõ ràng. Nhà giao dịch mua gần mức hỗ trợ và bán gần mức kháng cự, lặp lại cho đến khi phạm vi giá bị phá vỡ.
Rủi ro nằm ở chính sự phá vỡ phạm vi giao dịch: khi giá cuối cùng rời khỏi phạm vi, nhà giao dịch đặt lệnh chờ bật tăng trở lại sẽ chịu lỗ. Chi phí cũng cao hơn tương ứng ở đây, bởi vì chênh lệch giá chiếm tỷ trọng lớn hơn trong một biến động nhỏ trong phạm vi giao dịch. Giao dịch trong phạm vi cần điều kiện ổn định, xu hướng giảm và điểm thoát lệnh chắc chắn khi phạm vi kết thúc.
Giao dịch dựa trên tin tức là việc đặt lệnh xung quanh các sự kiện đã được lên lịch như quyết định lãi suất của ngân hàng trung ương, công bố chỉ số lạm phát hoặc báo cáo lợi nhuận của các công ty. Đây là phong cách giao dịch ngắn hạn dựa trên sự biến động mà các sự kiện này tạo ra.
Đây là kiểu giao dịch nguy hiểm nhất về chi phí và thực hiện. Xung quanh các đợt công bố dữ liệu quan trọng, chênh lệch giá mở rộng, giá biến động mạnh và lệnh dừng lỗ có thể được khớp ở mức giá thấp hơn nhiều so với mức đã đặt. Phản ứng ban đầu của thị trường cũng có thể đảo chiều chỉ trong vài phút. Giao dịch dựa trên tin tức đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và trừng phạt sự tùy hứng. Cần phải theo dõi lịch công bố sự kiện tài chính và các dữ liệu quan trọng trước khi tham gia giao dịch.
Giao dịch giải pháp bảo hiểm rủi ro tài khoản (hedging) mở một vị thế CFD để bù đắp rủi ro cho khoản đầu tư hiện có chứ không phải để tìm kiếm lợi nhuận mới. Một ví dụ phổ biến: bạn nắm giữ một cổ phiếu trong dài hạn nhưng dự đoán giá sẽ giảm trong ngắn hạn, vì vậy bạn mở một vị thế CFD bán khống trên cùng cổ phiếu đó. Nếu giá giảm, lợi nhuận từ CFD sẽ bù đắp một phần khoản lỗ trên giấy tờ của khoản đầu tư.
Phòng ngừa rủi ro là một biện pháp phòng thủ. Nó không loại bỏ rủi ro và không đảm bảo sự bảo vệ tuyệt đối. Nó cũng có những chi phí riêng, bao gồm chi phí tài chính và bất kỳ điều chỉnh cổ tức nào, và hiệu quả của nó phụ thuộc vào mối tương quan giữa công cụ phòng ngừa rủi ro và tài sản nắm giữ. Phòng ngừa rủi ro quá mức, hoặc sử dụng công cụ không phù hợp, có thể tạo ra khoản lỗ mới thay vì xóa bỏ khoản lỗ cũ.
Không có chiến lược nào là hoàn chỉnh nếu không tốn chi phí. Có ba khoản phí áp dụng.
khái niệm phí chênh lệch giá (spread). Đó là khoảng cách giữa giá mua và giá bán. Bạn phải vượt qua mức chênh lệch này mỗi khi mở và đóng lệnh, vì vậy đây là chi phí cơ bản của mỗi giao dịch. Các nhà giao dịch lướt sóng (scalper) và nhà giao dịch trong ngày (day trader) phải trả mức chênh lệch này thường xuyên nhất, đó là lý do tại sao họ chỉ giao dịch các công cụ có chênh lệch giá thấp.
Phí giao dịch . Một số CFD, đặc biệt là trên cổ phiếu, có phí giao dịch riêng biệt cho lệnh vào và lệnh ra. Một số khác tính phí này vào chênh lệch giá. Hãy tìm hiểu mô hình nào áp dụng cho từng công cụ bạn giao dịch.
Phí tài trợ qua đêm (hoán đổi) . Một khoản phí hàng ngày, đôi khi là khoản tín dụng, cho việc giữ vị thế đòn bẩy quá thời gian cắt giao dịch hàng ngày. Nó phản ánh chi phí tài trợ cho phần vay mượn trong vị thế của bạn. Đối với các cặp tiền tệ, nó cũng phản ánh sự khác biệt về lãi suất giữa hai loại tiền tệ.
Hầu hết các nhà môi giới áp dụng phí gấp ba lần vào một ngày trong tuần để bù cho ngày cuối tuần. Phí giao dịch mỗi đêm nhỏ nhưng lại lớn trong nhiều tháng, đó chính là lý do tại sao nó hầu như không ảnh hưởng đến nhà giao dịch trong ngày và lại gây áp lực nặng nề cho nhà giao dịch dài hạn.
Nguyên tắc thực tế: hãy chọn công cụ giao dịch phù hợp với phong cách của bạn. Các giao dịch ngắn hạn cần mức chênh lệch giá thấp. Các giao dịch dài hạn cần bù đắp chi phí tài chính trước khi thu được lợi nhuận.
Quản lý rủi ro là phần duy nhất trong giao dịch mà bạn hoàn toàn kiểm soát được. Hướng đi thì không chắc chắn. Quy mô vị thế thì có.
Nguyên tắc được sử dụng rộng rãi nhất là quy tắc một phần trăm: không mạo hiểm quá một phần trăm tài khoản của bạn cho bất kỳ giao dịch nào. Với tài khoản 10.000 đô la, điều đó có nghĩa là 100 đô la rủi ro cho mỗi giao dịch. Đây là mức lỗ tối đa bạn chấp nhận nếu lệnh cắt lỗ bị kích hoạt, chứ không phải số tiền bạn đã đầu tư vào vị thế đó.
Kích thước vị trí sau đó sẽ phụ thuộc vào khoảng cách dừng của bạn:
Quy mô vị thế = mức rủi ro / (khoảng cách dừng lỗ x giá trị mỗi đơn vị)
Giả sử tài khoản của bạn có 10.000 đô la, mức rủi ro là 1% (100 đô la), và phân tích của bạn đặt điểm dừng lỗ cách điểm vào lệnh 0,50 đô la trên một hợp đồng CFD cổ phiếu trị giá 1 đô la/điểm/đơn vị. Quy mô vị thế của bạn là 100 đô la / 0,50 đô la = 200 CFD. Nếu điểm dừng lỗ bị chạm, bạn sẽ mất 100 đô la, chính xác là 1%. Nếu điểm dừng lỗ cần đặt xa hơn, quy mô vị thế của bạn phải nhỏ hơn để giữ mức lỗ ở mức 1%. Điểm dừng lỗ xác định quy mô, chứ không phải ngược lại.
Hãy kết hợp điều này với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Nếu bạn mạo hiểm 100 đô la để kiếm 200 đô la, tỷ lệ của bạn là 1:2. Với tỷ lệ 1:2, bạn có thể đúng chưa đến một nửa số lần giao dịch mà vẫn có lãi. Việc xác định quy mô vị thế và chiến lược nguyên tắc quản trị quy mô tài sản, được áp dụng cùng nhau cho mỗi giao dịch, là điều giúp chiến lược tồn tại qua chuỗi thua lỗ. Để có khung lý thuyết đầy đủ, hãy xem phần "Xác định quy mô vị thế và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trong thực tế".
CFD là sản phẩm được quản lý chặt chẽ, và các quy định khác nhau tùy theo khu vực. Bảng dưới đây trình bày khung pháp lý dành cho nhà giao dịch bán lẻ tại một số khu vực pháp lý có liên quan đến các nhà giao dịch quốc tế. Luôn luôn xác nhận các quy định hiện hành với cơ quan quản lý của quốc gia bạn, vì chúng được cập nhật theo thời gian.
| Cơ quan quản lý (Khu vực) | Đòn bẩy bán lẻ trên các tỷ giá hối đoái chính | Các biện pháp bảo vệ quan trọng cho nhà bán lẻ |
|---|---|---|
| ESMA (Liên minh châu Âu) | 30:1 | Chế độ ký quỹ 50% khi thanh lý giao dịch, bảo vệ số dư âm và cảnh báo rủi ro tiêu chuẩn hóa (có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8 năm 2018) |
| FCA (Vương quốc Anh) | 30:1 | Các biện pháp bảo vệ cốt lõi tương tự như của ESMA, được áp dụng vĩnh viễn từ ngày 1 tháng 8 năm 2019. |
| ASIC (Úc) | 30:1 | Thanh lý ký quỹ, bảo vệ số dư âm và cấm khuyến khích giao dịch (từ ngày 29 tháng 3 năm 2021; gia hạn đến năm 2027) |
| MAS (Singapore) | Giới hạn cho giao dịch bán lẻ (thường được trích dẫn ở mức 20:1 trên các sàn giao dịch ngoại hối chính) | Các nhà môi giới được cấp phép và đánh giá kiến thức khách hàng trước khi giao dịch; xác nhận giới hạn đòn bẩy hiện tại với MAS. |
| FSCA (Nam Phi) | Không có mức trần cố định kiểu ESMA. | Các công ty cung cấp CFD với tư cách là bên chính cần có giấy phép Nhà cung cấp phái sinh OTC (ODP) theo Đạo luật Thị trường Tài chính. |
| DFSA & SCA (Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất) | Do cơ quan có thẩm quyền quy định | DFSA quản lý các công ty tại DIFC, trong khi SCA quản lý các công ty ở UAE đại lục; hãy kiểm tra xem cơ quan quản lý nào giám sát tài khoản của bạn. |
Tiêu chuẩn quốc tế đằng sau các chế độ này xuất phát từ IOSCO, báo cáo năm 2018 của tổ chức này về các sản phẩm đòn bẩy OTC dành cho nhà đầu tư cá nhân đã đưa ra bộ công cụ chung về giới hạn đòn bẩy, cơ chế đóng vị thế bắt buộc khi vi phạm tỷ lệ ký quỹ, bảo vệ số dư âm và các cảnh báo tiêu chuẩn hóa.
Đây là câu hỏi mà mọi nhà môi giới trung thực phải trả lời bằng số liệu, chứ không phải bằng những lời đồn thổi. Các cơ quan quản lý yêu cầu các nhà môi giới công bố tỷ lệ thua lỗ, và các số liệu được công bố đều nhất quán.
Tại Liên minh Châu Âu, các cơ quan quản lý quốc gia phát hiện ra rằng từ 74 đến 89% tài khoản giao dịch CFD bán lẻ bị thua lỗ, với mức thua lỗ trung bình mỗi khách hàng dao động từ khoảng 1.600 euro đến 29.000 euro (ESMA, ngày 27 tháng 3 năm 2018).
Tại Vương quốc Anh, mẫu khảo sát của chính FCA cho thấy khoảng 82% khách hàng bị mất tiền, với mức thiệt hại trung bình là 2.200 bảng Anh mỗi tài khoản (FCA CP16/40, tháng 12 năm 2016).
Tại Úc, 68% nhà đầu tư CFD cá nhân đã thua lỗ trong năm tài chính 2024, với tổng thiệt hại hơn 458 triệu đô la Úc, bao gồm 73 triệu đô la Úc tiền phí (thông cáo báo chí ASIC 26-004MR, tháng 1 năm 2026). Trong giai đoạn biến động cực độ kéo dài 5 tuần vào đầu năm 2020, khách hàng cá nhân của 13 nhà phát hành CFD đã thua lỗ tổng cộng 774 triệu đô la Úc (ASIC, tháng 10 năm 2020).
Nguyên nhân cũng nhất quán: sử dụng đòn bẩy mà không tính toán quy mô vị thế, nắm giữ các khoản đầu tư thua lỗ quá lâu và bỏ qua chi phí. Các chiến lược trong hướng dẫn này là các biện pháp đối phó. Không chiến lược nào tự thay đổi lãi suất cơ bản. Kỷ luật trong việc áp dụng chúng mới làm được điều đó.
Giao dịch swing trading thường là lựa chọn dành cho người mới bắt đầu, vì nó không yêu cầu phải theo dõi màn hình cả ngày và cho phép thời gian để suy nghĩ kỹ lưỡng từng quyết định. Câu trả lời chính xác hơn là chiến lược "tốt nhất" là chiến lược phù hợp với thời gian bạn có, khả năng chấp nhận rủi ro và chi phí bạn có thể gánh chịu. Một nhà giao dịch bán thời gian và một người dành toàn thời gian theo dõi màn hình cần những kế hoạch khác nhau.
Một số nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận nhờ việc mua vào hoặc áp dụng hình thức kiếm lợi nhuận khi giá giảm, nhưng dữ liệu từ cơ quan quản lý cho thấy hầu hết các tài khoản cá nhân đều thua lỗ theo thời gian (xem các số liệu ở trên). CFD là sản phẩm đòn bẩy rủi ro cao. Bất kỳ kế hoạch thực tế nào cũng bắt đầu từ thực tế đó và tập trung vào việc kiểm soát thua lỗ, chứ không chỉ là theo đuổi lợi nhuận.
Không có con số cụ thể nào, và số dư tối thiểu trong tài khoản cũng khác nhau. Câu hỏi hữu ích hơn là bạn có thể chấp nhận mất bao nhiêu mà không ảnh hưởng đến tài chính của mình, vì khoản lỗ khi sử dụng đòn bẩy có thể vượt quá số tiền gửi ban đầu trừ khi có chính sách bảo vệ số dư âm tại khu vực của bạn.
Không nên mạo hiểm quá 1% số tiền trong tài khoản của bạn cho một giao dịch duy nhất. Với tài khoản 5.000 đô la, mức thua lỗ tối đa cho mỗi giao dịch là 50 đô la. Điều này giúp tránh trường hợp một giao dịch đơn lẻ hoặc một chuỗi thua lỗ dẫn đến việc tài khoản của bạn bị đóng băng.
Mua 1.000 CFD cổ phiếu ở mức giá $10 (vị thế $10.000) với khoản ký quỹ $2.000 và đòn bẩy 5:1. Nếu giá tăng lên $11, bạn sẽ lãi $1.000, tương đương 50% khoản ký quỹ. Nếu giá giảm xuống $9, bạn sẽ lỗ $1.000, tương đương 50% khoản ký quỹ, trước khi tính phí chênh lệch giá và phí tài trợ. Phiên bản chi tiết được trình bày ở trên.
Giao dịch CFD liên quan đến đầu cơ, nhưng khác với cờ bạc ở chỗ kết quả có thể được định hình bởi phân tích, quy mô vị thế và kiểm soát rủi ro. Nếu thiếu những yếu tố kiểm soát đó, giao dịch đòn bẩy có thể cho kết quả tương tự như cờ bạc. Phương pháp bạn áp dụng chính là yếu tố tạo nên sự khác biệt giữa hai hình thức này.
Hãy bắt đầu từ thời gian nắm giữ lệnh, vì nó quyết định mọi thứ khác. Nếu bạn có thể theo dõi màn hình và chấp nhận độ nhạy cảm về giá cao, các phong cách giao dịch ngắn hạn (scalping, day trading, news trading) sẽ phù hợp với bạn. Nếu không, các phong cách giao dịch dài hạn (swing trading, position trading, trend following) sẽ phù hợp hơn, miễn là bạn có kế hoạch về vốn và rủi ro khoảng trống giá.
Chọn công cụ giao dịch phù hợp với phong cách, tuân thủ quy tắc 1% cho mỗi giao dịch và thanh toán hết chi phí trước khi tính lợi nhuận.
Một điểm cuối cùng đáng ghi nhớ: chiến lược bạn chọn không quan trọng bằng sự nhất quán trong việc xác định quy mô và điểm thoát lệnh. Dữ liệu của cơ quan quản lý cho thấy rõ ràng hầu hết các tài khoản kết thúc như thế nào. Những nhà giao dịch trụ lại được không phải là những người có điểm vào lệnh thông minh nhất. Họ là những người chỉ thua lỗ nhỏ khi mắc sai lầm. Hãy xây dựng kế hoạch dựa trên điều đó, và bạn có thể so sánh các tài khoản CFD cũng như lựa chọn sàn giao dịch hợp đồng chênh lệch phù hợp dựa trên những chi tiết thực sự ảnh hưởng đến giao dịch của bạn, chẳng hạn như chênh lệch giá và thị trường khả dụng .
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không được xem là (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc bất kỳ lời khuyên nào khác mà bạn nên dựa vào. Không có ý kiến nào được đưa ra trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
