คุณควรเพิ่ม EEM ETF ลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือไม่?

ตลาดเกิดใหม่มักถูกมองว่าเป็นพื้นที่ที่มีศักยภาพในการเติบโตสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นและการกระจายความเสี่ยงที่มากขึ้น กองทุน EEM ETF ซึ่งเดิมเรียกว่า iShares MSCI Emerging Markets ETF เปิดโอกาสให้นักลงทุนลงทุนในหุ้นหลากหลายประเภทจากประเทศกำลังพัฒนา ซึ่งรวมถึงบริษัทต่างๆ ที่มีฐานอยู่ในจีน อินเดีย บราซิล ไต้หวัน และประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ที่สำคัญอื่นๆ

ด้วยการเปลี่ยนแปลงของอำนาจทางเศรษฐกิจทั่วโลกและฐานผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้นในภูมิภาคเหล่านี้ กองทุน EEM ETF จึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มองไปไกลกว่าตลาดที่พัฒนาแล้ว อย่างไรก็ตาม กองทุน EEM ETF ก็มีความเสี่ยงและความผันผวนด้วยเช่นกัน

บทความนี้จะเจาะลึกโครงสร้าง ประโยชน์ และข้อควรพิจารณาของ ETF เพื่อช่วยพิจารณาว่ากองทุนนี้เหมาะสมที่จะเพิ่มลงในพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่

EEM ETF คืออะไร?

กองทุน EEM ETF ติดตามดัชนี MSCI Emerging Markets ซึ่งประกอบด้วยบริษัทขนาดใหญ่และขนาดกลางจากประเทศตลาดเกิดใหม่กว่า 20 ประเทศ กองทุนนี้เปิดตัวโดย iShares ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ BlackRock และเป็นหนึ่งในกองทุน ETF ตลาดเกิดใหม่ที่มีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายที่สุดในโลก

กองทุน EEM ETF นำเสนอช่องทางที่สะดวกและมีสภาพคล่องสำหรับนักลงทุนในการกระจายความเสี่ยงในตลาดเหล่านี้โดยไม่จำเป็นต้องลงทุนในหุ้นต่างประเทศรายตัวหรือซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ไม่คุ้นเคย

ครอบคลุมตั้งแต่ภาคการเงินและเทคโนโลยีไปจนถึงพลังงานและสินค้าอุปโภคบริโภค ส่งผลให้เกิดการเติบโตทางเศรษฐกิจครอบคลุมภูมิภาคกำลังพัฒนา

เหตุใดจึงควรพิจารณากองทุน EEM ETF?

เหตุผลหลักประการหนึ่งที่ควรพิจารณากองทุน EEM คือศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าของเงินทุนในระยะยาว ตลาดเกิดใหม่มักมีการเติบโตทางเศรษฐกิจที่เร็วกว่าเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้ว ซึ่งขับเคลื่อนโดยกำลังแรงงานที่ขยายตัว การพัฒนาอุตสาหกรรม และความต้องการของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้น การเติบโตดังกล่าวอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนที่เต็มใจยอมรับความผันผวนมากขึ้นได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น

กองทุน EEM ETF ยังให้การกระจายความเสี่ยงอีกด้วย พอร์ตโฟลิโอจำนวนมากเน้นไปที่ตลาดที่พัฒนาแล้ว เช่น สหรัฐอเมริกาและยุโรป การเพิ่มการเปิดรับความเสี่ยงในภูมิภาคที่มีวัฏจักรเศรษฐกิจและแนวโน้มประชากรที่แตกต่างกันสามารถลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอและเพิ่มศักยภาพผลตอบแทนในระยะยาวได้

ประสิทธิภาพและความผันผวน

แม้ว่ากองทุน EEM ETF จะให้ผลตอบแทนที่สำคัญในช่วงตลาดกระทิง แต่กองทุนนี้ก็มีความผันผวนมากกว่าเมื่อเทียบกับกองทุน ETF ของตลาดพัฒนาแล้ว ความไม่มั่นคงทางการเมือง ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน และการปฏิรูปที่ล่าช้ากว่าที่คาดไว้ อาจส่งผลกระทบเชิงลบต่อผลตอบแทนในตลาดเกิดใหม่

นอกจากนี้ EEM ETF ยังมีความเสี่ยงในระดับภูมิภาคโดยเฉพาะในเอเชีย ตัวอย่างเช่น จีนมักเป็นผู้ถือครองส่วนใหญ่ของกองทุน ดังนั้น ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์หรือการปราบปรามด้านกฎระเบียบในประเทศสำคัญๆ อาจส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพของ ETF ในระดับที่ไม่สมส่วน

นักลงทุนต้องพิจารณาถึงระดับการยอมรับความเสี่ยงและระยะเวลาในการลงทุนเมื่อประเมินว่ากองทุน EEM ETF เหมาะกับกลยุทธ์ของตนหรือไม่ ผู้ที่มีมุมมองในระยะยาวและความสามารถในการรับมือกับความผันผวนในระยะสั้นอาจได้รับประโยชน์สูงสุดจากการเปิดรับความเสี่ยงนี้

ต้นทุนและโครงสร้าง

กองทุน EEM ETF มีค่าธรรมเนียมการจัดการ (อัตราส่วนค่าใช้จ่าย) อยู่ที่ประมาณ 0.68% ซึ่งสูงกว่ากองทุน ETF ในตลาดกว้างบางกองทุน แต่ค่อนข้างจะปกติสำหรับกองทุนต่างประเทศ กองทุน EEM ETF ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ และมีให้บริการผ่านแพลตฟอร์มนายหน้าส่วนใหญ่ ซึ่งให้ความยืดหยุ่นและสภาพคล่อง

สำหรับนักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องต้นทุน มีกองทุน ETF ของตลาดเกิดใหม่ทางเลือกอื่นที่มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า เช่น iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) อย่างไรก็ตาม กองทุน EEM ETF ยังคงได้รับความนิยมเนื่องจากสภาพคล่องและประวัติการดำเนินงานที่ยาวนาน จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อยและสถาบันที่ให้ความสำคัญกับความสะดวกในการซื้อขาย

ความเสี่ยงที่ต้องพิจารณา

การลงทุนในกองทุน EEM ETF มีความเสี่ยงหลายประการ ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนมีนัยสำคัญ เนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินต่างประเทศเมื่อเทียบกับสกุลเงินหลักของนักลงทุนอาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทน ความไม่แน่นอนทางการเมืองและกฎระเบียบในตลาดเกิดใหม่ยังอาจก่อให้เกิดความไม่มั่นคงได้ นอกจากนี้ มาตรฐานการกำกับดูแลกิจการอาจแตกต่างไปจากมาตรฐานในประเทศพัฒนาแล้ว ซึ่งส่งผลต่อความโปร่งใสและการคุ้มครองนักลงทุน

กองทุน EEM ETF ยังได้รับผลกระทบจากแนวโน้มเศรษฐกิจโลก ราคาสินค้าโภคภัณฑ์ และกระแสเงินทุนไหลเข้า ตัวอย่างเช่น อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นในตลาดพัฒนาแล้วอาจส่งผลให้เงินทุนไหลออกจากเศรษฐกิจเกิดใหม่ ส่งผลให้ตลาดในประเทศถูกกดดันและส่งผลกระทบต่อมูลค่าของกองทุน ETF

กองทุน EEM ETF เหมาะกับคุณหรือไม่?

การตัดสินใจลงทุนในกองทุน EEM ETF ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน ความสามารถในการรับความเสี่ยง และกรอบเวลาการลงทุน สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเติบโตและเต็มใจที่จะยอมรับความผันผวน กองทุน EEM ETF อาจเป็นส่วนประกอบที่มีค่าของพอร์ตโฟลิโอที่กระจายความเสี่ยงไปทั่วโลก นอกจากนี้ยังอาจดึงดูดผู้ที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อหรือแสวงหาโอกาสในการลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน

อย่างไรก็ตาม ไม่ควรมองว่ากองทุนนี้ถือเป็นสินทรัพย์หลักสำหรับนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยม แต่กองทุนนี้จะทำงานได้ดีที่สุดหากจัดสรรเป็นสินทรัพย์เสริมภายในกลยุทธ์การลงทุนที่กว้างขึ้น โดยเสริมกองทุน ETF อื่นๆ ที่เน้นตลาดพัฒนาแล้ว ตราสารหนี้ หรือภาคส่วนต่างๆ เช่น เทคโนโลยีและการดูแลสุขภาพ

บทสรุป

กองทุน EEM ETF นำเสนอวิธีการลงทุนในหุ้นในตลาดเกิดใหม่โดยตรงผ่านตราสารที่มีสภาพคล่องเพียงตัวเดียว ด้วยการกระจายความเสี่ยงที่หลากหลาย การเปิดรับความเสี่ยงจากเศรษฐกิจที่กำลังเติบโต และศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว กองทุน EEM ETF จึงสามารถเพิ่มการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอและโอกาสในการเติบโตได้ อย่างไรก็ตาม กองทุน EEM ETF ก็มีความเสี่ยงที่สูงกว่าเช่นกัน นักลงทุนควรพิจารณากองทุน EEM ETF ด้วยความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับความผันผวนและปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เกี่ยวข้อง

สำหรับผู้ที่เต็มใจที่จะรับมือกับความผันผวนและลงทุนในระยะยาว EEM ETF อาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นส่วนเสริมที่มีคุณค่าสำหรับพอร์ตการลงทุน

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ