วิธีสร้างรายได้จากการลงทุน: คำแนะนำ ตัวอย่าง กลยุทธ์

การลงทุนถือเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่สุดอย่างหนึ่งในการสร้างความมั่งคั่ง บรรลุอิสรภาพทางการเงิน และความมั่นคงในอนาคต ด้วยกลยุทธ์ แนวคิด และความรู้ที่ถูกต้อง ใครๆ ก็สามารถเริ่มสร้างรายได้จากการลงทุนได้ ไม่ว่าจะมีประสบการณ์หรือมีรายได้ในระดับใดก็ตาม

แต่เราจะสร้างรายได้จากการลงทุนได้อย่างไร? วิธีการใดได้ผลดีที่สุดในปี 2025 และกลยุทธ์ใดที่คุณควรหลีกเลี่ยง?

คู่มือฉบับสมบูรณ์นี้จะอธิบายสิ่งสำคัญทั้งหมดที่คุณต้องเข้าใจเกี่ยวกับการสร้างรายได้ผ่านการลงทุน เราจะตรวจสอบวิธีที่นักลงทุนสร้างรายได้ ตัวอย่าง กลยุทธ์ต่างๆ และแนวทางสำคัญที่ต้องปฏิบัติตาม

จะทำเงินจากการลงทุนได้อย่างไร?

การทำเงินจากการลงทุนหมายถึงการได้รับผลตอบแทนจากเงินทุนที่คุณลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงิน มีสองวิธีหลักๆ ที่ทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้น:

• การเพิ่มมูลค่าของทุน: มูลค่าการลงทุนของคุณจะเพิ่มขึ้นตามกาลเวลา และคุณจะขายมันไปในราคาที่สูงขึ้น

• การสร้างรายได้: คุณได้รับการชำระเงินเป็นประจำจากการลงทุนของคุณ เช่น เงินปันผลและดอกเบี้ย

การลงทุนบางประเภทให้ผลตอบแทนทั้งสองรูปแบบ เช่น หุ้นจ่ายเงินปันผลซึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้นด้วย เส้นทางที่คุณเลือกขึ้นอยู่กับเป้าหมาย ความสามารถในการรับความเสี่ยง และกรอบเวลา

เหตุใดการลงทุนจึงมีความจำเป็นในปี 2025

ในปี 2025 อัตราเงินเฟ้อยังคงกัดกร่อนอำนาจซื้อของเงินสด การออมเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพออีกต่อไปในการสร้างความมั่งคั่ง การลงทุนช่วยให้เงินของคุณทำงานเพื่อคุณ แซงหน้าอัตราเงินเฟ้อ และสร้างมูลค่าเพิ่มในระยะยาว

เนื่องจากตลาดโลกเข้าถึงได้ง่ายกว่าที่เคยผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ นักลงทุนรายย่อยจึงสามารถลงทุนในหุ้น พันธบัตร และกองทุน ETF ได้ เมื่อเทคโนโลยีก้าวหน้าขึ้นและบริษัทต่างๆ เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์มากขึ้น การลงทุนจึงกลายมาเป็นส่วนสำคัญในการสร้างความมั่งคั่งและการวางแผนเกษียณอายุ

วิธียอดนิยมในการสร้างรายได้ผ่านการลงทุน

หุ้น

การลงทุนในหุ้นของบริษัทเป็นหนึ่งในวิธีสร้างความมั่งคั่งที่ได้รับความนิยมและเข้าถึงได้มากที่สุด คุณสามารถสร้างรายได้จาก:

• การขายหุ้นในราคาที่สูงกว่า (กำไรจากการขายหุ้น)

• รับเงินปันผลหากบริษัทมีการจ่ายกำไร

การลงทุนในหุ้นระยะยาว โดยเฉพาะในบริษัทชั้นนำหรือบริษัทที่กำลังเติบโต มักให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งมาโดยตลอด

พันธบัตร

พันธบัตรเป็นตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลหรือบริษัทต่างๆ นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากการได้รับดอกเบี้ยคงที่ (คูปอง) ในช่วงเวลาหนึ่ง แม้ว่าผลตอบแทนโดยทั่วไปจะต่ำกว่าหุ้น แต่พันธบัตรก็ให้รายได้ที่มั่นคงและช่วยกระจายพอร์ตโฟลิโอ

กองทุนรวมและ ETF

กองทุนเหล่านี้เสนอวิธีต้นทุนต่ำในการเปิดรับความเสี่ยงจากภาคส่วนและภูมิศาสตร์ต่างๆ ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) ซื้อขายเหมือนหุ้นและมักเลียนแบบดัชนี ในขณะที่กองทุนรวมมีการบริหารจัดการอย่างแข็งขัน

ทั้งสองสามารถชื่นชมและสร้างรายได้ผ่านเงินปันผล

วิธีเริ่มต้นการลงทุน: คำแนะนำทีละขั้นตอน

ขั้นตอนที่ 1: กำหนดเป้าหมายทางการเงินของคุณ

เริ่มต้นด้วยการระบุสิ่งที่คุณลงทุน คุณกำลังออมเงินเพื่อเกษียณอายุ สร้างความมั่งคั่ง หรือซื้อบ้าน เป้าหมายของคุณกำหนดระยะเวลาและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ

ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่เกษียณอายุระยะยาวสามารถรับมือกับความเสี่ยงได้มากกว่าคนที่เก็บออมเงินเพื่อชำระเงินดาวน์ในสองปี

ขั้นตอนที่ 2: สร้างกองทุนฉุกเฉิน

ก่อนลงทุน ควรแน่ใจว่าคุณมีเงินสำรองไว้สำหรับรายจ่าย 3-6 เดือนในบัญชีออมทรัพย์ที่มีผลตอบแทนสูง ซึ่งจะช่วยให้คุณไม่ต้องขายการลงทุนในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

ขั้นตอนที่ 3: เลือกแพลตฟอร์มการลงทุนของคุณ

เลือกโบรกเกอร์ออนไลน์หรือแอปที่ควบคุมดูแลซึ่งเหมาะกับความต้องการของคุณ มองหาค่าธรรมเนียมต่ำ อินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย เครื่องมือการศึกษา และการเข้าถึงตลาด ตัวอย่าง ได้แก่:

• EBC (สำหรับหุ้นและ ETF)

• Vanguard หรือ Fidelity (สำหรับการลงทุนดัชนีระยะยาว)

ขั้นตอนที่ 4: เลือกสินทรัพย์ของคุณ

กระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ผู้เริ่มต้นมักเริ่มต้นด้วยกองทุนดัชนีหรือ ETF ซึ่งให้การเปิดรับความเสี่ยงในวงกว้างโดยไม่จำเป็นต้องเลือกหุ้นรายตัว เมื่อคุณมีความมั่นใจมากขึ้น คุณสามารถสำรวจสินทรัพย์เฉพาะ เช่น หุ้นเทคโนโลยีและหุ้นที่จ่ายเงินปันผล

ขั้นตอนที่ 5: ตรวจสอบและปรับสมดุลใหม่

ติดตามพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นประจำและปรับเปลี่ยนตามผลงานและเป้าหมายที่เปลี่ยนแปลง การปรับสมดุลใหม่ช่วยให้คุณรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ตามที่ต้องการได้

กลยุทธ์การลงทุนเพื่อสร้างรายได้ในระยะยาว

1) ซื้อและถือ

กลยุทธ์ระยะยาวนี้เกี่ยวข้องกับการซื้อการลงทุนและถือไว้แม้ตลาดจะผันผวน โดยอาศัยหลักการที่ว่าตลาดมีแนวโน้มที่จะปรับตัวสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป วอร์เรน บัฟเฟตต์เป็นผู้สนับสนุนวิธีการนี้ที่มีชื่อเสียง

2) การคำนวณต้นทุนเฉลี่ย (DCA)

แทนที่จะลงทุนเงินก้อนเดียวในครั้งเดียว คุณควรลงทุนเป็นจำนวนคงที่เป็นประจำทุกสัปดาห์หรือทุกเดือน ซึ่งจะช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด และช่วยให้คุณซื้อหุ้นได้มากขึ้นเมื่อราคาหุ้นตกต่ำ

3) การลงทุนแบบเน้นมูลค่า

กลยุทธ์นี้มุ่งเน้นที่การค้นหาสินทรัพย์ที่ถูกประเมินค่าต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงเมื่อเทียบกับมูลค่าที่แท้จริง นักลงทุนที่เน้นมูลค่าจะมองหาหุ้นที่มีการซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชีหรืออัตราส่วนราคาในอดีต

4) การลงทุนเพื่อการเติบโต

นักลงทุนด้านการเติบโตมักมุ่งเป้าไปที่บริษัทที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้สูง แม้ว่าการประเมินมูลค่าปัจจุบันของบริษัทจะสูงก็ตาม โดยทั่วไปแล้ว บริษัทเหล่านี้จะเป็นบริษัทด้านเทคโนโลยีหรือนวัตกรรมที่คาดว่าจะขยายตัวอย่างรวดเร็ว

5) การลงทุนเงินปันผล

นักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟ การลงทุนเงินปันผลซ้ำ (กลยุทธ์ DRIP) จะช่วยเร่งการเติบโตแบบทบต้น

ตัวอย่างในชีวิตจริง

ตัวอย่างที่ 1: การถือหุ้นระยะยาว

นักลงทุนที่ซื้อหุ้น Amazon (AMZN) ในปี 2010 ในราคาประมาณ 120 ดอลลาร์และถือไว้จนถึงปี 2025 พบว่ามีผลตอบแทนเกิน 1,000% แม้จะมีความผันผวนในระยะสั้น แต่ความอดทนก็ให้ผลตอบแทนอย่างมาก

ตัวอย่างที่ 2: การเติบโตของกองทุนดัชนี ETF

การลงทุน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ในกองทุน ETF S&P 500 (SPY) ในปี 2558 จะเพิ่มขึ้นเป็นกว่า 25,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ภายในปี 2568 โดยถือว่ามีการนำเงินปันผลไปลงทุนซ้ำและมีการเติบโตที่สม่ำเสมอ

ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยง

หากต้องการประสบความสำเร็จในฐานะนักลงทุน ควรหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปดังต่อไปนี้:

• การพยายามกำหนดเวลาตลาด

• การนำเงินทั้งหมดของคุณมาใส่ไว้ในสินทรัพย์เดียว

• ติดตามกระแสโซเชียลมีเดียโดยไม่ทำการวิจัย

• การละเลยค่าธรรมเนียมและภาษี

• ตอบสนองเกินเหตุต่อข่าวและความผันผวน

ความสำเร็จในการลงทุนขึ้นอยู่กับความสม่ำเสมอ วินัย และความอดทน มากกว่าการเลือก "สิ่งใหญ่ๆ ถัดไป"

บทสรุป

โดยสรุป การสร้างรายได้จากการลงทุนถือเป็นเป้าหมายที่สมจริงสำหรับทุกคนที่ใช้แนวทางที่ถูกต้อง ในปี 2025 เทคโนโลยี การเข้าถึงตลาด และข้อมูลต่างๆ จะพร้อมใช้งานมากกว่าที่เคย ซึ่งหมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องร่ำรวยหรือเป็นผู้เชี่ยวชาญเพื่อเริ่มต้น

จำไว้ว่า การลงทุนไม่ใช่วิธีรวยได้ในพริบตา แต่มันคือการเดินทาง แต่หากตัดสินใจอย่างชาญฉลาดและมีทัศนคติในระยะยาว ผลตอบแทนทางการเงินอาจเปลี่ยนแปลงชีวิตได้

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีจุดประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ