Cách kiếm tiền bằng cách đầu tư: Hướng dẫn, Ví dụ, Chiến lược

Đầu tư là một trong những công cụ mạnh mẽ nhất hiện có để xây dựng sự giàu có, đạt được sự độc lập về tài chính và đảm bảo tương lai của bạn. Với các chiến lược, tư duy và kiến thức phù hợp, bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu kiếm tiền thông qua đầu tư - bất kể kinh nghiệm hay mức thu nhập.

Nhưng chính xác thì bạn kiếm tiền bằng cách đầu tư như thế nào? Phương pháp nào hiệu quả nhất vào năm 2025 và bạn nên tránh những chiến lược nào?

Hướng dẫn toàn diện này phác thảo tất cả những điều cần thiết mà bạn phải hiểu về việc tạo ra thu nhập thông qua đầu tư. Chúng tôi sẽ xem xét cách các nhà đầu tư tạo ra thu nhập, các trường hợp, các chiến thuật khác nhau và các hướng dẫn cần thiết để tuân thủ.

Làm thế nào để kiếm tiền bằng cách đầu tư?

Kiếm tiền từ đầu tư có nghĩa là kiếm được lợi nhuận từ số vốn bạn đầu tư vào tài sản tài chính. Có hai cách chính để thực hiện điều này:

- Tăng giá vốn: Giá trị đầu tư của bạn tăng theo thời gian và bạn bán nó với giá cao hơn.

- Tạo thu nhập: Bạn nhận được các khoản thanh toán thường xuyên từ khoản đầu tư của mình, chẳng hạn như cổ tức và lãi suất.

Một số khoản đầu tư cung cấp cả hai hình thức lợi nhuận, chẳng hạn như cổ phiếu trả cổ tức cũng tăng giá trị. Con đường bạn chọn phụ thuộc vào mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và khung thời gian của bạn.

Tại sao đầu tư là điều cần thiết vào năm 2025

Vào năm 2025, lạm phát tiếp tục làm xói mòn sức mua của tiền mặt. Chỉ tiết kiệm thôi không còn đủ để gia tăng của cải. Đầu tư cho phép tiền của bạn làm việc cho bạn, vượt qua lạm phát và tăng giá trị theo thời gian.

Với thị trường toàn cầu dễ tiếp cận hơn bao giờ hết thông qua các nền tảng trực tuyến, ngay cả các nhà đầu tư nhỏ cũng có thể tham gia vào cổ phiếu, trái phiếu và ETF. Khi công nghệ tiến bộ và ngày càng nhiều công ty niêm yết, đầu tư trở thành một phần cần thiết trong việc tạo ra của cải và lập kế hoạch nghỉ hưu.

Những cách phổ biến để kiếm tiền thông qua đầu tư

Cổ phiếu

Đầu tư vào cổ phiếu công ty là một trong những cách phổ biến và dễ tiếp cận nhất để tạo ra sự giàu có. Bạn có thể kiếm tiền bằng cách:

- Bán cổ phiếu với giá cao hơn (lợi nhuận vốn)

- Nhận cổ tức nếu công ty phân phối lợi nhuận

Đầu tư cổ phiếu dài hạn, đặc biệt là các công ty blue-chip hoặc công ty tăng trưởng, từ trước đến nay vẫn mang lại lợi nhuận cao.

Trái phiếu

Trái phiếu là công cụ nợ do chính phủ hoặc công ty phát hành. Nhà đầu tư kiếm được tiền bằng cách nhận các khoản thanh toán lãi suất cố định (phiếu giảm giá) theo thời gian. Mặc dù lợi nhuận thường thấp hơn cổ phiếu, trái phiếu vẫn mang lại thu nhập ổn định và giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Quỹ tương hỗ và ETF

Chúng cung cấp một cách tiếp cận chi phí thấp với các lĩnh vực và địa lý khác nhau. ETF (Quỹ giao dịch trên sàn) được giao dịch giống như cổ phiếu và thường bắt chước các chỉ số, trong khi quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.

Cả hai đều có thể hưởng lợi và tạo ra thu nhập thông qua cổ tức.

Cách bắt đầu đầu tư: Hướng dẫn từng bước

Bước 1: Xác định mục tiêu tài chính của bạn

Bắt đầu bằng cách xác định mục đích đầu tư của bạn. Bạn đang tiết kiệm cho hưu trí, xây dựng sự giàu có hay mua nhà? Mục tiêu của bạn quyết định thời hạn và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Ví dụ, một nhà đầu tư hưu trí dài hạn có thể xử lý nhiều rủi ro hơn một người tiết kiệm tiền trả trước trong hai năm.

Bước 2: Xây dựng Quỹ khẩn cấp

Trước khi đầu tư, hãy đảm bảo bạn có một khoản an toàn là 3–6 tháng chi phí được tiết kiệm trong một tài khoản tiết kiệm lãi suất cao. Nó bảo vệ bạn khỏi việc phải bán các khoản đầu tư trong thời kỳ thị trường suy thoái.

Bước 3: Chọn nền tảng đầu tư của bạn

Chọn một công ty môi giới trực tuyến được quản lý hoặc ứng dụng phù hợp với nhu cầu của bạn. Tìm kiếm mức phí thấp, giao diện thân thiện với người dùng, công cụ giáo dục và quyền truy cập vào thị trường. Ví dụ bao gồm:

- EBC (dành cho cổ phiếu và ETF)

- Vanguard hoặc Fidelity (để đầu tư chỉ số dài hạn)

Bước 4: Chọn tài sản của bạn

Đa dạng hóa trên nhiều loại tài sản. Người mới bắt đầu thường bắt đầu với các quỹ chỉ số hoặc ETF, cung cấp phạm vi tiếp xúc rộng mà không cần phải chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Khi bạn tự tin hơn, bạn có thể khám phá các tài sản cụ thể như cổ phiếu công nghệ và công ty trả cổ tức.

Bước 5: Theo dõi và cân bằng lại

Theo dõi danh mục đầu tư của bạn thường xuyên và điều chỉnh dựa trên hiệu suất và mục tiêu thay đổi. Việc tái cân bằng đảm bảo bạn duy trì phân bổ tài sản mong muốn.

Chiến lược đầu tư để kiếm tiền theo thời gian

1) Mua và nắm giữ

Chiến lược dài hạn này bao gồm việc mua các khoản đầu tư và nắm giữ chúng thông qua những biến động của thị trường. Nó dựa trên nguyên tắc rằng thị trường có xu hướng tăng theo thời gian. Warren Buffett là người ủng hộ nổi tiếng của phương pháp này.

2) Trung bình chi phí đô la (DCA)

Thay vì đầu tư một khoản tiền lớn cùng một lúc, bạn đầu tư một khoản cố định đều đặn—hàng tuần hoặc hàng tháng. Điều này làm giảm tác động của biến động thị trường và giúp bạn mua thêm cổ phiếu khi giá thấp.

3) Đầu tư giá trị

Chiến lược này tập trung vào việc tìm kiếm các tài sản bị định giá thấp so với giá trị nội tại của chúng. Các nhà đầu tư giá trị tìm kiếm các cổ phiếu đang giao dịch dưới giá trị sổ sách hoặc bội số giá lịch sử của chúng.

4) Đầu tư tăng trưởng

Các nhà đầu tư tăng trưởng nhắm mục tiêu vào các công ty có tiềm năng thu nhập cao, ngay cả khi định giá hiện tại của họ cao. Đây thường là các công ty công nghệ hoặc sáng tạo được kỳ vọng sẽ mở rộng nhanh chóng.

5) Đầu tư cổ tức

Các nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư cổ phiếu trả cổ tức để tạo ra thu nhập thụ động. Tái đầu tư cổ tức (chiến lược DRIP) đẩy nhanh tăng trưởng kép.

Ví dụ thực tế

Ví dụ 1: Nắm giữ cổ phiếu dài hạn

Một nhà đầu tư đã mua cổ phiếu Amazon (AMZN) vào năm 2010 với giá khoảng 120 đô la và nắm giữ cho đến năm 2025 đã chứng kiến mức lợi nhuận vượt quá 1.000%. Bất chấp sự biến động ngắn hạn, sự kiên nhẫn đã mang lại thành quả đáng kể.

Ví dụ 2: Tăng trưởng quỹ chỉ số ETF

Đầu tư 10.000 đô la vào S&P 500 ETF (SPY) vào năm 2015 sẽ tăng lên hơn 25.000 đô la vào năm 2025, với giả định cổ tức được tái đầu tư và tăng trưởng ổn định.

Những Sai Lầm Cần Tránh

Để thành công với tư cách là một nhà đầu tư, hãy tránh những cạm bẫy phổ biến:

- Cố gắng tính thời điểm thị trường

- Đầu tư toàn bộ tiền của bạn vào một tài sản

- Theo dõi xu hướng truyền thông xã hội mà không cần nghiên cứu

- Bỏ qua phí và thuế

- Phản ứng thái quá với tin tức và sự biến động

Thành công trong đầu tư phụ thuộc nhiều vào tính nhất quán, kỷ luật và kiên nhẫn hơn là việc lựa chọn "điều lớn lao tiếp theo".

Kết luận

Tóm lại, kiếm tiền thông qua đầu tư là mục tiêu thực tế đối với bất kỳ ai theo đúng cách tiếp cận. Vào năm 2025, công nghệ, khả năng tiếp cận thị trường và thông tin có sẵn hơn bao giờ hết - có nghĩa là bạn không cần phải giàu có hay là chuyên gia để bắt đầu.

Hãy nhớ rằng: Đầu tư không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng - mà là một hành trình. Nhưng với những quyết định thông minh và tư duy dài hạn, phần thưởng tài chính có thể thay đổi cuộc sống.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.