Giao dịch
2025-09-10
Hợp đồng chênh lệch (CFD) đã trở thành một trong những công cụ tài chính phổ biến nhất đối với các nhà giao dịch hiện đại. Chúng cho phép nhà đầu tư đầu cơ vào biến động giá của tài sản mà không cần sở hữu thực sự, giúp nó trở thành một phương thức linh hoạt và dễ tiếp cận để tham gia vào thị trường tài chính toàn cầu.
Cho dù bạn đang giao dịch ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số hay tiền điện tử, CFD đều mang đến cơ hội kiếm lời độc đáo trên cả thị trường tăng và giảm.
Nhưng CFD hoạt động chính xác như thế nào và tại sao bạn nên tìm hiểu về chúng trước khi bắt đầu giao dịch? Hướng dẫn này sẽ giải thích cách thức hoạt động của CFD, ưu điểm và rủi ro, chiến lược cho người mới bắt đầu và những điều bạn cần biết trước khi bắt đầu giao dịch CFD ngay hôm nay.
Như đã đề cập ở trên, Hợp đồng Chênh lệch (CFD) là một công cụ phái sinh. Khi giao dịch CFD, bạn đồng ý thanh toán hoặc nhận chênh lệch giá tài sản giữa thời điểm mở và đóng vị thế của bạn.
Ví dụ, nếu bạn mua một hợp đồng CFD vàng với giá 2.000 đô la và đóng hợp đồng ở mức 2.050 đô la, bạn sẽ kiếm được 50 đô la cho mỗi đơn vị (nhân với quy mô hợp đồng). Nếu giá giảm, bạn sẽ phải chịu khoản lỗ tương đương.
Đặc điểm chính của CFD là bạn không bao giờ sở hữu tài sản đó; bạn chỉ giao dịch dựa trên sự thay đổi giá.
CFD có thể được giao dịch trên nhiều thị trường khác nhau, bao gồm cặp tiền tệ ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa như vàng và dầu, các chỉ số như S&P 500 và thậm chí cả tiền điện tử.
Bạn có thể thực hiện vị thế mua nếu bạn kỳ vọng giá sẽ tăng hoặc vị thế bán nếu bạn kỳ vọng giá sẽ giảm.
Giao dịch CFD sử dụng đòn bẩy, nghĩa là bạn chỉ cần nạp một phần nhỏ tổng giá trị giao dịch (gọi là ký quỹ). Điều này cho phép nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn.
Lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn được xác định bằng chênh lệch giữa giá vào và giá ra, nhân với quy mô vị thế của bạn.
Khi bạn đóng một vị thế, nhà môi giới CFD sẽ thanh toán chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa bằng tiền mặt.
Giả sử bạn muốn giao dịch CFD cổ phiếu:
Giá cổ phiếu: 100 đô la một cổ phiếu
Vị thế: 100 cổ phiếu (1 hợp đồng CFD = 1 cổ phiếu)
Quy mô giao dịch: 10.000 đô la
Với đòn bẩy 10:1, bạn chỉ cần gửi ký quỹ 1.000 đô la.
Nếu giá tăng lên 105 đô la, lợi nhuận của bạn là (105 đô la – 100 đô la) × 100 = 500 đô la.
Nếu giá giảm xuống còn 95 đô la, khoản lỗ của bạn là (95 đô la – 100 đô la) × 100 = 500 đô la.
Một lợi thế đáng kể của giao dịch CFD là khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau chỉ với một tài khoản giao dịch. Với một nhà môi giới như EBC Financial Group, các nhà giao dịch có thể khám phá nhiều thị trường CFD khác nhau, bao gồm:
CFD ngoại hối : Giao dịch các cặp tiền tệ như EUR/USD, GBP/USD hoặc USD/JPY với tốc độ thực hiện nhanh chóng.
CFD cổ phiếu : Truy cập các công ty toàn cầu như Apple, Tesla và Amazon mà không cần sở hữu cổ phiếu.
CFD hàng hóa : Những lựa chọn phổ biến bao gồm vàng, bạc và dầu thô.
CFD chỉ số : Đầu cơ vào hiệu suất của các chỉ số toàn cầu như NASDAQ, S&P 500, FTSE 100 hoặc DAX.
CFD tiền điện tử : Giao dịch các loại tiền kỹ thuật số hàng đầu như Bitcoin.
Giao dịch CFD có thể mang lại lợi nhuận, nhưng chỉ khi được thực hiện với sự chuẩn bị và kỷ luật. Dưới đây là một số mẹo thiết yếu, bao gồm cả cách EBC Financial Group hỗ trợ người mới bắt đầu:
Hiểu về Đòn bẩy : Sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng. Với EBC, nhà giao dịch có thể lựa chọn mức đòn bẩy linh hoạt phù hợp với khả năng chịu rủi ro của mình.
Sử dụng tài khoản demo : EBC cung cấp tài khoản demo miễn phí, cho phép các nhà giao dịch thực hành các chiến lược mà không có rủi ro tài chính.
Đặt lệnh dừng lỗ : Luôn bảo vệ giao dịch của bạn bằng mức dừng lỗ, đây là tính năng mà nền tảng EBC tự động cung cấp.
Luôn cập nhật thông tin : EBC cung cấp thông tin chi tiết và nghiên cứu thị trường hàng ngày để thông báo cho các nhà giao dịch về các sự kiện tài chính toàn cầu.
Bắt đầu với khối lượng nhỏ : Giao dịch với khối lượng lot nhỏ hơn cho đến khi bạn tự tin hơn. EBC hỗ trợ các hợp đồng micro và mini, hoàn hảo cho người mới bắt đầu.
| Thuận lợi | Rủi ro |
|---|---|
| Khả năng giao dịch cả thị trường tăng và giảm | Đòn bẩy khuếch đại tổn thất |
| Truy cập vào thị trường toàn cầu từ một tài khoản | Biến động thị trường làm tăng rủi ro |
| Yêu cầu vốn thấp hơn do giao dịch ký quỹ | Phí tài trợ qua đêm có thể tăng lên |
| Không cần sở hữu tài sản vật chất | Bạn không có được quyền sở hữu |
| Diện tích lô đất linh hoạt phù hợp với mọi tầng lớp | Rủi ro đối tác với các nhà môi giới |
CFD là viết tắt của Hợp đồng Chênh lệch. Đây là một thỏa thuận tài chính giữa nhà giao dịch và nhà môi giới để trao đổi chênh lệch giá của một tài sản từ khi mở vị thế đến khi đóng vị thế, mà không cần sở hữu tài sản cơ sở.
Nếu bạn tin rằng giá sẽ tăng, bạn sẽ mua vào (long); nếu bạn nghĩ rằng giá sẽ giảm, bạn sẽ bán ra (short). Lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn được tính dựa trên chênh lệch giữa giá vào và giá thoát, nhân với khối lượng vị thế của bạn.
Có, người mới bắt đầu có thể giao dịch CFD, nhưng chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu với tài khoản demo, đòn bẩy thấp và vị thế nhỏ.
Tóm lại, giao dịch CFD mang đến cho các nhà giao dịch một phương thức linh hoạt và hiệu quả để tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu. Bằng cách cho phép bạn kiếm lời trên cả thị trường tăng và giảm, CFD tạo ra những cơ hội mà đầu tư truyền thống không phải lúc nào cũng mang lại.
Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy, biến động thị trường và chi phí qua đêm đồng nghĩa với việc CFD không phải là giao dịch không rủi ro. Trước khi bắt đầu hành trình giao dịch CFD, điều quan trọng là phải tìm hiểu cách thức hoạt động, thực hành với tài khoản demo, hiểu rõ các rủi ro và áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
