Giao dịch CFD cho người mới bắt đầu: Hướng dẫn từng bước

Giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) ngày càng trở nên phổ biến trong số các nhà đầu tư bán lẻ hiện đại do tính linh hoạt và tiềm năng mang lại lợi nhuận cao. Mặc dù nó mang đến cơ hội kiếm lợi nhuận từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ bản, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro đáng kể.

Đừng lo lắng; hướng dẫn toàn diện dành cho người mới bắt đầu này sẽ hướng dẫn bạn mọi thứ bạn cần biết để bắt đầu giao dịch CFD vào năm 2025.

Giao dịch CFD cho người mới bắt đầu: Hướng dẫn toàn diện

1) Giao dịch CFD là gì?

Giao dịch CFD cho phép các nhà giao dịch đầu cơ vào cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và biến động giá ngoại hối mà không thực sự sở hữu tài sản

Để hiểu rõ hơn, khi giao dịch CFD, bạn sẽ ký hợp đồng với một nhà môi giới để trao đổi chênh lệch giá tài sản từ thời điểm mở cửa đến thời điểm đóng giao dịch.

Ví dụ, nếu bạn suy đoán rằng giá cổ phiếu sẽ tăng, bạn có thể nhập CFD "mua". Nếu giá tăng, bạn sẽ hưởng lợi từ chênh lệch. Nếu giá giảm, bạn sẽ chịu lỗ. Khái niệm tương tự cũng áp dụng nếu bạn tin rằng giá trị của một tài sản sẽ giảm; bạn có thể nhập CFD "bán".

2) Giao dịch CFD diễn ra như thế nào?

Giao dịch CFD liên quan đến một số thành phần chính: tài sản cơ sở, vị thế (mua hoặc bán), đòn bẩy, ký quỹ và chênh lệch giá. Khi thực hiện giao dịch CFD, bạn chọn xem bạn nghĩ giá sẽ tăng (mua dài hạn) hay giảm (bán ngắn hạn). Bạn không cần sở hữu tài sản thực tế để giao dịch, điều này làm cho CFD rất linh hoạt.

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn với số vốn tương đối nhỏ, được gọi là ký quỹ. Mặc dù điều này làm tăng lợi nhuận tiềm năng của bạn, nhưng nó cũng làm tăng mức lỗ của bạn. Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán được gọi là chênh lệch giá, và đây là cách các nhà môi giới kiếm tiền.

3) Ưu điểm của giao dịch CFD

Một trong những lợi thế lớn nhất của giao dịch CFD là khả năng tiếp cận thị trường toàn cầu. Bạn có thể giao dịch nhiều loại công cụ, từ cổ phiếu Hoa Kỳ đến chỉ số châu Âu và hàng hóa châu Á, tất cả từ một nền tảng giao dịch duy nhất. CFD cũng cho phép bán khống, nghĩa là bạn có thể kiếm lời từ giá giảm—một tính năng không phải lúc nào cũng có trong đầu tư truyền thống.

Một lợi thế khác là đòn bẩy. Với đòn bẩy, bạn có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng của mình mà không cần đầu tư ban đầu lớn. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp các mức đòn bẩy khác nhau, cho phép bạn điều chỉnh mức độ tiếp xúc của mình theo khả năng chịu rủi ro của bạn.

CFD cũng có tính thanh khoản cao và thường có chi phí giao dịch thấp hơn các hình thức giao dịch truyền thống. Hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp giao dịch CFD không mất phí hoa hồng và kiếm tiền thông qua chênh lệch giá.

4) Cách thiết lập tài khoản giao dịch CFD đầu tiên

Để bắt đầu giao dịch CFD, bước đầu tiên là mở tài khoản với một nhà môi giới có uy tín. Tìm một nhà môi giới được quản lý bởi các cơ quan tài chính, chẳng hạn như FCA. Quy định đảm bảo rằng nhà môi giới tuân thủ các tiêu chuẩn của ngành và cung cấp mức độ bảo vệ cho tiền của bạn.

Sau khi bạn đã chọn một nhà môi giới, hãy hoàn tất quy trình đăng ký tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân, lý lịch tài chính và kinh nghiệm giao dịch của bạn. Bạn cũng cần xác minh danh tính của mình.

Sau khi thiết lập tài khoản, hãy nạp tiền bằng phương thức thanh toán bạn thích. Hầu hết các nhà môi giới đều hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/ghi nợ và ví điện tử. Sau khi nạp tiền, bạn có thể truy cập nền tảng giao dịch và bắt đầu thực hiện giao dịch CFD.

5) Chọn giao dịch gì

Người mới bắt đầu nên bắt đầu bằng cách giao dịch các tài sản quen thuộc nhất với họ. Các công cụ CFD phổ biến bao gồm:

• Cổ phiếu : Cổ phiếu của các công ty như Apple, Nvidia hoặc Tesla

• Chỉ số : Rổ cổ phiếu đại diện cho hiệu suất thị trường, chẳng hạn như S&P 500 hoặc FTSE 100

• Hàng hóa : Vàng, bạc, dầu và sản phẩm nông nghiệp

• Ngoại hối : Các cặp tiền tệ như EUR/USD hoặc GBP/JPY

Mỗi thị trường có cách hoạt động khác nhau, do đó, điều quan trọng là phải hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến biến động giá của loại tài sản mà bạn chọn.

6) Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật

Để đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt, bạn sẽ cần phân tích xu hướng thị trường bằng cách sử dụng phân tích cơ bản hoặc kỹ thuật hoặc kết hợp cả hai.

Phân tích cơ bản tập trung vào các chỉ số kinh tế, thu nhập của công ty, các sự kiện địa chính trị và các yếu tố vĩ mô khác có thể ảnh hưởng đến giá tài sản. Ví dụ, nếu một công ty công bố thu nhập tốt hơn dự kiến, giá cổ phiếu của công ty đó có thể tăng.

Mặt khác, phân tích kỹ thuật liên quan đến việc đọc biểu đồ và sử dụng các chỉ báo để dự đoán biến động giá trong tương lai. Các công cụ như đường trung bình động, Chỉ số sức mạnh tương đối và Dải Bollinger có thể giúp bạn xác định điểm vào và điểm thoát.

Là người mới bắt đầu, bạn nên bắt đầu bằng một phương pháp và dần dần kết hợp phương pháp còn lại khi đã có kinh nghiệm.

7) Hiểu về những rủi ro liên quan đến giao dịch CFD

Mặc dù có nhiều lợi ích, giao dịch CFD không phải là không có rủi ro. Việc sử dụng đòn bẩy có nghĩa là bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ ban đầu. Biến động nhanh của thị trường có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể, đặc biệt là nếu bạn không sử dụng lệnh dừng lỗ hoặc các công cụ quản lý rủi ro khác.

Biến động thị trường cũng có thể kích hoạt lệnh gọi ký quỹ. Để hiểu rõ hơn, nhà môi giới của bạn yêu cầu thêm tiền để duy trì vị thế của bạn. Nếu bạn không thể đáp ứng lệnh gọi ký quỹ, vị thế của bạn có thể bị đóng ở mức lỗ.

Ngoài ra, CFD phải chịu phí tài trợ qua đêm nếu bạn giữ vị thế mở sau ngày giao dịch. Các khoản phí này có thể tích lũy và ăn vào lợi nhuận của bạn theo thời gian.

8) Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là rất quan trọng trong giao dịch CFD. Luôn sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế tổn thất tiềm ẩn của bạn. Lệnh dừng lỗ tự động đóng giao dịch của bạn ở mức giá được xác định trước, ngăn ngừa tổn thất thêm nếu thị trường biến động bất lợi cho bạn.

Quy mô vị thế là một khía cạnh quan trọng khác. Đừng mạo hiểm nhiều hơn một tỷ lệ phần trăm nhỏ vốn giao dịch của bạn cho một giao dịch duy nhất, thường là 1-2%. Điều này giúp bạn vượt qua chuỗi thua lỗ và duy trì trò chơi lâu hơn.

Đòn bẩy cũng nên được sử dụng thận trọng. Mặc dù nó có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng có thể khuếch đại tổn thất. Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn cho đến khi bạn có nhiều kinh nghiệm hơn.

9) Duy trì kỷ luật

Cuối cùng, cảm xúc thường có thể làm lu mờ phán đoán, dẫn đến các quyết định bốc đồng. Các nhà giao dịch CFD thành công duy trì tính kỷ luật và bám sát kế hoạch giao dịch của họ. Tránh theo đuổi thua lỗ hoặc giao dịch quá mức sau khi thắng.

Đặt mục tiêu thực tế và theo dõi tiến trình của bạn thông qua nhật ký giao dịch. Ghi lại các giao dịch, chiến lược và kết quả của bạn giúp bạn học hỏi từ những sai lầm và cải thiện theo thời gian.

Sự kiên nhẫn và tính nhất quán là chìa khóa. Đừng mong đợi có thể kiếm được lợi nhuận chỉ sau một đêm. Hãy tập trung vào việc xây dựng nền tảng vững chắc và dần dần cải thiện kỹ năng của bạn.

Kết luận

Tóm lại, giao dịch CFD cung cấp một cách linh hoạt và có khả năng mang lại lợi nhuận để tham gia vào thị trường tài chính toàn cầu. Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy bắt đầu bằng cách tự học, thực hành với tài khoản demo và giao dịch với số tiền nhỏ. Khi bạn có thêm kinh nghiệm, bạn có thể mở rộng quy mô và khám phá các chiến lược nâng cao hơn.

Hãy nhớ rằng, thành công trong giao dịch CFD không đến từ may mắn mà đến từ sự chuẩn bị, tính nhất quán và học hỏi liên tục. Cho dù bạn muốn giao dịch bán thời gian hay theo đuổi chuyên nghiệp, nền tảng đúng đắn sẽ giúp bạn thành công lâu dài.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.