تجارة
حول إي بي سي
2025-09-10
أصبحت عقود الفروقات (CFDs) من أكثر الأدوات المالية شيوعًا بين المتداولين المعاصرين. فهي تتيح للمستثمرين المضاربة على حركة أسعار الأصول دون امتلاكها فعليًا، مما يجعلها وسيلة مرنة وسهلة المنال للمشاركة في الأسواق المالية العالمية.
سواء كنت تتداول في سوق الفوركس أو الأسهم أو السلع أو المؤشرات أو العملات المشفرة، توفر العقود مقابل الفروقات فرصة فريدة لتحقيق الربح في الأسواق الصاعدة والهابطة.
ولكن كيف تعمل عقود الفروقات بالضبط، ولماذا يجب عليك معرفتها قبل الانخراط في التداول؟ سيشرح هذا الدليل آلية عمل عقود الفروقات، ومزاياها ومخاطرها، واستراتيجيات للمبتدئين، وما يجب أن تعرفه قبل البدء بتداول عقود الفروقات اليوم.
كما ذكرنا سابقًا، يُعد عقد الفروقات (CFD) أداةً مشتقةً. عند تداولك لعقود الفروقات، فإنك توافق على دفع أو استلام الفرق في سعر الأصل بين تاريخ فتح مركزك وإغلاقه.
على سبيل المثال، إذا اشتريت عقد فروقات ذهب بسعر 2000 دولار أمريكي وأغلقته عند 2050 دولارًا أمريكيًا، فستربح 50 دولارًا أمريكيًا لكل وحدة (مضروبة بحجم العقد). إذا انخفض السعر، فستتكبد خسارة بنفس القدر.
الميزة الأساسية لعقود الفروقات هي أنك لا تمتلك الأصل نفسه أبدًا؛ أنت ببساطة تتداول بناءً على تغييرات الأسعار.
يمكن تداول العقود مقابل الفروقات في مجموعة واسعة من الأسواق، بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية، والأسهم، والسلع مثل الذهب والنفط، والمؤشرات مثل S&P 500، وحتى العملات المشفرة.
يمكنك اتخاذ مركز طويل (شراء) إذا كنت تتوقع ارتفاع السعر أو مركز قصير (بيع) إذا كنت تتوقع انخفاض السعر.
يعتمد تداول العقود مقابل الفروقات على الرافعة المالية، أي أنك تحتاج فقط إلى إيداع جزء بسيط من إجمالي قيمة الصفقة (يُسمى الهامش). يتيح هذا للمتداولين التحكم في صفقات أكبر برأس مال أقل.
يتم تحديد ربحك أو خسارتك من خلال الفرق بين أسعار الدخول والخروج، مضروبًا في حجم مركزك.
عندما تقوم بإغلاق مركز، يقوم وسيط العقود مقابل الفروقات بتسوية الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق نقدًا.
لنفترض أنك تريد تداول عقود الفروقات على الأسهم:
سعر السهم: 100 دولار للسهم
المركز: 100 سهم (عقد CFD واحد = سهم واحد)
حجم التداول: 10,000 دولار
مع رافعة مالية 10:1، كل ما عليك فعله هو إيداع هامش بقيمة 1000 دولار فقط.
إذا ارتفع السعر إلى 105 دولارات، فإن ربحك هو (105 دولارات – 100 دولار) × 100 = 500 دولار.
إذا انخفض السعر إلى 95 دولارًا، فإن خسارتك هي (95 دولارًا - 100 دولارًا) × 100 = 500 دولارًا.
من أهم مزايا تداول عقود الفروقات إمكانية الوصول إلى فئات أصول متنوعة عبر حساب تداول واحد. مع وسيط مثل EBC Financial Group، يمكن للمتداولين استكشاف مجموعة واسعة من أسواق عقود الفروقات، بما في ذلك:
عقود الفروقات في سوق الفوركس : تداول أزواج العملات مثل EUR/USD، أو GBP/USD، أو USD/JPY مع تنفيذ سريع.
عقود الفروقات على الأسهم : يمكنك الوصول إلى شركات عالمية مثل Apple وTesla وAmazon دون امتلاك الأسهم.
العقود مقابل الفروقات على السلع : تشمل الخيارات الشائعة الذهب والفضة والنفط الخام.
عقود الفروقات على المؤشرات : قم بالمضاربة على أداء المؤشرات العالمية مثل NASDAQ أو S&P 500 أو FTSE 100 أو DAX.
عقود الفروقات على العملات المشفرة : تداول العملات الرقمية الرائدة مثل Bitcoin.
قد يكون تداول العقود مقابل الفروقات مربحًا، ولكن فقط إذا اتبعنا الاستعداد والانضباط. إليك بعض النصائح الأساسية، بما في ذلك كيفية دعم مجموعة EBC المالية للمبتدئين:
فهم الرافعة المالية : استخدم الرافعة المالية بعناية. مع EBC، يمكن للمتداولين اختيار إعدادات رافعة مالية مرنة تناسب قدرتهم على تحمل المخاطر.
استخدم حساب تجريبي : يوفر EBC حسابات تجريبية مجانية، مما يسمح للمتداولين بممارسة الاستراتيجيات دون مخاطرة مالية.
تعيين أوامر وقف الخسارة : احرص دائمًا على حماية صفقاتك باستخدام مستويات وقف الخسارة، وهو ما توفره منصات EBC تلقائيًا.
ابق على اطلاع : توفر EBC رؤى السوق والأبحاث اليومية لإعلام المتداولين بالأحداث المالية العالمية.
ابدأ بعقود صغيرة : تداول بأحجام عقود صغيرة حتى تكتسب الثقة. يدعم EBC العقود الصغيرة والصغيرة، وهو مثالي للمبتدئين.
| المزايا | المخاطر |
|---|---|
| القدرة على تداول الأسواق الصاعدة والهابطة | الرافعة المالية تزيد الخسائر |
| الوصول إلى الأسواق العالمية من حساب واحد | تقلبات السوق تزيد من المخاطر |
| انخفاض متطلبات رأس المال بسبب التداول بالهامش | يمكن أن تتراكم رسوم التمويل بين عشية وضحاها |
| لا حاجة لامتلاك أصول مادية | لا تحصل على حقوق الملكية |
| أحجام قطع الأراضي المرنة المناسبة لجميع المستويات | مخاطر الطرف المقابل مع الوسطاء |
CFD هو اختصار لـ "عقد الفروقات". وهو اتفاق مالي بين متداول ووسيط لتبادل فرق سعر الأصل من تاريخ فتح المركز حتى إغلاقه، دون امتلاك الأصل الأساسي.
إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع، فاشترِ (طويل الأجل)؛ وإذا كنت تعتقد أنه سينخفض، فابيع (قصير الأجل). يُحسب ربحك أو خسارتك بناءً على الفرق بين سعري الدخول والخروج، مضروبًا في حجم مركزك.
نعم، يمكن للمبتدئين تداول العقود مقابل الفروقات، ولكننا نوصي بالبدء بحسابات تجريبية ورافعة مالية منخفضة ومراكز صغيرة.
في الختام، يُوفر تداول العقود مقابل الفروقات وسيلة مرنة وفعّالة للمتداولين للوصول إلى الأسواق المالية العالمية. بتمكينك من تحقيق الربح في الأسواق الصاعدة والهابطة، تُتيح لك العقود مقابل الفروقات فرصًا لا تُتيحها الاستثمارات التقليدية دائمًا.
مع ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية، وتقلبات السوق، وتكاليف التداول لليلة واحدة، يعني أن عقود الفروقات ليست خالية من المخاطر. قبل أن تبدأ رحلتك في تداول عقود الفروقات، من الضروري تعلم آلية عملها، والتدرب على الحسابات التجريبية، وفهم المخاطر، وتطبيق استراتيجيات صارمة لإدارة المخاطر.
إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.
