Top 10 loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất mà bạn nên biết

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, nơi các loại tiền tệ được giao dịch với khối lượng khổng lồ mỗi ngày. Việc hiểu rõ các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất là điều cần thiết cho các nhà giao dịch muốn tận dụng biến động thị trường và xây dựng các chiến lược hiệu quả. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ khám phá 10 loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất, các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của chúng và các mẹo giao dịch thiết thực.

Tiền tệ chính và tiền tệ phụ: Sự khác biệt là gì?

Trước khi tìm hiểu danh sách, bạn nên hiểu cách phân loại tiền tệ.

• Các đồng tiền chính là những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, có tính thanh khoản cao và thường được ghép cặp với đô la Mỹ (USD). Ví dụ bao gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và USD/CHF. Các đồng tiền chính thường có mức chênh lệch hẹp hơn, tốc độ khớp lệnh nhanh hơn và mô hình dễ dự đoán hơn đối với các nhà giao dịch quen thuộc với chúng.

  
  

• Các loại tiền tệ phụ (còn gọi là cặp tiền chéo) không bao gồm đô la Mỹ. Ví dụ bao gồm EUR/GBP, EUR/JPY và GBP/JPY. Các cặp tiền này có thể mang đến những cơ hội độc đáo nhưng thường đi kèm với chênh lệch giá cao hơn và biến động mạnh hơn.

Đối với các nhà giao dịch, việc biết một loại tiền tệ là chính hay phụ là rất quan trọng để thiết lập mức độ rủi ro, lựa chọn chiến lược và quản lý chi phí hiệu quả. Nhiều loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trong bài viết này thuộc nhóm chính.

1. Đô la Mỹ (USD)

Đô la Mỹ là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu, chiếm khoảng 88,5% tổng số giao dịch ngoại hối. Đây là đồng tiền dự trữ chính của thế giới và là chuẩn mực để định giá các mặt hàng thiết yếu như dầu mỏ và vàng.

Vị thế là nơi trú ẩn an toàn đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư chuyển sang USD trong thời kỳ căng thẳng địa chính trị, khủng hoảng toàn cầu hoặc bất ổn thị trường, thúc đẩy nhu cầu và thường củng cố giá trị của đồng tiền này. Chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ - đặc biệt là thay đổi lãi suất hoặc nới lỏng định lượng - ảnh hưởng sâu sắc đến hiệu suất và biến động của đồng đô la. Việc theo dõi các thông báo của Fed là rất quan trọng đối với các nhà giao dịch.

2. Euro (EUR)

Đồng euro, được sử dụng bởi 20 quốc gia châu Âu, là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ hai, chiếm khoảng 30,5% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày. Cặp EUR/USD là một trong những cặp tiền tệ được theo dõi nhiều nhất trên toàn thế giới.

Những diễn biến chính trị trong Khu vực đồng tiền chung châu Âu (Eurozone) - chẳng hạn như tác động dài hạn của Brexit, những thay đổi trong chính sách tài chính của EU, hay các cuộc bầu cử - có thể ảnh hưởng đáng kể đến biến động của đồng euro. Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) đóng vai trò quan trọng thông qua các quyết định về lãi suất, mục tiêu lạm phát và các chương trình mua tài sản. Các nhà giao dịch theo dõi sát sao các cuộc họp báo của ECB để tìm kiếm manh mối về định giá đồng euro trong tương lai.

3. Yên Nhật (JPY)

Là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất ở châu Á, đồng yên nổi tiếng về tính ổn định và thường được sử dụng trong giao dịch chênh lệch lãi suất - một chiến lược mà các nhà giao dịch vay đồng yên với lãi suất thấp của Nhật Bản và đầu tư vào các tài sản có lợi nhuận cao hơn ở nơi khác.

Giá trị của đồng yên có thể bị ảnh hưởng đáng kể bởi dữ liệu kinh tế Nhật Bản, bao gồm tăng trưởng GDP, lạm phát và cán cân thương mại. Cặp tỷ giá USD/JPY thường là một chỉ báo tốt về tâm lý rủi ro thị trường, vì đồng yên có xu hướng mạnh lên trong những giai đoạn bất ổn.

4. Bảng Anh (GBP)

Đồng bảng Anh, một trong những loại tiền tệ lâu đời nhất vẫn còn lưu hành, vẫn có sức ảnh hưởng và tính thanh khoản cao. Đồng tiền này nổi tiếng với tính biến động mạnh, thường bị chi phối bởi các dữ liệu kinh tế được công bố và các diễn biến chính trị.

Brexit tiếp tục tác động đến tâm lý thị trường, tạo ra sự bất ổn xung quanh các mối quan hệ thương mại và triển vọng kinh tế của Vương quốc Anh. Các quyết định về lãi suất của Ngân hàng Anh, cũng như dữ liệu lạm phát và việc làm, là những yếu tố chính tác động đến cặp GBP/USD ('Cable') và các cặp tiền tệ khác bằng đồng bảng Anh.

5. Đô la Úc (AUD)

Đồng AUD được coi là một loại tiền tệ hàng hóa do Úc phụ thuộc rất nhiều vào việc xuất khẩu các nguồn tài nguyên như quặng sắt và vàng. Giá cả các mặt hàng xuất khẩu này, cũng như nhu cầu nguyên liệu thô toàn cầu, thường ảnh hưởng đến sức mạnh của đồng AUD.

Vì Trung Quốc là đối tác thương mại lớn, những thay đổi trong hoạt động kinh tế hoặc nhu cầu của Trung Quốc có thể tác động nhanh chóng đến đồng tiền. Biến động của cặp AUD/USD thường phản ánh xu hướng chung trên thị trường hàng hóa.

6. Đô la Canada (CAD)

Giống như AUD, CAD phản ứng mạnh mẽ với những thay đổi về giá hàng hóa, đặc biệt là dầu thô, do Canada là quốc gia xuất khẩu dầu mỏ lớn. Giá dầu cao hơn thường hỗ trợ CAD, trong khi giá giảm có thể làm suy yếu đồng tiền này.

Mối quan hệ kinh tế giữa Canada và Hoa Kỳ cũng khiến cặp USD/CAD trở thành đối tượng theo dõi quan trọng đối với các nhà giao dịch, khi cả dữ liệu thương mại và quyết định lãi suất của Ngân hàng Canada đều ảnh hưởng đến biến động giá.

7. Franc Thụy Sĩ (CHF)

Đồng CHF được coi rộng rãi là một loại tiền tệ an toàn được tìm kiếm trong thời kỳ bất ổn toàn cầu. Sự trung lập về chính trị, hệ thống ngân hàng vững mạnh và các chính sách kinh tế nhất quán của Thụy Sĩ đều góp phần tạo nên danh tiếng này.

Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) đôi khi can thiệp vào thị trường để quản lý sức mạnh của đồng tiền, vì đồng franc quá mạnh có thể gây tổn hại đến xuất khẩu. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch cặp CHF nên luôn cảnh giác với các báo cáo của SNB.

8. Nhân dân tệ Trung Quốc (CNY)

Tầm quan trọng của đồng Nhân dân tệ đang tăng lên cùng với ảnh hưởng kinh tế toàn cầu của Trung Quốc. Việc được đưa vào rổ Quyền Rút vốn Đặc biệt (SDR) của Quỹ Tiền tệ Quốc tế đã giúp đồng Nhân dân tệ được công nhận rộng rãi hơn như một đồng tiền dự trữ.

Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn duy trì kiểm soát chặt chẽ dòng vốn và tỷ giá hối đoái, nghĩa là giao dịch CNY không được tự do như các đồng tiền chính. Các sự kiện trong thương mại, sản xuất và chính sách của chính phủ Trung Quốc có tác động mạnh mẽ đến đồng tiền này.

9. Đô la New Zealand (NZD)

NZD cũng được coi là một loại tiền tệ hàng hóa, với giá trị thường phản ứng với giá cả và nhu cầu đối với các mặt hàng nông sản xuất khẩu chính của New Zealand, đặc biệt là các sản phẩm từ sữa, thịt và gỗ.

Mối liên hệ kinh tế với Trung Quốc và Úc, cùng những thay đổi trên thị trường hàng hóa thực phẩm toàn cầu, có thể dẫn đến những biến động đáng kể trong các cặp tiền tệ NZD như NZD/USD.

10. Krona Thụy Điển (SEK)

Mặc dù không được giao dịch rộng rãi như các đồng tiền lớn khác, SEK vẫn có tầm quan trọng nhờ nền kinh tế xuất khẩu mạnh mẽ của Thụy Điển và các ngành sản xuất và công nghệ mạnh.

Hiệu suất kinh tế, lãi suất do Riksbank đặt ra và nhu cầu toàn cầu đối với các sản phẩm của Thụy Điển đều ảnh hưởng đến giá trị của đồng krona.

Tại sao việc hiểu biết về các loại tiền tệ này lại quan trọng đối với các nhà giao dịch

Các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất có tính thanh khoản cao nhất, chênh lệch giá hẹp hơn và diễn biến giá nhìn chung dễ dự đoán hơn. Điều này có thể dẫn đến chi phí giao dịch thấp hơn và nhiều cơ hội hơn. Việc hiểu rõ động lực của từng loại tiền tệ sẽ giúp các nhà giao dịch:

• Chọn các cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch ưa thích của bạn.

  
  

• Dự đoán sự biến động đột biến xung quanh các sự kiện quan trọng.

  
  

• Phân bổ danh mục đầu tư đa dạng giữa các tài sản an toàn, tiền tệ hàng hóa và các loại tiền tệ chính.

Mẹo giao dịch các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất

• Bắt đầu với các cặp tiền tệ lớn như EUR/USD, USD/JPY hoặc GBP/USD vì tính thanh khoản và mức chênh lệch hẹp.

  
  

• Theo dõi lịch kinh tế để chuẩn bị cho các thông báo tác động đến các loại tiền tệ chính.

  
  

• Kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản —ví dụ, xác nhận mô hình biểu đồ tăng giá trên AUD/USD sau dữ liệu xuất khẩu mạnh mẽ của Úc.

  
  

• Hiểu rằng mối tương quan giữa các loại tiền tệ, chẳng hạn như AUD, NZD và CAD, thường thay đổi đồng thời do sự thay đổi giá hàng hóa.

  
  

• Quản lý rủi ro bằng cách xác định quy mô vị thế, mức dừng lỗ và giới hạn rủi ro tổng thể phù hợp.

Việc nắm vững các loại tiền tệ này—và bối cảnh kinh tế và chính trị thúc đẩy chúng—có thể làm tăng đáng kể khả năng giao dịch thành công.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.