Đăng vào: 2025-08-11 Cập nhật vào: 2025-10-17
Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới, nơi tiền tệ được giao dịch với khối lượng lớn mỗi ngày.
Việc hiểu rõ các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất là điều cần thiết đối với các nhà giao dịch muốn tận dụng biến động thị trường và xây dựng các chiến lược hiệu quả.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ khám phá 10 loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất, các yếu tố hình thành giá trị của chúng và các mẹo thực tế để giao dịch chúng.
Tính đến tháng 10 năm 2025, thị trường ngoại hối toàn cầu vẫn là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 9,6 nghìn tỷ đô la.
Đồng đô la Mỹ vẫn tiếp tục chiếm ưu thế, tham gia vào khoảng 89,2% tổng số giao dịch, trong khi giao dịch hoán đổi ngoại hối, giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn và quyền chọn chiếm phần lớn hoạt động.
Các trung tâm thương mại lớn như London, New York, Singapore và Hồng Kông chiếm khoảng 75% doanh thu, cho thấy vai trò trung tâm của các trung tâm này trong dòng tiền tệ toàn cầu.
| Thứ hạng | Tiền tệ | Khối lượng giao dịch hàng ngày ước tính (USD) | Khối lượng giao dịch hàng tuần ước tính (USD) | Tóm tắt các yếu tố chính |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Đô la Mỹ | 6,6 nghìn tỷ đô la | 33,0 nghìn tỷ đô la | Tiền tệ dự trữ toàn cầu, nơi trú ẩn an toàn, giá dầu và hàng hóa, chính sách của Fed |
| 2 | Đồng euro | 2,8 nghìn tỷ đô la | 14,0 nghìn tỷ đô la | Nền kinh tế khu vực đồng euro, chính sách của ECB, diễn biến chính trị, dòng chảy thương mại |
| 3 | Yên Nhật | 1,6 nghìn tỷ đô la | 8,0 nghìn tỷ đô la | Nơi trú ẩn an toàn, lãi suất thấp, dữ liệu kinh tế Nhật Bản, tâm lý rủi ro |
| 4 | Bảng Anh | 0,9 nghìn tỷ đô la | 4,5 nghìn tỷ đô la | Các chỉ số kinh tế của Vương quốc Anh, chính sách của BoE, dữ liệu Brexit và lạm phát |
| 5 | Đô la Úc | 0,6 nghìn tỷ đô la | 3,0 nghìn tỷ đô la | Xuất khẩu hàng hóa, nhu cầu của Trung Quốc, giá nguyên liệu thô toàn cầu |
| 6 | CAD | 0,5 nghìn tỷ đô la | 2,5 nghìn tỷ đô la | Xuất khẩu dầu, quan hệ thương mại Hoa Kỳ, chính sách của BoC, sự thay đổi giá hàng hóa |
| 7 | CHF | 0,4 nghìn tỷ đô la | 2,0 nghìn tỷ đô la | Nơi trú ẩn an toàn, trung lập chính trị, hệ thống ngân hàng, sự can thiệp của SNB |
| 8 | Nhân dân tệ | 0,3 nghìn tỷ đô la | 1,5 nghìn tỷ đô la | Chính sách, dòng chảy thương mại, kiểm soát vốn, quy định của chính phủ của Trung Quốc |
| 9 | Hồng Kông | 0,2 nghìn tỷ đô la | 1,0 nghìn tỷ đô la | Tình trạng trung tâm tài chính, tỷ giá USD, luồng thương mại |
| 10 | New Zealand | 0,1 nghìn tỷ đô la | 0,5 nghìn tỷ đô la | Xuất khẩu nông sản, thị trường hàng hóa, liên kết thương mại Trung Quốc và Úc |
Tính đến tháng 10 năm 2025, thị trường ngoại hối toàn cầu vẫn là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 9,6 nghìn tỷ đô la.
Đồng đô la Mỹ vẫn tiếp tục chiếm ưu thế, tham gia vào khoảng 89,2% tổng số giao dịch, trong khi giao dịch hoán đổi ngoại hối, giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn và quyền chọn chiếm phần lớn hoạt động.
Các trung tâm thương mại lớn như London, New York, Singapore và Hồng Kông chiếm khoảng 75% doanh thu, cho thấy vai trò trung tâm của các trung tâm này trong dòng tiền tệ toàn cầu.
Để hiểu rõ hơn về những đồng tiền có khối lượng giao dịch lớn, điều quan trọng là phải nắm bắt được nguồn gốc và vai trò của tiền trong hệ thống kinh tế toàn cầu. Các đồng tiền này không chỉ là phương tiện trao đổi mà còn phản ánh sức khỏe kinh tế của các quốc gia. Sự biến động của chúng thường diễn ra trên nền tảng giao dịch ngoại hối toàn cầu, một thị trường khổng lồ và liên tục hoạt động.
Trước khi tìm hiểu danh sách, bạn nên hiểu cách phân loại tiền tệ.
Các đồng tiền chính là những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, có tính thanh khoản cao và thường được ghép cặp với đô la Mỹ (USD). Ví dụ bao gồm EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và USD/CHF. Các đồng tiền chính thường có mức chênh lệch hẹp hơn, tốc độ khớp lệnh nhanh hơn và mô hình dễ dự đoán hơn đối với các nhà giao dịch quen thuộc với chúng.
Các loại tiền tệ phụ (còn gọi là cặp tiền chéo) không bao gồm đô la Mỹ. Ví dụ bao gồm EUR/GBP, EUR/JPY và GBP/JPY. Các cặp tiền này có thể mang đến những cơ hội độc đáo nhưng thường đi kèm với chênh lệch giá cao hơn và biến động mạnh hơn.
Đối với các nhà giao dịch, việc biết một loại tiền tệ là chính hay phụ là rất quan trọng để thiết lập mức độ rủi ro, lựa chọn chiến lược và quản lý chi phí hiệu quả. Nhiều loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trong bài viết này thuộc nhóm chính.
Đô la Mỹ là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu, chiếm khoảng 88,5% tổng số giao dịch ngoại hối. Đây là đồng tiền dự trữ chính của thế giới và là chuẩn mực để định giá các mặt hàng thiết yếu như dầu mỏ và vàng.
Tình trạng là nơi trú ẩn an toàn có nghĩa là các nhà đầu tư sẽ chuyển sang USD trong thời kỳ căng thẳng địa chính trị, khủng hoảng toàn cầu hoặc bất ổn thị trường, thúc đẩy nhu cầu và thường củng cố giá trị của đồng tiền này.
Đồng euro, được sử dụng bởi 20 quốc gia châu Âu, là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ hai, chiếm khoảng 30,5% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày. Cặp EUR/USD là một trong những cặp tiền tệ được theo dõi nhiều nhất trên toàn thế giới.
Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) đóng vai trò quan trọng thông qua các quyết định về lãi suất, mục tiêu lạm phát và các chương trình mua tài sản. Các nhà giao dịch theo dõi sát sao các cuộc họp báo của ECB để tìm kiếm manh mối về định giá đồng euro trong tương lai.
Là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất ở châu Á, đồng yên nổi tiếng về tính ổn định và thường được sử dụng trong giao dịch chênh lệch lãi suất, một chiến lược mà các nhà giao dịch vay đồng yên với lãi suất thấp của Nhật Bản và đầu tư vào các tài sản có lợi nhuận cao hơn ở nơi khác.
Giá trị của đồng yên có thể bị ảnh hưởng đáng kể bởi dữ liệu kinh tế Nhật Bản, bao gồm tăng trưởng GDP, lạm phát và cán cân thương mại. Cặp tỷ giá USD/JPY thường là một chỉ báo tốt về tâm lý rủi ro thị trường, vì đồng yên có xu hướng mạnh lên trong những giai đoạn bất ổn.
Đồng bảng Anh, một trong những loại tiền tệ lâu đời nhất vẫn còn lưu hành, vẫn có sức ảnh hưởng và tính thanh khoản cao. Đồng tiền này nổi tiếng với tính biến động mạnh, thường bị chi phối bởi các dữ liệu kinh tế được công bố và các diễn biến chính trị.
Brexit tiếp tục tác động đến tâm lý thị trường, tạo ra sự bất ổn xung quanh các mối quan hệ thương mại và triển vọng kinh tế của Vương quốc Anh. Các quyết định về lãi suất của Ngân hàng Anh, cũng như dữ liệu lạm phát và việc làm, là những yếu tố chính tác động đến cặp GBP/USD ('Cable') và các cặp tiền tệ khác bằng đồng bảng Anh.
Đồng AUD được coi là một loại tiền tệ hàng hóa do Úc phụ thuộc rất nhiều vào việc xuất khẩu các nguồn tài nguyên như quặng sắt và vàng. Giá cả các mặt hàng xuất khẩu này, cũng như nhu cầu nguyên liệu thô toàn cầu, thường ảnh hưởng đến sức mạnh của đồng AUD.
Vì Trung Quốc là đối tác thương mại lớn, những thay đổi trong hoạt động kinh tế hoặc nhu cầu của Trung Quốc có thể tác động nhanh chóng đến đồng tiền. Biến động của cặp AUD/USD thường phản ánh xu hướng chung trên thị trường hàng hóa.
Giống như AUD, CAD phản ứng mạnh mẽ với những thay đổi về giá hàng hóa, đặc biệt là dầu thô, do Canada là quốc gia xuất khẩu dầu mỏ lớn. Giá dầu cao hơn thường hỗ trợ CAD, trong khi giá giảm có thể làm suy yếu đồng tiền này.
Mối quan hệ kinh tế của Canada với Hoa Kỳ cũng khiến cặp USD/CAD trở thành đối tượng theo dõi quan trọng đối với các nhà giao dịch, khi cả dữ liệu thương mại và quyết định lãi suất của Ngân hàng Canada đều ảnh hưởng đến biến động giá.
Đồng CHF được coi rộng rãi là một loại tiền tệ an toàn được tìm kiếm trong thời kỳ bất ổn toàn cầu. Sự trung lập về chính trị, hệ thống ngân hàng vững mạnh và các chính sách kinh tế nhất quán của Thụy Sĩ đều góp phần tạo nên danh tiếng này.
Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) đôi khi can thiệp vào thị trường để quản lý sức mạnh của đồng tiền, vì đồng franc quá mạnh có thể gây tổn hại đến xuất khẩu. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch cặp CHF nên luôn cảnh giác với các báo cáo của SNB.
Tầm quan trọng của đồng Nhân dân tệ đang tăng lên cùng với ảnh hưởng kinh tế toàn cầu của Trung Quốc . Việc được đưa vào rổ Quyền Rút vốn Đặc biệt (SDR) của Quỹ Tiền tệ Quốc tế đã giúp đồng Nhân dân tệ được công nhận rộng rãi hơn như một đồng tiền dự trữ.
Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn duy trì kiểm soát chặt chẽ dòng vốn và tỷ giá hối đoái, nghĩa là giao dịch CNY không được tự do như các đồng tiền chính. Các sự kiện trong thương mại, sản xuất và chính sách của chính phủ Trung Quốc có tác động mạnh mẽ đến đồng tiền này.
NZD cũng được coi là một loại tiền tệ hàng hóa, với giá trị thường phản ứng với giá cả và nhu cầu đối với các mặt hàng nông sản xuất khẩu chính của New Zealand, đặc biệt là các sản phẩm từ sữa, thịt và gỗ.
Mối liên hệ kinh tế với Trung Quốc và Úc, cùng những thay đổi trên thị trường hàng hóa thực phẩm toàn cầu, có thể dẫn đến những biến động đáng kể trong các cặp tiền tệ NZD như NZD/USD.
Mặc dù không được giao dịch rộng rãi như các đồng tiền lớn khác, SEK vẫn có tầm quan trọng nhờ nền kinh tế xuất khẩu mạnh mẽ của Thụy Điển và các ngành sản xuất và công nghệ mạnh.
Hiệu suất kinh tế, lãi suất do Riksbank đặt ra và nhu cầu toàn cầu đối với các sản phẩm của Thụy Điển đều ảnh hưởng đến giá trị của đồng krona.
Các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất có tính thanh khoản cao nhất, chênh lệch giá hẹp hơn và diễn biến giá nhìn chung dễ dự đoán hơn. Điều này có thể dẫn đến chi phí giao dịch thấp hơn và nhiều cơ hội hơn. Việc hiểu rõ động lực của từng loại tiền tệ sẽ giúp các nhà giao dịch:
Chọn các cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch ưa thích của bạn.
Dự đoán sự biến động đột biến xung quanh các sự kiện quan trọng.
Phân bổ danh mục đầu tư đa dạng giữa các tài sản an toàn, tiền tệ hàng hóa và các loại tiền tệ chính.
Khi tham gia thị trường này, nhà đầu tư sẽ thấy rằng các đồng tiền luôn được giao dịch dưới dạng cặp. Hiểu được việc hình thành các cặp ngoại tệ là bước đầu tiên để nắm bắt cách thức định giá và mua bán. Tuy nhiên, giá trị của chúng không cố định; chúng liên tục thay đổi dựa trên nhiều yếu tố. Chính vì vậy, việc phân tích những yếu tố tác động đến tỷ giá là cực kỳ cần thiết để đưa ra các quyết định sáng suốt.
Bắt đầu với các cặp tiền tệ lớn như EUR/USD, USD/JPY hoặc GBP/USD vì tính thanh khoản và mức chênh lệch hẹp.
Theo dõi lịch kinh tế để chuẩn bị cho các thông báo tác động đến các loại tiền tệ chính.
Kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản, ví dụ, xác nhận mô hình biểu đồ tăng giá trên AUD/USD sau dữ liệu xuất khẩu mạnh mẽ của Úc.
Hiểu rằng mối tương quan giữa các loại tiền tệ, chẳng hạn như AUD, NZD và CAD, thường thay đổi đồng thời do sự thay đổi giá hàng hóa.
Quản lý rủi ro bằng cách xác định quy mô vị thế, mức dừng lỗ và giới hạn rủi ro tổng thể phù hợp.
Đô la Mỹ (USD) là loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất, chiếm khoảng 89,2% tổng số giao dịch ngoại hối tính đến tháng 10 năm 2025, do vai trò là đồng tiền dự trữ toàn cầu và là chuẩn mực định giá cho hàng hóa.
Các loại tiền tệ chính như USD, EUR, JPY và GBP có tính thanh khoản cao, chênh lệch giá hẹp hơn và diễn biến giá thường dễ dự đoán hơn, khiến chúng trở nên lý tưởng cho cả chiến lược giao dịch ngắn hạn và dài hạn.
Tiền tệ hàng hóa (AUD, CAD, NZD) chịu ảnh hưởng lớn từ giá hàng hóa toàn cầu và mối quan hệ thương mại với các đối tác lớn như Trung Quốc và Hoa Kỳ, khiến chúng nhạy cảm hơn với chu kỳ kinh tế và xu hướng thị trường hàng hóa.
Các động lực chính bao gồm chính sách của ngân hàng trung ương, lãi suất, chỉ số kinh tế (GDP, lạm phát, việc làm), diễn biến địa chính trị, giá hàng hóa và tâm lý rủi ro thị trường.
Để nắm vững các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất, bạn cần hiểu cả các yếu tố thúc đẩy ở cấp độ vĩ mô (chính sách của ngân hàng trung ương, xu hướng hàng hóa và rủi ro địa chính trị) và cấu trúc vi mô của thị trường (thanh khoản, chênh lệch giá và biến động).
USD vẫn là đồng tiền chủ chốt của thị trường ngoại hối toàn cầu, trong khi các loại tiền tệ chính và hàng hóa mang đến cơ hội giao dịch chiến lược.
Đối với các nhà giao dịch, việc cập nhật thông tin về lịch kinh tế, kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản, cũng như quản lý rủi ro một cách phù hợp là rất quan trọng để đạt được thành công bền vững.
Trong số những đồng tiền được quan tâm hàng đầu, không thể không nhắc đến sức ảnh hưởng của đồng bạc xanh trên khắp thế giới. Đây là một trong những đồng tiền chủ chốt, có vai trò quan trọng trong các giao dịch quốc tế và dự trữ ngoại tệ của nhiều ngân hàng trung ương, phản ánh tầm vóc kinh tế của Hoa Kỳ. Sự ổn định hay biến động của đồng tiền này có thể tạo ra những làn sóng lớn trên toàn bộ thị trường tài chính toàn cầu.
Cuối cùng, kiến thức về các loại tiền tệ này và động lực của chúng cho phép giao dịch thông minh hơn, dựa trên dữ liệu trên thị trường tài chính lớn nhất thế giới.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
