أفضل 10 عملات متداولة يجب أن تعرفها

سوق الصرف الأجنبي هو أكبر وأكثر الأسواق المالية سيولةً في العالم، حيث تُتداول العملات بكميات هائلة يوميًا. يُعد فهم العملات الأكثر تداولًا أمرًا بالغ الأهمية للمتداولين الذين يسعون إلى الاستفادة من تحركات السوق وبناء استراتيجيات فعّالة. في هذا الدليل، نستكشف أكثر 10 عملات تداولًا، والعوامل التي تُحدد قيمتها، ونصائح عملية لتداولها.

العملات الرئيسية مقابل العملات الثانوية: ما هو الفرق؟

قبل الغوص في القائمة، من المفيد أن نفهم كيفية تصنيف العملات.

• العملات الرئيسية هي الأكثر تداولاً عالمياً، وتتمتع بسيولة عالية ، وغالباً ما تُقترن بالدولار الأمريكي (USD). ومن الأمثلة على ذلك أزواج العملات التالية: يورو/دولار أمريكي، ودولار أمريكي/ين ياباني، وجنيه إسترليني/دولار أمريكي، ودولار أمريكي/فرنك سويسري. تتميز العملات الرئيسية عادةً بفروقات أسعار أقل، وتنفيذ أسرع، وأنماط تداول أكثر قابلية للتنبؤ للمتداولين الذين يجيدون استخدامها.

  
  

• العملات الثانوية (المعروفة أيضًا بالأزواج المقابلة) لا تشمل الدولار الأمريكي. ومن الأمثلة على ذلك أزواج العملات EUR/GBP، وEUR/JPY، وGBP/JPY. توفر هذه الأزواج فرصًا فريدة، ولكنها غالبًا ما تكون ذات فروق أسعار أعلى وتقلبات أعلى.

بالنسبة للمتداولين، يُعدّ تحديد ما إذا كانت العملة رئيسية أم ثانوية أمرًا بالغ الأهمية لتحديد مستويات المخاطرة، واختيار الاستراتيجيات، وإدارة التكاليف بفعالية. وتندرج العديد من العملات الأكثر تداولًا، والتي تتناولها هذه المقالة، ضمن فئة العملات الرئيسية.

1. الدولار الأمريكي (USD)

الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر تداولاً عالمياً، حيث يُشكل حوالي 88.5% من جميع معاملات الفوركس. وهو العملة الاحتياطية الرئيسية في العالم والمعيار لتسعير السلع الأساسية مثل النفط والذهب.

بفضل مكانته كملاذ آمن، يلجأ المستثمرون إلى الدولار الأمريكي في أوقات التوترات الجيوسياسية والأزمات العالمية وعدم استقرار السوق، مما يعزز الطلب عليه ويعزز قيمته في كثير من الأحيان. تؤثر السياسة النقدية للاحتياطي الفيدرالي الأمريكي - وخاصةً تغييرات أسعار الفائدة أو التيسير الكمي - بشكل كبير على أداء الدولار وتقلباته. لذا، فإن متابعة إعلانات الاحتياطي الفيدرالي أمر بالغ الأهمية للمتداولين.

2. اليورو (EUR)

اليورو، الذي تستخدمه 20 دولة أوروبية، هو ثاني أكثر العملات تداولاً، حيث يُمثل حوالي 30.5% من حجم التداول اليومي في سوق العملات الأجنبية. ويُعتبر زوج اليورو/الدولار الأمريكي من أكثر أزواج العملات متابعةً حول العالم.

يمكن للتطورات السياسية في منطقة اليورو - مثل آثار خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي على المدى الطويل، أو تغييرات السياسة المالية للاتحاد الأوروبي، أو الانتخابات - أن تؤثر بشكل كبير على حركة اليورو. ويلعب البنك المركزي الأوروبي دورًا رئيسيًا من خلال قراراته المتعلقة بأسعار الفائدة، واستهداف التضخم، وبرامج شراء الأصول. ويتابع المتداولون عن كثب المؤتمرات الصحفية للبنك المركزي الأوروبي بحثًا عن مؤشرات على تقييم اليورو مستقبلًا.

3. الين الياباني (JPY)

وباعتباره العملة الأكثر تداولاً في آسيا، يشتهر الين باستقراره ويُستخدم بشكل متكرر في عمليات التداول بالفائدة، وهي استراتيجية يقترض فيها المتداولون الين بأسعار الفائدة المنخفضة في اليابان ويستثمرون في أصول ذات عائد أعلى في أماكن أخرى.

يمكن أن تتأثر قيمة الين بشكل كبير بالبيانات الاقتصادية اليابانية، بما في ذلك نمو الناتج المحلي الإجمالي، والتضخم، وأرقام الميزان التجاري. غالبًا ما يكون زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني مؤشرًا جيدًا على معنويات المخاطرة في السوق، حيث يميل الين إلى الارتفاع خلال فترات عدم اليقين.

4. الجنيه الإسترليني البريطاني (GBP)

لا يزال الجنيه الإسترليني، أحد أقدم العملات المتداولة، مؤثرًا ويتمتع بسيولة عالية. وهو معروف بتقلباته الحادة، التي غالبًا ما تُحفزها البيانات الاقتصادية والتطورات السياسية.

لا يزال خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي يؤثر على معنويات السوق، مما يخلق حالة من عدم اليقين بشأن العلاقات التجارية للمملكة المتحدة وتوقعاتها الاقتصادية. تُعدّ قرارات بنك إنجلترا بشأن أسعار الفائدة، بالإضافة إلى بيانات التضخم والتوظيف، عوامل رئيسية تدفع زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي (الكابل) وأزواج الجنيه الإسترليني الأخرى.

5. الدولار الأسترالي (AUD)

يُعتبر الدولار الأسترالي عملة سلعية نظرًا لاعتماد أستراليا الكبير على تصدير موارد مثل خام الحديد والذهب. غالبًا ما تؤثر أسعار هذه الصادرات، بالإضافة إلى الطلب العالمي على المواد الخام، على قوة الدولار الأسترالي.

لأن الصين شريك تجاري رئيسي، فإن التغيرات في الأداء الاقتصادي الصيني أو الطلب عليها قد تؤثر سريعًا على العملة. غالبًا ما تعكس تحركات زوج الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي اتجاهات أوسع في أسواق السلع.

6. الدولار الكندي (CAD)

كما هو الحال مع الدولار الأسترالي، يتأثر الدولار الكندي بشدة بتغيرات أسعار السلع الأساسية، وخاصةً النفط الخام، نظرًا لدور كندا كمصدر رئيسي للنفط. عادةً ما يدعم ارتفاع أسعار النفط الدولار الكندي، بينما قد يُضعفه انخفاض الأسعار.

كما أن الروابط الاقتصادية بين كندا والولايات المتحدة تجعل زوج الدولار الأمريكي/الدولار الكندي مراقبة مهمة للمتداولين، مع تأثير بيانات التجارة وقرارات أسعار الفائدة التي يتخذها بنك كندا على تحركات الأسعار.

7. الفرنك السويسري (CHF)

يُعتبر الفرنك السويسري على نطاق واسع ملاذًا آمنًا يُلجأ إليه في أوقات عدم الاستقرار العالمي. ويساهم حياد سويسرا السياسي، ونظامها المصرفي القوي، وسياساتها الاقتصادية المتماسكة في تعزيز هذه السمعة.

يتدخل البنك الوطني السويسري (SNB) أحيانًا في السوق للسيطرة على قوة العملة، إذ إن ارتفاع قيمة الفرنك بشكل مفرط قد يضر بالصادرات. هذا يعني أنه ينبغي على متداولي أزواج الفرنك السويسري الانتباه جيدًا لبيانات البنك الوطني السويسري.

8. الرنمينبي الصيني (CNY)

تتزايد أهمية الرنمينبي تماشياً مع النفوذ الاقتصادي العالمي للصين. وقد منحه إدراجه في سلة حقوق السحب الخاصة لصندوق النقد الدولي مكانةً أكبر كعملة احتياطية.

مع ذلك، تُبقي الصين على ضوابط صارمة على تدفقات رأس المال وأسعار الصرف، ما يعني أن تداول اليوان الصيني ليس بنفس حرية تداول العملات الرئيسية. وتؤثر أحداث التجارة والصناعة والسياسة الحكومية الصينية تأثيرًا قويًا على العملة.

9. الدولار النيوزيلندي (NZD)

ويعتبر الدولار النيوزيلندي أيضًا عملة سلعية، حيث تتفاعل قيمه غالبًا مع السعر والطلب على الصادرات الزراعية الرئيسية لنيوزيلندا، وخاصة منتجات الألبان واللحوم والأخشاب.

يمكن أن تؤدي الروابط الاقتصادية مع الصين وأستراليا، والتغيرات في أسواق السلع الغذائية العالمية، إلى تقلبات ملحوظة في أزواج الدولار النيوزيلندي مثل NZD/USD.

10. الكرونة السويدية (SEK)

ورغم أن الكرونة السويدية لا تحظى بتداول واسع النطاق مثل العملات الرئيسية، فإنها تظل مهمة، بدعم من اقتصاد السويد القائم على التصدير وقطاعي التصنيع والتكنولوجيا القويين.

إن الأداء الاقتصادي، وأسعار الفائدة التي يحددها البنك المركزي السويدي، والطلب العالمي على المنتجات السويدية، كلها عوامل تؤثر على قيمة الكرونا.

لماذا معرفة هذه العملات مهمة للمتداولين

العملات الأكثر تداولاً توفر أعلى سيولة، وفروقات أسعار أضيق، وحركة أسعار أكثر قابلية للتنبؤ بشكل عام. هذا يمكن أن يؤدي إلى انخفاض تكاليف التداول وتوسيع نطاق الفرص. فهم دوافع كل عملة يساعد المتداولين على:

• اختر الأزواج التي تتوافق مع أسلوب التداول المفضل لديهم.

  
  

• توقع ارتفاع التقلبات حول الأحداث الرئيسية.

  
  

• تنويع التعرض بين الملاذات الآمنة وعملات السلع والعملات الرئيسية.

نصائح لتداول العملات الأكثر تداولاً

• ابدأ بالأزواج الرئيسية مثل EUR/USD، أو USD/JPY، أو GBP/USD بسبب سيولتها وفروقاتها الضيقة.

  
  

• تتبع التقويمات الاقتصادية للتحضير للإعلانات التي تؤثر على العملات الرئيسية.

  
  

• دمج التحليل الفني والأساسي — على سبيل المثال، تأكيد نمط الرسم البياني الصعودي على زوج العملات AUD/USD بعد بيانات الصادرات الأسترالية القوية.

  
  

• يجب أن تفهم أن الارتباطات بين العملات، مثل الدولار الأسترالي والدولار النيوزيلندي والدولار الكندي، غالبًا ما تتحرك جنبًا إلى جنب بسبب تحولات أسعار السلع الأساسية.

  
  

• إدارة المخاطر من خلال تحديد حجم الموقف المناسب ومستويات وقف الخسارة وحدود التعرض الإجمالية.

إن إتقان هذه العملات - والسياقات الاقتصادية والسياسية التي تحركها - يمكن أن يزيد بشكل كبير من احتمالات نجاح التداول.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.