Những cách an toàn để mua vàng: Các phương pháp đáng tin cậy và nơi giao dịch

Khi thị trường trở nên khó lường và lạm phát bắt đầu tăng cao, vàng thường trở thành thứ gì đó hơn là một kim loại quý - nó trở thành nơi trú ẩn an toàn. Trong nhiều thế kỷ, mọi người đã chuyển sang vàng để bảo vệ tài sản của mình, đặc biệt là khi tiền tệ dao động và cổ phiếu mất đi sức hấp dẫn. Nhưng với rất nhiều cách để mua vàng ngày nay - từ các thanh vật lý đến các ứng dụng kỹ thuật số - việc biết bắt đầu từ đâu có thể khiến bạn cảm thấy choáng ngợp.

Cho dù bạn đang tìm kiếm thứ gì đó hữu hình để cất giữ hay chỉ muốn đầu tư nhanh chóng thông qua tài khoản đầu tư của mình, hiểu rõ các lựa chọn là bước đầu tiên để mua vàng một cách tự tin.

Mua vàng vật chất: Thỏi và tiền xu

Một trong những cách truyền thống nhất để đầu tư vào vàng là mua vàng thỏi vật chất, bao gồm thỏi vàng và tiền xu vàng. Phương pháp này cho phép bạn sở hữu trực tiếp kim loại, được nhiều nhà đầu tư đánh giá cao vì tính hữu hình và ổn định lâu dài.

- Thỏi vàng: Có nhiều trọng lượng khác nhau (từ 1 gram đến 1 kg hoặc hơn), thỏi vàng thường có mức phí bảo hiểm thấp hơn so với tiền xu. Chúng lý tưởng cho các nhà đầu tư khối lượng lớn tìm kiếm hiệu quả về chi phí.

- Tiền vàng: Các đồng tiền phổ biến như Krugerrand (Nam Phi), Gold Maple Leaf (Canada) và American Eagle (Hoa Kỳ) được công nhận rộng rãi, giúp chúng dễ mua và bán hơn. Mặc dù chúng thường có phí bảo hiểm cao hơn một chút, nhưng chúng cũng có xu hướng thanh khoản hơn và dễ giao dịch với số lượng nhỏ.

Khi mua vàng vật chất, điều cần thiết là phải chọn một đại lý có uy tín, xác minh tính xác thực (ví dụ bằng số sê-ri hoặc giấy chứng nhận) và sắp xếp nơi cất giữ an toàn, có thể là két sắt tại nhà, hộp ký gửi an toàn hoặc két bảo hiểm.

Đầu tư vào ETF vàng và các sản phẩm giao dịch trên sàn

Đối với những người muốn tiếp xúc với vàng mà không phải xử lý lưu trữ vật lý hoặc bảo mật, Gold ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) cung cấp một giải pháp thay thế thuận tiện. Các công cụ tài chính này theo dõi giá giao ngay của vàng và được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán giống như cổ phiếu.

Các ETF phổ biến bao gồm SPDR Gold Shares (GLD) và iShares Gold Trust (IAU). Các quỹ này được hỗ trợ bởi vàng vật chất được lưu giữ trong các kho an toàn và phản ánh biến động giá hàng ngày của kim loại này.

Quỹ ETF vàng phù hợp với các nhà đầu tư muốn:

- Tính thanh khoản (có thể mua hoặc bán dễ dàng trong giờ giao dịch)

- Phí thấp

- Không xử lý vật lý

Tuy nhiên, chúng không cấp quyền sở hữu trực tiếp vàng — bạn đang nắm giữ một phần trong một quỹ tín thác sở hữu vàng, chứ không phải bản thân kim loại này.

Hợp đồng tương lai và quyền chọn vàng

Đối với các nhà đầu tư lão luyện hơn, hợp đồng tương lai và quyền chọn vàng là cách để đầu cơ vào giá vàng trong tương lai hoặc phòng ngừa rủi ro thị trường.

- Hợp đồng tương lai vàng: Đây là những hợp đồng bắt buộc người mua phải mua (hoặc người bán phải giao) một lượng vàng cụ thể với mức giá và ngày cụ thể. Hợp đồng tương lai cho phép sử dụng đòn bẩy, nghĩa là nhà đầu tư có thể kiểm soát một vị thế lớn với số vốn tương đối ít — mặc dù điều này cũng làm tăng rủi ro.

- Quyền chọn vàng: Quyền chọn này trao cho nhà đầu tư quyền, nhưng không phải nghĩa vụ, mua hoặc bán vàng ở mức giá đã định trước trong một khung thời gian nhất định.

Cả hai công cụ này thường được giao dịch trên các sàn giao dịch hàng hóa và đòi hỏi phải hiểu biết về yêu cầu ký quỹ, thời hạn hợp đồng và biến động thị trường. Hợp đồng tương lai và quyền chọn không được khuyến khích cho người mới bắt đầu vì chúng có rủi ro đáng kể nếu quản lý không tốt.

Cổ phiếu khai thác vàng và quỹ tương hỗ

Một cách gián tiếp khác để tiếp xúc với vàng là đầu tư vào các công ty tham gia khai thác và sản xuất vàng. Bao gồm các cổ phiếu khai thác riêng lẻ hoặc quỹ tương hỗ và ETF tập trung vào lĩnh vực kim loại quý.

- Cổ phiếu khai khoáng: Các công ty như Barrick Gold hoặc Newmont Corporation cung cấp đòn bẩy tài chính theo giá vàng — khi giá vàng tăng, các công ty này thường được hưởng lợi không cân xứng do chi phí sản xuất cố định.

- Quỹ tương hỗ vàng/ETF: Các công cụ này phân bổ rủi ro cho nhiều công ty khai thác, giảm rủi ro của một cổ phiếu. Ví dụ bao gồm VanEck Gold Miners ETF (GDX) và iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING).

Cần lưu ý rằng cổ phiếu khai khoáng không chỉ bị ảnh hưởng bởi giá vàng mà còn bởi:

- Hiệu suất hoạt động

- Rủi ro địa chính trị

- Các vấn đề lao động và quy định

Do đó, phương pháp này có tính biến động cao hơn so với việc mua vàng vật chất hoặc các quỹ ETF theo dõi giá kim loại này.

Tài khoản vàng và chứng chỉ kỹ thuật số

Khi công nghệ định hình lại thế giới tài chính, vàng kỹ thuật số đã nổi lên như một giải pháp hiện đại cho các nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường vàng với ít rào cản.

- Nền tảng vàng kỹ thuật số: Các dịch vụ như Vaulted, BullionVault hoặc thậm chí là các ứng dụng ngân hàng di động ở một số quốc gia cho phép người dùng mua và bán vàng theo thời gian thực. Vàng của bạn thường được lưu trữ trong một két chuyên nghiệp và bạn thường có thể rút vàng về mặt vật lý nếu cần.

- Chứng chỉ vàng: Do các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp, chứng chỉ đại diện cho quyền sở hữu một lượng vàng cụ thể mà không cần giữ kim loại đó về mặt vật lý. Những chứng chỉ này hữu ích cho các nhà đầu tư lớn hoặc những người tìm kiếm sự tiện lợi, nhưng hãy luôn xác minh độ tin cậy của tổ chức và liệu vàng của bạn có được phân bổ (được giữ riêng cho bạn) hay không được phân bổ (gộp chung với vàng của người khác).

Vàng và chứng chỉ kỹ thuật số có thể hấp dẫn vì:

- Chi phí giao dịch thấp hơn

- Dễ dàng truy cập

- Quyền giám hộ an toàn

Tuy nhiên, chúng vẫn mang lại rủi ro đối tác và có thể không lý tưởng cho những người coi trọng quyền kiểm soát trực tiếp đối với tài sản của mình.

Kết luận: Lựa chọn đúng cách để mua vàng

Mua vàng có thể phục vụ nhiều mục đích - phòng ngừa lạm phát, đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc đơn giản là bảo toàn tài sản. Nhưng với nhiều phương pháp khác nhau, cách "tốt nhất" để mua vàng phụ thuộc vào mục tiêu cá nhân, khẩu vị rủi ro và mốc thời gian đầu tư của bạn.

- Nếu bạn coi trọng tính hữu hình và an toàn thì vàng vật chất có thể phù hợp với bạn.

- Nếu bạn muốn tính thanh khoản và sự đơn giản, ETF hoặc vàng kỹ thuật số có thể phù hợp hơn.

- Đối với những người có chuyên môn về thị trường, cổ phiếu tương lai hoặc khai khoáng có thể mang lại tiềm năng cao hơn (và rủi ro cao hơn).

Bất kể lựa chọn của bạn là gì, hãy luôn nghiên cứu kỹ lưỡng, đánh giá phí và rủi ro, đồng thời cân nhắc xem vàng phù hợp như thế nào với chiến lược tài chính tổng thể của bạn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.