طرق آمنة لشراء الذهب: طرق موثوقة وأين تجدها

عندما تصبح الأسواق غير متوقعة ويبدأ التضخم بالتفاقم، غالبًا ما يصبح الذهب أكثر من مجرد معدن ثمين، بل ملاذًا آمنًا. على مر القرون، لجأ الناس إلى الذهب لحماية ثرواتهم، خاصةً عندما تتذبذب العملات وتفقد الأسهم بريقها. ولكن مع تعدد طرق شرائه اليوم - من السبائك المادية إلى التطبيقات الرقمية - قد يبدو من الصعب معرفة من أين تبدأ.

سواء كنت تبحث عن شيء ملموس لقفله أو كنت تريد فقط التعرض السريع من خلال حساب الاستثمار الخاص بك، فإن فهم خياراتك هو الخطوة الأولى نحو شراء الذهب بثقة.

شراء الذهب المادي: السبائك والعملات المعدنية

من أكثر الطرق التقليدية للاستثمار في الذهب شراء السبائك المادية، بما في ذلك السبائك والعملات الذهبية. تمنحك هذه الطريقة ملكية المعدن مباشرةً، وهو ما يُقدّره العديد من المستثمرين لصلابة معدنه واستقراره على المدى الطويل.

• سبائك الذهب: تتوفر بأوزان متنوعة (من غرام واحد إلى كيلوغرام واحد أو أكثر)، وعادةً ما تكون أسعارها أقل مقارنةً بالعملات المعدنية. وهي مثالية للمستثمرين ذوي الكميات الكبيرة الذين يسعون إلى تحقيق كفاءة في التكلفة.

• العملات الذهبية: تحظى العملات الذهبية الشائعة، مثل كروغراند (جنوب أفريقيا)، وورقة القيقب الذهبية (كندا)، والنسر الأمريكي (الولايات المتحدة الأمريكية)، بشهرة واسعة، مما يسهل شراؤها وبيعها. ورغم أنها غالبًا ما تكون ذات أقساط أعلى قليلًا، إلا أنها تميل أيضًا إلى أن تكون أكثر سيولة وأسهل تداولًا بكميات صغيرة.

عند شراء الذهب المادي، من الضروري اختيار تاجر حسن السمعة، والتحقق من صحته (على سبيل المثال من خلال الأرقام التسلسلية أو الشهادات)، واتخاذ الترتيبات اللازمة للتخزين الآمن، سواء كان ذلك خزنة منزلية، أو صندوق أمانات، أو خزنة مؤمنة.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب والمنتجات المتداولة في البورصة

لمن يرغبون في الاستثمار في الذهب دون الحاجة إلى تخزينه ماديًا أو أوراقًا مالية، تُوفر صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) للذهب بديلًا مناسبًا. تتبع هذه الأدوات المالية السعر الفوري للذهب، وتُتداول في بورصات الأسهم تمامًا مثل الأسهم.

• من بين صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة، صندوق SPDR Gold Shares (GLD) وصندوق iShares Gold Trust (IAU). هذه الصناديق مدعومة بالذهب المادي المحفوظ في خزائن آمنة، وتعكس تحركات أسعار المعدن يوميًا.

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب مناسبة للمستثمرين الذين يريدون:

• السيولة (يمكن شراؤها أو بيعها بسهولة خلال ساعات السوق)

• رسوم منخفضة

• لا يوجد تعامل جسدي

ومع ذلك، فإنها لا تمنح الملكية المباشرة للذهب - فأنت تمتلك حصة في صندوق يمتلك الذهب، وليس المعدن نفسه.

العقود الآجلة والخيارات الذهبية

بالنسبة للمستثمرين الأكثر خبرة، توفر العقود الآجلة والخيارات الخاصة بالذهب طريقة للمضاربة على سعر الذهب في المستقبل أو التحوط ضد مخاطر السوق.

• العقود الآجلة للذهب: هي عقود تُلزم المشتري بشراء (أو البائع بتسليم) كمية محددة من الذهب بسعر وتاريخ محددين. تتيح العقود الآجلة استخدام الرافعة المالية، ما يعني أن المستثمرين يستطيعون التحكم في مركز كبير برأس مال قليل نسبيًا، مع أن هذا يزيد أيضًا من المخاطر.

• خيارات الذهب: تمنح المستثمر الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع الذهب بسعر محدد مسبقًا ضمن إطار زمني محدد.

يتم تداول كلا الأداتين عادةً في بورصات السلع، ويتطلبان فهمًا لمتطلبات الهامش، وانتهاء صلاحية العقد، وتقلبات السوق. لا يُنصح بالعقود الآجلة والخيارات للمبتدئين، لما تنطوي عليه من مخاطر كبيرة في حال سوء إدارتها.

أسهم تعدين الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة

من الطرق غير المباشرة الأخرى لاكتساب خبرة في الذهب الاستثمار في شركات تعدين وإنتاج الذهب. وتشمل هذه الشركات أسهم التعدين الفردية أو صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على قطاع المعادن النفيسة.

• أسهم التعدين: توفر شركات مثل Barrick Gold أو Newmont Corporation تعرضًا بالرافعة المالية لأسعار الذهب - عندما يرتفع سعر الذهب، تستفيد هذه الشركات عادةً بشكل غير متناسب بسبب تكاليف الإنتاج الثابتة.

• صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب: تُنوّع هذه الصناديق الاستثمارية بين شركات تعدين متعددة، مما يُقلّل من مخاطر الأسهم الفردية. ومن الأمثلة على ذلك صندوق VanEck Gold Miners ETF (GDX) وصندوق iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING).

انتبه إلى أن أسهم التعدين لا تتأثر بأسعار الذهب فحسب، بل تتأثر أيضًا بما يلي:

• الأداء التشغيلي

• المخاطر الجيوسياسية

• قضايا العمل والتنظيم

وبناءً على ذلك، فإن هذه الطريقة أكثر تقلبًا من شراء الذهب المادي أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع سعر المعدن.

حسابات الذهب الرقمي والشهادات

مع إعادة تشكيل التكنولوجيا للعالم المالي، ظهر الذهب الرقمي كحل حديث للمستثمرين الذين يريدون الوصول الجزئي إلى سوق الذهب دون قيود.

• منصات الذهب الرقمي: تتيح خدمات مثل Vaulted وBullionVault، وحتى تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في بعض البلدان، للمستخدمين شراء وبيع الذهب فورًا. عادةً ما يُخزَّن ذهبك في خزنة خاصة، ويمكنك سحبه عند الحاجة.

• شهادات الذهب: تُصدرها البنوك أو المؤسسات المالية، وهي تُمثل ملكية كمية محددة من الذهب دون حيازة المعدن ماديًا. تُعدّ هذه الشهادات مفيدة للمستثمرين الكبار أو الباحثين عن الراحة، ولكن يجب دائمًا التحقق من مصداقية المؤسسة وما إذا كان ذهبك مُخصصًا (مُحتفظ به خصيصًا لك) أو غير مُخصص (مُجمع مع ذهب الآخرين).

يمكن أن يكون الذهب الرقمي والشهادات جذابة بسبب:

• انخفاض تكاليف المعاملات

• سهولة الوصول

• الوصاية الآمنة

ومع ذلك، فإنها لا تزال تحمل مخاطر الطرف المقابل وقد لا تكون مثالية لأولئك الذين يقدرون السيطرة المباشرة على أصولهم.

الخلاصة: اختيار الطريقة الصحيحة لشراء الذهب

يُمكن أن يُفيد شراء الذهب في أغراضٍ عديدة، كالتحوّط من التضخم، أو تنويع محفظة استثماراتك، أو ببساطة الحفاظ على ثروتك. ولكن مع توافر مجموعةٍ واسعةٍ من الطرق، فإنّ "أفضل" طريقةٍ لشراء الذهب تعتمد على أهدافك الشخصية، وقدرتك على المخاطرة، وجدولك الزمني للاستثمار.

• إذا كنت تقدر الملموسية والأمان، فقد يكون الذهب المادي مناسبًا لك.

• إذا كنت تريد السيولة والبساطة، فقد تكون صناديق الاستثمار المتداولة أو الذهب الرقمي خيارًا أفضل.

• بالنسبة لأولئك الذين لديهم خبرة في السوق، فإن العقود الآجلة أو أسهم التعدين يمكن أن توفر إمكانات أعلى (ومخاطر أعلى).

بغض النظر عن اختيارك، قم دائمًا بإجراء بحث شامل، وتقييم الرسوم والمخاطر، والنظر في مدى ملاءمة الذهب لاستراتيجيتك المالية الشاملة.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.