วิธีซื้อทองคำอย่างปลอดภัย: วิธีการที่เชื่อถือได้และแหล่งหาซื้อ

เมื่อตลาดผันผวนและอัตราเงินเฟ้อเริ่มสูงขึ้น ทองคำมักจะกลายเป็นมากกว่าโลหะมีค่า แต่กลายเป็นที่หลบภัยที่ปลอดภัย เป็นเวลาหลายศตวรรษที่ผู้คนหันมาใช้ทองคำเพื่อปกป้องความมั่งคั่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสกุลเงินผันผวนและหุ้นสูญเสียความแวววาว แต่ด้วยวิธีการต่างๆ มากมายในการซื้อทองคำในปัจจุบัน ไม่ว่าจะเป็นแท่งทองคำจริงหรือแอปดิจิทัล การรู้ว่าต้องเริ่มต้นจากตรงไหนจึงอาจเป็นเรื่องยาก

ไม่ว่าคุณกำลังมองหาสิ่งที่จับต้องได้เพื่อล็อคไว้หรือเพียงแค่ต้องการการเปิดเผยอย่างรวดเร็วผ่านบัญชีการลงทุนของคุณ การทำความเข้าใจตัวเลือกของคุณเป็นขั้นตอนแรกในการซื้อทองคำด้วยความมั่นใจ

การซื้อทองคำแท่งและเหรียญ

วิธีดั้งเดิมที่สุดวิธีหนึ่งในการลงทุนในทองคำคือการซื้อทองคำแท่ง ซึ่งรวมถึงทองคำแท่งและเหรียญ วิธีการนี้ทำให้คุณเป็นเจ้าของโลหะนั้นโดยตรง ซึ่งนักลงทุนจำนวนมากชื่นชมในความเป็นรูปธรรมและความมั่นคงในระยะยาว

• แท่งทองคำ: ทองคำแท่ง มีหลายน้ำหนักให้เลือก (ตั้งแต่ 1 กรัมถึง 1 กิโลกรัมหรือมากกว่า) โดยทองคำแท่งมักมีราคาเบี้ยประกันต่ำกว่าเหรียญ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีปริมาณการซื้อขายสูงที่ต้องการความคุ้มทุน

• เหรียญทองคำ: เหรียญยอดนิยม เช่น เหรียญ Krugerrand (แอฟริกาใต้) เหรียญ Gold Maple Leaf (แคนาดา) และเหรียญ American Eagle (สหรัฐอเมริกา) ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง ทำให้ซื้อและขายได้ง่ายกว่า แม้ว่าเหรียญเหล่านี้มักจะมีค่าพรีเมียมที่สูงกว่าเล็กน้อย แต่เหรียญเหล่านี้ก็มักจะมีสภาพคล่องมากกว่าและซื้อขายได้ง่ายกว่าเมื่อขายเป็นจำนวนเล็กน้อย

ในการซื้อทองคำแท่ง สิ่งที่สำคัญคือการเลือกตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียง ตรวจสอบความถูกต้อง (เช่น ด้วยหมายเลขซีเรียลหรือใบรับรอง) และจัดเตรียมการจัดเก็บที่ปลอดภัย ไม่ว่าจะเป็นตู้เซฟที่บ้าน ตู้เซฟ หรือห้องนิรภัยที่ทำประกัน

การลงทุนในกองทุน ETF ทองคำและผลิตภัณฑ์ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์

สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องมีการจัดเก็บหรือหลักทรัพย์ทางกายภาพ กองทุน ETF ทองคำ (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) ถือเป็นทางเลือกที่สะดวก ตราสารทางการเงินเหล่านี้ติดตามราคาทองคำในตลาดหลักทรัพย์และซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้น

• กองทุน ETF ยอดนิยมได้แก่ SPDR Gold Shares (GLD) และ iShares Gold Trust (IAU) กองทุนเหล่านี้ได้รับการหนุนหลังด้วยทองคำแท่งที่เก็บรักษาในห้องนิรภัยที่ปลอดภัย และสะท้อนถึงการเคลื่อนไหวของราคาโลหะในแต่ละวัน

ETF ทองคำ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการ:

• สภาพคล่อง (สามารถซื้อหรือขายได้ง่ายในช่วงเวลาตลาดเปิด)

• ค่าธรรมเนียมต่ำ

• ไม่มีการจัดการทางกายภาพ

อย่างไรก็ตาม พวกเขาไม่ได้ให้สิทธิ์การเป็นเจ้าของทองคำโดยตรง แต่คุณถือหุ้นในทรัสต์ที่เป็นเจ้าของทองคำ ไม่ใช่โลหะนั้นเอง

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและออปชั่นทองคำ

สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้น สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและออปชั่นทองคำเป็นช่องทางหนึ่งในการเก็งกำไรราคาทองคำในอนาคตหรือป้องกันความเสี่ยงจากตลาด

• สัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำ: เป็นสัญญาที่ผูกมัดผู้ซื้อให้ซื้อ (หรือผู้ขายต้องส่งมอบ) ทองคำในปริมาณที่กำหนดในราคาและวันที่กำหนด สัญญาซื้อขายล่วงหน้าช่วยให้มีเลเวอเรจ ซึ่งหมายความว่านักลงทุนสามารถควบคุมสถานะทางการเงินจำนวนมากด้วยเงินทุนที่ค่อนข้างน้อยได้ แม้ว่าจะเพิ่มความเสี่ยงก็ตาม

• ออปชั่นทองคำ: ออปชั่นนี้ให้สิทธิแก่นักลงทุนในการซื้อหรือขายทองคำในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าภายในกรอบเวลาที่กำหนด แต่ไม่มีภาระผูกพันใดๆ

โดยทั่วไปแล้ว ตราสารทั้งสองประเภทจะซื้อขายกันในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ และต้องมีความเข้าใจเกี่ยวกับข้อกำหนดมาร์จิ้น วันหมดอายุของสัญญา และความผันผวนของตลาด ไม่แนะนำฟิวเจอร์สและออปชั่นสำหรับผู้เริ่มต้น เนื่องจากมีความเสี่ยงสูงหากบริหารจัดการไม่ดี

หุ้นและกองทุนรวมเหมืองทองคำ

อีกวิธีทางอ้อมในการได้รับความเสี่ยงจากทองคำคือการลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการขุดและผลิตทองคำ ซึ่งรวมถึงหุ้นเหมืองแร่รายบุคคลหรือกองทุนรวมและกองทุน ETF ที่เน้นที่ภาคส่วนโลหะมีค่า

• หุ้นการทำเหมืองแร่: บริษัทต่างๆ เช่น Barrick Gold หรือ Newmont Corporation มอบความเสี่ยงจากการกู้ยืมจากราคาทองคำ เมื่อราคาทองคำเพิ่มขึ้น บริษัทเหล่านี้มักจะได้รับประโยชน์อย่างไม่สมส่วนเนื่องจากต้นทุนการผลิตที่แน่นอน

• กองทุนรวม/ETF ทองคำ: กองทุนเหล่านี้ช่วยกระจายความเสี่ยงในบริษัทเหมืองแร่หลายแห่ง ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงจากหุ้นตัวเดียว ตัวอย่างได้แก่ VanEck Gold Miners ETF (GDX) และ iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING)

โปรดทราบว่าหุ้นเหมืองแร่ได้รับผลกระทบไม่เพียงแต่จากราคาทองคำเท่านั้น แต่ยังรวมถึง:

• ประสิทธิภาพการทำงาน

• ความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์

• ประเด็นด้านแรงงานและกฎระเบียบ

ดังนั้น วิธีนี้จึงมีความผันผวนมากกว่าการซื้อทองคำจริงหรือ ETF ที่ติดตามราคาของโลหะ

บัญชีทองคำดิจิทัลและใบรับรอง

ในขณะที่เทคโนโลยีเข้ามาเปลี่ยนแปลงโลกทางการเงิน ทองคำดิจิทัลได้กลายมาเป็นโซลูชันอันทันสมัยสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงตลาดทองคำแบบเศษส่วนและมีอุปสรรคน้อย

• แพลตฟอร์มทองคำดิจิทัล: บริการเช่น Vaulted, BullionVault หรือแม้แต่แอปธนาคารบนมือถือในบางประเทศช่วยให้ผู้ใช้สามารถซื้อและขายทองคำได้แบบเรียลไทม์ โดยทั่วไปแล้ว ทองคำของคุณจะถูกเก็บไว้ในห้องนิรภัยระดับมืออาชีพ และคุณสามารถถอนออกได้ทางกายภาพหากจำเป็น

• ใบรับรองทองคำ: ใบรับรองนี้ จัดทำขึ้นโดยธนาคารหรือสถาบันการเงิน โดยใบรับรองจะแสดงถึงการเป็นเจ้าของทองคำจำนวนหนึ่งโดยที่ไม่ต้องถือโลหะนั้นไว้จริง ใบรับรองเหล่านี้มีประโยชน์สำหรับนักลงทุนรายใหญ่หรือผู้ที่ต้องการความสะดวกสบาย แต่ควรตรวจสอบความน่าเชื่อถือของสถาบันเสมอ และตรวจสอบว่าทองคำของคุณได้รับการจัดสรร (ถือไว้สำหรับคุณโดยเฉพาะ) หรือไม่ (รวมกับทองคำของผู้อื่น)

ทองคำดิจิทัลและใบรับรองสามารถดึงดูดใจได้เนื่องจาก:

• ต้นทุนการทำธุรกรรมต่ำลง

• ความสะดวกในการเข้าถึง

• การดูแลรักษาความปลอดภัย

อย่างไรก็ตาม พวกเขายังคงมีความเสี่ยงจากคู่สัญญาและอาจไม่เหมาะสำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับการควบคุมสินทรัพย์ของตนโดยตรง

สรุป: การเลือกวิธีการซื้อทองคำที่ถูกต้อง

การซื้อทองคำมีประโยชน์หลายประการ เช่น ป้องกันเงินเฟ้อ กระจายพอร์ตการลงทุน หรือเพียงแค่รักษาความมั่งคั่ง แต่ด้วยวิธีการต่างๆ ที่มีให้เลือกมากมาย วิธี "ที่ดีที่สุด" ในการซื้อทองคำจึงขึ้นอยู่กับเป้าหมายส่วนบุคคล ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และระยะเวลาในการลงทุนของคุณ

• หากคุณให้ความสำคัญกับความเป็นรูปธรรมและความปลอดภัย ทองคำแท่งอาจเหมาะกับคุณ

• หากคุณต้องการสภาพคล่องและความเรียบง่าย ETF หรือทองคำดิจิทัลอาจเหมาะกับคุณมากกว่า

• สำหรับผู้ที่มีความเชี่ยวชาญด้านตลาด หุ้นฟิวเจอร์สหรือหุ้นเหมืองแร่อาจมีศักยภาพที่สูงกว่า (และความเสี่ยงที่สูงกว่า)

ไม่ว่าคุณจะเลือกอะไรก็ตาม ควรค้นคว้าข้อมูลให้ละเอียดถี่ถ้วน ประเมินค่าธรรมเนียมและความเสี่ยง และพิจารณาว่าทองคำเหมาะสมกับกลยุทธ์ทางการเงินโดยรวมของคุณหรือไม่

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ