Безопасные способы покупки золота: проверенные методы и где их найти

Когда рынки становятся непредсказуемыми, а инфляция набирает силу, золото часто становится не просто драгоценным металлом, а убежищем. Веками люди обращались к золоту, чтобы защитить своё богатство, особенно когда валюты колеблются, а акции теряют свою привлекательность. Но сегодня существует множество способов купить золото — от физических слитков до цифровых приложений, — и выбор того, с чего начать, может показаться непосильным.

Независимо от того, ищете ли вы что-то материальное, что можно сохранить, или просто хотите быстро получить прибыль через свой инвестиционный счет, понимание имеющихся у вас возможностей — это первый шаг к уверенной покупке золота.

Покупка физического золота: слитки и монеты

Один из самых традиционных способов инвестирования в золото — покупка физических золотых слитков, включая золотые слитки и монеты. Этот метод даёт вам прямое владение металлом, который многие инвесторы ценят за его осязаемость и долгосрочную стабильность.

• Золотые слитки: Золотые слитки доступны в различных весовых категориях (от 1 грамма до 1 килограмма и более) и обычно имеют более низкую наценку по сравнению с монетами. Они идеально подходят для крупных инвесторов, стремящихся к экономии средств.

• Золотые монеты: такие популярные монеты, как Крюгерранд (Южная Африка), Золотой кленовый лист (Канада) и Американский орёл (США), широко известны, что облегчает их покупку и продажу. Хотя они часто имеют немного более высокую наценку, они также, как правило, более ликвидны и ими легче торговать небольшими партиями.

При покупке физического золота важно выбрать надежного дилера, проверить подлинность (например, с помощью серийных номеров или сертификатов) и организовать безопасное хранение, будь то домашний сейф, банковская ячейка или застрахованное хранилище.

Инвестиции в золотые ETF и биржевые продукты

Для тех, кто хочет иметь доступ к золоту, не прибегая к физическому хранению или обеспечению безопасности, удобным вариантом являются золотые ETF (биржевые инвестиционные фонды). Эти финансовые инструменты отслеживают спотовую цену золота и торгуются на фондовых биржах так же, как акции.

• Среди популярных ETF-фондов — SPDR Gold Shares (GLD) и iShares Gold Trust (IAU). Эти фонды обеспечены физическим золотом, хранящимся в надёжных хранилищах, и отражают ежедневную динамику цен на этот металл.

Золотые ETF подходят инвесторам, которые хотят:

• Ликвидность (можно легко купить или продать в течение рыночных часов)

• Низкие сборы

• Никакого физического воздействия

Однако они не предоставляют прямого права собственности на золото — вы являетесь держателем доли в трасте, владеющем золотом, а не самим металлом.

Фьючерсы и опционы на золото

Для более искушенных инвесторов фьючерсы и опционы на золото предлагают возможность спекулировать на будущей цене золота или хеджировать рыночные риски.

• Фьючерсы на золото: это контракты, обязывающие покупателя купить (или продавца поставить) определённое количество золота по фиксированной цене и в установленную дату. Фьючерсы допускают кредитное плечо, что позволяет инвесторам контролировать крупные позиции с относительно небольшим капиталом, хотя это также увеличивает риск.

• Опционы на золото: они дают инвестору право, но не обязательство, покупать или продавать золото по заранее определенной цене в течение установленного периода времени.

Оба инструмента обычно торгуются на товарных биржах и требуют понимания маржинальных требований, сроков действия контрактов и волатильности рынка. Фьючерсы и опционы не рекомендуются новичкам, поскольку при неправильном управлении они сопряжены со значительным риском.

Акции золотодобывающих компаний и паевые инвестиционные фонды

Другой косвенный способ получить доступ к золоту — инвестировать в компании, занимающиеся добычей и производством золота. К ним относятся акции отдельных горнодобывающих компаний, паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и биржевые фонды (ETF), ориентированные на сектор драгоценных металлов.

• Акции горнодобывающих компаний: такие компании, как Barrick Gold или Newmont Corporation, обеспечивают кредитное плечо, позволяющее инвестировать в цены на золото. Когда цена на золото растет, эти компании, как правило, получают непропорционально большую выгоду из-за постоянных издержек производства.

• Паевые инвестиционные фонды (ETF) для золота: эти инструменты диверсифицируют инвестиции в несколько горнодобывающих компаний, снижая риск, связанный с отдельными акциями. Примерами служат VanEck Gold Miners ETF (GDX) и iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING).

Имейте в виду, что на акции горнодобывающих компаний влияют не только цены на золото, но и:

• Эксплуатационные показатели

• Геополитические риски

• Трудовые и нормативно-правовые вопросы

Таким образом, этот метод более волатильен, чем покупка физического золота или ETF, отслеживающих цену металла.

Цифровое золото и сертификатные счета

Поскольку технологии меняют финансовый мир, цифровое золото стало современным решением для инвесторов, желающих получить частичный доступ к рынку золота с низкими барьерами.

• Платформы цифрового золота: такие сервисы, как Vaulted, BullionVault, а в некоторых странах даже мобильные банковские приложения позволяют пользователям покупать и продавать золото в режиме реального времени. Обычно золото хранится в профессиональном хранилище, и при необходимости его можно забрать физически.

• Золотые сертификаты: предлагаемые банками или финансовыми учреждениями, сертификаты подтверждают право собственности на определённое количество золота без физического владения металлом. Они полезны для крупных инвесторов или тех, кто ищет удобства, но всегда проверяйте надёжность учреждения и то, является ли ваше золото аллокированным (хранится специально для вас) или неаллокированным (объединённым с золотом других).

Цифровое золото и сертификаты могут быть привлекательны благодаря:

• Снижение транзакционных издержек

• Удобство доступа

• Надежное опекунство

Однако они по-прежнему несут в себе контрагентский риск и могут не подходить тем, кто ценит прямой контроль над своими активами.

Заключение: выбор правильного способа покупки золота

Покупка золота может служить многим целям — хеджированию от инфляции, диверсификации инвестиционного портфеля или просто сохранению капитала. Но, учитывая широкий выбор доступных способов, «лучший» вариант покупки золота зависит от ваших личных целей, готовности к риску и графика инвестиций.

• Если вы цените осязаемость и безопасность, вам может подойти физическое золото.

• Если вам нужна ликвидность и простота, лучше подойдут ETF или цифровое золото.

• Для тех, кто имеет опыт работы на рынке, фьючерсы или акции горнодобывающих компаний могут предложить более высокий потенциал (и более высокий риск).

Независимо от вашего выбора, всегда проводите тщательное исследование, оценивайте комиссии и риски, а также учитывайте, как золото вписывается в вашу общую финансовую стратегию.

Отказ от ответственности: Данный материал предназначен исключительно для общих информационных целей и не предназначен (и не должен рассматриваться как) финансовый, инвестиционный или иной совет, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, сделка или инвестиционная стратегия подходит тому или иному лицу.