Sự thật về giao dịch rửa tiền vô hại bị phơi bày

Ý tưởng cho rằng giao dịch rửa là một hiện tượng bất thường vô hại hoặc kỹ thuật không thể xa rời sự thật hơn. Đằng sau cái tên có vẻ mơ hồ của nó là một chiến thuật cố tình thao túng hoạt động thị trường, đánh lừa các nhà đầu tư và tạo ra ấn tượng sai lệch về tính thanh khoản.

Mặc dù thường gắn liền với tiền điện tử, hoạt động này tồn tại trên khắp các thị trường tài chính và phổ biến hơn nhiều người nhận ra.

Là một công ty giao dịch cam kết về tính minh bạch và chính trực, chúng tôi tin rằng đã đến lúc phải thách thức một số huyền thoại dai dẳng nhất xung quanh giao dịch rửa tiền. Sau đây là những điều bạn cần biết.

Tiết lộ 9 lầm tưởng về giao dịch rửa tiền

Lầm tưởng 1: Giao dịch rửa tiền chỉ xảy ra trong tiền điện tử

Trong khi thuật ngữ này trở nên phổ biến thông qua sự gia tăng của tài sản kỹ thuật số, giao dịch rửa tiền từ lâu đã là một vấn đề trong tài chính truyền thống. Từ cổ phiếu đến hàng hóa, hoạt động này liên quan đến việc mua và bán cùng một tài sản cùng lúc để tạo ra hoạt động thị trường gây hiểu lầm.

Quan niệm cho rằng giao dịch rửa tiền chỉ giới hạn ở tiền điện tử đã bỏ qua nguồn gốc lịch sử của nó trong các địa điểm giao dịch thông thường. Chúng tôi nhận ra sự hiện diện của nó trên nhiều thị trường, khiến việc cảnh giác theo quy định trở nên cần thiết bất kể loại tài sản nào.

Lầm tưởng 2: Giao dịch rửa tiền là hành động không có nạn nhân

Thoạt nhìn, giao dịch rửa có vẻ giống như một sự thao túng nội bộ không ảnh hưởng đến bất kỳ ai khác. Tuy nhiên, quan niệm này hoàn toàn không đúng. Hậu quả của giao dịch rửa lan ra bên ngoài, gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư, làm méo mó tín hiệu giá và làm suy yếu niềm tin vào sự công bằng của thị trường.

Theo kinh nghiệm của chúng tôi, ngay cả hoạt động giao dịch rửa tối thiểu cũng có thể tạo ra ảo giác về nhu cầu, khiến những người khác tham gia giao dịch dựa trên dữ liệu sai lệch. Điều này dẫn đến lợi nhuận không hợp lý cho những kẻ thao túng và tổn thất thực sự cho những người bị lừa.

Lầm tưởng 3: Giao dịch rửa tiền làm tăng tính thanh khoản

Một trong những quan niệm sai lầm dai dẳng nhất là giao dịch rửa tiền làm tăng tính thanh khoản của thị trường. Sự thật là, nó chỉ tạo ra ảo giác về tính thanh khoản. Chúng tôi đã quan sát thấy tính thanh khoản thực sự được đặc trưng bởi sự đa dạng của người mua và người bán tích cực tham gia vào thị trường.

Ngược lại, giao dịch rửa không tạo ra chiều sâu thực sự. Nó làm tắc nghẽn sổ lệnh bằng các giao dịch nhân tạo, khiến các nhà giao dịch thực sự khó thực hiện ở mức giá hợp lý. Khi ảo tưởng này tan vỡ, sự tự tin có thể sụp đổ nhanh chóng.

Lầm tưởng 4: Khó có thể phát hiện giao dịch rửa tiền

- Các mô hình mua và bán lặp lại

- Kích thước đơn hàng hoặc thời gian giống hệt nhau

- Không có thay đổi thực tế nào về độ phơi sáng

- Khối lượng tăng đột biến nhưng giá không biến động

Với những tiến bộ trong các công cụ giám sát và phân tích giao dịch, giao dịch rửa tiền đã trở nên dễ dàng hơn để xác định. Các cơ quan quản lý và nền tảng giao dịch đầu tư mạnh vào các hệ thống tự động để theo dõi các mô hình như vậy theo thời gian thực. Huyền thoại rằng hoạt động này ẩn giấu trong tầm nhìn rõ ràng không còn đúng trong môi trường dữ liệu ngày nay.

Huyền thoại 5: Giao dịch rửa tiền là hợp pháp ở một số thị trường

Một sự hiểu lầm phổ biến nảy sinh khi mọi người cho rằng việc không thực thi đồng nghĩa với tính hợp pháp. Mặc dù các quy định có thể khác nhau giữa các khu vực pháp lý, hầu hết các hệ thống tài chính trưởng thành đều phân loại giao dịch rửa tiền là bất hợp pháp hoặc ít nhất là bị cấm theo các quy tắc lạm dụng thị trường.

Ví dụ, tại Vương quốc Anh, điều này vi phạm Quy định lạm dụng thị trường (MAR). Ngay cả ở những khu vực pháp lý mà hoạt động giám sát vẫn đang được cải thiện, thì hành vi vi phạm đạo đức vẫn rất rõ ràng. Chúng tôi tin rằng việc tuân thủ phải là cơ sở, không phải là suy nghĩ sau cùng.

Lầm tưởng 6: Mọi người đều đang làm điều đó

Huyền thoại hoài nghi này tiếp tục thúc đẩy hành vi sai trái, nhưng thực hành rộng rãi không có nghĩa là chấp nhận được. Các nền tảng có trách nhiệm, bao gồm cả nền tảng của chúng tôi, thực hiện các biện pháp kiểm soát để phát hiện và ngăn chặn giao dịch rửa tiền.

Chúng tôi hợp tác chặt chẽ với các đối tác và cơ quan quản lý để duy trì tính toàn vẹn của thị trường. Tin rằng "mọi người đều làm vậy" chỉ làm xói mòn lòng tin và tạo ra môi trường mà sự thao túng phát triển mạnh mà không bị kiểm soát.

Lầm tưởng 7: Giao dịch rửa tiền không ảnh hưởng đến các nhà giao dịch bán lẻ

Những người tham gia bán lẻ đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi giao dịch rửa. Ảo tưởng về động lực thị trường hoặc khối lượng có thể lôi kéo các nhà giao dịch cá nhân vào các vị thế bất lợi. Chúng ta đã thấy cách các nhà giao dịch mới vào nghề, dựa vào các chỉ báo khối lượng hoặc tài sản có xu hướng, rơi vào bẫy do các mô hình giao dịch rửa đặt ra.

Điều này làm suy yếu lòng tin của họ và dẫn đến những tổn thất có thể tránh được trong một thị trường minh bạch. Đảm bảo dữ liệu sạch mang lại lợi ích nhiều nhất cho những người tham gia bán lẻ.

Lầm tưởng 8: Các nền tảng không thể làm được gì nhiều về vấn đề này

Trên thực tế, các nền tảng giao dịch thường là tuyến phòng thủ đầu tiên. Chúng tôi coi trọng trách nhiệm này. Thông qua các hệ thống phát hiện tự động, các dấu vết kiểm toán chi tiết và giáo dục người dùng, chúng tôi nỗ lực duy trì môi trường giao dịch công bằng và minh bạch.

Mặc dù không thể phát hiện ngay mọi trường hợp, nhưng những cải tiến liên tục trong hệ thống của chúng tôi cùng sự hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý đảm bảo rằng giao dịch rửa tiền sẽ không bị bỏ qua trong thời gian dài.

Lầm tưởng 9: Giao dịch rửa tiền là một vùng xám

Ranh giới của giao dịch rửa tiền rất rõ ràng. Khi một nhà giao dịch hoặc tổ chức thực hiện các giao dịch vô hiệu hóa lẫn nhau mà không có ý định tiếp xúc với thị trường, đó là thao túng.

Chúng tôi tin rằng các vùng xám thường được tạo ra bởi những người hy vọng trốn tránh trách nhiệm. Với các mô hình được xác định rõ ràng và tiền lệ pháp lý ở nhiều thị trường, huyền thoại này không thể đứng vững khi bị giám sát chặt chẽ.

Cuối cùng

Giao dịch rửa tiền không phải là một chiến thuật vô hại hay mơ hồ. Nó chủ động bóp méo thị trường, đánh lạc hướng các nhà giao dịch và làm xói mòn lòng tin vào các hệ thống tài chính. Theo quan điểm của chúng tôi, tính minh bạch và tính toàn vẹn phải luôn được đặt lên hàng đầu. Khi thị trường phát triển, các công cụ và sự cảnh giác của chúng tôi cũng phải phát triển theo.

Tại EBC, chúng tôi tiếp tục phát triển các hệ thống, chính sách và chuyên môn cần thiết để phát hiện, ngăn chặn và cuối cùng là loại bỏ giao dịch rửa tiền bất cứ khi nào nó xuất hiện.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.