Exemplo e cálculo de CFD: como os traders ganham ou perdem dinheiro

Contratos por Diferença (CFDs) são instrumentos de negociação populares que permitem aos traders especular sobre os movimentos de preços de ativos sem possuí-los. Em vez de comprar o ativo em si, você concorda em trocar a diferença de preço entre a abertura e o fechamento de uma negociação.

Em termos simples, você lucra se o mercado se movimenta a seu favor e perde se ele se movimenta contra você. Por exemplo, se você comprar um CFD de ouro a US$ 1.900 e vendê-lo a US$ 1.920, você ganha a diferença, excluindo os custos.

Neste guia, detalharemos como os CFDs funcionam, mostraremos exemplos detalhados, orientaremos você nos cálculos e explicaremos as vantagens e os riscos para que você possa negociar com confiança.

Como funcionam os CFDs

Ao negociar CFDs, você firma um contrato com sua corretora. Você seleciona:

• O ativo que você deseja negociar, como ouro, índice, ações ou ETFs.

• A direção (compre se você espera que os preços subam, venda se você espera que eles caiam).

• O tamanho da negociação (medido em unidades, ações ou contratos).

• Sua alavancagem (quanto você toma emprestado para controlar uma posição maior).

Depois de fechar a negociação, a corretora calcula a diferença de preço entre seus preços de abertura e fechamento e credita ou debita sua conta de acordo.

Compreendendo a alavancagem em CFDs

A alavancagem permite que você gerencie uma posição maior do que o capital que você depositou.

Por exemplo:

• Se você tiver US$ 1.000 e uma alavancagem de 1:20, poderá controlar um ativo no valor de US$ 20.000.

• Ela amplifica os lucros potenciais, mas também aumenta as perdas potenciais.

Exemplo:

• Capital: $ 1.000

• Alavancagem: 1:20

• Tamanho da posição: $ 20.000

• Um movimento de preço favorável de 1% = lucro de $ 200 (20% do seu capital)

• Um movimento desfavorável de 1% = perda de $ 200 (20% do seu capital)

Calculando Lucro ou Perda de CFD

A fórmula para CFD P/L é:

• Lucro/Prejuízo = (Preço de Fechamento − Preço de Abertura) × Tamanho da Posição

(Para operações curtas, inverta a subtração: Preço de abertura − Preço de fechamento)

Não se esqueça de levar em conta:

• Spread: A diferença entre preços de compra e venda.

• Comissões: algumas corretoras cobram por operação.

• Financiamento overnight: custos para manter posições alavancadas durante a noite.

Exemplo de CFD: Cálculo de Negociação Longa

Digamos que você acredita que os preços do ouro vão subir.

Configuração de negociação :

• Ativo: Ouro

• Preço de entrada: US$ 1.900 por onça

• Tamanho da posição: 10 onças

• Alavancagem: 1:10

• Valor total da posição: $ 19.000

• Margem necessária: $ 1.900

Movimento de preços:

O ouro sobe para US$ 1.920 a onça.

Cálculo do lucro :

Diferença de preço = $ 1.920 − $ 1.900 = $ 20 por onça

Lucro = $ 20 × 10 onças = $ 200

Se o preço tivesse caído para US$ 1.880, sua perda seria:

Perda = ($ 1.880 − $ 1.900) × 10 = −$ 200

Exemplo de CFD: Cálculo de negociação curta

Você prevê que as ações da Tesla cairão de valor.

Configuração de negociação :

• Ativo: ações da Tesla

• Preço de entrada: US$ 250 por ação

• Tamanho da posição: 100 ações

• Alavancagem: 1:5

• Valor total da posição: $ 25.000

• Margem necessária: $ 5.000

Movimento de preços :

Tesla cai para US$ 240 por ação.

Cálculo de lucro :

Diferença de preço = $ 250 − $ 240 = $ 10 por ação

Lucro = $ 10 × 100 ações = $ 1.000

Se a Tesla subisse para US$ 260, sua perda seria:

Perda = ($ 250 − $ 260) × 100 = − $ 1.000

Custos envolvidos na negociação de CFDs

Mesmo que você preveja o mercado corretamente, os custos de negociação podem corroer seus lucros.

1. Spread: A diferença entre o preço de compra e o preço de venda.

2. Comissão: cobrada por operação (comum em CFDs de ações).

3. Taxa de financiamento overnight: paga quando você mantém uma posição alavancada aberta durante a noite.

4. Taxa de conversão de moeda: se você negociar em uma moeda diferente da moeda base da sua conta.

Exemplo:

Se o seu lucro de CFD for de US$ 500, mas você pagou US$ 20 em spread e US$ 10 em taxas overnight, seu lucro líquido será de US$ 470.

Por que os traders ainda usam CFDs?

Os CFDs continuam populares porque:

• Permitir negociações longas e curtas.

• Forneça acesso a vários mercados a partir de uma única plataforma.

• Ofereça alta alavancagem para menores requisitos de capital.

• Não exige propriedade do ativo.

• Pode ser usado para proteger posições existentes.

Se você possui ouro físico, mas espera uma queda de curto prazo, você pode vender um CFD de ouro a descoberto para compensar potenciais perdas.

Perguntas frequentes

Q1. Como calcular lucro ou prejuízo em uma operação de CFD?

A fórmula é: Lucro/Prejuízo = (Preço de Fechamento − Preço de Abertura) × Tamanho da Posição (para operações longas). Para operações curtas, inverta a subtração. Sempre considere spreads, comissões e taxas overnight para obter o resultado líquido.

Q2. Os traders de CFD perdem mais do que investem?

Isso é possível sem uma gestão de risco adequada. Como os CFDs são produtos alavancados, as perdas podem exceder o seu depósito inicial se o mercado se mover significativamente contra você e você não tiver ordens de stop-loss em vigor.

T3. Como posso reduzir o risco ao negociar CFDs?

Você pode reduzir o risco de negociação de CFDs usando ordens stop-loss, negociando com menor alavancagem, diversificando e praticando primeiro em uma conta demo.

Conclusão

Concluindo, os CFDs podem ser ferramentas poderosas para traders que entendem como eles funcionam. Utilizar a alavancagem criteriosamente, implementar a gestão de riscos e avaliar lucros e perdas antes de executar negociações pode aumentar suas chances de sucesso.

Lembre-se sempre: embora a alavancagem possa ampliar os lucros, também pode facilmente ampliar as perdas. Negocie com responsabilidade e comece com pouco até ganhar experiência.

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