Пример и расчет CFD: как трейдеры зарабатывают или теряют деньги

Контракты на разницу цен (CFD) — популярные торговые инструменты, позволяющие трейдерам спекулировать на динамике цен активов, не владея ими. Вместо покупки самого актива вы соглашаетесь обменять разницу в его цене между открытием и закрытием сделки.

Проще говоря, вы получаете прибыль, если рынок движется в вашу пользу, и теряете, если он движется против вас. Например, если вы покупаете CFD на золото по цене 1900 долларов и продаёте его по 1920 долларов, вы получаете разницу, за вычетом издержек.

В этом руководстве мы подробно объясним, как работают CFD, приведем подробные примеры, покажем вам расчеты и объясним как преимущества, так и риски, чтобы вы могли торговать с уверенностью.

Как работают CFD

При торговле CFD вы заключаете соглашение со своим брокером. Вы выбираете:

• Актив, которым вы хотите торговать, например, золото, индекс, акции или ETF.

• Направление (покупайте, если ожидаете роста цен, продавайте, если ожидаете их падения).

• Объем торговли (измеряется в единицах, акциях или контрактах).

• Ваше кредитное плечо (сумма, которую вы занимаете, чтобы контролировать более крупную позицию).

После того, как вы закрываете сделку, брокер рассчитывает разницу между ценой открытия и ценой закрытия и либо зачисляет, либо списывает соответствующую сумму с вашего счета.

Понимание кредитного плеча в CFD

Кредитное плечо позволяет вам управлять позицией, превышающей вложенный вами капитал.

Например:

• Если у вас есть 1000 долларов США и кредитное плечо 1:20, вы можете контролировать актив стоимостью 20 000 долларов США.

• Это увеличивает потенциальную прибыль, но также увеличивает потенциальные убытки.

Пример:

• Капитал: 1000 долларов США

• Кредитное плечо: 1:20

• Размер позиции: 20 000 долларов США

• Благоприятное движение цены на 1% = прибыль в 200 долларов (20% от вашего капитала)

• Неблагоприятное движение на 1% = убыток в 200 долларов (20% от вашего капитала)

Расчет прибыли или убытка CFD

Формула для CFD P/L выглядит следующим образом:

• Прибыль/Убыток = (Цена закрытия − Цена открытия) × Размер позиции

(Для коротких сделок выполните обратное вычитание: Цена открытия − Цена закрытия)

Не забудьте учесть:

• Спред: разница между ценой покупки и продажи.

• Комиссии: некоторые брокеры взимают плату за сделку.

• Финансирование овернайт: затраты на удержание кредитных позиций овернайт.

Пример CFD: расчет длинной сделки

Предположим, вы считаете, что цены на золото вырастут.

Настройка торговли :

• Актив: Золото

• Цена входа: 1900 долларов за унцию

• Размер позиции: 10 унций

• Кредитное плечо: 1:10

• Общая стоимость позиции: 19 000 долларов США

• Требуемая маржа: 1900 долларов США

Движение цен:

Золото растет до 1920 долларов за унцию.

Расчет прибыли :

Разница в цене = 1920 долларов США − 1900 долларов США = 20 долларов США за унцию

Прибыль = 20 долларов × 10 унций = 200 долларов

Если бы цена упала до 1880 долларов, ваши потери составили бы:

Убыток = (1880 долларов США − 1900 долларов США) × 10 = −200 долларов США

Пример CFD: расчет короткой сделки

Вы ожидаете, что акции Tesla упадут в цене.

Настройка торговли :

• Актив: акции Tesla

• Цена входа: 250 долларов за акцию

• Размер позиции: 100 акций

• Кредитное плечо: 1:5

• Общая стоимость позиции: 25 000 долларов США

• Требуемая маржа: 5000 долларов США

Движение цен :

Акции Tesla падают до 240 долларов за штуку.

Расчет прибыли :

Разница в цене = 250 $ − 240 $ = 10 $ за акцию

Прибыль = 10 долларов × 100 акций = 1000 долларов

Если акции Tesla вырастут до 260 долларов, ваши потери составят:

Убыток = (250 − 260 − 100 = −10 ...

Расходы, связанные с торговлей CFD

Даже если вы правильно прогнозируете рынок, торговые издержки могут съесть вашу прибыль.

1. Спред: разница между ценой спроса и предложения.

2. Комиссия: взимается за сделку (обычно при торговле CFD на акции).

3. Комиссия за финансирование через ночь: выплачивается, когда вы оставляете кредитную позицию открытой через ночь.

4. Комиссия за конвертацию валюты: если вы совершаете сделки в валюте, отличной от базовой валюты вашего счета.

Пример:

Если ваша прибыль по CFD составляет 500 долларов США, но вы заплатили 20 долларов США за спред и 10 долларов США за перенос позиции на следующий день, ваша чистая прибыль составит 470 долларов США.

Почему трейдеры все еще используют CFD?

Контракты на разницу цен (CFD) остаются популярными, потому что они:

• Разрешить как длинную, так и короткую торговлю.

• Обеспечьте доступ к нескольким рынкам с одной платформы.

• Предлагайте высокое кредитное плечо при более низких требованиях к капиталу.

• Не требуется владение активом.

• Может использоваться для хеджирования существующих позиций.

Если вы являетесь владельцем физического золота, но ожидаете краткосрочного падения, вы можете открыть короткую позицию по CFD на золото, чтобы компенсировать потенциальные потери.

Часто задаваемые вопросы

В1. Как рассчитать прибыль или убыток при торговле CFD?

Формула: Прибыль/Убыток = (Цена закрытия − Цена открытия) × Размер позиции (для длинных позиций). Для коротких позиций вычитание производится в обратном порядке. Всегда учитывайте спреды, комиссии и плату за перенос позиции на следующий день, чтобы получить чистый результат.

В2. Теряют ли трейдеры CFD больше, чем инвестируют?

Это возможно без надлежащего управления рисками. Поскольку CFD — это кредитное плечо, убытки могут превысить ваш первоначальный депозит, если рынок значительно движется не в вашу пользу, а у вас нет стоп-лосс-ордеров.

В3. Как снизить риск при торговле CFD?

Вы можете снизить риск при торговле CFD, используя стоп-ордера, торгуя с меньшим кредитным плечом, диверсифицируя портфель и сначала попрактиковавшись на демо-счете.

Заключение

В заключение следует отметить, что CFD могут стать мощным инструментом для трейдеров, понимающих принципы их работы. Разумное использование кредитного плеча, управление рисками и оценка прибыли и убытков перед совершением сделок могут повысить ваши шансы на успех.

Всегда помните: кредитное плечо может увеличить прибыль, но оно также легко может увеличить убытки. Торгуйте ответственно и начинайте с малого, пока не наберётесь опыта.

Отказ от ответственности: Данный материал предназначен исключительно для общих информационных целей и не предназначен (и не должен рассматриваться как) финансовый, инвестиционный или иной совет, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какие-либо конкретные инвестиции, ценные бумаги, сделки или инвестиционные стратегии подходят для какого-либо конкретного лица.