مثال وحساب عقود الفروقات: كيف يربح المتداولون المال أو يخسرونه

عقود الفروقات (CFDs) هي أدوات تداول شائعة تتيح للمتداولين المضاربة على تحركات أسعار الأصول دون امتلاكها. فبدلاً من شراء الأصل نفسه، توافق على تبادل فرق سعره بين افتتاح الصفقة وإغلاقها.

ببساطة، تربح إذا تحرك السوق لصالحك، وتخسر إذا تحرك ضدك. على سبيل المثال، إذا اشتريت عقد فروقات على الذهب بسعر 1900 دولار وبعته بسعر 1920 دولارًا، فستربح الفرق، باستثناء التكاليف.

في هذا الدليل، سنقوم بتوضيح كيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وعرض أمثلة مفصلة، وإرشادك خلال الحسابات، وشرح كل من المزايا والمخاطر حتى تتمكن من التداول بثقة.

كيف تعمل العقود مقابل الفروقات

عند تداول عقود الفروقات، تُبرم اتفاقية مع وسيطك. تختار:

• الأصول التي تريد تداولها، مثل الذهب أو المؤشر أو الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة.

• الاتجاه (شراء إذا كنت تتوقع ارتفاع الأسعار، بيع إذا كنت تتوقع انخفاضها).

• حجم التداول (يقاس بالوحدات أو الأسهم أو العقود).

• نفوذك المالي (المبلغ الذي تقترضه للتحكم في مركز أكبر).

بمجرد إغلاق الصفقة، يقوم الوسيط بحساب الفرق في السعر بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق ويقوم إما بإضافة أو خصم المبلغ من حسابك وفقًا لذلك.

فهم الرافعة المالية في العقود مقابل الفروقات

يتيح لك الرافعة المالية إدارة مركز أكبر من رأس المال الذي قمت بإيداعه.

على سبيل المثال:

• إذا كان لديك 1000 دولار ورافعة مالية بنسبة 1:20، فيمكنك التحكم في أصل بقيمة 20000 دولار.

• إنه يعمل على تكبير الأرباح المحتملة ولكن أيضًا على زيادة الخسائر المحتملة.

مثال:

• رأس المال: 1000 دولار

• الرافعة المالية: 1:20

• حجم المركز: 20,000 دولار

• حركة سعر مواتية بنسبة 1% = ربح 200 دولار (20% من رأس المال الخاص بك)

• حركة غير مواتية بنسبة 1% = خسارة 200 دولار (20% من رأس مالك)

حساب الربح أو الخسارة في عقود الفروقات

صيغة حساب P/L CFD هي:

• الربح/الخسارة = (سعر الإغلاق - سعر الافتتاح) × حجم المركز

(بالنسبة للتداولات القصيرة، قم بعكس عملية الطرح: سعر الافتتاح − سعر الإغلاق)

لا تنسى أن تأخذ في الاعتبار:

• الفارق: هو الفرق بين أسعار الشراء والبيع.

• العمولات: بعض الوسطاء يتقاضون رسومًا مقابل كل صفقة.

• التمويل بين عشية وضحاها: تكاليف الاحتفاظ بالمواقف ذات الرافعة المالية طوال الليل.

مثال على عقود الفروقات: حساب التداول الطويل

لنفترض أنك تعتقد أن أسعار الذهب سترتفع.

إعداد التجارة :

• الأصل: الذهب

• سعر الدخول: 1900 دولار للأونصة

• حجم الموضع: 10 أونصات

• الرافعة المالية: 1:10

• القيمة الإجمالية للمركز: 19,000 دولار

• الهامش المطلوب: 1900 دولار

حركة السعر:

ارتفع الذهب إلى 1920 دولاراً للأوقية.

حساب الربح :

فرق السعر = 1920 دولارًا أمريكيًا − 1900 دولارًا أمريكيًا = 20 دولارًا أمريكيًا للأونصة

الربح = 20 دولارًا × 10 أونصات = 200 دولار

إذا انخفض السعر إلى 1880 دولارًا، فإن خسارتك ستكون:

الخسارة = (1,880 دولارًا أمريكيًا - 1,900 دولارًا أمريكيًا) × 10 = -200 دولارًا أمريكيًا

مثال على عقود الفروقات: حساب التداول القصير

تتوقع أن تنخفض قيمة أسهم تسلا.

إعداد التجارة :

• الأصول: أسهم تسلا

• سعر الدخول: 250 دولارًا للسهم

• حجم المركز: 100 سهم

• الرافعة المالية: 1:5

• القيمة الإجمالية للمركز: 25000 دولار

• الهامش المطلوب: 5000 دولار

حركة السعر :

تهبط أسهم تيسلا إلى 240 دولارا للسهم.

حساب الربح :

فرق السعر = 250 دولارًا أمريكيًا − 240 دولارًا أمريكيًا = 10 دولارات أمريكية للسهم

الربح = 10 دولارات × 100 سهم = 1000 دولار

إذا ارتفع سعر تيسلا إلى 260 دولارًا، فإن خسارتك ستكون:

الخسارة = (250 دولارًا أمريكيًا - 260 دولارًا أمريكيًا) × 100 = -1000 دولار أمريكي

التكاليف المترتبة على تداول العقود مقابل الفروقات

حتى لو قمت بتوقع السوق بشكل صحيح، فإن تكاليف التداول قد تؤثر على أرباحك.

1. الفارق: هو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب.

2. العمولة: يتم تحصيلها لكل عملية تداول (شائعة في عقود الفروقات على الأسهم).

3. رسوم التمويل بين عشية وضحاها: يتم دفعها عند إبقاء مركز الرافعة المالية مفتوحًا طوال الليل.

4. رسوم تحويل العملة: إذا كنت تتداول بعملة مختلفة عن العملة الأساسية لحسابك.

مثال:

إذا كان ربحك في عقود الفروقات هو 500 دولار ولكنك دفعت 20 دولارًا في الفارق و10 دولارات في رسوم الليلة الواحدة، فإن صافي ربحك هو 470 دولارًا.

لماذا لا يزال المتداولون يستخدمون العقود مقابل الفروقات؟

تظل العقود مقابل الفروقات شائعة لأنها:

• السماح بالتداول الطويل والقصير.

• توفير إمكانية الوصول إلى أسواق متعددة من منصة واحدة.

• تقديم رافعة مالية عالية لمتطلبات رأس المال المنخفضة.

• لا يتطلب ملكية الأصول.

• يمكن استخدامها لتغطية المواقف الحالية.

إذا كنت تمتلك ذهبًا ماديًا ولكنك تتوقع انخفاضًا قصير الأمد، فيمكنك بيع عقد الفروقات على الذهب على المكشوف لتعويض الخسائر المحتملة.

الأسئلة الشائعة

س1. كيف تحسب الربح أو الخسارة في تداول العقود مقابل الفروقات؟

الصيغة هي: الربح/الخسارة = (سعر الإغلاق - سعر الافتتاح) × حجم المركز (للصفقات الطويلة). للصفقات القصيرة، اعكس عملية الطرح. احرص دائمًا على مراعاة فروق الأسعار والعمولات ورسوم التداول اليومي للحصول على النتيجة النهائية.

س2. هل يخسر متداولو العقود مقابل الفروقات أكثر مما يستثمرون؟

من الممكن تحقيق ذلك دون إدارة مخاطر مناسبة. ولأن عقود الفروقات منتجات ذات رافعة مالية، فقد تتجاوز خسائرك إيداعك الأولي إذا تحرك السوق ضدك بشكل كبير ولم يكن لديك أوامر وقف خسارة.

س3. كيف يمكنني تقليل المخاطر عند تداول العقود مقابل الفروقات؟

يمكنك تقليل مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات من خلال استخدام أوامر وقف الخسارة، والتداول برافعة مالية أقل، وتنويع الاستثمارات، والتدرب على حساب تجريبي أولاً.

خاتمة

في الختام، تُعدّ عقود الفروقات أدوات فعّالة للمتداولين الذين يفهمون آلية عملها. إنّ استخدام الرافعة المالية بحكمة، وتطبيق إدارة المخاطر، وتقييم الربح والخسارة قبل تنفيذ الصفقات، من شأنه أن يزيد من فرص نجاحك.

تذكر دائمًا: بينما يُمكن للرافعة المالية أن تُضخّم الأرباح، يُمكنها أيضًا أن تُضخّم الخسائر بسهولة. تداول بمسؤولية وابدأ برأس مال صغير حتى تكتسب الخبرة.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.