सीएफडी उदाहरण और गणना: व्यापारी कैसे पैसा कमाते या खोते हैं

अंतर अनुबंध (सीएफडी) लोकप्रिय व्यापारिक उपकरण हैं जो व्यापारियों को परिसंपत्तियों के स्वामित्व के बिना उनके मूल्य आंदोलनों पर सट्टा लगाने की अनुमति देते हैं। परिसंपत्ति को स्वयं खरीदने के बजाय, आप व्यापार के आरंभ और समापन के बीच उसकी कीमत के अंतर का आदान-प्रदान करने के लिए सहमत होते हैं।

सरल शब्दों में, अगर बाज़ार आपके पक्ष में जाता है तो आपको मुनाफ़ा होता है और अगर आपके ख़िलाफ़ जाता है तो आपको नुकसान होता है। उदाहरण के लिए, अगर आप सोने पर $1,900 में CFD खरीदते हैं और उसे $1,920 में बेचते हैं, तो आपको लागतों को छोड़कर, अंतर की राशि मिलती है।

इस गाइड में, हम बताएंगे कि सीएफडी कैसे काम करता है, विस्तृत उदाहरण दिखाएंगे, गणनाओं के माध्यम से आपको मार्गदर्शन करेंगे, तथा लाभ और जोखिम दोनों को समझाएंगे ताकि आप विश्वास के साथ व्यापार कर सकें।

सीएफडी कैसे काम करते हैं

जब आप CFDs का व्यापार करते हैं, तो आप अपने ब्रोकर के साथ एक समझौता करते हैं। आप चुनते हैं:

• वह परिसंपत्ति जिसका आप व्यापार करना चाहते हैं, जैसे सोना, सूचकांक, स्टॉक या ईटीएफ।

• दिशा (यदि आप कीमतों में वृद्धि की उम्मीद करते हैं तो खरीदें, यदि आप कीमतों में गिरावट की उम्मीद करते हैं तो बेचें)।

• व्यापार का आकार (इकाइयों, शेयरों या अनुबंधों में मापा जाता है)।

• आपका उत्तोलन (किसी बड़ी स्थिति को नियंत्रित करने के लिए आप कितना उधार लेते हैं)।

एक बार जब आप व्यापार बंद कर देते हैं, तो ब्रोकर आपके आरंभिक और समापन मूल्यों के बीच मूल्य अंतर की गणना करता है और तदनुसार आपके खाते में राशि जमा या डेबिट कर देता है।

सीएफडी में लीवरेज को समझना

लीवरेज आपको आपके द्वारा जमा की गई पूंजी से भी बड़ी स्थिति का प्रबंधन करने में सक्षम बनाता है।

उदाहरण के लिए:

• यदि आपके पास 1,000 डॉलर हैं और 1:20 का उत्तोलन है, तो आप 20,000 डॉलर मूल्य की परिसंपत्ति को नियंत्रित कर सकते हैं।

• इससे संभावित लाभ तो बढ़ता है, लेकिन संभावित नुकसान भी बढ़ जाता है।

उदाहरण:

• पूंजी: $1,000

• उत्तोलन: 1:20

• पद का आकार: $20,000

• 1% अनुकूल मूल्य चाल = $200 लाभ (आपकी पूंजी का 20%)

• 1% प्रतिकूल चाल = $200 की हानि (आपकी पूंजी का 20%)

सीएफडी लाभ या हानि की गणना

सीएफडी पी/एल का सूत्र है:

• लाभ/हानि = (समापन मूल्य − आरंभिक मूल्य) × स्थिति आकार

(शॉर्ट ट्रेड के लिए, घटाव को उलट दें: आरंभिक मूल्य − समापन मूल्य)

इन बातों का ध्यान रखना न भूलें:

• स्प्रेड: खरीद और बिक्री मूल्य के बीच का अंतर।

• कमीशन: कुछ ब्रोकर प्रति ट्रेड शुल्क लेते हैं।

• रात भर वित्तपोषण: रात भर लीवरेज्ड स्थिति बनाए रखने की लागत।

सीएफडी उदाहरण: लॉन्ग ट्रेड गणना

मान लीजिए कि आप मानते हैं कि सोने की कीमतें बढ़ेंगी।

व्यापार सेटअप :

• परिसंपत्ति: सोना

• प्रवेश मूल्य: $1,900 प्रति औंस

• स्थिति आकार: 10 औंस

• उत्तोलन: 1:10

• कुल स्थिति मूल्य: $19,000

• आवश्यक मार्जिन: $1,900

मूल्य आंदोलन:

सोना बढ़कर 1,920 डॉलर प्रति औंस हो गया।

लाभ गणना :

मूल्य अंतर = $1,920 − $1,900 = $20 प्रति औंस

लाभ = $20 × 10 औंस = $200

यदि कीमत 1,880 डॉलर तक गिर जाती, तो आपका नुकसान होता:

हानि = ($1,880 − $1,900) × 10 = −$200

सीएफडी उदाहरण: लघु व्यापार गणना

आप अनुमान लगाते हैं कि टेस्ला के स्टॉक का मूल्य गिर जाएगा।

व्यापार सेटअप :

• परिसंपत्ति: टेस्ला स्टॉक

• प्रवेश मूल्य: $250 प्रति शेयर

• स्थिति का आकार: 100 शेयर

• उत्तोलन: 1:5

• कुल स्थिति मूल्य: $25,000

• आवश्यक मार्जिन: $5,000

मूल्य आंदोलन :

टेस्ला का शेयर मूल्य गिरकर 240 डॉलर प्रति शेयर पर आ गया।

लाभ गणना :

मूल्य अंतर = $250 − $240 = $10 प्रति शेयर

लाभ = $10 × 100 शेयर = $1,000

यदि टेस्ला का मूल्य 260 डॉलर तक बढ़ गया, तो आपका नुकसान होगा:

हानि = ($250 − $260) × 100 = −$1,000

सीएफडी ट्रेडिंग में शामिल लागतें

भले ही आप बाजार का सही अनुमान लगा लें, फिर भी ट्रेडिंग लागत आपके मुनाफे को खा सकती है।

1. स्प्रेड: बोली और पूछ मूल्य के बीच का अंतर।

2. कमीशन: प्रति ट्रेड चार्ज किया जाता है (स्टॉक सीएफडी में सामान्य)।

3. ओवरनाइट फाइनेंसिंग शुल्क: इसका भुगतान तब किया जाता है जब आप लीवरेज्ड पोजीशन को रात भर खुला रखते हैं।

4. मुद्रा रूपांतरण शुल्क: यदि आप अपने खाते की आधार मुद्रा से भिन्न मुद्रा में व्यापार करते हैं।

उदाहरण:

यदि आपका CFD लाभ 500 डॉलर है, लेकिन आपने स्प्रेड में 20 डॉलर और ओवरनाइट फीस में 10 डॉलर का भुगतान किया है, तो आपका शुद्ध लाभ 470 डॉलर होगा।

व्यापारी अभी भी सीएफडी का उपयोग क्यों करते हैं?

सीएफडी लोकप्रिय बने हुए हैं क्योंकि वे:

• लंबी और छोटी दोनों तरह की ट्रेडिंग की अनुमति दें।

• एक ही मंच से कई बाजारों तक पहुंच प्रदान करना।

• कम पूंजी आवश्यकताओं के लिए उच्च उत्तोलन की पेशकश करें।

• परिसंपत्ति के स्वामित्व की आवश्यकता नहीं है।

• मौजूदा स्थिति को सुरक्षित करने के लिए इसका उपयोग किया जा सकता है।

यदि आपके पास भौतिक सोना है, लेकिन आप अल्पावधि में गिरावट की आशंका रखते हैं, तो आप संभावित नुकसान की भरपाई के लिए सोने के सीएफडी में निवेश कर सकते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

प्रश्न 1. सीएफडी ट्रेड में लाभ या हानि की गणना कैसे करें?

सूत्र है: लाभ/हानि = (समापन मूल्य - आरंभिक मूल्य) × पोजीशन का आकार (लंबे ट्रेडों के लिए)। छोटे ट्रेडों के लिए, घटाव को उलट दें। शुद्ध परिणाम प्राप्त करने के लिए हमेशा स्प्रेड, कमीशन और ओवरनाइट शुल्क को ध्यान में रखें।

प्रश्न 2. क्या सीएफडी ट्रेडर्स अपने निवेश से अधिक खो देते हैं?

उचित जोखिम प्रबंधन के बिना यह संभव है। चूँकि CFDs लीवरेज्ड उत्पाद हैं, इसलिए अगर बाज़ार आपके ख़िलाफ़ जाता है और आपके पास कोई स्टॉप-लॉस ऑर्डर नहीं है, तो नुकसान आपकी शुरुआती जमा राशि से ज़्यादा हो सकता है।

प्रश्न 3. सीएफडी ट्रेडिंग करते समय मैं जोखिम कैसे कम कर सकता हूँ?

आप स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग करके, कम लीवरेज के साथ ट्रेडिंग करके, विविधीकरण करके और पहले डेमो खाते पर अभ्यास करके CFD ट्रेडिंग जोखिम को कम कर सकते हैं।

निष्कर्ष

निष्कर्षतः, सीएफडी उन व्यापारियों के लिए शक्तिशाली उपकरण हो सकते हैं जो समझते हैं कि वे कैसे काम करते हैं। लीवरेज का विवेकपूर्ण उपयोग, जोखिम प्रबंधन को लागू करना, और ट्रेड करने से पहले लाभ-हानि का आकलन करना आपकी सफलता की संभावना को बढ़ा सकता है।

हमेशा याद रखें: लीवरेज मुनाफ़े को बढ़ा सकता है, लेकिन यह नुकसान को भी आसानी से बढ़ा सकता है। ज़िम्मेदारी से ट्रेड करें और अनुभव प्राप्त होने तक छोटी शुरुआत करें।

अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के लिए है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। इस सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह सुझाव नहीं देती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।