CFD 예시 및 계산: 트레이더가 돈을 벌거나 잃는 방법

차액결제거래(CFD)는 트레이더가 자산을 보유하지 않고도 가격 변동에 투자할 수 있는 인기 거래 상품입니다. 자산 자체를 매수하는 대신, 거래 시작 시점과 종료 시점의 가격 차이를 교환하는 데 동의하는 것입니다.

간단히 말해서, 시장이 유리하게 움직이면 수익을 얻고, 불리하게 움직이면 손실을 보게 됩니다. 예를 들어, 금 CFD를 1,900달러에 매수하고 1,920달러에 매도하면 비용을 제외한 차액만큼 수익을 얻게 됩니다.

이 가이드에서는 CFD의 작동 방식을 분석하고, 자세한 예를 보여주고, 계산 과정을 안내하며, 이점과 위험을 모두 설명하여 자신 있게 거래할 수 있도록 돕습니다.

CFD 작동 방식

CFD 거래를 하실 때는 브로커와 계약을 체결하게 됩니다. 선택 사항은 다음과 같습니다.

• 금, 지수, 주식 또는 ETF 등 거래하고자 하는 자산.

• 방향(가격이 오를 것으로 예상하면 매수, 떨어질 것으로 예상하면 매도).

• 거래 규모(단위, 주식 또는 계약으로 측정).

• 레버리지(더 큰 포지션을 장악하기 위해 얼마나 빌렸는가)

거래를 마감하면 브로커는 개시 가격과 마감 가격의 차이를 계산하고 그에 따라 계좌에 입금하거나 출금합니다.

CFD의 레버리지 이해

레버리지를 이용하면 예치한 자본보다 더 큰 포지션을 관리할 수 있습니다.

예를 들어:

• 만약 1,000달러가 있고 레버리지가 1:20이라면, 20,000달러 상당의 자산을 통제할 수 있습니다.

• 잠재적 이익은 커지지만 잠재적 손실도 커집니다.

예:

• 자본금: 1,000달러

• 레버리지: 1:20

• 포지션 크기: $20,000

• 1% 유리한 가격 변동 = $200 이익(자본의 20%)

• 1% 불리한 움직임 = $200 손실(자본의 20%)

CFD 손익 계산

CFD P/L 공식은 다음과 같습니다.

• 이익/손실 = (종가 - 시가) × 포지션 크기

(단기 거래의 경우 빼기를 반대로 합니다: 시작 가격 - 마감 가격)

다음 사항을 고려하는 것을 잊지 마세요.

• 스프레드: 매수 가격과 매도 가격의 차이.

• 수수료: 일부 브로커는 거래당 수수료를 부과합니다.

• 하룻밤 자금 조달: 레버리지 포지션을 하룻밤 동안 유지하는 데 드는 비용.

CFD 예시: 롱 거래 계산

예를 들어 금 가격이 오를 것이라고 믿는다고 가정해 보겠습니다.

거래 설정 :

• 자산: 금

• 진입 가격: 온스당 $1,900

• 포지션 크기: 10온스

• 레버리지: 1:10

• 총 포지션 가치: $19,000

• 필요 마진: $1,900

가격 변동:

금은 온스당 1,920달러로 상승했습니다.

이익 계산 :

가격 차이 = $1,920 - $1,900 = 온스당 $20

이익 = $20 × 10온스 = $200

가격이 1,880달러로 떨어졌다면 손실은 다음과 같습니다.

손실 = ($1,880 - $1,900) × 10 = −$200

CFD 예시: 단기 거래 계산

테슬라의 주가가 하락할 것으로 예상합니다.

거래 설정 :

• 자산: 테슬라 주식

• 진입 가격: 주당 250달러

• 포지션 크기: 100주

• 레버리지: 1:5

• 총 포지션 가치: $25,000

• 필요 증거금: $5,000

가격 변동 :

테슬라 주가가 240달러로 하락했습니다.

이익 계산 :

가격 차이 = $250 - $240 = 주당 $10

이익 = $10 × 100주 = $1,000

테슬라가 260달러까지 오르면 손실은 다음과 같습니다.

손실 = ($250 - $260) × 100 = −$1,000

CFD 거래에 관련된 비용

시장을 정확하게 예측하더라도 거래 비용으로 인해 수익이 줄어들 수 있습니다.

1. 스프레드: 매수가와 매도가의 차이.

2. 수수료: 거래당 부과됩니다(주식 CFD에서 일반적).

3. 하룻밤 자금조달 수수료: 레버리지 포지션을 하룻밤 동안 유지할 때 지불하는 수수료입니다.

4. 환전 수수료: 계정의 기본 통화와 다른 통화로 거래하는 경우 부과됩니다.

예:

CFD 수익이 500달러인데 스프레드로 20달러, 야간 수수료로 10달러를 지불했다면 순수익은 470달러입니다.

왜 트레이더들은 여전히 CFD를 사용할까요?

CFD가 여전히 인기를 누리는 이유는 다음과 같습니다.

• 롱 포지션과 숏 포지션을 모두 허용합니다.

• 단일 플랫폼을 통해 다양한 시장에 대한 접근성을 제공합니다.

• 낮은 자본 요건에도 불구하고 높은 레버리지를 제공합니다.

• 자산의 소유권이 필요하지 않습니다.

• 기존 포지션을 헤지하는 데 사용할 수 있습니다.

실물 금을 보유하고 있지만 단기적으로 하락할 것으로 예상되면 금 CFD를 공매도하여 잠재적 손실을 상쇄할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

Q1. CFD 거래에서 손익은 어떻게 계산하나요?

공식은 다음과 같습니다. 손익 = (종가 - 시가) × 포지션 크기(롱 포지션의 경우). 숏 포지션의 경우, 뺀 값을 반대로 적용합니다. 순수익을 계산하려면 항상 스프레드, 수수료, 오버나잇 수수료를 고려해야 합니다.

Q2. CFD 거래자는 투자한 금액보다 더 많은 손실을 볼까요?

적절한 위험 관리 없이는 불가능합니다. CFD는 레버리지 상품이기 때문에 시장이 크게 불리하게 움직이고 손절매 주문이 설정되지 않은 경우, 손실이 초기 예치금을 초과할 수 있습니다.

Q3. CFD 거래 시 위험을 어떻게 줄일 수 있나요?

손절매 주문을 사용하고, 레버리지를 낮춰 거래하고, 다각화하고, 먼저 데모 계좌에서 연습하면 CFD 거래 위험을 줄일 수 있습니다.

결론

결론적으로, CFD는 그 작동 방식을 이해하는 트레이더에게 강력한 도구가 될 수 있습니다. 레버리지를 현명하게 활용하고, 위험 관리를 실천하며, 거래 실행 전 손익을 평가하면 성공 가능성을 높일 수 있습니다.

레버리지는 수익을 증폭시킬 수 있지만, 손실도 그만큼 쉽게 커질 수 있다는 점을 항상 명심하세요. 책임감 있게 거래하고 경험이 쌓일 때까지는 작은 규모로 시작하세요.

면책 조항: 본 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도된 것이 아니며, 그렇게 간주되어서도 안 됩니다. 본 자료에 제시된 어떠한 의견도 EBC 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권고하는 것으로 해석되어서는 안 됩니다.