Đăng vào: 2025-11-29
Có nên đầu tư ETF dài hạn là câu hỏi quan trọng mà nhiều nhà đầu tư, từ người mới bắt đầu đến những người có kinh nghiệm, đều quan tâm khi tìm kiếm một kênh tích lũy tài sản bền vững và hiệu quả trên thị trường chứng khoán.
Vậy có nên đầu tư ETF dài hạn không? Câu trả lời là có, đây được xem là một trong những chiến lược đầu tư thông minh và an toàn nhất cho mục tiêu tài chính dài hạn. Với cơ chế đa dạng hóa danh mục ngay lập tức, chi phí quản lý thấp và tính minh bạch cao, các quỹ hoán đổi danh mục giúp bạn giảm thiểu rủi ro từ biến động của từng cổ phiếu riêng lẻ và hưởng lợi từ sự tăng trưởng chung của toàn bộ thị trường.
Để bắt đầu hành trình xây dựng sự thịnh vượng bền vững, hãy tìm hiểu sâu hơn và xem xét giao dịch ETF CFD tại EBC.
Bài viết này của EBC sẽ phân tích toàn diện từ khái niệm quỹ ETF là gì, những ưu nhược điểm cốt lõi, so sánh các quỹ uy tín tại Việt Nam và hướng dẫn chi tiết cách bạn có thể bắt đầu mua chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng, giúp bạn có một chiến lược đầu tư hiệu quả.
Các ý chính:
Chiến lược bền vững: Đầu tư ETF dài hạn là phương pháp hiệu quả để hưởng lợi từ tăng trưởng chung của thị trường, giảm thiểu rủi ro so với đầu tư cổ phiếu đơn lẻ.
Đa dạng hóa & Chi phí thấp: ETF cung cấp khả năng đa dạng hóa danh mục ngay lập tức chỉ với một giao dịch, đồng thời có chi phí quản lý và giao dịch thấp hơn đáng kể so với các quỹ chủ động.
Lựa chọn phù hợp: Việc lựa chọn quỹ ETF phù hợp phụ thuộc vào mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của bạn. Cần nghiên cứu kỹ chỉ số tham chiếu, hiệu suất và chi phí của quỹ.
Dễ dàng tiếp cận: Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ ETF trên các sàn giao dịch chứng khoán thông qua công ty chứng khoán, tương tự như giao dịch một cổ phiếu thông thường.
Đứng trước vô vàn lựa chọn trên thị trường tài chính, việc tìm ra một công cụ đầu tư vừa an toàn, vừa hiệu quả cho mục tiêu dài hạn là ưu tiên hàng đầu. Quỹ ETF, hay Quỹ Hoán Đổi Danh Mục (Exchange-Traded Fund), nổi lên như một giải pháp toàn diện, đặc biệt phù hợp với chiến lược tích lũy tài sản bền vững. Để hiểu rõ có nên đầu tư ETF dài hạn, trước hết chúng ta cần nắm vững bản chất của loại hình tài sản này.
Quỹ ETF là một loại quỹ đầu tư được thiết kế để mô phỏng theo hiệu suất của một chỉ số chứng khoán tham chiếu cụ thể, chẳng hạn như chỉ số VN30 (nhóm 30 cổ phiếu vốn hóa lớn nhất sàn HoSE), chỉ số S&P 500 của Mỹ, hoặc chỉ số của một ngành cụ thể như ngân hàng (VNFIN Lead), bất động sản. Thay vì phải tự mình mua lẻ từng cổ phiếu trong rổ chỉ số đó, bạn chỉ cần mua một chứng chỉ quỹ ETF là đã sở hữu gián tiếp toàn bộ danh mục cổ phiếu mà quỹ đang nắm giữ.
Cơ chế hoạt động của ETF rất độc đáo:
Thành lập quỹ: Công ty quản lý quỹ (ví dụ: Dragon Capital, SSIAM, VFM) sẽ tạo ra một quỹ ETF và mua vào các tài sản cơ cấu (cổ phiếu, trái phiếu) theo đúng tỷ trọng của chỉ số tham chiếu.
Phát hành chứng chỉ quỹ: Quỹ sẽ phát hành các chứng chỉ quỹ (CCQ) và niêm yết chúng trên sàn giao dịch chứng khoán (như HoSE, HNX).
Giao dịch trên sàn: Các nhà đầu tư như bạn có thể mua và bán các chứng chỉ quỹ này trên thị trường thứ cấp thông qua tài khoản chứng khoán của mình, giống hệt như giao dịch một cổ phiếu thông thường. Giá của chứng chỉ quỹ ETF sẽ biến động theo thời gian thực trong phiên giao dịch, phản ánh giá trị của các tài sản cơ sở trong danh mục quỹ.
Bản chất này làm cho ETF trở thành một công cụ đầu tư thụ động. Mục tiêu của nhà quản lý quỹ không phải là đánh bại thị trường mà là sao chép chính xác nhất có thể diễn biến của chỉ số tham chiếu. Theo một báo cáo từ VPBank, quỹ ETF là một lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn muốn đa dạng hóa danh mục với chi phí hợp lý.
Chiến lược đầu tư dài hạn vào ETF dựa trên niềm tin vào sự tăng trưởng bền vững của nền kinh tế và thị trường chứng khoán theo thời gian. Thay vì cố gắng dự đoán những biến động ngắn hạn, nhà đầu tư dài hạn tập trung vào việc tích lũy tài sản và hưởng lợi từ sức mạnh của lãi suất kép.
Tăng trưởng theo thị trường: Về dài hạn, các chỉ số chứng khoán lớn thường có xu hướng tăng trưởng cùng với sự phát triển của nền kinh tế. Bằng việc nắm giữ ETF mô phỏng chỉ số, danh mục của bạn sẽ tăng trưởng tương ứng mà không cần phải phân tích và lựa chọn từng cổ phiếu riêng lẻ.
Sức mạnh của lãi suất kép: Khi bạn tái đầu tư cổ tức (nếu có) và lợi nhuận từ quỹ ETF, bạn đang tận dụng tối đa lãi suất kép. Khoản lợi nhuận của năm nay sẽ trở thành vốn gốc để sinh lời trong năm tiếp theo, tạo ra hiệu ứng tăng trưởng theo cấp số nhân qua nhiều năm.
Giảm thiểu tác động tâm lý: Giao dịch ngắn hạn thường bị chi phối bởi cảm xúc sợ hãi và tham lam. Ngược lại, chiến lược đầu tư ETF dài hạn giúp bạn giữ vững kỷ luật, bỏ qua những biến động nhiễu loạn hàng ngày và tập trung vào mục tiêu tài chính cuối cùng. Đây là một phương pháp đã được chứng minh hiệu quả bởi nhiều nhà đầu tư huyền thoại trên thế giới.
Để đưa ra quyết định sáng suốt về việc có nên đầu tư ETF dài hạn, bạn cần nhìn nhận một cách khách quan cả hai mặt của công cụ này. Việc hiểu rõ các ưu điểm vượt trội cũng như nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn sẽ giúp bạn xây dựng một chiến lược đầu tư phù hợp và vững chắc.
Các quỹ hoán đổi danh mục thu hút một lượng lớn nhà đầu tư, từ cá nhân mới tham gia cho đến các tổ chức lớn, nhờ vào những lợi ích không thể phủ nhận sau đây.
Đa dạng hóa tức thì: Đây là ưu điểm lớn nhất của ETF. Chỉ với một giao dịch mua chứng chỉ quỹ VN30, bạn đã ngay lập tức sở hữu một phần nhỏ của 30 công ty hàng đầu Việt Nam. Theo lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, đa dạng hóa là cách hiệu quả nhất để giảm thiểu rủi ro phi hệ thống (rủi ro liên quan đến một công ty hoặc một ngành cụ thể). Thay vì đặt cược tất cả vào một vài cổ phiếu, bạn đang dàn trải rủi ro trên toàn bộ thị trường.
Chi phí thấp: So với các quỹ tương hỗ chủ động, nơi các chuyên gia phân tích liên tục mua bán cổ phiếu để tìm kiếm lợi nhuận, ETF có chi phí quản lý (expense ratio) thấp hơn nhiều. Lý do là vì ETF chỉ đơn giản là mô phỏng chỉ số, không đòi hỏi chi phí nghiên cứu và giao dịch lớn. Theo Stag.vn, chi phí thấp là một trong những lợi ích hàng đầu khi đầu tư vào ETF, giúp tối đa hóa lợi nhuận ròng cho nhà đầu tư trong dài hạn.
Minh bạch và linh hoạt: Danh mục đầu tư của quỹ ETF được công bố công khai hàng ngày. Bạn luôn biết chính xác quỹ đang nắm giữ những tài sản nào và với tỷ trọng bao nhiêu. Thêm vào đó, ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu, cho phép bạn mua bán linh hoạt trong suốt phiên giao dịch với giá được cập nhật theo thời gian thực.
Tiếp cận dễ dàng: Bất kỳ ai có tài khoản chứng khoán đều có thể bắt đầu đầu tư ETF với số vốn nhỏ. Bạn không cần phải là một chuyên gia tài chính để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng và hiệu quả.
Mặc dù có nhiều ưu điểm, đầu tư ETF dài hạn cũng đi kèm với một số rủi ro và hạn chế mà bạn cần phải lường trước.
Rủi ro thị trường (Rủi ro hệ thống): Vì ETF mô phỏng một chỉ số thị trường, nên khi toàn bộ thị trường đi xuống (ví dụ do khủng hoảng kinh tế, giai đoạn suy thoái), giá trị của ETF cũng sẽ giảm theo. Bạn không thể tránh được loại rủi ro này chỉ bằng cách đầu tư vào ETF. Đây là rủi ro cố hữu của việc đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Sai số theo dõi (Tracking Error): Không phải lúc nào quỹ ETF cũng mô phỏng hoàn hảo 100% hiệu suất của chỉ số tham chiếu. Có thể có một sự chênh lệch nhỏ do chi phí giao dịch, phí quản lý của quỹ, hoặc cách quỹ tái cơ cấu danh mục. Bạn nên chọn những quỹ có sai số theo dõi thấp để đảm bảo hiệu suất đầu tư bám sát nhất với chỉ số.
Rủi ro thanh khoản: Một số quỹ ETF mới hoặc có quy mô nhỏ có thể có khối lượng giao dịch hàng ngày thấp. Điều này có thể gây khó khăn khi bạn muốn mua hoặc bán một lượng lớn chứng chỉ quỹ mà không làm ảnh hưởng nhiều đến giá thị trường (trượt giá). Vì vậy, nên ưu tiên các quỹ ETF có quy mô lớn và thanh khoản tốt.
Không mang lại lợi nhuận đột phá: Bản chất của ETF là mang lại lợi nhuận ngang bằng với thị trường. Nếu bạn đang tìm kiếm những khoản lợi nhuận đột biến, cao hơn thị trường nhiều lần, ETF có thể không phải là lựa chọn phù hợp. Công cụ này hướng đến sự tăng trưởng ổn định và bền vững thay vì những cú nhảy vọt mang tính đầu cơ.
Sau khi đã hiểu rõ bản chất và các yếu tố cần cân nhắc, bước tiếp theo trong hành trình quyết định có nên đầu tư ETF dài hạn là lựa chọn một quỹ cụ thể. Tại thị trường Việt Nam, các quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 là phổ biến và thu hút nhiều sự quan tâm nhất. Hai đại diện tiêu biểu là quỹ E1VFVN30 của Dragon Capital và FUESSV30 của SSIAM.
Để giúp bạn có cái nhìn chi tiết, EBC đã tổng hợp một bảng so sánh các tiêu chí quan trọng nhất giữa hai quỹ ETF VN30 hàng đầu này, dựa trên số liệu cập nhật gần nhất.
| Tiêu chí | Quỹ E1VFVN30 (Dragon Capital) | Quỹ FUESSV30 (SSIAM) | Phân tích |
|---|---|---|---|
| Công ty Quản lý Quỹ | Dragon Capital Việt Nam (DCVFM) | SSI Asset Management (SSIAM) | Cả hai đều là những công ty quản lý quỹ hàng đầu và uy tín nhất tại Việt Nam. |
| Chỉ số Tham chiếu | VN30-Index | VN30-Index | Cả hai quỹ đều mô phỏng theo chỉ số 30 cổ phiếu blue-chip lớn nhất sàn HoSE. |
| Tổng Tài sản Quản lý (AUM) | Thường xuyên nằm trong top các quỹ ETF nội có AUM lớn nhất thị trường. | Cũng là một quỹ có quy mô lớn, thể hiện sự tin tưởng của nhà đầu tư. | AUM lớn thường đi kèm với thanh khoản tốt và chi phí hoạt động hiệu quả hơn. |
| Phí Quản lý (TER) | Khoảng 0.60% - 0.70%/năm | Khoảng 0.65%/năm | Mức phí tương đối cạnh tranh và không có sự chênh lệch đáng kể. |
| Sai số Theo dõi (Tracking Error) | Rất thấp, bám sát chỉ số VN30 | Thấp, mô phỏng tốt chỉ số VN30 | Cả hai đều thực hiện tốt nhiệm vụ mô phỏng chỉ số, yếu tố quyết định của một quỹ thụ động. |
| Thanh khoản | Rất cao, khối lượng giao dịch hàng ngày lớn. | Cao, dễ dàng mua bán trên thị trường. | E1VFVN30 thường có tính thanh khoản nhỉnh hơn một chút do quy mô và thời gian hoạt động lâu hơn. |
Dựa vào bảng so sánh, có thể thấy cả hai quỹ E1VFVN30 và FUESSV30 đều là những lựa chọn xuất sắc để đầu tư dài hạn vào rổ cổ phiếu VN30. Sự khác biệt giữa chúng không quá lớn. Nhà đầu tư có thể lựa chọn dựa trên sự yêu thích thương hiệu quản lý quỹ hoặc xem xét yếu tố thanh khoản tại thời điểm giao dịch.
Ngoài hai quỹ ETF VN30, thị trường chứng khoán Việt Nam còn cung cấp nhiều lựa chọn đa dạng khác, giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư phong phú hơn.
VFMVN Diamond ETF (Mã: FUEVFVND): Quỹ này mô phỏng chỉ số VN Diamond, bao gồm các cổ phiếu kim cương đã hết hoặc sắp hết room cho nhà đầu tư nước ngoài. Đây là một lựa chọn hấp dẫn nếu bạn tin vào tiềm năng của các doanh nghiệp đầu ngành được khối ngoại săn đón.
SSI VNFIN Lead ETF (Mã: FUESSVFL): Quỹ tập trung vào nhóm cổ phiếu ngành tài chính, chủ yếu là ngân hàng. Đây là lựa chọn cho nhà đầu tư lạc quan về sự phát triển của hệ thống tài chính Việt Nam.
Fubon FTSE Vietnam ETF: Đây là một quỹ ETF ngoại đến từ Đài Loan, đầu tư vào thị trường Việt Nam theo chỉ số FTSE Vietnam 30 Index. Dòng vốn từ quỹ này có tác động đáng kể đến thị trường.
Để xem thông tin chi tiết và chính xác nhất về các quỹ như VFMVN30, bạn có thể truy cập trực tiếp trang web của các công ty quản lý quỹ tương ứng. Việc nghiên cứu kỹ lưỡng các lựa chọn này sẽ giúp bạn tìm ra sản phẩm phù hợp nhất với mục tiêu và chiến lược đầu tư dài hạn của mình.
Quyết định có nên đầu tư ETF dài hạn chỉ là bước khởi đầu. Điều quan trọng tiếp theo là biến quyết định đó thành hành động cụ thể. Nhiều nhà đầu tư mới thường cảm thấy bối rối về quy trình giao dịch. Tuy nhiên, việc mua chứng chỉ quỹ ETF thực chất rất đơn giản và tương tự như mua một cổ phiếu thông thường. Dưới đây là hướng dẫn chi tiết từng bước do EBC tổng hợp.
Đây là bước bắt buộc đầu tiên. Để mua được bất kỳ sản phẩm nào niêm yết trên sàn chứng khoán, bao gồm cả ETF, bạn cần có một tài khoản giao dịch.
Lựa chọn công ty chứng khoán: Bạn có thể chọn các nhà môi giới chứng khoán uy tín tại Việt Nam như VnDirect, SSI, TCBS, VPS... Hãy xem xét các yếu tố như phí giao dịch, chất lượng nền tảng giao dịch (app/web), và dịch vụ chăm sóc khách hàng.
Chuẩn bị hồ sơ: Thông thường bạn chỉ cần Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân còn hiệu lực.
Thực hiện mở tài khoản: Hiện nay, hầu hết các công ty chứng khoán đều hỗ trợ mở tài khoản trực tuyến (eKYC) ngay trên website hoặc ứng dụng di động. Quá trình này chỉ mất khoảng 5-10 phút để hoàn tất.
Sau khi tài khoản được kích hoạt, bạn cần nạp tiền vào đó để có sức mua. Các công ty chứng khoán cung cấp nhiều phương thức nạp tiền tiện lợi:
Chuyển khoản ngân hàng qua số tài khoản định danh của bạn tại công ty chứng khoán.
Nạp tiền trực tiếp tại quầy giao dịch của công ty chứng khoán hoặc các ngân hàng liên kết.
Hãy đảm bảo bạn nhập đúng nội dung chuyển khoản theo hướng dẫn để tiền được ghi có vào tài khoản một cách nhanh chóng.
Đây là bước thực hiện giao dịch. Giả sử bạn muốn mua chứng chỉ quỹ E1VFVN30 trên ứng dụng của VnDirect hoặc bất kỳ nền tảng nào khác.
Đăng nhập vào ứng dụng/website giao dịch.
Tìm kiếm mã ETF: Tại ô tìm kiếm mã chứng khoán, bạn gõ mã của quỹ ETF bạn muốn mua. Ví dụ: E1VFVN30, FUESSV30, FUEVFVND.
Chọn lệnh Mua: Sau khi chọn mã ETF, giao diện đặt lệnh sẽ hiện ra. Bạn cần điền các thông tin sau:
Lệnh MP (Lệnh thị trường): Bạn mua ngay tại mức giá bán tốt nhất hiện có trên thị trường. Lệnh này đảm bảo khớp ngay lập tức nhưng bạn không kiểm soát được giá mua chính xác.
Lệnh LO (Lệnh giới hạn): Đây là một trong những loại lệnh chứng khoán cơ bản, cho phép bạn đặt mua tại một mức giá cụ thể mà bạn mong muốn. Lệnh sẽ chỉ khớp khi giá thị trường giảm xuống bằng hoặc thấp hơn giá bạn đặt.
Khối lượng: Số lượng chứng chỉ quỹ bạn muốn mua. Lô giao dịch tối thiểu trên sàn HoSE là 100 đơn vị.
Giá đặt mua: Bạn có thể chọn các loại lệnh khác nhau.
Xác nhận lệnh: Kiểm tra lại các thông tin và nhập mã PIN/OTP để xác nhận giao dịch.
Giao dịch ETF diễn ra trong giờ giao dịch của sàn chứng khoán, từ 9:00 đến 14:45 các ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, trừ các ngày lễ.
Sau khi lệnh mua được khớp thành công, chứng chỉ quỹ sẽ được ghi nhận vào tài khoản của bạn.
Bạn có thể theo dõi giá trị danh mục đầu tư của mình biến động hàng ngày ngay trên ứng dụng giao dịch.
Đối với chiến lược đầu tư dài hạn, điều quan trọng là phải kiên nhẫn và kỷ luật. Tránh việc mua bán liên tục theo những biến động nhỏ của thị trường. Thay vào đó, bạn có thể xem xét chiến lược DCA (trung bình giá) - mua định kỳ một khoản tiền nhất định hàng tháng hoặc hàng quý để tích lũy thêm chứng chỉ quỹ, bất kể giá thị trường lên hay xuống.
Ngoài ra, bạn cũng có thể khám phá hình thức giao dịch ETF CFD tại EBC, cho phép bạn tìm kiếm cơ hội từ sự biến động giá của các quỹ ETF hàng đầu thế giới mà không cần sở hữu tài sản cơ sở, với đòn bẩy linh hoạt.
Qua những phân tích chi tiết, câu trả lời cho câu hỏi có nên đầu tư ETF dài hạn đã trở nên rõ ràng. Đây là một phương pháp đầu tư thông minh, kỷ luật và đã được chứng minh hiệu quả trên toàn cầu, giúp nhà đầu tư cá nhân xây dựng tài sản một cách bền vững bằng cách đi cùng sự tăng trưởng của cả nền kinh tế.
ETF không phải là công cụ để làm giàu nhanh chóng, mà là một phương tiện để tích lũy sự thịnh vượng một cách có hệ thống. Bằng cách kết hợp các ưu điểm về đa dạng hóa, chi phí thấp, tính minh bạch và sự kiên nhẫn của chiến lược dài hạn, bạn đang đặt nền móng vững chắc cho các mục tiêu tài chính quan trọng trong tương lai, dù đó là kế hoạch hưu trí, mua nhà hay đạt được tự do tài chính.
Hãy nhớ rằng, thành công trong đầu tư không đến từ việc dự đoán thị trường, mà đến từ việc xây dựng một chiến lược hợp lý và tuân thủ nó một cách kỷ luật. Bắt đầu từ những bước nhỏ, nghiên cứu kỹ lưỡng và liên tục tích lũy, bạn hoàn toàn có thể đạt được mục tiêu của mình.
Để nâng cao kiến thức và tìm kiếm thêm các cơ hội đầu tư trên thị trường toàn cầu, hãy cân nhắc việc giao dịch CFD ETF tại EBC ngay hôm nay.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và cũng không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hay các lĩnh vực khác để bạn có thể dựa vào. Không có ý kiến nào trong tài liệu này được coi là khuyến nghị từ EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân nào.
