HDV ETF: Các tính năng tốt nhất dành cho nhà đầu tư thu nhập

Các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập luôn tìm kiếm những cách đáng tin cậy, tiết kiệm chi phí để tạo ra dòng tiền ổn định. iShares Core High Dividend ETF (HDV) đã trở thành lựa chọn phổ biến cho những người tìm kiếm thu nhập cổ tức chất lượng cao từ cổ phiếu Hoa Kỳ.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích những tính năng tốt nhất của HDV ETF và lý do tại sao quỹ này xứng đáng có một vị trí trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư thu nhập và nhà giao dịch.

Quỹ ETF HDV là gì?

HDV là quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán theo dõi Chỉ số tập trung cổ tức Morningstar, bao gồm 75 công ty Hoa Kỳ trả cổ tức cao và uy tín.

Quỹ này sàng lọc sức khỏe tài chính và tính bền vững, tập trung vào các cổ phiếu blue-chip trong các lĩnh vực như năng lượng, chăm sóc sức khỏe và hàng tiêu dùng thiết yếu. Với hơn 11,5 tỷ đô la tài sản được quản lý, HDV là một trong những ETF cổ tức lớn nhất và thanh khoản nhất trên thị trường.

Các tính năng tốt nhất của HDV ETF

1. Lợi tức cổ tức cao và thanh toán đều đặn

Điểm hấp dẫn chính của HDV là tỷ suất cổ tức mạnh mẽ. Tính đến tháng 6 năm 2025, HDV cung cấp tỷ suất cổ tức khoảng 3,5%, với tổng cổ tức hàng năm là 4,07 đô la cho mỗi cổ phiếu trong năm qua. Cổ tức được trả theo quý, mang lại thu nhập thường xuyên cho các nhà đầu tư. Tỷ lệ chi trả của quỹ vào khoảng 69% và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức một năm trên 10% làm nổi bật cam kết của quỹ đối với thu nhập bền vững.

Những điểm chính:

- Thanh toán cổ tức hàng quý

- Lợi suất 3,5%, cao hơn mức trung bình của S&P 500

- Tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ trong những năm gần đây

2. Cổ phiếu Blue-Chip, lành mạnh về mặt tài chính

Danh mục đầu tư của HDV được xây dựng xung quanh 75 công ty Hoa Kỳ đã được sàng lọc nghiêm ngặt về sức khỏe tài chính, lợi thế cạnh tranh và tính bền vững của cổ tức. Các ngành hàng đầu bao gồm năng lượng, chăm sóc sức khỏe và hàng tiêu dùng thiết yếu—các ngành công nghiệp được biết đến với khả năng phục hồi và thu nhập ổn định. Việc tập trung vào các cổ phiếu blue-chip này giúp giảm rủi ro và biến động, khiến HDV phù hợp với các nhà đầu tư thu nhập bảo thủ.

Những điểm chính:

- Tiếp xúc với các công ty dẫn đầu ngành có dòng tiền ổn định

- Tập trung vào các công ty có bảng cân đối kế toán mạnh

- Phân bổ khu vực hỗ trợ định vị phòng thủ

3. Tỷ lệ chi phí thấp

Chi phí là vấn đề quan trọng đối với các nhà đầu tư thu nhập và HDV cung cấp tỷ lệ chi phí rất thấp chỉ 0,08%. Điều này có nghĩa là nhiều lợi nhuận đầu tư của bạn sẽ nằm trong túi của bạn hơn, thúc đẩy thu nhập dài hạn và lãi kép. So với nhiều quỹ được quản lý tích cực và các ETF cổ tức khác, phí của HDV nằm trong số những mức thấp nhất trong ngành.

Những điểm chính:

- Chỉ mất 8 đô la phí cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm

- Giúp tối đa hóa lợi nhuận ròng cho các nhà đầu tư

4. Hiệu quả thuế

HDV được cấu trúc để tối đa hóa hiệu quả thuế cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Bằng cách loại trừ các quỹ đầu tư bất động sản (REIT), tất cả cổ tức do HDV trả đều đủ điều kiện là “thu nhập đủ điều kiện” theo luật thuế Hoa Kỳ, thường được đánh thuế ở mức thấp hơn thu nhập thông thường. Điều này có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể cho các nhà đầu tư ở các mức thuế suất cao hơn.

Những điểm chính:

- Tất cả các khoản cổ tức đều đủ điều kiện hưởng mức thuế suất thấp hơn

- Không tiếp xúc với REIT có nghĩa là báo cáo thuế đơn giản hơn

5. Thành tích và tính thanh khoản mạnh mẽ

HDV đã mang lại lợi nhuận dài hạn vững chắc, với lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 8,8% và lợi nhuận hàng năm trong 5 năm là 15,3% tính đến tháng 3 năm 2025. ETF có tính thanh khoản cao, với chênh lệch giá mua-bán hẹp và khối lượng giao dịch hàng ngày lớn, giúp các nhà giao dịch và nhà đầu tư dễ dàng tham gia và thoát khỏi các vị thế một cách hiệu quả.

Những điểm chính:

- Lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 8,8%

- Thanh khoản cao và chênh lệch giá hẹp cho giao dịch tích cực

Cách các nhà giao dịch và nhà đầu tư sử dụng HDV

- Thu nhập cốt lõi: Nhiều nhà đầu tư sử dụng HDV làm danh mục nắm giữ cốt lõi để có thu nhập đáng tin cậy.

- Phân bổ phòng thủ: Tập trung vào các lĩnh vực phòng thủ khiến đây trở thành lựa chọn phổ biến trong thời kỳ thị trường không chắc chắn.

- Tăng trưởng cổ tức: Kỷ lục tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ của HDV hấp dẫn những người tìm kiếm thu nhập tăng theo thời gian.

- Giao dịch chiến thuật: Các nhà giao dịch có thể sử dụng HDV để luân chuyển ngành hoặc để nắm bắt các khoản thanh toán cổ tức.

Rủi ro và cân nhắc

Mặc dù HDV mang lại nhiều lợi ích nhưng điều quan trọng là phải cân nhắc đến những rủi ro tiềm ẩn:

- Nồng độ ngành: Tập trung nhiều vào năng lượng và chăm sóc sức khỏe có thể làm tăng rủi ro theo ngành.

- Đa dạng hóa hạn chế: Với chỉ 75 cổ phiếu nắm giữ, HDV kém đa dạng hơn so với các ETF trên thị trường rộng lớn hơn.

- Biến động cổ tức: Việc thanh toán cổ tức có thể thay đổi tùy theo điều kiện thị trường và hiệu quả hoạt động của công ty.

Kết luận

iShares Core High Dividend ETF (HDV) nổi bật với các nhà đầu tư thu nhập đang tìm kiếm sự kết hợp giữa lợi nhuận cao, phí thấp, tiếp xúc với các công ty blue-chip và hiệu quả về thuế. Tập trung vào các công ty Hoa Kỳ trả cổ tức lành mạnh về mặt tài chính khiến đây trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả nhà đầu tư dài hạn và nhà giao dịch tích cực. Bằng cách hiểu các tính năng của HDV và cách nó phù hợp với chiến lược thu nhập của bạn, bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư kiên cường và có lợi hơn vào năm 2025 và sau đó.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.