Giao dịch
2025-09-05
Giao dịch ngoại hối là mối quan tâm hàng đầu của các nhà đầu tư tài chính. Nếu bạn đang muốn tham gia vào thị trường hấp dẫn này nhưng chưa biết phải bắt đầu từ đâu, hãy cùng tìm hiểu cần chuẩn bị gì để tham gia đầu tư Forex để hiểu rõ và vững bước trên con đường đầu tư.
Thị trường ngoại hối (Forex) là thị trường tài chính toàn cầu, nơi đồng tiền của các quốc gia được mua bán, giao dịch. Forex hiện đang là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới.
Khi giao dịch Forex, đồng nghĩ với việc bạn đang mua bán các cặp tiền tệ, ví dụ bạn giao dịch USDEUR, nghĩa là bạn đang trao đổi giữa đô la Mỹ và đồng Euro.
Trước tiên, thị trường ngoại hối hoạt động 24/5 (24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần), bắt đầu từ sáng thứ Hai tại châu Á và kết thúc vào chiều thứ Sáu tại Mỹ (giờ GMT+7). Thị trường ngoại hối được chia thành 4 phiên giao dịch chính: phiên Á, phiên Âu, phiên Mỹ và phiên Sydney, giúp thị trường luôn có tính thanh khoản và cơ hội giao dịch vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày.
Tiếp theo, một trong những lí do khiến giao dịch ngoại hối hấp dẫn là khả năng kiếm lời từ sự biến động tỷ giá của các đồng tiền. Vì các yếu tố ảnh hưởng như kinh tế, chính trị, tài chính toàn cầu, các cặp tiền tệ sẽ luôn có sự biến động, tạo cơ hội cho nhà đầu tư kiếm lời từ việc mua và bán.
Việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex giúp các nhà đầu tư tăng lợi nhuận khi thị trường phát triển theo hướng có lợi (đương nhiên cũng đi kèm rủi ro nếu thị trường thay đổi bất ngờ).
Như đã nhắc đến ở trên, thị trường Forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, điều này giúp cho các nhà giao dịch có thể mua hoặc bán các đồng tiền dễ dàng và nhanh chóng mà không phải lo ngại về việc ảnh hưởng đến giá thị trường.
Cặp tiền tệ
Một cặp tiền tệ trong giao dịch ngoại hối sẽ bao gồm đồng tiền cơ sở và đồng tiền định giá. Các cặp tiền tệ phổ biến nhất thường sẽ gồm đồng đô la Mỹ vì Mỹ là nền kinh tế lớn nhất và có sức ảnh hưởng toàn cầu.
Dưới đây là 7 cặp tiền tệ phổ biến nhất trong giao dịch Forex:
EUR/USD (Euro / Đô la Mỹ)
GBP/USD (Bảng Anh / Đô la Mỹ)
USD/JPY (Đô la Mỹ / Yên Nhật)
AUD/USD (Đô la Úc / Đô la Mỹ)
USD/CHF (Đô la Mỹ / Franc Thụy Sĩ)
USD/CAD (Đô la Mỹ / Đô la Canada)
NZD/USD (Đô la New Zealand / Đô la Mỹ)
Để hỗ trợ giao dịch, tài khoản Forex có những đặc điểm sau đây.
Số dư (Balance): Trong Forex, số dư là số tiền nhà đầu tư có trong tài khoản giao dịch. Con số này không bao gồm những khoản lãi/lỗ của các phiên giao dịch đang mở, nó chỉ dựa trên các giao dịch đã đóng. Hay nói một cách đơn giản hơn, số dư là số tiền trong tài khoản mà nhà đầu tư có thể dùng để đầu tư các giao dịch mới.
Đòn bẩy (Leverage): Là công cụ cho phép giao dịch trên thị trường với số tiền lớn hơn nhiều so với số tiền nhà đầu tư bỏ ra để bắt đầu giao dịch. Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối xác định tỷ lệ sử dụng tiền của bạn. Nói chung, đòn bẩy càng cao thì tỷ lệ sử dụng vốn càng cao.
Ví dụ: Giá trị của một hợp đồng EUR/SUD tiêu chuẩn là 100.000 USD, nếu không có đòn bẩy và phải thanh toán đủ 100.000 USD thì số vốn sử dụng là 100.000 USD.
Trong trường hợp đòn bẩy gấp 500 lần thì sẽ chỉ cần 200 đô la Mỹ, tương đương với mức sử dụng vốn tăng gấp 500 lần. Nếu đòn bẩy gấp 100 lần, nó sẽ có giá 1.000 đô la Mỹ, nếu đòn bẩy gấp 200 lần, nó sẽ có giá 500 đô la Mỹ.
Tuy nhiên cần lưu ý, đòn bẩy càng cao thì nguy cơ thua lỗ càng lớn.
Ký quỹ (Margin): Là khi bạn giao dịch bằng tiền vay (điều này có thể làm tăng cả khả năng rủi ro và lợi nhuận của bạn). Mức ký quỹ thường được tính theo tỷ lệ phần trăm của quy mô vị thế ngoại hối và sẽ khác nhau tùy theo từng sàn môi giới.
Vốn thực (Equity): Cho phép nhà giao dịch biết họ đang có bao nhiêu tiền khi lệnh giao dịch đang hoạt động.
Vốn thực = Số dư giao dịch ± lợi nhuận (hoặc thua lỗ) từ các giao dịch đang hoạt động
Lãi/lỗ thả nổi (Floating P/L): Là phần lãi hoặc lỗ tạm thời từ các giao dịch đang mở. Lãi/lỗ thả nổi sẽ thay đổi theo thời gian dựa trên biến động giá của tài sản mà bạn đang giao dịch. Khi nhà giao dịch đóng lệnh, lãi/lỗ thả nổi sẽ chuyển thành lãi/lỗ thực tế.
Free Margin (Margin tự do): Đây là số tiền còn lại trong tài khoản mà nhà giao dịch có thể dùng để mở thêm các lệnh giao dịch mới. Đây là phần tiền chưa bị sử dụng bởi các lệnh đang mở (được khóa bởi ký quỹ Margin). Nếu Free Margin giảm xuống quá thấp (do các lệnh đang lỗ), nhà giao dịch sẽ gặp Margin Call (yêu cầu bổ sung vốn để duy trì các lệnh đang mở).
Để đảm bảo tài sản và quyền lợi của chính mình, việc lựa chọn sàn Forex an toàn là yếu tố quan trọng hàng đầu. Một sàn giao dịch uy tín sẽ giúp bạn tránh mất tiền cho những hoạt động không rõ ràng.
Để đánh giá sàn Forex uy tín, bạn cần xem xét các yếu tố sau:
Giấy phép từ cơ quan uy tín: Sàn cần được cấp phép và giám sát bởi các cơ quan tài chính nổi tiếng như FCA, ASIC sẽ giúp đảm bảo sự minh bạch và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Nền tảng giao dịch ổn định: Có thể cung cấp nền tảng giao dịch dễ sử dụng, ổn định, hỗ trợ các công cụ phân tích kỹ thuật và thực hiện giao dịch nhanh chóng mà không bị gián đoạn.
Hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp: Đội ngũ hỗ trợ khách hàng phải sẵn sàng giải đáp thắc mắc và giúp đỡ khi gặp vấn đề, với dịch vụ hỗ trợ 24/7.
Chi phí giao dịch hợp lý: Sàn cần có spread và hoa hồng thấp, giúp tiết kiệm chi phí giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận của nhà đầu tư.
Quy trình nạp/rút tiền nhanh chóng: Sàn giao dịch cần hỗ trợ nhiều phương thức thanh toán, với thời gian xử lý nhanh chóng và đảm bảo an toàn khi nạp/rút tiền.
Quy trình đăng ký tài khoản Forex như sau:
Bước 1: Chọn sàn Forex uy tín
Bước 2: Truy cập vào website của sàn Forex và điền thông tin cá nhân để đăng ký tài khoản.
Bước 3: Sau khi đăng ký, bạn sẽ cần tải lên các giấy tờ xác minh danh tính (như căn cước/hộ chiếu) để đảm bảo tài khoản của bạn an toàn.
Bước 4: Chọn phương thức thanh toán và nạp tiền vào tài khoản giao dịch của bạn (thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng, ví điện tử).
Bước 5: Sau khi tài khoản của bạn được xác minh và nạp tiền thành công, bạn có thể bắt đầu giao dịch trên nền tảng của sàn.
MetaTrader là phần mềm giao dịch phổ biến nhất trên thị trường Forex, giúp nhà đầu tư thực hiện các giao dịch nhanh chóng và thuận tiện. Để sử dụng MetaTrader bạn có thể thực hiện như sau:
Tải và cài đặt MT4/MT5: Sau khi mở tài khoản tại sàn Forex, bạn sẽ được cung cấp đường link tải phần mềm MT4 hoặc MT5. Tải về và cài đặt phần mềm trên máy tính hoặc điện thoại.
Đăng nhập vào phần mềm: Mở phần mềm và nhập thông tin tài khoản (số tài khoản, mật khẩu) mà bạn đã đăng ký tại sàn Forex.
Chức năng chính:
Biểu đồ giá: Quan sát các biểu đồ giá của các cặp tiền tệ, vẽ các đường xu hướng, và sử dụng chỉ báo kỹ thuật.
Mở và đóng lệnh: Bạn có thể thực hiện các lệnh mua/bán, thiết lập các lệnh chờ (pending order) như Buy Limit, Sell Limit, Stop Loss, Take Profit.
Quản lý lệnh: Theo dõi các lệnh đang mở, điều chỉnh Stop Loss/Take Profit, và đóng lệnh khi cần.
Các công cụ phân tích: MT4 và MT5 cung cấp nhiều công cụ phân tích kỹ thuật mạnh mẽ như đường xu hướng, Fibonacci, các chỉ báo (Moving Average, RSI, MACD), giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch chính xác hơn.
Một số lời khuyển về xây dựng chiến lược và quản lý vốn trong Forex cho các nhà đầu tư là:
Chiến lược giao dịch cơ bản
Giao dịch theo xu hướng: Mua khi giá tăng, bán khi giá giảm, xác định xu hướng qua chỉ báo kỹ thuật như MA hoặc RSI.
Giao dịch đảo chiều: Tìm điểm đảo chiều của thị trường, sử dụng chỉ báo như RSI, MACD hoặc mô hình nến đảo chiều.
Quản lý vốn
Đặt Stop-loss: Giới hạn thua lỗ bằng cách đặt mức cắt lỗ hợp lý trong mỗi giao dịch, giúp bảo vệ tài khoản.
Kiểm soát đòn bẩy: Sử dụng đòn bẩy ở mức hợp lý để giảm rủi ro.
Trong khi giao dịch Forex, sau đây là những lỗi nhà đầu tư (đặc biệt là những nhà đầu tư mới) có thể mắc phải:
Không hiểu về thị trường và kiến thức cơ bản: Nhiều nhà giao dịch mới vào thị trường Forex thiếu kiến thức nền tảng về cách thức hoạt động của thị trường. Họ có thể không hiểu rõ quy tắc cung cầu, hoặc không biết cách sử dụng các chỉ báo kỹ thuật và công cụ phân tích đúng cách.
Cố gắng bắt đỉnh và đáy: Một sai lầm lớn là cố gắng bắt đỉnh và đáy của thị trường mà không có chiến lược rõ ràng. Hãy giao dịch theo xu hướng và đặt mục tiêu rõ ràng.
Overtrading: Nhiều nhà giao dịch mới muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng từ thị trường mà không kiểm soát được tâm lý giao dịch dẫn đến giao dịch quá nhiều.
Mua và bán theo cảm tính: Một sai lầm lớn mà nhiều nhà đầu tư mắc phải là mua và bán dựa trên cảm xúc thay vì phân tích thị trường một cách kỹ lưỡng. FOMO (Fear Of Missing Out) - lỗi lo bở lỡ cơ hội - có thể khiến nhà đầu tư đưa ra các quyết định vội vã và không hợp lý.
EBC Financial Group có trụ sở tại London, được cấp phép bởi những cơ quan giám sát hàng đầu như FCA, ASIC. EBC là một trong những sàn giao dịch Forex an toàn nhất, nổi bật với công nghệ giao dịch chất lượng và bảo mật vượt trội.
Đến với EBC, nhà đầu tư có thể giao dịch với mức chênh lệch thấp nhất 0 pips, với 36 cặp tiền tệ bao gồm các cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai, tốc độ khớp lệnh trung bình 20ms và đòn bẩy lên tới 500:1.
Hiểu rõ cần chuẩn bị gì khi tham gia đầu tư Forex là bước đầu tiên và quan trọng nhất. Một vốn kiến thức đầy đủ và toàn diện sẽ là nền tảng vững chắc giúp quá trình giao dịch của bạn thuận lợi và an toàn hơn.
