Cách đầu tư quỹ ETF quốc tế cho người mới bắt đầu

Mặc dù nhiều danh mục cho nhà đầu tư mới có vẻ đã được phân bổ đa dạng, phân tích kỹ hơn thường tiết lộ sự tập trung các khoản nắm giữ cơ bản vào một quốc gia duy nhất.

Hiểu cách đầu tư vào ETF quốc tế ngày càng quan trọng, vì nhiều nhà đầu tư tin rằng họ đã đa dạng hóa theo ngành nhưng vẫn tập trung vào một quốc gia, một đồng tiền và một chu kỳ thị trường.

ETF quốc tế cung cấp phương thức tiếp cận thuận tiện cho nhà đầu tư mới để vượt qua thiên kiến thị trường nội địa và có được tiếp xúc với các khu vực như châu Âu, châu Á, Mỹ Latinh và các thị trường mới nổi, mà không cần phải nghiên cứu và mua từng chứng khoán nước ngoài riêng lẻ.

Định nghĩa về ETF quốc tế

 ETF quốc tế là một trong các sản phẩm quỹ hoán đổi danh mục được giao dịch trực tiếp trên sàn, chuyên phân bổ vốn vào các thị trường nằm ngoài quốc gia cư trú của nhà đầu tư. Điều này mang lại cơ hội tiếp xúc với cổ phiếu hoặc trái phiếu nước ngoài chỉ thông qua một thao tác mua bán duy nhất. 

Chúng giúp đa dạng hóa danh mục theo khu vực, ngành nghề và loại tiền tệ mà không yêu cầu mua từng chứng khoán nước ngoài riêng lẻ.

Các ví dụ bao gồm:

• VXUS – một ETF quốc tế rộng bao phủ cả thị trường phát triển và thị trường mới nổi ngoài Hoa Kỳ

• IXUS – một ETF rộng khác không bao gồm Hoa Kỳ, tiếp xúc với các nền kinh tế phát triển và mới nổi trên toàn cầu

• VEA – một ETF thị trường phát triển tập trung vào các quốc gia như Nhật Bản, Vương quốc Anh, Đức và Úc

• VWO – một ETF thị trường mới nổi với tiếp xúc tới các nền kinh tế như Trung Quốc, Ấn Độ, Brazil và Đài Loan

• BNDX – một ETF trái phiếu quốc tế đầu tư vào trái phiếu đầu tư chất lượng ngoài Hoa Kỳ với cơ chế phòng ngừa rủi ro tỷ giá đô la Mỹ

Tại sao ETF quốc tế phù hợp cho người mới bắt đầu

 ETF quốc tế giải quyết một thách thức cơ bản trong phân bổ tài sản. Mặc dù hầu hết người mới đã nhận ra tầm quan trọng của việc áp dụng chiến lược phân bổ rủi ro chéo ngành và theo từng công ty, nhiều người vẫn vô tình tập trung toàn bộ rủi ro cổ phiếu vào một quốc gia duy nhất. 

Sự khác biệt giữa ETF quốc tế, toàn cầu và theo quốc gia là quan trọng. ETF quốc tế thường loại trừ các công ty Hoa Kỳ. ETF toàn cầu có thể bao gồm cả danh mục Hoa Kỳ và ngoài Hoa Kỳ. ETF theo quốc gia hoặc vùng sẽ thu hẹp phạm vi tiếp xúc vào một thị trường đơn lẻ, chẳng hạn như Nhật Bản, Brazil hoặc châu Âu.

Đối với người mới bắt đầu, thứ tự này quan trọng vì các quỹ có phạm vi rộng hơn giảm rủi ro liên quan đến diễn biến bất lợi tại một nền kinh tế duy nhất, một cuộc bầu cử hoặc môi trường chính sách.

Khuôn khổ thực tiễn cho nhà đầu tư lần đầu

Yếu tố cần cân nhắc chính nên là vai trò dự kiến của ETF trong danh mục, hơn là chọn một ETF cụ thể.

• Để đa dạng hóa toàn diện, dài hạn, một ETF quốc tế tổng quát như VXUS hoặc IXUS thường là điểm bắt đầu đơn giản nhất. Cả hai đều cung cấp tiếp xúc với các thị trường phát triển và mới nổi ngoài Hoa Kỳ chỉ trong một khoản đầu tư duy nhất.

• Để tiếp xúc với biến động thấp hơn, các ETF thị trường phát triển như VEA thường mang lại độ ổn định cao hơn. Các quỹ này tập trung vào những thị trường trưởng thành, bao gồm Nhật Bản, Vương quốc Anh, Canada và Tây Âu, nơi thanh khoản cao hơn và rủi ro chính sách thường thấp hơn.

• Để tiềm năng tăng trưởng cao hơn, một ETF thị trường mới nổi như VWO có thể đóng vai trò là khoản nắm giữ vệ tinh nhỏ hơn. Cách tiếp cận này cung cấp quyền tiếp cận các nền kinh tế tăng trưởng nhanh nhưng cũng đưa vào các rủi ro lớn hơn về tiền tệ, chính trị và quy định.

•  Để tăng thêm tính ổn định, nhà đầu tư có thể bổ sung trái phiếu quốc tế vào danh mục. Quỹ BNDX cung cấp cơ hội tiếp xúc với trái phiếu nước ngoài có xếp hạng đầu tư cao, đồng thời tích hợp cơ chế phòng vệ đồng đô la Mỹ nhằm giúp giảm thiểu tác động từ những thay đổi thất thường của tỷ giá hối đoái trên toàn cầu. 

Các lựa chọn ETF quốc tế cốt lõi cho người mới bắt đầu

So sánh toàn diện các quỹ nên xem xét đồng thời phạm vi tiếp xúc, chi phí và quy mô.

Số liệu ở trên được lấy từ trang quỹ chính thức, bản cáo bạch và tờ thông tin của nhà cung cấp.

 Ngụ ý thực tế khá rõ ràng: hầu hết những ai vừa bước chân vào thị trường không cần thiết phải nắm giữ quá nhiều quỹ khác nhau. Việc nắm vững quá trình sở hữu các chứng chỉ quỹ này và chọn một sản phẩm duy nhất có độ bao phủ rộng lớn bên ngoài Hoa Kỳ thường đã là đủ để tối ưu hóa hiệu suất. 

Quỹ thứ hai chỉ cần thiết khi có mục tiêu cụ thể trong danh mục, ví dụ như tăng tỷ trọng vào thị trường mới nổi hoặc tăng sự ổn định thông qua trái phiếu quốc tế.

Những rủi ro nhà đầu tư mới không thể bỏ qua khi đầu tư vào ETF quốc tế

• Rủi ro tiền tệ: Lợi suất có thể giảm khi đồng tiền nước ngoài yếu đi so với đô la Mỹ, ngay cả khi thị trường địa phương tăng.

• Rủi ro thuế: ETF quốc tế có thể bị áp thuế khấu lưu ở nước ngoài, điều này có thể làm giảm tổng lợi suất.

• Rủi ro thanh khoản: Một số thị trường quy mô nhỏ ở nước ngoài thường gặp khó khăn trong việc khớp lệnh liên tục. Điều này buộc người tham gia phải đối mặt với những nguy cơ tiềm ẩn về khả năng mua bán nhanh chóng, từ đó dẫn tới biên độ dao động giá lớn hơn và chi phí giao dịch bị đẩy lên cao. 

• Rủi ro giờ giao dịch: Giờ giao dịch khác nhau có thể tạo khoảng trống giá lớn hơn và biến động cao hơn trong những tình huống thị trường biến động nhanh.

• Rủi ro phân bổ: ETF thị trường mới nổi mang rủi ro cao hơn so với ETF thị trường phát triển rộng, do đó quy mô vị thế là quan trọng.

• Rủi ro về khung thời gian: ETF quốc tế thường cần thời gian để thể hiện hiệu quả qua chu kỳ thị trường đầy đủ, chứ không chỉ trong vài tháng.

Giao dịch ETF quốc tế với nhà môi giới tốt nhất thế giới

 Đối với những cá nhân mong muốn vượt ra ngoài khuôn khổ đầu tư thụ động thông thường, EBC Financial Group mang đến quyền truy cập vào hơn 100 sản phẩm các hợp đồng chênh lệch dựa trên quỹ đầu tư. Danh sách này trải dài qua các nhóm cổ phiếu, trái phiếu, lĩnh vực theo chủ đề và sản phẩm đòn bẩy đa dạng, điển hình như EEM, EFA, EWT, EWW, TIP, VNG và SOXX. 

Bắt đầu giao dịch với EBC Financial Group

1. Đăng ký trên trang web chính thức của EBC và tạo tài khoản Cổng Người Dùng.

2. Hoàn tất xác minh danh tính bằng cách nộp các tài liệu KYC bắt buộc trong Cổng.

3. Chọn loại tài khoản của bạn, chẳng hạn tài khoản demo hoặc tài khoản giao dịch thật, dựa trên kinh nghiệm và mục tiêu.

4. Chờ phê duyệt mở tài khoản và ký mọi tài liệu tài khoản do bộ phận tuân thủ yêu cầu.

5. Nạp tiền vào ví điện tử và đăng nhập vào các phiên bản nền tảng MetaTrader phù hợp với nhu cầu phân tích của bạn để bắt đầu giao dịch ngay khi tài khoản được kích hoạt thành công. 

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

1) ETF quốc tế có phù hợp cho người mới bắt đầu không?

Có. Các ETF quốc tế rộng và chi phí thấp có thể giúp người mới đa dạng hóa vượt ra ngoài Hoa Kỳ và tiếp cận tăng trưởng toàn cầu. Các rủi ro chính là biến động tỷ giá, thuế và bất ổn chính trị.

2) Sự khác nhau giữa ETF quốc tế và ETF toàn cầu là gì?

ETF quốc tế đầu tư bên ngoài Hoa Kỳ. ETF toàn cầu bao gồm cả tài sản của Hoa Kỳ và quốc tế. Đối với nhà đầu tư có trụ sở ở Hoa Kỳ, ETF quốc tế cung cấp sự đa dạng hóa nước ngoài có mục tiêu hơn.

3) Người mới nên mua ETF thị trường phát triển hay ETF thị trường mới nổi trước?

ETF thị trường phát triển thường là điểm khởi đầu tốt hơn vì chúng đầu tư vào những nền kinh tế lớn hơn và ổn định hơn. ETF thị trường mới nổi mang lại tiềm năng tăng trưởng cao hơn nhưng cũng có độ biến động và rủi ro lớn hơn.

4) Bao nhiêu phần trong danh mục nên là đầu tư quốc tế?

Không có quy tắc cố định, nhưng việc có một số tỷ lệ tiếp xúc quốc tế sẽ cải thiện đa dạng hóa. Một danh mục không có tài sản ngoài Hoa Kỳ sẽ phụ thuộc nhiều vào một thị trường duy nhất và một chu kỳ kinh tế duy nhất.

5) Tôi có thể sử dụng EBC Financial Group để giao dịch ETF quốc tế không?

Có. EBC Financial Group cung cấp quyền truy cập vào hơn 100 CFD trên ETF, bao gồm các sản phẩm như EEM, EFA, FXI, TIP, VNG và SOXX. Những sản phẩm này phù hợp hơn cho giao dịch chủ động thay vì đầu tư dài hạn.

Kết luận

Tóm lại, ETF quốc tế được đánh giá là một trong những giải pháp thiết thực nhất để người mới bước chân vào lĩnh vực tài chính có thể xây dựng một danh mục bền vững. Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu sự phụ thuộc vào tình hình kinh tế của một quốc gia, rủi ro biến động của một loại tiền tệ, hay sự ảnh hưởng từ các giai đoạn thăng trầm của thị trường chứng khoán nội địa. 

Điểm khởi đầu hiệu quả nhất thường là một quỹ rộng, chi phí thấp không bao gồm Hoa Kỳ, thay vì một khoản đầu tư hẹp theo từng quốc gia hoặc theo chủ đề. Loại quỹ này tăng cường đa dạng hóa cả ở các thị trường phát triển và thị trường mới nổi.

Đối với người mới, hiểu rõ sự khác biệt này là điều thiết yếu, vì nó phân biệt đầu tư với giao dịch và nên được cân nhắc trước khi phân bổ vốn.

Miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư hoặc bất kỳ lời khuyên nào khác để dựa vào. Không ý kiến nào được đưa ra trong tài liệu này cấu thành một khuyến nghị của EBC hoặc của tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp cho bất kỳ cá nhân cụ thể nào.