Quên Chiến lược đi, Tập trung vào Tâm lý giao dịch

Khi nói đến giao dịch, nhiều người bị ám ảnh bởi phân tích kỹ thuật, chỉ báo và chiến lược. Mặc dù các công cụ này rất quan trọng, nhưng sự thật là tâm lý giao dịch mới là thứ phân biệt các nhà giao dịch thành công với những người còn lại. Thật dễ dàng để bị cuốn vào sự phấn khích khi tìm kiếm chiến lược tốt nhất tiếp theo, nhưng nếu không có tư duy đúng đắn, ngay cả những chiến lược tốt nhất cũng có thể thất bại.

Hiểu và nắm vững tâm lý giao dịch có thể cải thiện đáng kể khả năng ra quyết định cũng như hiệu suất chung của bạn trên thị trường.

Tâm lý giao dịch là gì?

Về bản chất, tâm lý giao dịch đề cập đến các khía cạnh cảm xúc và tinh thần của giao dịch tác động đến quá trình ra quyết định của nhà giao dịch. Nó liên quan đến việc hiểu cảm xúc của bạn—sợ hãi, tham lam, phấn khích và căng thẳng—và cách chúng ảnh hưởng đến giao dịch của bạn. Giao dịch vốn đã căng thẳng vì nó liên quan đến rủi ro và việc quản lý rủi ro đó đòi hỏi một tâm trí bình tĩnh, kỷ luật.

Các nhà giao dịch thường đưa ra quyết định phi lý do những xung động cảm xúc. Ví dụ, nỗi sợ hãi có thể khiến một nhà giao dịch thoát khỏi một giao dịch có lợi nhuận quá sớm, trong khi lòng tham có thể khiến họ giữ một vị thế thua lỗ quá lâu. Cả hai phản ứng cảm xúc này đều có thể dẫn đến kết quả kém. Mục tiêu của việc làm chủ tâm lý giao dịch là phát triển tính kỷ luật về mặt tinh thần để đưa ra các quyết định khách quan, hợp lý, bất kể điều gì đang xảy ra trên thị trường.

Tại sao tâm lý giao dịch lại thắng thế chiến lược

Bạn có thể tự hỏi, "Nếu tôi có chiến lược hoàn hảo, tại sao tôi cần phải tập trung vào tâm lý giao dịch?" Câu trả lời rất đơn giản: ngay cả chiến lược tốt nhất cũng có thể thất bại nếu nhà giao dịch không thể kiểm soát cảm xúc của mình. Nhiều nhà giao dịch từ bỏ chiến lược của mình khi đối mặt với thua lỗ hoặc rủi ro, và việc ra quyết định theo cảm xúc sẽ chiếm ưu thế. Ví dụ, một nhà giao dịch có thể đi chệch khỏi kế hoạch giao dịch của mình sau một loạt các khoản lỗ, khiến họ giao dịch quá mức, tăng rủi ro hoặc đưa ra quyết định bốc đồng.

Mặt khác, các nhà giao dịch có tâm lý giao dịch mạnh mẽ có thể bám sát chiến lược của họ, ngay cả trong thời điểm khó khăn. Họ biết cách xử lý áp lực tâm lý khi giao dịch và không để nỗi sợ hãi hay lòng tham chi phối hành động của họ. Về bản chất, một chiến lược giao dịch vững chắc là quan trọng, nhưng nếu không có tư duy đúng đắn, chiến lược này khó có thể mang lại kết quả nhất quán.

Vai trò của kỷ luật trong tâm lý giao dịch

Kỷ luật là nền tảng của tâm lý giao dịch. Thật dễ dàng để bị cuốn vào cảm giác hồi hộp của một giao dịch, nhưng các nhà giao dịch có kỷ luật sẽ tuân thủ các quy tắc và kế hoạch của họ. Họ biết khi nào nên vào và thoát khỏi một giao dịch, và họ tuân theo chiến lược của mình mà không do dự. Có một kế hoạch giao dịch có cấu trúc là điều cần thiết, nhưng việc tuân theo kế hoạch đó, ngay cả khi đối mặt với sự cám dỗ hoặc biến động cảm xúc, là điều phân biệt các nhà giao dịch thành công với những người không thành công.

Các nhà giao dịch cũng phải có kỷ luật trong việc quản lý cảm xúc của mình. Điều này có nghĩa là chấp nhận thua lỗ mà không phản ứng thái quá, kiên nhẫn trong thời kỳ thị trường trì trệ và tránh các quyết định bốc đồng trong thời kỳ biến động của thị trường. Bằng cách thúc đẩy kỷ luật, các nhà giao dịch xây dựng sự tự tin vào chiến lược và bản thân họ.

Vượt qua sự thiên vị cảm xúc trong giao dịch

Một trong những thách thức lớn nhất trong tâm lý giao dịch là vượt qua thiên kiến cảm xúc. Mỗi nhà giao dịch đều có khuynh hướng tâm lý riêng và những thiên kiến này có thể dẫn đến các quyết định giao dịch kém. Một số thiên kiến cảm xúc phổ biến bao gồm:

• Xu hướng xác nhận : xu hướng tìm kiếm thông tin hỗ trợ niềm tin hiện tại của bạn.

• Sợ mất mát : nỗi sợ mất tiền, dẫn đến những quyết định không thích rủi ro.

• Thiên kiến neo đậu : chú trọng quá mức vào một thông tin duy nhất, ngay cả khi thông tin đó không liên quan.

• Tâm lý đám đông : chạy theo đám đông, ngay cả khi điều đó không phù hợp với kế hoạch giao dịch của bạn.

Những thành kiến này có thể làm lu mờ phán đoán và khiến các nhà giao dịch đưa ra quyết định phi lý. Nhận thức được những thành kiến này là bước đầu tiên để vượt qua chúng. Bạn càng hiểu rõ những tác nhân kích hoạt cảm xúc của mình, bạn sẽ càng có đủ khả năng để quản lý chúng hiệu quả.

Xây dựng khả năng phục hồi cảm xúc để giao dịch tốt hơn

Khả năng phục hồi cảm xúc là một khía cạnh quan trọng khác của tâm lý giao dịch. Khả năng phục hồi sau thua lỗ và thất bại là rất quan trọng đối với thành công giao dịch lâu dài. Mọi nhà giao dịch đều sẽ trải qua thua lỗ—đó là một phần tự nhiên của giao dịch. Tuy nhiên, cách bạn xử lý những khoản lỗ này sẽ quyết định liệu bạn có thành công trong dài hạn hay không. Các nhà giao dịch có khả năng phục hồi cảm xúc hiểu rằng thua lỗ chỉ là tạm thời và họ không để những thất bại làm chệch hướng sự tự tin hoặc kỷ luật giao dịch của mình.

Một kỹ thuật để xây dựng khả năng phục hồi cảm xúc là duy trì quan điểm lành mạnh về giao dịch. Xem mỗi giao dịch như một phần của quá trình dài hạn thay vì tập trung vào kết quả riêng lẻ. Bằng cách này, bạn có thể giảm tác động cảm xúc của thua lỗ và tập trung vào mục tiêu chung của mình.

Tác động của quản lý rủi ro đến tâm lý giao dịch

Quản lý rủi ro có liên quan trực tiếp đến tâm lý giao dịch. Các nhà giao dịch được chuẩn bị tốt với một kế hoạch quản lý rủi ro vững chắc ít có khả năng hoảng loạn khi thị trường biến động bất lợi cho họ. Biết mức dừng lỗ, quy mô vị thế và tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận trước khi tham gia giao dịch mang lại cảm giác kiểm soát và an toàn.

Quản lý rủi ro hợp lý cũng giúp bảo vệ vốn của bạn, cho phép bạn giao dịch một cách tự tin. Sự tự tin này làm giảm căng thẳng về mặt cảm xúc, giúp bạn tuân thủ kế hoạch giao dịch của mình. Các nhà giao dịch mạo hiểm quá nhiều vào một giao dịch duy nhất có nhiều khả năng gặp phải tình trạng hỗn loạn cảm xúc đáng kể, có thể làm lu mờ phán đoán của họ và dẫn đến những quyết định kém.

Phát triển tư duy phát triển

Tư duy tăng trưởng là một thành phần thiết yếu của tâm lý giao dịch. Các nhà giao dịch có tư duy tăng trưởng tin rằng kỹ năng của họ có thể cải thiện thông qua nỗ lực, học hỏi và kinh nghiệm. Thay vì coi sai lầm là thất bại, họ coi đó là cơ hội để học hỏi và phát triển.

Ngược lại, các nhà giao dịch có tư duy cố định có thể trở nên nản lòng sau một chuỗi thua lỗ và coi những sai lầm của họ là thất bại vĩnh viễn. Điều này có thể dẫn đến sự tự ti, căng thẳng về mặt cảm xúc và cuối cùng là các quyết định giao dịch kém. Tư duy tăng trưởng khuyến khích khả năng phục hồi, khả năng thích ứng và cải tiến liên tục, tất cả đều rất quan trọng đối với thành công giao dịch lâu dài.

Làm thế nào để cải thiện tâm lý giao dịch của bạn

Cải thiện tâm lý giao dịch là một quá trình liên tục đòi hỏi thời gian, công sức và nhận thức bản thân. Sau đây là một số bước thực tế giúp cải thiện tư duy của bạn:

• Thực hành chánh niệm và điều hòa cảm xúc : Bằng cách nhận thức rõ hơn về cảm xúc của mình, bạn có thể học cách điều hòa chúng trước khi chúng ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của bạn.

• Lập kế hoạch giao dịch và tuân thủ theo kế hoạch đó : Việc đặt ra các quy tắc rõ ràng và tuân thủ theo chúng sẽ giúp giảm thiểu việc đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc.

• Chấp nhận thua lỗ như một phần của quá trình : Đừng để thua lỗ định hình hành trình giao dịch của bạn. Hãy học hỏi từ chúng và tiếp tục.

• Hãy kiên nhẫn : Giao dịch là một cuộc chạy marathon, không phải chạy nước rút. Hãy kiên nhẫn và kiềm chế ham muốn giao dịch bốc đồng.

• Không ngừng tự giáo dục bản thân : Tâm lý giao dịch là một kỹ năng có thể phát triển theo thời gian. Đọc sách, tham dự hội thảo và học hỏi từ những sai lầm của bạn để cải thiện tư duy.

Phần kết luận

Tầm quan trọng của tâm lý giao dịch không thể được cường điệu hóa. Mặc dù có một chiến lược mạnh mẽ là rất quan trọng, nhưng khả năng quản lý cảm xúc, duy trì kỷ luật và tập trung vào bức tranh toàn cảnh sẽ quyết định thành công của bạn trong giao dịch.

Hãy quên việc tìm kiếm chiến lược tiếp theo đi, thay vào đó, hãy đầu tư thời gian vào việc làm chủ tư duy của bạn. Với tâm lý đúng đắn, bạn sẽ có thể tiếp cận từng giao dịch một cách tự tin và nhất quán, dẫn đến thành công lâu dài trên thị trường.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.