Đăng vào: 2025-04-23 Cập nhật vào: 2025-10-23
Không giống như những công ty trả cổ tức theo quý, các công ty này phân phối cổ tức hàng tháng, một lợi thế cho người về hưu, nhà đầu tư chú trọng vào thu nhập và bất kỳ ai coi trọng dòng tiền ổn định .
Tính đến tháng 10 năm 2025, lạm phát cao và tăng trưởng toàn cầu không đồng đều đã thúc đẩy các nhà đầu tư hướng đến những công ty trả cổ tức đáng tin cậy, kết hợp giữa lợi suất hấp dẫn với nền tảng vững chắc.
Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng là cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng thay vì theo lịch trình hàng quý thông thường, cung cấp cho các nhà đầu tư dòng tiền ổn định và có thể dự đoán được.
Những cổ phiếu này thường được tìm thấy trong các lĩnh vực như REIT, công ty phát triển kinh doanh (BDC) và một số quỹ ETF hoặc quỹ đóng. Cổ tức hàng tháng cho phép tái đầu tư và tích lũy nhanh hơn, từ đó thúc đẩy tăng trưởng danh mục đầu tư theo thời gian.
Mặc dù có thể mang lại lợi suất hấp dẫn, nhà đầu tư nên cân nhắc những rủi ro như việc cắt giảm cổ tức trong thời kỳ khó khăn tài chính và nhạy cảm với chu kỳ kinh tế. Nhìn chung, cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, những người đang tìm kiếm khoản chi trả định kỳ.
Để thành công trong việc lựa chọn các tài sản mang lại thu nhập đều đặn, điều quan trọng là bạn phải nắm vững khái niệm về cổ tức và cách thức nó đóng góp vào việc tạo ra nguồn thu nhập không cần sự tham gia trực tiếp. Việc hiểu rõ bản chất của các khoản chi trả lợi nhuận này sẽ giúp bạn xác định được những doanh nghiệp có tiềm năng duy trì mức chi trả ổn định, từ đó xây dựng một dòng tiền vững chắc cho danh mục của mình.
Dưới đây là 10 cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất nên mua vào năm 2025, được lựa chọn dựa trên thành tích, tính ổn định trong chi trả và tình hình tài chính.
| # | Công ty | Cổ tức hàng tháng mới nhất được công bố | Lợi suất kỳ hạn ước tính | Ghi chú |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Quỹ tín thác bất động sản nhà ở ARMOUR (ARR) | 0,24 đô la Mỹ/tháng | ~18,39% | REIT có lợi nhuận rất cao, rủi ro cao trong lĩnh vực thế chấp. |
| 2 | Công ty Đầu tư AGNC (AGNC) | 0,12 đô la Mỹ/tháng (mới nhất) | ~14,41% | Thế chấp-REIT, trả góp hàng tháng. |
| 3 | Tập đoàn Capital Southwest (CSWC) | Tương đương ~$0,19/tháng (~US$0,57 theo quý) | ~11,48% | Công ty phát triển kinh doanh (BDC). |
| 4 | Ellington Financial (EFC) | Thanh toán hàng tháng (số tiền chính xác không có trong nguồn của tôi) | ~11,4% | Tài chính chuyên ngành/REIT kết hợp. |
| 5 | Quỹ tín thác bất động sản khách sạn Apple (APLE) | Một số khoản thanh toán hàng tháng (không tìm thấy thông tin mới nhất chính xác) | ~8,28% | REIT khách sạn, nhạy cảm với biến động của ngành. |
| 6 | Bất động sản LTC (LTC) | 0,19 đô la Mỹ/tháng (dữ liệu cũ hơn) | ~6,65% | REIT chuyên ngành (nhà ở cho người cao tuổi/chăm sóc sức khỏe). |
| 7 | Thuộc tính EPR (EPR) | 0,295 đô la Mỹ/tháng (dữ liệu cũ hơn) | ~6,42% | REIT bất động sản trải nghiệm (công viên giải trí, giải trí). |
| 8 | Công ty TNHH Bất động sản SL Green (SLG) | 0,25 đô la Mỹ/tháng (dữ liệu cũ hơn) | ~5,52% | REIT văn phòng Manhattan, thanh toán hàng tháng. |
| 9 | Thu nhập bất động sản (O) | 0,2695 đô la Mỹ/tháng (cũ hơn) | ~5,49% | “Công ty trả cổ tức hàng tháng” nổi tiếng. |
| 10 | Thủ phủ phố chính (MAIN) | 0,255 đô la Mỹ/tháng + phụ phí (~0,30 đô la Mỹ) | ~5,0% (xấp xỉ) | Mô hình BDC với khoản thanh toán thêm hàng tháng + thỉnh thoảng. |
Năng suất: ~18,4%
Là một trong những quỹ đầu tư bất động sản (REIT) có lợi suất cao nhất hiện nay, Armour chủ yếu đầu tư vào chứng khoán thế chấp được bảo lãnh bởi các đại lý. Tiềm năng lợi nhuận của quỹ rất lớn, nhưng nhà đầu tư cần lưu ý rằng lợi nhuận rất nhạy cảm với biến động lãi suất và chênh lệch lãi suất thế chấp.
Năng suất: ~14,4%
AGNC là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) thế chấp trả cổ tức hàng tháng và mang lại lợi suất rất cao. Mặc dù hấp dẫn đối với những người tìm kiếm thu nhập, nhưng AGNC cũng tiềm ẩn rủi ro cao từ biến động lãi suất và chênh lệch tín dụng.
Năng suất: ~11,3%
Một công ty phát triển kinh doanh (BDC) đầu tư vào các công ty tầm trung và trả cổ tức cao. Lợi suất cao, nhưng hoạt động kinh doanh cơ bản có thể mang tính chu kỳ hơn và tiềm ẩn rủi ro nếu điều kiện kinh tế suy yếu.
Năng suất: ~11,5%
Ellington Financial là một công ty tài chính chuyên biệt/REIT nhỏ hơn, trả cổ tức hàng tháng. Lợi suất cao, đặt ra câu hỏi về tính bền vững của khoản chi trả và khả năng tiếp cận các yếu tố rủi ro đặc thù.
Năng suất: ~8,3%
Tập trung vào các khách sạn cao cấp, Apple Hospitality mang lại lợi nhuận khá tốt trong lĩnh vực khách sạn. Tuy nhiên, doanh nghiệp này rất nhạy cảm với xu hướng du lịch, chu kỳ kinh tế và lãi suất.
Năng suất: ~6,5%
LTC đầu tư vào bất động sản nhà ở cho người cao tuổi và chăm sóc sức khỏe, mang lại lợi suất vừa phải và tiếp cận được với các yếu tố thuận lợi về nhân khẩu học. Tuy nhiên, điểm yếu: một số rủi ro về quy định/hoạt động trong lĩnh vực REIT chăm sóc sức khỏe.
Năng suất: ~6,4%
EPR Properties sở hữu bất động sản trải nghiệm (giải trí, nghỉ dưỡng). Lợi nhuận hấp dẫn, nhưng mô hình kinh doanh dễ bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi chi tiêu của người tiêu dùng và suy thoái kinh tế.
Năng suất: ~5,9%
SL Green là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) chuyên về văn phòng tại Manhattan với cổ tức hàng tháng. Lợi suất khá hợp lý, nhưng thị trường văn phòng đô thị đang gặp phải những thách thức về mặt cấu trúc, có thể ảnh hưởng đến các khoản chi trả trong tương lai.
Năng suất: ~5,5% (dữ liệu trước đó)
Được biết đến với tên gọi "Công ty Cổ tức Hàng tháng", Realty Income đầu tư vào các hợp đồng cho thuê dài hạn bán lẻ và thương mại. Mặc dù lợi suất thấp hơn nhiều công ty trong danh sách này, mô hình kinh doanh của công ty ổn định hơn và tỷ lệ lấp đầy nhìn chung rất cao.
Lợi nhuận: ~5,0% (hàng tháng thông thường)
Main Street Capital là một quỹ đầu tư BDC cung cấp cổ tức hàng tháng và các khoản chi trả bổ sung định kỳ. Lợi suất khá khiêm tốn so với các quỹ đầu tư có lợi suất cao nhất, nhưng cơ cấu lại thận trọng hơn và được thiết kế để mang lại thu nhập ổn định.
Dòng tiền ổn định: Các khoản thanh toán hàng tháng phù hợp với chi phí cá nhân, lý tưởng cho người về hưu và người lập kế hoạch thu nhập.
Lãi kép nhanh hơn: Việc chi trả thường xuyên cho phép tái đầu tư sớm hơn, đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng danh mục đầu tư.
Giảm biến động: Thu nhập thường xuyên có thể bù đắp cho sự sụt giảm danh mục đầu tư trong thời kỳ thị trường biến động.
Khi phân tích tiềm năng của một công ty, không thể bỏ qua các chỉ số tài chính quan trọng. Chẳng hạn, lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một thước đo hữu ích để đánh giá khả năng sinh lời và mức độ bền vững của khoản chia sẻ lợi nhuận. Bên cạnh đó, việc xác định các phương pháp đầu tư phù hợp là yếu tố then chốt, giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân.
Khi đánh giá cổ phiếu trả cổ tức, hãy tập trung vào tính bền vững và tính nhất quán lâu dài thay vì chỉ chú trọng vào lợi suất cổ phiếu.
Tính ổn định của cổ tức: Kiểm tra xem các khoản chi trả có được hỗ trợ bởi thu nhập ổn định và tỷ lệ chi trả lành mạnh hay không. Tránh các công ty tài trợ cổ tức bằng cách vay nợ quá mức.
Thành tích tăng trưởng: Ưu tiên các công ty có lịch sử tăng cổ tức ổn định, phản ánh dòng tiền mạnh và quản lý vốn chặt chẽ.
Bảng cân đối kế toán vững mạnh: Nợ thấp và dự trữ tiền mặt ổn định là những chỉ số quan trọng về khả năng phục hồi, đặc biệt là trong thời kỳ suy thoái.
Rủi ro theo ngành: Cần lưu ý đến các ngành nhạy cảm với lãi suất hoặc chu kỳ kinh tế, chẳng hạn như quỹ tín thác bất động sản thế chấp hoặc cổ phiếu năng lượng.
Định giá và Cân bằng Lợi suất: Lợi suất cực cao có thể báo hiệu áp lực tài chính. Lợi suất vừa phải, bền vững thường mang lại kết quả tốt hơn trong dài hạn.
Tùy thuộc. Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng mang lại thu nhập thường xuyên hơn và dòng tiền ổn định hơn, nhưng lợi suất hàng năm chung có thể tương đương. Chúng lý tưởng cho các nhà đầu tư dựa vào khoản chi trả hàng tháng ổn định.
Không phải lúc nào cũng vậy. Lợi suất cực cao có thể báo hiệu sự bất ổn tài chính hoặc giá cổ phiếu giảm. Điều quan trọng là phải kiểm tra tỷ lệ chi trả và các yếu tố cơ bản của công ty trước khi đầu tư.
Có. Nhiều công ty môi giới cung cấp các chương trình tái đầu tư cổ tức (DRIP), cho phép nhà đầu tư tự động tái đầu tư cổ tức vào các cổ phiếu bổ sung, qua đó tăng lợi nhuận theo thời gian.
Các quỹ đầu tư bất động sản (REIT), công ty phát triển kinh doanh (BDC) và REIT thế chấp chiếm ưu thế trong không gian cổ tức hàng tháng, mang lại lợi suất cao hơn nhưng mức độ rủi ro khác nhau.
Nói chung là không. Cổ tức, dù là hàng tháng hay hàng quý, thường được đánh thuế ở cùng một mức dựa trên luật thuế địa phương. Hãy luôn xác nhận với cố vấn thuế tại khu vực của bạn.
Những cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất năm 2025 kết hợp độ tin cậy, lợi suất hấp dẫn và kỷ luật tài chính vững chắc. Chúng mang đến cho nhà đầu tư sự kết hợp giữa thu nhập ổn định, sự ổn định về vốn và tiềm năng tăng trưởng dài hạn, khiến chúng trở thành những bổ sung giá trị cho danh mục đầu tư thu nhập đa dạng.
Đối với những nhà đầu tư hướng đến sự ổn định và tăng trưởng bền vững, chiến lược nắm giữ tài sản lâu dài thường được ưu tiên. Trong chiến lược này, việc lựa chọn những mã cổ phiếu hàng đầu, tức là các công ty có lịch sử hoạt động vững chắc và vị thế thị trường mạnh mẽ, sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận theo thời gian. Đây là cách tiếp cận đã được nhiều chuyên gia tài chính khuyến nghị để đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn.
Như thường lệ, hãy thực hiện thẩm định cẩn thận, điều chỉnh các lựa chọn theo khả năng chịu rủi ro của bạn và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính được cấp phép trước khi đầu tư.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
