วิธีลงทุนใน ETFs ระหว่างประเทศสำหรับผู้เริ่มต้น

แม้พอร์ตลงทุนของนักลงทุนมือใหม่หลายรายจะดูเหมือนกระจายความเสี่ยง แต่เมื่อวิเคราะห์อย่างละเอียดมักจะพบการรวมตัวของสินทรัพย์ในประเทศเดียวกัน

ความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุน ETF ต่างประเทศมีความสำคัญมากขึ้น เนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากที่คิดว่าตนกระจายความเสี่ยงตามภาคธุรกิจ ยังคงมีการกระจุกตัวอยู่ในประเทศ สกุลเงิน และวัฏจักรตลาดเดียวกัน

กองทุน ETF ต่างประเทศเป็นช่องทางที่เข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนมือใหม่เพื่อขจัดอคติการลงทุนในประเทศบ้านเกิดและเปิดรับต่อภูมิภาคต่าง ๆ เช่น ยุโรป เอเชีย ละตินอเมริกา และตลาดเกิดใหม่ โดยไม่ต้องค้นคว้าและซื้อหลักทรัพย์ต่างประเทศเป็นรายตัว

ความหมายของกองทุน ETF ต่างประเทศ

กองทุน ETF ต่างประเทศคือกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ซึ่งลงทุนในตลาดนอกประเทศของนักลงทุน ให้ผู้ลงทุนเปิดรับหุ้นหรือตราสารหนี้ต่างประเทศผ่านการซื้อขายเพียงครั้งเดียว

พวกมันช่วยกระจายพอร์ตไปตามภูมิภาค กลุ่มอุตสาหกรรม และสกุลเงิน โดยไม่ต้องซื้อหลักทรัพย์ต่างประเทศเป็นรายตัว

ตัวอย่างได้แก่:

• VXUS – กองทุน ETF ต่างประเทศแบบกว้างที่ครอบคลุมทั้งตลาดที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่นอกสหรัฐอเมริกา

• IXUS – กองทุน ETF แบบไม่รวมสหรัฐฯ อีกตัวหนึ่งที่เปิดรับต่อเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ทั่วโลก

• VEA – กองทุน ETF ตลาดที่พัฒนาแล้ว มุ่งเน้นประเทศอย่าง ญี่ปุ่น สหราชอาณาจักร เยอรมนี และออสเตรเลีย

• VWO – กองทุน ETF ตลาดเกิดใหม่ที่เปิดรับต่อเศรษฐกิจอย่าง จีน อินเดีย บราซิล และไต้หวัน

• BNDX – กองทุน ETF ตราสารหนี้ต่างประเทศที่ลงทุนในตราสารหนี้เกรดลงทุนนอกสหรัฐอเมริกา พร้อมการป้องกันความเสี่ยงด้วยดอลลาร์สหรัฐ

ทำไมกองทุน ETF ต่างประเทศจึงเหมาะกับนักลงทุนมือใหม่

กองทุน ETF ต่างประเทศช่วยแก้ปัญหาพื้นฐานของพอร์ตลงทุน แม้ว่านักลงทุนมือใหม่ส่วนใหญ่จะตระหนักถึงความสำคัญของการกระจายการลงทุนในระดับบริษัทและภาคธุรกิจ แต่หลายคนยังคงรวมความเสี่ยงด้านหุ้นไว้ภายในประเทศเดียว

ความแตกต่างระหว่างกองทุน ETF ต่างประเทศ (international) กองทุน ETF แบบทั่วโลก (global) และกองทุน ETF เฉพาะประเทศมีความสำคัญ กองทุน ETF ต่างประเทศโดยทั่วไปไม่รวมบริษัทสหรัฐฯ กองทุน ETF แบบทั่วโลกอาจรวมสินทรัพย์ทั้งสหรัฐฯ และนอกสหรัฐฯ ส่วนกองทุน ETF เฉพาะประเทศหรือภูมิภาคจะจำกัดการเปิดรับไว้ที่ตลาดเดียว เช่น ญี่ปุ่น บราซิล หรือยุโรป

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ ลำดับชั้นนี้สำคัญเพราะกองทุนที่มีความกว้างมากขึ้นช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดจากเหตุการณ์ลบในเศรษฐกิจหนึ่ง การเลือกตั้ง หรือสภาพแวดล้อมเชิงนโยบายเดียว

กรอบการปฏิบัติสำหรับนักลงทุนครั้งแรก

ข้อพิจารณาหลักควรเป็นบทบาทที่ต้องการให้กองทุน ETF มีในพอร์ต มากกว่าการเลือกกองทุนเฉพาะตัว

• สำหรับการกระจายความเสี่ยงระยะยาวแบบกว้าง กองทุน ETF ระหว่างประเทศแบบรวม (total international) เช่น VXUS หรือ IXUS มักเป็นจุดเริ่มต้นที่ตรงไปตรงมาที่สุด ทั้งสองเปิดรับต่อตลาดที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่นอกสหรัฐอเมริกาผ่านการลงทุนเพียงชุดเดียว

• สำหรับการเปิดรับที่มีความผันผวนน้อยกว่า กองทุน ETF ตลาดที่พัฒนาแล้ว เช่น VEA มักให้ความเสถียรที่สูงกว่า กองทุนเหล่านี้มุ่งเน้นตลาดที่โตเต็มที่ เช่น ญี่ปุ่น สหราชอาณาจักร แคนาดา และยุโรปตะวันตก ซึ่งมีสภาพคล่องสูงกว่าและความเสี่ยงด้านนโยบายโดยทั่วไปต่ำกว่า

• สำหรับศักยภาพการเติบโตที่สูงกว่า กองทุน ETF ตลาดเกิดใหม่ เช่น VWO อาจทำหน้าที่เป็นการถือครองส่วนน้อยแบบดาวเทียม วิธีนี้ช่วยให้เข้าถึงเศรษฐกิจที่เติบโตอย่างรวดเร็ว แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงด้านสกุลเงิน การเมือง และข้อบังคับมากขึ้นด้วย

• เพื่อความมั่นคงเพิ่มเติม อาจรวมตราสารหนี้ระหว่างประเทศเข้าไปด้วย BNDX ให้การเปิดรับต่อตราสารหนี้เกรดลงทุนต่างประเทศพร้อมการป้องกันความเสี่ยงด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งช่วยลดความผันผวนของสกุลเงิน

ตัวเลือกกองทุน ETF ต่างประเทศหลักสำหรับนักลงทุนมือใหม่

การเปรียบเทียบกองทุนอย่างรอบด้านควรพิจารณาการเปิดรับ ค่าใช้จ่าย และขนาดรวมกัน

ตัวเลขข้างต้นมาจากหน้ากองทุนอย่างเป็นทางการ หนังสือชี้ชวน และแผ่นข้อมูลของผู้ให้บริการ

ผลลัพธ์เชิงปฏิบัติชัดเจน: ผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ไม่จำเป็นต้องมีกองทุน ETF ต่างประเทศหลายกอง กองทุนกว้างหนึ่งกองที่ลงทุนต่างประเทศนอกสหรัฐฯ มักเพียงพอ

ควรมีการเพิ่มกองทุนที่สองต่อเมื่อมีวัตถุประสงค์พอร์ตเฉพาะ เช่น ต้องการเพิ่มการเปิดรับต่อตลาดเกิดใหม่ หรือเพิ่มความมั่นคงผ่านพันธบัตรระหว่างประเทศ

ความเสี่ยงที่ผู้เริ่มต้นไม่ควรมองข้ามเมื่อลงทุนใน ETF ต่างประเทศ

• ความเสี่ยงด้านสกุลเงิน: ผลตอบแทนอาจลดลงเมื่อสกุลเงินต่างประเทศอ่อนค่าเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ แม้ว่าตลาดในประเทศนั้นจะปรับตัวขึ้น

• ความเสี่ยงด้านภาษี: ETF ต่างประเทศอาจต้องเสียภาษี ณ ที่จ่ายของต่างประเทศ ซึ่งอาจลดผลตอบแทนโดยรวม

• ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง: บางตลาดต่างประเทศมีสภาพคล่องน้อยกว่า ซึ่งอาจนำไปสู่ความผันผวนของราคาที่มากขึ้นและต้นทุนการซื้อขายที่สูงขึ้น

• ความเสี่ยงจากเวลาการซื้อขาย: ต่างเวลาเปิด-ปิดของตลาดอาจทำให้เกิดช่องว่างราคาที่กว้างขึ้นและความผันผวนมากขึ้นในช่วงที่ตลาดเคลื่อนไหวเร็ว

• ความเสี่ยงจากการจัดสรร: ETF ตลาดเกิดใหม่มีความเสี่ยงมากกว่า ETF ของตลาดพัฒนาแล้วแบบกว้าง ดังนั้นขนาดการลงทุนจึงมีความสำคัญ

• ความเสี่ยงจากระยะเวลาการลงทุน: ETF ต่างประเทศมักต้องการเวลาเพื่อให้ผลการดำเนินงานผ่านรอบตลาดเต็มรูปแบบ ไม่ใช่เพียงไม่กี่เดือน

ซื้อขาย ETF ต่างประเทศกับโบรกเกอร์ชั้นนำระดับโลก

สำหรับผู้ที่ต้องการก้าวข้ามการลงทุนแบบพาสซีฟ EBC Financial Group ให้การเข้าถึง CFD ของ ETF กว่า 100 รายการ ครอบคลุมหุ้น พันธบัตร ธีม และกลุ่มเลเวอเรจ รวมถึง EEM, EFA, EWT, EWW, TIP, VNG, และ SOXX

เริ่มเทรดกับ EBC Financial Group

1. ลงทะเบียนบนเว็บไซต์ทางการของ EBC และสร้างบัญชีพอร์ทัลผู้ใช้ของคุณ

2. ยืนยันตัวตนให้เสร็จสมบูรณ์โดยส่งเอกสาร KYC ที่จำเป็นผ่านพอร์ทัล

3. เลือกรูปแบบบัญชีของคุณ เช่น บัญชีทดลองหรือบัญชีเทรดจริง ตามประสบการณ์และเป้าหมายของคุณ

4. รอการอนุมัติการเปิดบัญชีและลงนามในเอกสารบัญชีใด ๆ ที่ฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบร้องขอ

5. ฝากเงินและเข้าสู่ระบบ MT4 หรือ MT5 เพื่อเริ่มเทรดเมื่อบัญชีถูกเปิดใช้งาน

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

1) ETF ระหว่างประเทศเหมาะกับผู้เริ่มต้นหรือไม่?

ใช่. ETF ระดับกว้างที่มีค่าธรรมเนียมต่ำในต่างประเทศสามารถช่วยผู้เริ่มต้นกระจายการลงทุนไปนอกสหรัฐฯ และเข้าถึงการเติบโตทั่วโลก ความเสี่ยงหลักได้แก่ ความผันผวนของค่าเงิน ภาษี และความไม่แน่นอนทางการเมือง

2) ความแตกต่างระหว่าง ETF ระหว่างประเทศกับ ETF ระดับโลกคืออะไร?

ETF ระหว่างประเทศลงทุนภายนอกสหรัฐฯ ในขณะที่ ETF ระดับโลกมีสินทรัพย์ทั้งจากสหรัฐฯ และต่างประเทศ สำหรับนักลงทุนที่มีฐานอยู่ในสหรัฐฯ ETF ระหว่างประเทศให้การกระจายความเสี่ยงต่างประเทศที่เจาะจงมากขึ้น

3) ผู้เริ่มต้นควรซื้อ ETF ตลาดประเทศพัฒนาแล้วหรือ ETF ตลาดเกิดใหม่ก่อน?

โดยปกติ ETF ตลาดประเทศพัฒนาแล้วมักเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีกว่าเพราะลงทุนในเศรษฐกิจที่ใหญ่กว่าและมีเสถียรภาพมากกว่า ส่วน ETF ตลาดเกิดใหม่มีศักยภาพการเติบโตสูงกว่าแต่ก็มาพร้อมความผันผวนและความเสี่ยงที่สูงขึ้น

4) พอร์ตการลงทุนควรมีสัดส่วนการลงทุนระหว่างประเทศเท่าใด?

ไม่มีข้อกำหนดตายตัว แต่การมีการรับความเสี่ยงจากต่างประเทศบางส่วนช่วยเพิ่มการกระจายความเสี่ยง พอร์ตที่ไม่มีสินทรัพย์นอกสหรัฐฯ เลยจะพึ่งพาตลาดเดียวและรอบเศรษฐกิจเพียงรอบเดียวอย่างมาก

5) ฉันสามารถใช้ EBC Financial Group เพื่อเทรดการเปิดรับจาก ETF ระหว่างประเทศได้หรือไม่?

ได้. EBC Financial Group ให้การเข้าถึง CFD ของ ETF มากกว่า 100 รายการ รวมถึงผลิตภัณฑ์อย่าง EEM, EFA, FXI, TIP, VNG และ SOXX เหล่านี้เหมาะกับการเทรดเชิงรุกมากกว่าการลงทุนระยะยาว

สรุป

ETF ระหว่างประเทศถือเป็นหนึ่งในวิธีที่เข้าถึงได้ง่ายที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้นในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่พึ่งพาประเทศ สกุลเงิน หรือรอบหุ้นเพียงรอบเดียวให้น้อยลง

จุดเริ่มต้นที่มีประสิทธิผลมักเป็นกองทุนกว้างที่มีค่าธรรมเนียมต่ำซึ่งไม่รวมสหรัฐฯ มากกว่าการลงทุนที่จำกัดเฉพาะประเทศหรือธีมใดธีมหนึ่ง กองทุนประเภทนี้ช่วยเพิ่มการกระจายการลงทุนทั้งในตลาดประเทศพัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่

สำหรับผู้เริ่มต้น การเข้าใจความแตกต่างนี้เป็นสิ่งสำคัญ เพราะมันแยกความแตกต่างระหว่างการลงทุนกับการเทรด และควรพิจารณาก่อนการจัดสรรเงินทุนใด ๆ

ข้อจำกัดความรับผิด: เนื้อหานี้เป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และมิได้มีเจตนาให้ถือเป็น (และไม่ควรถูกพิจารณาว่าเป็น) คำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรนำไปพึ่งพา ข้อคิดเห็นใด ๆ ในเนื้อหาไม่ได้ถือเป็นคำแนะนำจาก EBC หรือผู้เขียนว่า การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ เหมาะสมสำหรับบุคคลใดบุคคลหนึ่งเป็นการเฉพาะ