प्रकाशित तिथि: 2026-03-10
हालाँकि कई शुरुआती पोर्टफोलियो विविध दिखते हैं, गहराई से विश्लेषण करने पर अक्सर यह पता चलता है कि मूल होल्डिंग्स एक ही देश में सर्वाधिक केंद्रित हैं।
अंतरराष्ट्रीय ETF में कैसे निवेश किया जाए यह समझना महत्वपूर्ण होता जा रहा है, क्योंकि कई निवेशक जो सेक्टरों में विविधता होने का भरोसा करते हैं, वे फिर भी एक ही देश, मुद्रा और बाजार चक्र में केंद्रित रहते हैं।
अंतरराष्ट्रीय ETF शुरुआती निवेशकों के लिए घरेलू बाजार पक्षपात को दूर करने और यूरोप, एशिया, लैटिन अमेरिका तथा उभरते बाजारों जैसे क्षेत्रों में एक्सपोज़र प्राप्त करने का एक सुलभ माध्यम प्रदान करते हैं, बिना व्यक्तिगत विदेशी प्रतिभूतियों के शोध और खरीदारी की आवश्यकता के।
अंतरराष्ट्रीय ETF वे एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड होते हैं जो निवेशक के घरेलू देश के बाहर के बाजारों में निवेश करते हैं, और एक ही ट्रेड के माध्यम से निवेशकों को विदेशी शेयरों या बॉन्ड्स का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं।
ये क्षेत्रों, उद्योगों और मुद्राओं में पोर्टफोलियो को विविधीकृत करने में मदद करते हैं, बिना व्यक्तिगत ओवरसीज़ प्रतिभूतियों की खरीद की आवश्यकता के।
VXUS – एक व्यापक अंतरराष्ट्रीय ETF जो संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर के विकसित और उभरते दोनों बाजारों को कवर करता है।
IXUS – एक और व्यापक, यू.एस. के बाहर का ETF जो वैश्विक विकसित और उभरती अर्थव्यवस्थाओं में एक्सपोज़र देता है।
VEA – एक विकसित-बाज़ार ETF जो जापान, यू.के., जर्मनी और ऑस्ट्रेलिया जैसे देशों पर केंद्रित है।
VWO – एक उभरते-बाज़ार ETF जो चीन, भारत, ब्राज़ील और ताइवान जैसी अर्थव्यवस्थाओं में एक्सपोज़र देता है।
BNDX – एक अंतरराष्ट्रीय बॉन्ड ETF जो संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर निवेश-ग्रेड बॉन्ड्स में निवेश करता है और U.S. डॉलर हेजिंग के साथ आता है।
अंतरराष्ट्रीय ETF पोर्टफोलियो की एक मौलिक चुनौती का समाधान करते हैं। जहाँ अधिकांश शुरुआती निवेशक कंपनियों और सेक्टरों के बीच विविधीकरण के महत्व को समझते हैं, वहीं कई अभी भी अपने इक्विटी जोखिम को एक ही देश में केंद्रित रखते हैं।
अंतरराष्ट्रीय, वैश्विक और देश-विशिष्ट ETF के बीच अंतर मायने रखता है। एक अंतरराष्ट्रीय ETF आमतौर पर यू.एस. कंपनियों को बाहर रखता है। एक वैश्विक ETF में यू.एस. और गैर-यू.एस. दोनों होल्डिंग्स शामिल हो सकती हैं। एक देश या क्षेत्र-विशिष्ट ETF एक्सपोज़र को एक ही बाजार तक सीमित कर देता है, जैसे जापान, ब्राज़ील या यूरोप।
शुरुआती निवेशकों के लिए यह श्रेणी महत्वपूर्ण है क्योंकि व्यापक फंड एक ही अर्थव्यवस्था, चुनाव या नीति‑वातावरण में होने वाली विपरीत घटनाओं से जुड़ा जोखिम घटाते हैं।
मुख्य विचार यह होना चाहिए कि ETF की पोर्टफोलियो में क्या भूमिका होगी, न कि किसी एक विशिष्ट ETF का चयन करना।
विस्तृत, दीर्घकालिक विविधीकरण के लिए, VXUS या IXUS जैसे कुल अंतरराष्ट्रीय ETF अक्सर सबसे सरल आरंभिक बिंदु होते हैं। दोनों एक ही निवेश में संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर विकसित और उभरते बाजारों का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं।
कम उतार-चढ़ाव वाले एक्सपोज़र के लिए, VEA जैसे विकसित-बाज़ार ETF आमतौर पर अधिक स्थिरता प्रदान करते हैं। ये फंड परिपक्व बाजारों पर केंद्रित होते हैं, जिनमें जापान, यूनाइटेड किंगडम, कनाडा और पश्चिमी यूरोप शामिल हैं, जहाँ तरलता अधिक होती है और नीति जोखिम आमतौर पर कम होता है।
उच्च विकास संभाव्यता के लिए, VWO जैसे उभरते-बाज़ार ETF छोटे सैटेलाइट होल्डिंग के रूप में काम कर सकते हैं। यह तरीका तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं तक पहुँच प्रदान करता है, पर साथ ही मुद्रा, राजनीतिक और नियामक जोखिम भी बढ़ाता है।
अतिरिक्त स्थिरता के लिए अंतरराष्ट्रीय बॉन्ड शामिल किए जा सकते हैं। BNDX निवेश-ग्रेड विदेशी बॉन्ड्स का एक्सपोज़र U.S. डॉलर हेजिंग के साथ प्रदान करता है, जो मुद्रा उतार-चढ़ाव को कम करने में मदद करता है।
एक व्यापक फंड तुलना में एक्सपोज़र, लागत और पैमाने को सामूहिक रूप से परखा जाना चाहिए।
| ETF | मुख्य एक्सपोज़र | शुरुआती के लिए सर्वश्रेष्ठ उपयोग | वर्तमान लागत / पैमाना |
|---|---|---|---|
| VXUS | अमेरिका के बाहर के व्यापक विकसित और उभरते बाजार के स्टॉक्स | एक-फंड अंतरराष्ट्रीय इक्विटी कोर | 0.05% व्यय अनुपात; about $120.7B ETF नेट संपत्ति |
| IXUS | अमेरिका के बाहर के व्यापक विकसित और उभरते बाजार के स्टॉक्स | हजारों होल्डिंग्स वाला व्यापक विकल्प | 0.07% व्यय अनुपात; about $53.5B नेट संपत्ति |
| VEA | केवल विकसित बाजार | कम-जोखिम वाला अंतरराष्ट्रीय स्टॉक कोर | 0.03% व्यय अनुपात; about $222.0B कुल संपत्ति |
| VWO | केवल उभरते बाजार | सैटेलाइट वृद्धि के लिये आवंटन | 0.06% व्यय अनुपात; about 6,288 होल्डिंग्स और $117.8B नेट संपत्ति |
| BNDX | इन्वेस्टमेंट-ग्रेड अंतरराष्ट्रीय बॉन्ड, USD हेज्ड | पोर्टफोलियो के उतार-चढ़ाव को कम करना | 0.07% व्यय अनुपात; about 6,612 होल्डिंग्स |
ऊपर दिए आंकड़े आधिकारिक फ़ंड पृष्ठों, प्रॉस्पेक्टस, और प्रदाता फैक्ट शीट्स से लिए गए हैं।
व्यावहारिक निहितार्थ स्पष्ट है: अधिकांश शुरुआती निवेशकों को कई अंतरराष्ट्रीय ETFs की जरूरत नहीं होती। एक ही व्यापक अमेरिका-के-बाहर फंड सामान्यत: पर्याप्त होता है।
दूसरे फंड की आवश्यकता केवल तभी न्यायसंगत है जब किसी विशिष्ट पोर्टफोलियो उद्देश्य जैसे उभरते बाजारों के लिए एक्सपोज़र बढ़ाना या अंतरराष्ट्रीय बॉन्ड के माध्यम से स्थिरता बढ़ाना मौजूद हो।
मुद्रा जोखिम: जब विदेशी मुद्राएँ अमेरिकी डॉलर के मुकाबले कमजोर होती हैं तो रिटर्न घट सकते हैं, भले ही स्थानीय बाजार बढ़ रहा हो।
कर जोखिम: अंतरराष्ट्रीय ETFs विदेशी स्रोत पर कर (withholding taxes) के अधीन हो सकते हैं, जो कुल रिटर्न को कम कर सकते हैं।
तरलता जोखिम: कुछ विदेशी बाजार कम तरल होते हैं, जिससे कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव और उच्च ट्रेडिंग लागत हो सकती है।
ट्रेडिंग-घंटे जोखिम: विभिन्न बाजार समय तेज‑गतिशील परिस्थितियों में बड़े गैप और अधिक अस्थिरता पैदा कर सकते हैं।
आवंटन जोखिम: उभरते बाजार के ETFs व्यापक विकसित बाजार ETFs की तुलना में अधिक जोखिम लेते हैं, इसलिए पोज़िशन आकार मायने रखता है।
समय-अवधि जोखिम: अंतरराष्ट्रीय ETFs को अक्सर पूरे बाजार चक्रों के दौरान प्रदर्शन दिखाने के लिए समय चाहिए, सिर्फ कुछ महीनों में नहीं।
निष्क्रिय निवेश से आगे बढ़ने के इच्छुकों के लिए, EBC Financial Group इक्विटी, बॉन्ड, थीमैटिक और लीवरेज्ड श्रेणियों में EEM, EFA, EWT, EWW, TIP, VNG, और SOXX सहित 100 से अधिक ETF CFD तक पहुंच प्रदान करता है।
| कोड | ETF / उपकरण |
|---|---|
| AGG.P | iShares कोर अमेरिकी समेकित बॉन्ड ETF |
| BIL.P | SPDR Bloomberg Barclays 1-3 महीने T-Bill ETF |
| BSV.P | Vanguard कम-अवधि बॉन्ड इंडेक्स फंड |
| DGRO.P | iShares कोर डिविडेंड ग्रोथ ETF |
| DIA.P | SPDR Dow Jones Industrial Average ETF ट्रस्ट |
| EEM.P | iShares MSCI उभरते बाजार ETF (USD) |
| EFA.P | iShares MSCI EAFE ETF (USD) |
| EWT.P | iShares MSCI ताइवान ETF |
| EWW.P | iShares MSCI मैक्सिको ETF |
| EWY.P | iShares MSCI दक्षिण कोरिया ETF |
| EWZ.P | iShares MSCI ब्राज़ील ETF |
| FVD.P | First Trust वैल्यू लाइन डिविडेंड इंडेक्स फंड |
| FXI.P | iShares चाइना लार्ज-कैप ETF |
| GDX.P | VanEck Vectors गोल्ड माइनर्स ETF |
| GDXJ.P | VanEck जूनियर गोल्ड माइनर्स ETF |
| GLD.P | SPDR गोल्ड शेयर्स ETF |
| HDV.P | iShares कोर हाई डिविडेंड ETF |
| HYG.P | iShares iBoxx $ हाई यील्ड कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड |
| IEMG.P | iShares कोर MSCI इमर्जिंग मार्केट्स ETF |
| IJH.P | iShares S&P मिडकैप 400 इंडेक्स फंड |
| IJR.P | iShares कोर S&P स्मॉल-कैप ETF |
| ITOT.P | iShares ट्रस्ट S & P 1500 |
| IVE.P | iShares S&P 500 वैल्यू ETF |
| IVV.P | iShares कोर S&P 500 ETF (USD) |
| IVW.P | iShares S&P 500 ग्रोथ ETF |
| IWB.P | iShares Russell 1000 ETF |
| IWD.P | iShares Russell 1000 वैल्यू ETF |
| IWF.P | iShares Russell 1000 ग्रोथ ETF |
| IWM.P | iShares Russell 2000 ETF |
| IWN.P | iShares Russell 2000 वैल्यू ETF |
| IWS.P | iShares Russell मिड-कैप वैल्यू ETF |
| LQD.P | iShares iBoxx $ इन्वेस्टमेंट ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड ETF |
| MDY.P | SPDR S&P मिडकैप 400 ETF |
| RSP.P | Invesco S&P 500 समान-वज़न ETF |
| SCHB.P | Schwab यूएस ब्रॉड मार्केट ETF |
| SCHD.P | Schwab यूएस डिविडेंड इक्विटी ETF |
| SCHF.P | Schwab इंटरनेशनल इक्विटी ETF |
| SCHG.P | Schwab यूएस लार्ज-कैप ग्रोथ ETF |
| SCHX.P | Schwab यूएस लार्ज-कैप ETF |
| SDY.P | SPDR S&P डिविडेंड ETF |
| SPDW.P | SPDR पोर्टफोलियो डेवलप्ड वर्ल्ड ex-US ETF |
| SPY.P | SPDR S&P 500 ETF ट्रस्ट |
| SPYG.P | SPDR पोर्टफोलियो S&P 500 ग्रोथ ETF |
| SPYV.P | SPDR पोर्टफोलियो S&P 500 वैल्यू ETF |
| TIP.P | iShares TIPS बॉन्ड ETF |
| UNG.P | संयुक्त राज्य अमेरिका नेचुरल गैस फंड ETF |
| URA.P | Global X यूरेनियम ETF |
| USO.P | संयुक्त राज्य अमेरिका ऑयल फंड LP ETF |
| VB.P | Vanguard स्मॉल-कैप ETF |
| VDE.P | Vanguard एनर्जी ETF |
| VEA.P | Vanguard FTSE विकसित बाजार ETF |
| VEU.P | Vanguard FTSE ऑल वर्ल्ड (US के बाहर) इंडेक्स फंड इन्वेस्टर Sha |
| VGT.P | Vanguard सूचना प्रौद्योगिकी ETF |
| VHT.P | Vanguard हेल्थ केयर ETF |
| VIG.P | Vanguard डिविडेंड ऐप्रीसिएशन इंडेक्स फंड |
| VNQ.P | Vanguard रियल एस्टेट इंडेक्स फंड |
| VO.P | Vanguard मिड-कैप ETF |
| VOE.P | Vanguard मिड-कैप वैल्यू इंडेक्स फंड |
| VOO.P | Vanguard S&P 500 ETF |
| VT.P | Vanguard टोटल वर्ल्ड स्टॉक इंडेक्स फंड |
| VTI.P | Vanguard टोटल स्टॉक मार्केट ETF |
| VTV.P | Vanguard वैल्यू इंडेक्स फंड |
| VUG.P | Vanguard ग्रोथ इंडेक्स फंड |
| VWO.P | Vanguard इमर्जिंग मार्केट्स स्टॉक इंडेक्स फंड |
| VXF.P | Vanguard विस्तारित मार्केट्स इंडेक्स फंड |
| VYM.P | Vanguard हाई डिविडेंड यील्ड इंडेक्स फंड |
| XLB.P | Materials Select Sector SPDR |
| XLE.P | Energy Select Sector SPDR Fund |
| XLF.P | Financial Select Sector SPDR Fund |
| XLI.P | Industrial Select Sector SPDR Fund |
| XLK.P | Technology Select Sector SPDR Fund |
| XLP.P | Consumer Staples Select Sector SPDR |
| XLU.P | Utilities Select Sector SPDR Fund |
| XLV.P | Health Care Select Sector SPDR |
| XLY.P | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund |
| AAXJ.OQ | iShares MSCI All Country Asia |
| ACWI.OQ | iShares MSCI ACWI ETF |
| BND.OQ | Vanguard टोटल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड |
| BNDX.OQ | Vanguard टोटल इंटरनेशनल बॉन्ड ETF |
| DVY.OQ | iShares सेलेक्ट डिविडेंड ETF |
| EMB.OQ | iShares JP Morgan USD इमर्जिंग मार्केट्स बॉन्ड ETF |
| IBB.OQ | iShares बायोटेक्नोलॉजी ETF |
| ICLN.OQ | iShares ग्लोबल क्लीन एनर्जी ETF |
| IEI.OQ | iShares 3-7 वर्ष ट्रेजरी बॉन्ड ETF |
| INDY.OQ | iShares India 50 ETF |
| IUSG.OQ | iShares कोर S&P यूएस ग्रोथ ETF |
| IUSV.OQ | iShares कोर S&P यूएस वैल्यू ETF |
| MCHI.OQ | iShares MSCI चीन ETF |
| PFF.OQ | iShares प्रेफ़र्ड और आय प्रतिभूतियाँ ETF |
| QQQ.OQ | Invesco QQQ ट्रस्ट सीरीज़ 1 |
| SHV.OQ | iShares बार्कलेज शॉर्ट ट्रेजरी बॉन्ड फंड |
| SHY.OQ | iShares 1-3 वर्ष ट्रेजरी बॉन्ड ETF |
| SKYY.OQ | First Trust ISE क्लाउड कंप्यूटिंग इंडेक्स फंड |
| SMH.OQ | VanEck अर्धचालक ETF |
| SOXX.OQ | iShares अर्धचालक ETF |
| TLT.OQ | iShares 20+ वर्ष ट्रेजरी बॉन्ड ETF |
| TQQQ.OQ | ProShares UltraPro QQQ ETF |
| VCIT.OQ | Vanguard मध्यम-अवधि कॉर्पोरेट बॉन्ड ETF |
| VCSH.OQ | Vanguard शॉर्ट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड इंडेक्स फंड |
| VXUS.OQ | Vanguard कुल अंतरराष्ट्रीय शेयर इंडेक्स फंड |
EBC की आधिकारिक वेबसाइट पर पंजीकरण करें और अपना यूजर पोर्टल खाता बनाएं।
पोर्टल में आवश्यक KYC दस्तावेज़ जमा करके पहचान सत्यापन पूरा करें।
अपने अनुभव और लक्ष्यों के आधार पर अपना खाता प्रकार चुनें, जैसे डेमो खाता या लाइव ट्रेडिंग खाता।
ऑनबोर्डिंग की मंज़ूरी का इंतज़ार करें और अनुपालन द्वारा आवश्यक किसी भी खाता दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करें।
खाता सक्रिय होने पर ट्रेडिंग शुरू करने के लिए फंड जमा करें और MT4 या MT5 में लॉग इन करें।
हाँ। व्यापक, कम-लागत वाले अंतरराष्ट्रीय ETFs शुरुआती निवेशकों को अमेरिका से परे विविधीकरण करने और वैश्विक वृद्धि तक पहुँचने में मदद कर सकते हैं। प्रमुख जोखिमों में मुद्रा उतार-चढ़ाव, कर और राजनीतिक अनिश्चितता शामिल हैं।
एक अंतरराष्ट्रीय ETF संयुक्त राज्य के बाहर निवेश करता है। एक वैश्विक ETF में अमेरिकी और अंतरराष्ट्रीय दोनों होल्डिंग्स शामिल होती हैं। संयुक्त राज्य में स्थित निवेशकों के लिए, अंतरराष्ट्रीय ETFs अधिक लक्षित विदेशी विविधीकरण प्रदान करते हैं।
आमतौर पर विकसित-बाज़ार ETFs बेहतर शुरुआत होती हैं क्योंकि वे बड़े और अधिक स्थिर अर्थव्यवस्थाओं में निवेश करती हैं। उदयशील-बाज़ार ETFs अधिक वृद्धि क्षमता प्रदान करते हैं पर उनकी अस्थिरता और जोखिम भी अधिक होते हैं।
कोई निश्चित नियम नहीं है, लेकिन कुछ अंतरराष्ट्रीय एक्सपोज़र विविधीकरण को बेहतर बनाता है। बिना किसी गैर-अमेरिकी होल्डिंग्स वाला पोर्टफोलियो एक ही बाजार और एक ही आर्थिक चक्र पर अत्यधिक निर्भर होता है।
हाँ। EBC Financial Group 100+ ETF CFDs तक पहुँच प्रदान करता है, जिनमें EEM, EFA, FXI, TIP, VNG, और SOXX जैसे उत्पाद शामिल हैं। ये दीर्घकालिक निवेश की तुलना में सक्रिय ट्रेडिंग के लिए अधिक उपयुक्त हैं।
अंतरराष्ट्रीय ETFs उन तरीकों में से एक हैं जो शुरुआती निवेशकों के लिए सबसे अधिक सुलभ हैं, जिससे वे ऐसा पोर्टफोलियो बना सकते हैं जो किसी एक देश, मुद्रा, या इक्विटी चक्र पर कम निर्भर हो।
सबसे प्रभावी शुरुआत आमतौर पर एक व्यापक, कम-लागत ex-U.S. फंड होती है, न कि किसी संकुचित देश-विशेष या थीमैटिक निवेश। इस प्रकार का फंड विकसित और उदयशील दोनों बाजारों में विविधीकरण को बढ़ाता है।
शुरुआती निवेशकों के लिए इस अंतर को समझना आवश्यक है, क्योंकि यह निवेश और ट्रेडिंग में फर्क बताता है और किसी भी पूंजी आवंटन से पहले इसे ध्यान में रखना चाहिए।
अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और इसे वित्तीय, निवेश संबंधी या अन्य किसी सलाह के रूप में माना नहीं जाना चाहिए (और न ही माना जाना चाहिए) जिस पर निर्भर किया जाए। इस सामग्री में दी गई किसी भी राय को EBC या लेखक द्वारा किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए किसी भी विशेष निवेश, प्रतिभूति, लेन-देन या निवेश रणनीति की अनुशंसा माना नहीं जा सकता।
