Forex và CFD: Sự khác biệt chính và bạn nên giao dịch loại nào?

Đối với cả nhà giao dịch cá nhân và tổ chức, thị trường tài chính cung cấp nhiều loại công cụ, hai trong số những công cụ phổ biến nhất là Forex và CFD.

Mặc dù cả hai đều là sản phẩm phái sinh cho phép các nhà giao dịch đầu cơ vào biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở, nhưng chúng có sự khác biệt đáng kể về cấu trúc, đòn bẩy, công cụ được cung cấp và chiến lược giao dịch.

Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ khám phá những khác biệt chính giữa giao dịch Forex và CFD, cách các nền tảng môi giới toàn cầu như EBC Financial Group hỗ trợ cả hai và nền tảng nào phù hợp hơn với phong cách và mục tiêu giao dịch của bạn.

Giao dịch Forex là gì?

Giao dịch Forex bao gồm việc mua một loại tiền tệ này và đồng thời bán một loại tiền tệ khác. Đây là thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, với hơn 7,5 nghìn tỷ đô la được giao dịch mỗi ngày. Thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, trải dài khắp các trung tâm tài chính toàn cầu từ Sydney đến New York.

Hầu hết các giao dịch Forex đều liên quan đến các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY và AUD/USD. Các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận bằng cách đầu cơ vào sự tăng hoặc giảm của một loại tiền tệ so với loại tiền tệ khác, tùy thuộc vào dữ liệu kinh tế vĩ mô, các sự kiện địa chính trị, chính sách của ngân hàng trung ương hoặc tâm lý thị trường.

Các nền tảng như EBC Financial Group cung cấp tính thanh khoản cao, chênh lệch giá thấp và cơ sở hạ tầng cấp độ tổ chức, giúp giao dịch Forex dễ tiếp cận và đáng tin cậy cho cả người mới bắt đầu và chuyên gia giàu kinh nghiệm.

Giao dịch CFD là gì?

Giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch) là một loại hình phái sinh cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá của nhiều loại công cụ tài chính khác nhau - bao gồm cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử và thậm chí cả Forex - mà không cần sở hữu tài sản cơ sở.

Khi giao dịch CFD, bạn ký hợp đồng với một nhà môi giới như EBC Financial Group để trao đổi chênh lệch giá của một tài sản từ thời điểm bạn mở vị thế đến thời điểm bạn đóng vị thế. Nếu giá tài sản tăng và bạn mua vào, bạn sẽ có lãi. Nếu giá giảm, bạn sẽ chịu lỗ.

Hơn nữa, CFD cung cấp quyền truy cập vào các thị trường toàn cầu trên một nền tảng duy nhất. Tại EBC Financial Group, các nhà giao dịch có thể tiếp cận các thị trường CFD hàng đầu với các công cụ chuyên nghiệp, phân tích nâng cao và công cụ thực thi mạnh mẽ được thiết kế riêng cho môi trường giao dịch hiện đại.

6 điểm khác biệt chính giữa Forex và CFD

1. Công cụ giao dịch

- Giao dịch Forex: Chỉ liên quan đến các cặp tiền tệ. Bạn luôn giao dịch một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác.

- Giao dịch CFD: Bao gồm nhiều loại công cụ hơn đáng kể, bao gồm cổ phiếu, chỉ số (ví dụ: S&P 500), hàng hóa (ví dụ: vàng, dầu), tiền điện tử (ví dụ: Bitcoin), trái phiếu và cả Forex

Thông tin chi tiết : Giao dịch Forex có phạm vi hẹp, trong khi giao dịch CFD mang lại khả năng tiếp cận đa dạng.

2. Cấu trúc thị trường và giờ mở cửa

- Thị trường Forex: Mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Giao dịch diễn ra theo phiên giao dịch toàn cầu: Sydney, Tokyo, London và New York.

- Thị trường CFD: Tùy thuộc vào loại tài sản. Ví dụ, CFD cổ phiếu tuân theo giờ giao dịch của sàn chứng khoán, trong khi hàng hóa và chỉ số có thể có giờ mở cửa kéo dài hoặc qua đêm.

Thông tin chuyên sâu : Forex cung cấp khả năng giao dịch liên tục, lý tưởng cho các chiến lược giao dịch 24/7. CFD có thể có các hạn chế về thời gian cụ thể theo thị trường.

3. Đòn bẩy và Ký quỹ

- Giao dịch Forex: Đòn bẩy thường cao hơn, đặc biệt là với các cặp tiền tệ chính. Tùy thuộc vào khu vực pháp lý và sàn giao dịch của bạn, đòn bẩy có thể dao động từ 30:1 đến 500:1.

- Giao dịch CFD: Đòn bẩy phụ thuộc vào công cụ. CFD cổ phiếu có thể có đòn bẩy thấp hơn (5:1 đến 20:1), trong khi chỉ số hoặc hàng hóa có thể có mức đòn bẩy cao hơn.

Thông tin chi tiết : Forex thường cung cấp đòn bẩy lớn hơn so với nhiều CFD, hấp dẫn các chiến thuật táo bạo, ngắn hạn, nhưng cũng nguy hiểm hơn.

4. Thanh khoản và chênh lệch

- Thị trường Forex: Thanh khoản cao, đặc biệt là với các cặp tiền tệ chính. Điều này dẫn đến chênh lệch giá hẹp và thực hiện lệnh nhanh hơn.

- Thị trường CFD: Tính thanh khoản thay đổi tùy theo sản phẩm. Các chỉ số chính hoặc CFD hàng hóa có tính thanh khoản cao, nhưng CFD cổ phiếu đơn lẻ hoặc CFD tiền điện tử có thể có chênh lệch giá và trượt giá rộng hơn.

Thông tin chuyên sâu : Forex mang lại hiệu quả định giá tốt hơn cho các giao dịch ngắn hạn. CFD đòi hỏi sự thận trọng hơn khi giao dịch các tài sản ít thanh khoản.

5. Chi phí giao dịch

- Giao dịch Forex: Chủ yếu dựa trên chênh lệch giá. Một số sàn môi giới còn tính hoa hồng cho tài khoản chênh lệch giá thô.

- Giao dịch CFD: Chi phí bao gồm chênh lệch giá, hoa hồng và phí tài trợ qua đêm (hoán đổi hoặc chuyển hạn) nếu vị thế được duy trì trong hơn một ngày.

Thông tin chi tiết chính : Cả hai thị trường đều có cấu trúc chi phí rõ ràng; tuy nhiên, chi phí CFD có thể dao động nhiều hơn tùy theo tài sản và thời gian nắm giữ.

6. Chiến lược giao dịch

- Nhà giao dịch ngoại hối: Thường sử dụng chiến lược giao dịch lướt sóng, giao dịch theo xu hướng, giao dịch trong ngày, giao dịch chênh lệch lãi suất hoặc giao dịch thuật toán.

- Nhà giao dịch CFD: Áp dụng nhiều chiến thuật khác nhau dựa trên loại tài sản, bao gồm chiến lược kiếm tiền trong CFD cổ phiếu, theo dõi xu hướng đối với chỉ số hoặc đảo ngược giá trung bình đối với hàng hóa.

Thông tin chi tiết : Giao dịch CFD mang lại tính linh hoạt chiến lược cao hơn, nhưng giao dịch Forex cho phép chuyên môn hóa sâu hơn.

Tại sao nên chọn EBC Financial Group để giao dịch Forex và CFD?

EBC Financial Group là một công ty môi giới đa tài sản được quản lý toàn cầu, cung cấp quyền truy cập thị trường trực tiếp, thực hiện giao dịch theo thời gian thực và cơ sở hạ tầng cao cấp được các tổ chức, chuyên gia và nhà giao dịch bán lẻ tin cậy.

Sau đây là những điểm khác biệt của EBC:

- Truy cập nhiều tài sản: Giao dịch ngoại hối, hàng hóa, chỉ số và cổ phiếu từ một tài khoản duy nhất.

- Quy định toàn cầu: Được cấp phép tại nhiều khu vực pháp lý, bao gồm Vương quốc Anh và Châu Á - Thái Bình Dương.

- Thanh khoản sâu: Định tuyến lệnh và tổng hợp thanh khoản theo cấp độ tổ chức.

- Nền tảng nâng cao: Hỗ trợ MT4, MT5 và các giao diện độc quyền.

- Giáo dục cao cấp: Hội thảo trên web, hướng dẫn và thông tin chuyên sâu về thị trường dành cho người mới bắt đầu và nhà giao dịch nâng cao.

Cho dù bạn muốn giao dịch EUR/USD hay đầu cơ vào vàng hoặc Nasdaq 100, EBC đều cung cấp điểm truy cập hiệu quả và mượt mà.

Bạn nên giao dịch loại nào? Forex hay CFD?

Quyết định phụ thuộc vào phong cách giao dịch, sở thích tài sản và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Giao dịch Forex với EBC nếu :

- Bạn thích tính thanh khoản cao và chênh lệch giá hẹp

- Bạn muốn giao dịch các cặp tiền tệ chính 24/5

- Bạn tập trung vào tin tức kinh tế, quyết định của ngân hàng trung ương hoặc xu hướng vĩ mô

Giao dịch CFD với EBC nếu :

- Bạn muốn đa dạng hóa đầu tư vào cổ phiếu, chỉ số, vàng, dầu hoặc tiền điện tử

- Bạn có các chiến lược cụ thể cho thu nhập, hàng hóa hoặc chỉ số toàn cầu

- Bạn thoải mái với việc nắm giữ qua đêm và quản lý vị thế

Mẹo chuyên nghiệp : Nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp tại EBC sử dụng cả hai—sử dụng Forex cho các chiến lược trong ngày và CFD cho các giao dịch định vị dài hạn hoặc theo sự kiện.

Kết luận

Tóm lại, giao dịch ngoại hối và CFD đều mang đến những cơ hội và rủi ro riêng. Forex là lựa chọn lý tưởng cho các nhà giao dịch ưa chuộng tính thanh khoản, kinh tế vĩ mô và khả năng tiếp cận liên tục. CFD phù hợp với những người tìm kiếm sự đa dạng, chiến lược đa dạng và khả năng tiếp cận thị trường rộng hơn.

Với EBC Financial Group, bạn không cần phải lựa chọn giữa hai. Bạn có thể giao dịch Forex và CFD song song, sử dụng nền tảng đẳng cấp thế giới, thanh khoản chuẩn mực và hỗ trợ chuyên nghiệp.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.