Bản tóm tắt:
Khám phá những cách đơn giản để bảo vệ tiền của bạn khỏi lạm phát thông qua cổ phiếu, bất động sản, cơ sở hạ tầng và các khoản đầu tư khác có khả năng chống lạm phát đã được chứng minh.
Lạm phát âm thầm ăn mòn giá trị tiền của bạn. Theo thời gian, cùng một lượng tiền mặt sẽ mua được ít hơn - cho dù đó là thực phẩm, nhà ở hay thậm chí là một tách cà phê. Đó là lý do tại sao việc cân nhắc các cách bảo vệ tài chính của bạn là rất quan trọng. Một trong những cách tiếp cận hiệu quả nhất? Đầu tư vào các tài sản có xu hướng tăng giá trị cùng với - hoặc thậm chí nhanh hơn - lạm phát.
Một số công ty được trang bị tốt hơn những công ty khác để xử lý chi phí tăng. Họ có thể chuyển những chi phí này cho khách hàng mà không mất đi hoạt động kinh doanh, nhờ vào các thương hiệu mạnh hoặc các sản phẩm thiết yếu. Điều này được gọi là sức mạnh định giá — và nó cực kỳ hữu ích trong thời kỳ lạm phát.
Lấy ví dụ về các mặt hàng tiêu dùng thiết yếu — những thứ như kem đánh răng, chất tẩy rửa gia dụng và hàng tạp hóa. Mọi người vẫn cần chúng, bất kể giá cả thay đổi như thế nào. Các doanh nghiệp trong lĩnh vực này, như các siêu thị lớn hoặc các nhà sản xuất sản phẩm gia dụng, thường xoay xở để duy trì lợi nhuận ngay cả khi lạm phát tăng. Tương tự như vậy đối với các lĩnh vực như chăm sóc sức khỏe, nơi nhu cầu vẫn tương đối ổn định. Đầu tư vào các loại công ty này có thể cung cấp một mức độ bảo vệ khi lạm phát bắt đầu siết chặt ví tiền của người tiêu dùng.
Bất động sản từ lâu đã được coi là một hàng rào truyền thống chống lại lạm phát và REIT cho phép bạn đầu tư vào bất động sản mà không cần thực sự mua một tòa nhà. Đây là những công ty sở hữu và quản lý bất động sản — cho dù đó là căn hộ, văn phòng, nhà kho hay trung tâm mua sắm — và họ trả một phần lớn thu nhập của mình dưới dạng cổ tức.
Điều khiến REIT đặc biệt hữu ích trong thời kỳ lạm phát là khả năng tăng tiền thuê nhà. Khi chi phí sinh hoạt tăng, thu nhập mà các quỹ tín thác này tạo ra cũng tăng. Thu nhập đó sau đó được chuyển cho các nhà đầu tư, thường ở mức theo kịp - hoặc vượt qua - lạm phát. Thêm vào đó, chúng tương đối dễ mua và bán trên thị trường chứng khoán, mang lại sự linh hoạt hơn so với sở hữu bất động sản trực tiếp.
Giá nguyên liệu thô - dầu, kim loại, lúa mì, v.v. - có xu hướng tăng khi lạm phát tăng. Xét cho cùng, đây là những khối xây dựng cơ bản của nền kinh tế. Khi chi phí hàng hóa tăng, nhu cầu về những thứ làm nên chúng cũng tăng. Đó là lý do tại sao hàng hóa thường hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát.
Có nhiều cách khác nhau để tham gia vào lĩnh vực này. Bạn có thể đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi tập trung vào hàng hóa (ETF) hoặc mua cổ phiếu của các công ty sản xuất tài nguyên thiên nhiên - hãy nghĩ đến các công ty dầu mỏ, công ty khai khoáng hoặc doanh nghiệp nông nghiệp. Những khoản đầu tư này có thể biến động hơn, nhưng chúng cũng mang lại tiềm năng tăng giá mạnh mẽ khi lạm phát gia tăng.
Cơ sở hạ tầng có thể không thú vị, nhưng thường là nơi tiền thông minh được đổ vào trong thời kỳ bất ổn. Đường thu phí, tiện ích, hệ thống giao thông và cơ sở hạ tầng năng lượng là những dịch vụ thiết yếu mà mọi người vẫn tiếp tục sử dụng, bất kể tình hình kinh tế như thế nào.
Điều khiến cơ sở hạ tầng trở nên đặc biệt hấp dẫn trong môi trường lạm phát là nhiều tài sản này có điều chỉnh lạm phát tích hợp. Ví dụ, một đơn vị điều hành đường thu phí có thể có hợp đồng cho phép họ tăng phí theo lạm phát. Điều đó có nghĩa là thu nhập từ các khoản đầu tư này tăng cùng với chi phí, tạo ra một vùng đệm tự nhiên chống lại áp lực lạm phát.
Các quỹ cơ sở hạ tầng - hoặc các công ty niêm yết trong lĩnh vực này - cung cấp một cách tương đối ổn định để khai thác những lợi ích này, thường cũng có thu nhập cổ tức đáng tin cậy.
Cuối cùng, hãy xem xét các công ty thường xuyên tăng cổ tức. Đây thường là các doanh nghiệp được quản lý tốt với dòng tiền mạnh và cam kết thưởng cho các cổ đông. Dòng cổ tức tăng giúp thu nhập đầu tư của bạn theo kịp chi phí sinh hoạt tăng.
Hãy tìm kiếm các công ty có lịch sử vững chắc về việc tăng mức chi trả qua nhiều năm - không chỉ có mức cổ tức cao mà còn có xu hướng tăng đều đặn. Điều này đặc biệt có giá trị trong thời kỳ lạm phát khi các luồng thu nhập tĩnh (như lãi suất tiết kiệm) có thể tụt hậu.
Các ngành như tiện ích, chăm sóc sức khỏe và hàng tiêu dùng thường là nơi có những công ty như vậy. Chúng có thể không hào nhoáng, nhưng chúng cung cấp một thứ quan trọng không kém: khả năng phục hồi.
Cho dù bạn đang đầu tư dài hạn hay chỉ tìm cách bảo vệ danh mục đầu tư của mình khỏi tác động của lạm phát, cổ phiếu và tài sản thực tế cung cấp một số công cụ dễ tiếp cận và hiệu quả nhất. Chúng không chỉ bảo vệ bạn - mà còn giúp tiền của bạn có cơ hội tăng trưởng. Bằng cách tập trung vào sự kết hợp đúng đắn giữa các công ty và lĩnh vực, bạn có thể xây dựng một tương lai chống lạm phát tốt hơn mà không cần phải là chuyên gia tài chính.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.
Tiền tệ của Bhutan là gì? Tìm hiểu về đơn vị tiền tệ chính thức của Bhutan, Ngultrum (BTN) và ý nghĩa của nó đối với các nhà giao dịch ngoại hối vào năm 2025.
2025-05-21
Điều gì làm nên sự khác biệt của nền tảng giao dịch ngoại hối tốt nhất? Tìm hiểu về các tính năng chính, bảo mật, công cụ và lý do tại sao EBC Financial Group nổi bật đối với các nhà giao dịch.
2025-05-21
Nhu cầu vàng của Trung Quốc đang định hình lại thị trường toàn cầu với những tác động chiến lược và kinh tế dài hạn, không chỉ là sự cường điệu ngắn hạn.
2025-05-21
