Хувьцаа болон бодит хөрөнгөөр ​​инфляциас хэрхэн хамгаалах вэ

Инфляци таны мөнгөний үнэ цэнийг чимээгүйхэн идэж байна. Цаг хугацаа өнгөрөхөд ижил хэмжээний бэлэн мөнгө таныг бага худалдаж авдаг - энэ нь хоол хүнс, орон сууц, бүр аяга кофе уу. Ийм учраас санхүүгээ хамгаалах арга замуудыг бодож үзэх нь чухал. Хамгийн үр дүнтэй аргуудын нэг үү? Инфляцитай зэрэгцээд буюу түүнээс ч хурдан үнэ цэнэ нь өсөх хандлагатай хөрөнгөд хөрөнгө оруулах.

Үнэ тогтоох чадвартай хувьцаанууд

Зарим компаниуд өсөн нэмэгдэж буй зардлыг зохицуулахын тулд бусдаасаа илүү сайн тоноглогдсон байдаг. Тэд хүчирхэг брэндүүд эсвэл зайлшгүй шаардлагатай бүтээгдэхүүний ачаар эдгээр зардлаа үйлчлүүлэгчдэдээ бизнесээ алдахгүйгээр дамжуулж чадна. Үүнийг үнийн хүч гэж нэрлэдэг бөгөөд энэ нь инфляцийн үед гайхалтай ашигтай байдаг.

Жишээлбэл, шүдний оо, гэр ахуйн цэвэрлэгч, хүнсний бүтээгдэхүүн гэх мэт өргөн хэрэглээний бараа бүтээгдэхүүнийг ав. Үнэ хэрхэн өөрчлөгдсөн ч хүмүүст хэрэгтэй хэвээр байна. Томоохон супермаркетууд эсвэл гэр ахуйн бүтээгдэхүүн үйлдвэрлэгчид гэх мэт энэ орон зайн бизнесүүд инфляци эхэлсэн ч ашгаа хадгалж чаддаг. Эрэлт харьцангуй тогтвортой байдаг эрүүл мэндийн салбарт ч мөн адил. Инфляци хэрэглэгчдийн хэтэвчийг шахаж эхлэх үед ийм төрлийн компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх нь тодорхой хэмжээний хамгаалалт болж чадна.

Үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын трастууд (REITs)

Үл хөдлөх хөрөнгө нь инфляцийн эсрэг уламжлалт хамгаалалт гэж эртнээс харж ирсэн бөгөөд REITs нь барилга байгууламжийг бодитоор худалдаж авахгүйгээр үл хөдлөх хөрөнгөд хөрөнгө оруулах боломжийг олгодог. Эдгээр нь орон сууц, оффис, агуулах эсвэл худалдааны төв гэх мэт үл хөдлөх хөрөнгө эзэмшиж, удирддаг компаниуд бөгөөд орлогынхоо ихээхэн хэсгийг ногдол ашиг болгон төлдөг.

Инфляцын үед REIT-ийг ялангуяа ашигтай болгодог зүйл бол түрээсийн төлбөрийг нэмэгдүүлэх чадвар юм. Амьжиргааны өртөг нэмэгдэхийн хэрээр эдгээр итгэлцлийн орлого өсдөг. Дараа нь тэр орлого нь инфляцийг гүйцэх буюу түүнээс давсан хурдаар хөрөнгө оруулагчдад шилждэг. Нэмж дурдахад тэдгээрийг хөрөнгийн зах зээл дээр худалдаж авах, борлуулахад харьцангуй хялбар байдаг бөгөөд шууд өмчлөхөөс илүү уян хатан байдлыг санал болгодог.

Түүхий эд ба байгалийн нөөц

Нефть, металл, улаан буудай гэх мэт түүхий эдийн үнэ инфляци өсөхөд өсөх хандлагатай байдаг. Эцсийн эцэст эдгээр нь эдийн засгийн үндсэн материалууд юм. Бараа бүтээгдэхүүний өртөг өсөхөд тэдний хийсэн бүтээгдэхүүний эрэлт нэмэгддэг. Тийм ч учраас инфляцийн үед бараа бүтээгдэхүүн сайн ажилладаг.

Энэ орон зайд оролцох янз бүрийн арга байдаг. Та түүхий эдэд чиглэсэн биржийн арилжааны санд (ETFs) хөрөнгө оруулалт хийх эсвэл газрын тосны компаниуд, уул уурхайн компаниуд эсвэл хөдөө аж ахуйн бизнесүүд гэх мэт байгалийн баялгийг үйлдвэрлэдэг компаниудын хувьцааг худалдаж авах боломжтой. Эдгээр хөрөнгө оруулалт нь илүү тогтворгүй байж болох ч инфляци өсөж байгаа үед хүчтэй өсөх боломжийг бий болгодог.

Дэд бүтцийн хөрөнгө оруулалт

Дэд бүтэц нь сэтгэл хөдөлгөм сонсогдохгүй байж болох ч тодорхой бус цаг үед ухаалаг мөнгө ихэвчлэн хаашаа явдаг. Төлбөртэй зам, нийтийн аж ахуй, тээврийн систем, эрчим хүчний дэд бүтэц нь эдийн засгийн нөхцөл байдлаас үл хамааран хүмүүс үргэлжлүүлэн ашигладаг зайлшгүй шаардлагатай үйлчилгээ юм.

Инфляцийн орчинд дэд бүтцийг онцгой татдаг зүйл бол эдгээр хөрөнгийн ихэнх нь инфляцийн тохируулгатай байдаг. Жишээлбэл, төлбөртэй авто замын оператор нь инфляцийн түвшинтэй уялдуулан төлбөрөө нэмэгдүүлэх боломжийг олгодог гэрээтэй байж болно. Энэ нь эдгээр хөрөнгө оруулалтын орлого зардлын хажуугаар өсөж, инфляцийн дарамтаас хамгаалах байгалийн буфер болж байна гэсэн үг.

Дэд бүтцийн сангууд буюу энэ орон зайд бүртгэлтэй компаниуд эдгээр ашиг тусыг хүртэх харьцангуй тогтвортой аргыг санал болгодог бөгөөд ихэнхдээ найдвартай ногдол ашгийн орлоготой байдаг.

Ногдол ашиг өсөж буй хувьцаанууд

Эцэст нь ногдол ашгаа тогтмол нэмэгдүүлдэг компаниудыг авч үзье. Эдгээр нь ихэвчлэн сайн менежменттэй, хүчтэй мөнгөн урсгалтай, хувьцаа эзэмшигчдийг урамшуулах үүрэг хүлээдэг бизнесүүд юм. Өсөн нэмэгдэж буй ногдол ашгийн урсгал нь таны хөрөнгө оруулалтын орлогыг амьжиргааны өртөг өсөхтэй зэрэгцүүлэхэд тусална.

Зөвхөн өндөр ногдол ашгийн өгөөж биш, харин тогтвортой өсөлтийн чиг хандлагатай олон жилийн туршид төлбөрөө нэмэгдүүлж ирсэн хатуу түүхтэй пүүсүүдийг хайж олоорой. Энэ нь инфляцийн үед статик орлогын урсгал (хадгаламжийн хүү гэх мэт) хоцорч болзошгүй үед онцгой ач холбогдолтой юм.

Нийтийн үйлчилгээ, эрүүл мэнд, өргөн хэрэглээний бараа гэх мэт салбарууд нь ихэвчлэн ийм төрлийн компаниудын гэр юм. Тэд гялалздаггүй байж болох ч тэд адил чухал зүйлийг санал болгодог: уян хатан байдал.

Та урт хугацаанд хөрөнгө оруулалт хийж байгаа эсэхээс үл хамааран багцаа инфляцийн хазалтаас хамгаалах арга зам хайж байгаа эсэхээс үл хамааран хувьцаа болон бодит хөрөнгө нь хамгийн хүртээмжтэй, үр дүнтэй хэрэгслүүдийг санал болгодог. Тэд таныг хамгаалаад зогсохгүй таны мөнгийг өсөх боломжийг олгодог. Компани, салбаруудын зөв хослолд анхаарлаа хандуулснаар та санхүүгийн мэргэжилтэн байх шаардлагагүйгээр илүү инфляцид тэсвэртэй ирээдүйг бий болгож чадна.

Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.