Sự khác biệt giữa Forex và Cổ phiếu: 5 điều cần biết

Khi nói đến giao dịch, nhiều nhà giao dịch mới thấy mình đang tranh luận xem nên giao dịch trên thị trường Forex hay thị trường chứng khoán. Cả hai thị trường đều phổ biến, nhưng chúng có những khác biệt cơ bản.

Hiểu được sự khác biệt giữa ngoại hối và cổ phiếu là điều cần thiết để các nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt và lựa chọn thị trường phù hợp với mục tiêu và chiến lược của mình.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trình bày năm điều bạn cần biết về sự khác biệt giữa ngoại hối và cổ phiếu.

5 Sự khác biệt giữa Forex và Cổ phiếu

1. Giờ thị trường: Tính linh hoạt trong Forex so với Giờ cố định đối với Cổ phiếu

Một trong những điểm khác biệt đáng chú ý nhất giữa forex và cổ phiếu là giờ giao dịch. Thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, do tính chất toàn cầu của nó. Các nhà giao dịch có thể mua và bán tiền tệ bất cứ lúc nào trong khung thời gian này, giúp họ có thể linh hoạt giao dịch vào mọi giờ, kể cả vào ban đêm hoặc sáng sớm, tùy thuộc vào múi giờ của họ.

Mặt khác, thị trường chứng khoán có giờ giao dịch cố định. Ví dụ, Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoạt động từ 9:30 sáng đến 4:00 chiều theo giờ miền Đông. Mặc dù có giao dịch ngoài giờ, nhưng giao dịch này ít sôi động hơn và thường đi kèm với chênh lệch giá mua-bán rộng hơn và thanh khoản thấp hơn. Điều này giúp thị trường Forex dễ tiếp cận hơn đối với các nhà giao dịch muốn giao dịch ngoài giờ giao dịch truyền thống.

2. Quy mô thị trường và tính thanh khoản: Forex chiếm ưu thế

Sự khác biệt giữa forex và cổ phiếu cũng thể hiện rõ ở quy mô và tính thanh khoản. Forex là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày trên 6 nghìn tỷ đô la. Tính thanh khoản khổng lồ này cho phép dễ dàng vào và thoát, với mức trượt giá tối thiểu, đặc biệt là ở các cặp tiền tệ chính như EUR/USD hoặc GBP/USD.

So sánh thì thị trường chứng khoán nhỏ hơn nhiều. Ví dụ, tổng khối lượng giao dịch hàng ngày của NYSE là khoảng 200 tỷ đô la, chỉ bằng một phần nhỏ thanh khoản của Forex. Trong khi các cổ phiếu như Apple hay Microsoft có tính thanh khoản cao thì cổ phiếu của các công ty nhỏ hơn có thể có chênh lệch giá mua-bán rộng hơn và có thể khó giao dịch nhanh hơn.

3. Biến động và rủi ro: Rủi ro lớn hơn trong Forex

Một điểm khác biệt quan trọng khác giữa forex và cổ phiếu là mức độ biến động và rủi ro. Thị trường forex nổi tiếng với tính biến động cao, với giá tiền tệ thường xuyên thay đổi với số lượng lớn trong thời gian ngắn. Sự biến động này có thể tạo ra cơ hội đáng kể để kiếm lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ. Giao dịch forex đòi hỏi khả năng chịu đựng rủi ro cao hơn, đặc biệt là khả năng đòn bẩy các vị thế.

Thị trường chứng khoán có xu hướng ít biến động hơn so với Forex, đặc biệt là đối với các cổ phiếu vốn hóa lớn. Mặc dù giá cổ phiếu có thể có những biến động đáng kể, đặc biệt là trong mùa báo cáo thu nhập hoặc các sự kiện kinh tế lớn, nhưng nhìn chung chúng có mức biến động thấp hơn so với thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, giao dịch chứng khoán không phải là không có rủi ro, vì những thay đổi đột ngột của thị trường hoặc tin tức bất ngờ có thể gây ra những biến động giá mạnh.

4. Đòn bẩy: Ngoại hối so với Cổ phiếu

Đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ được cả nhà giao dịch Forex và chứng khoán sử dụng, nhưng mức đòn bẩy được cung cấp có thể khác nhau rất nhiều giữa hai thị trường. Trong Forex, các nhà môi giới thường cung cấp đòn bẩy lên tới 50:1, 100:1 hoặc thậm chí cao hơn, cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn với số vốn tương đối nhỏ. Khả năng khuếch đại lợi nhuận (và thua lỗ) này khiến Forex trở thành một thị trường có rủi ro cao hơn, phần thưởng cao hơn.

Trên thị trường chứng khoán, đòn bẩy được cung cấp thường thấp hơn nhiều. Ví dụ, tại Hoa Kỳ, Cục Dự trữ Liên bang hạn chế các nhà giao dịch chứng khoán ở mức đòn bẩy tối đa là 2:1, nghĩa là các nhà giao dịch chỉ có thể vay tối đa 50% giá trị của một vị thế cổ phiếu. Mặc dù đòn bẩy thấp hơn trên thị trường chứng khoán có vẻ là một lựa chọn an toàn hơn, nhưng nó có thể hạn chế tiềm năng lợi nhuận lớn hơn, đặc biệt là đối với những người có tài khoản nhỏ hơn.

5. Chi phí và hoa hồng: Chi phí thấp hơn trong Forex

Sự khác biệt giữa forex và cổ phiếu cũng có thể thấy ở chi phí và hoa hồng liên quan. Các nhà giao dịch forex thường phải đối mặt với chi phí giao dịch thấp hơn. Nhiều nhà môi giới forex cung cấp giao dịch không tính hoa hồng, thay vào đó kiếm doanh thu thông qua chênh lệch giá—chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Một số nhà môi giới có thể tính một khoản hoa hồng nhỏ cho mỗi giao dịch, nhưng nhìn chung, chi phí giao dịch thấp hơn so với cổ phiếu.

Trên thị trường chứng khoán, các nhà đầu tư thường phải đối mặt với mức phí hoa hồng cao hơn, đặc biệt là với các công ty môi giới truyền thống. Mặc dù các nền tảng trực tuyến đã giảm mức hoa hồng, vẫn có những chi phí cần cân nhắc, chẳng hạn như phí trên mỗi cổ phiếu và phí duy trì tài khoản. Hơn nữa, khi giao dịch cổ phiếu, các nhà đầu tư có thể gặp phải các chi phí bổ sung như thuế đối với cổ tức hoặc thu nhập từ vốn.

Tóm lại

Sự khác biệt giữa forex và cổ phiếu phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm giờ thị trường, quy mô, tính biến động, đòn bẩy và chi phí. Forex cung cấp giao dịch 24 giờ và tính thanh khoản đáng kể, nhưng có tính biến động cao hơn và đòn bẩy lớn hơn. Thị trường chứng khoán hoạt động trong giờ cố định và có xu hướng ít biến động hơn, với các tùy chọn đòn bẩy thấp hơn và chi phí giao dịch cao hơn.

Cuối cùng, việc lựa chọn giữa Forex và cổ phiếu phụ thuộc vào phong cách giao dịch, khả năng chịu rủi ro và mục tiêu của bạn. Nếu bạn thích sự linh hoạt, đòn bẩy cao hơn và tiếp xúc toàn cầu, Forex có thể là lựa chọn phù hợp với bạn. Nếu bạn thoải mái hơn với thị trường ít biến động và thích giao dịch trong những giờ nhất định, thị trường chứng khoán có thể phù hợp với bạn hơn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.