เหตุผลหลักในการลงทุนใน VUG ETF เพื่อการเติบโตในระยะยาว

การลงทุนในกองทุนรวม ETF ที่เน้นการเติบโตกำลังได้รับความนิยม เนื่องจากนักลงทุนต้องการลงทุนในบริษัทนวัตกรรมที่พร้อมจะสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่าตลาดโดยรวมในระยะยาว หนึ่งในตัวเลือกที่โดดเด่นคือ Vanguard Growth ETF (VUG)

กองทุนนี้ให้สิทธิ์เข้าถึงพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้นเติบโตขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ และได้รับการออกแบบมาสำหรับนักลงทุนที่มองหามูลค่าเงินทุนที่เพิ่มขึ้นในระยะยาว

ในคู่มือนี้ เราจะมาสำรวจว่าอะไรที่ทำให้ VUG เป็นตัวเลือกที่แข็งแกร่งสำหรับการลงทุนระยะยาว และมีความเหมาะสมกับพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัยและมองไปข้างหน้าอย่างไร

VUG ETF คืออะไร?

กองทุน Vanguard Growth ETF (VUG) เป็นกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETF) ซึ่งติดตามดัชนี CRSP US Large Cap Growth Index ประกอบด้วยบริษัทที่มีการเติบโตของกำไรที่แข็งแกร่ง อัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชีที่สูง และการขยายตัวของรายได้ที่แข็งแกร่ง กองทุนนี้เปิดตัวในปี พ.ศ. 2547 และบริหารจัดการโดย Vanguard ซึ่งเป็นชื่อที่เป็นที่รู้จักในด้านโซลูชันการลงทุนที่อิงดัชนีและมีต้นทุนต่ำ

ปัจจุบัน VUG ถือหุ้นในบริษัทมากกว่า 200 แห่ง ซึ่งหลายบริษัทเป็นที่รู้จักกันดีในแวดวงเทคโนโลยี สินค้าฟุ่มเฟือย และการดูแลสุขภาพ ณ กลางปี 2568 VUG มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) มากกว่า 130,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ และรักษาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำเพียง 0.04% ทำให้เป็นสินทรัพย์ที่คุ้มค่าสำหรับนักลงทุนระยะยาว

ยิ่งไปกว่านั้น VUG ยังมุ่งเป้าไปที่หุ้นเติบโตขนาดใหญ่ ซึ่งเป็นธุรกิจที่มีศักยภาพเติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ย หุ้นที่กองทุนนี้ถือครองมากที่สุดมักประกอบด้วยบริษัทอย่าง Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon และ Alphabet (Google)

ภาพรวมประสิทธิภาพของ VUG

• ผลตอบแทน 6 เดือน: ~9.95%

• ผลตอบแทน 1 ปี: ~14.98%

• การเติบโตสะสม 5 ปี: มากกว่า 108%—เป็นเครื่องพิสูจน์ถึงพลังของการเติบโตที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดขนาดใหญ่

ในอดีต หุ้นเติบโตมักให้ผลตอบแทนดีกว่าหุ้นมูลค่าในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยต่ำและเศรษฐกิจขยายตัวอย่างแข็งแกร่ง ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา VUG ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีประมาณ 13-15% ซึ่งสูงกว่าดัชนี S&P 500 อย่างมีนัยสำคัญในแต่ละรอบวัฏจักร

ในปี 2566 และ 2567 ดัชนี VUG ฟื้นตัวอย่างรวดเร็วหลังจากช่วงที่ผลประกอบการต่ำกว่าเป้าหมายในปี 2565 ซึ่งอัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นทำให้เกิดการเทขายหุ้นเติบโตอย่างกว้างขวาง จากการที่ธนาคารกลางสหรัฐฯ ระงับการขึ้นอัตราดอกเบี้ย และบริษัทที่ขับเคลื่อนด้วย AI กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว ดัชนี VUG ยังคงทำผลงานได้ดีต่อเนื่องจนถึงปี 2568

7 เหตุผลในการลงทุนใน VUG ETF

1) การได้สัมผัสกับผู้นำในอุตสาหกรรมและผู้สร้างสรรค์นวัตกรรม

หนึ่งในเหตุผลหลักในการลงทุนใน VUG คือการได้พบปะกับผู้นำตลาดด้านนวัตกรรม บริษัทเหล่านี้มักเป็นผู้กำหนดทิศทางความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

ตัวอย่างเช่น การที่ NVIDIA ครองตลาดชิป AI การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ของ Tesla ในตลาดยานยนต์ไฟฟ้า และการที่ Amazon ครองตลาดอีคอมเมิร์ซ ทำให้พอร์ตโฟลิโอของ VUG มีศักยภาพในการเติบโตที่เหนือกว่า

นักลงทุนสามารถเข้าถึงบริษัทที่มีผลประกอบการดีเหล่านี้ได้โดยทางอ้อม ซึ่งหลายบริษัทอาจมีค่าใช้จ่ายสูงหรือมีความเสี่ยงสูงเกินกว่าที่จะถือครองเป็นรายบุคคล ซึ่งช่วยให้ทั้งสะดวกสบายและกระจายความเสี่ยง

2) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ

ต้นทุนเป็นปัจจัยสำคัญในการลงทุนระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำเป็นพิเศษของ VUG เพียง 0.04% หมายความว่าเงินของคุณจะถูกนำไปลงทุนต่อและทบต้นมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป เมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการบริหารจัดการเชิงรุกหรือแม้แต่ ETF อื่นๆ อีกมากมาย ประสิทธิภาพด้านต้นทุนนี้ถือเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญอย่างยิ่ง

เมื่อคิดดอกเบี้ยทบต้นเป็นระยะเวลา 20-30 ปี แม้ความแตกต่างเพียงเล็กน้อยของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายก็อาจนำไปสู่ผลตอบแทนเพิ่มเติมหลายพันดอลลาร์ได้ ซึ่งทำให้ VUG เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับบัญชีเกษียณอายุและบัญชีที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี เช่น IRA

3) การเปิดรับการเติบโตที่หลากหลาย

แม้ว่า VUG จะมุ่งเน้นการเติบโต แต่ก็ยังคงมีความหลากหลายครอบคลุมหลายภาคส่วนและหลายอุตสาหกรรม เทคโนโลยีมีสัดส่วนที่สูงมาก แต่ธุรกิจด้านการดูแลสุขภาพ สินค้าฟุ่มเฟือย บริการด้านการสื่อสาร และอุตสาหกรรมก็มีบทบาทสำคัญเช่นกัน

การกระจายความเสี่ยงนี้ช่วยบริหารความเสี่ยงโดยหลีกเลี่ยงการกระจุกตัวในบริษัทหรือภาคส่วนใดภาคหนึ่งมากเกินไป หากหุ้นเทคโนโลยีปรับตัวลดลง กำไรจากธุรกิจดูแลสุขภาพหรือบริการผู้บริโภคอาจเป็นตัวรองรับ

4) ความยืดหยุ่นทางประวัติศาสตร์ที่แข็งแกร่ง

แม้ในช่วงที่ตลาดกำลังถดถอย VUG ก็ยังแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นที่น่าประทับใจ แม้ว่าจะเป็นความจริงที่ว่าหุ้นเติบโตอาจได้รับผลกระทบในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยขึ้นหรือเศรษฐกิจถดถอย แต่โดยทั่วไปแล้ว VUG จะฟื้นตัวได้แข็งแกร่งกว่าตลาดในช่วงที่ตลาดฟื้นตัว

ตัวอย่างเช่น ในช่วงขาขึ้นหลัง COVID-19 และช่วงบูมของ AI ในปี 2023–2025 VUG พุ่งสูงขึ้นควบคู่ไปกับบริษัทต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับระบบอัตโนมัติ การประมวลผลแบบคลาวด์ และการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

5) ได้รับการสนับสนุนจากชื่อเสียงของ Vanguard

Vanguard เป็นหนึ่งในบริษัทที่น่าเชื่อถือที่สุดด้านการลงทุน โดดเด่นด้วยปรัชญาการลงทุนที่เน้นนักลงทุนเป็นอันดับแรก แนวทางการลงทุนที่ประหยัดต้นทุน และการบริหารจัดการกองทุนที่โปร่งใส VUG ช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากกลยุทธ์การจัดทำดัชนีที่เข้มงวดและการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งเช่นเดียวกับกองทุน ETF ของ Vanguard ทั้งหมด

แบรนด์เพียงแบรนด์เดียวก็ถือเป็นการแสดงความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุนระยะยาวจำนวนมาก โดยเฉพาะผู้ที่เน้นการวางแผนเกษียณอายุหรือการรักษาความมั่งคั่ง

6) เหมาะสำหรับนักลงทุนแบบ Passive และ Buy-and-Hold

VUG เป็นตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของการลงทุนแบบ "ตั้งไว้แล้วลืม" ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ การถือครองหุ้นคุณภาพสูง และศักยภาพในการเติบโตระยะยาว ทำให้ VUG เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนแบบ Passive ที่ต้องการรักษาการลงทุนไว้ท่ามกลางความผันผวนของตลาด

แทนที่จะพยายามจับจังหวะตลาดหรือเลือกหุ้นทีละตัว การถือ VUG จะทำให้ได้รับโอกาสในการเติบโตสูงอย่างสม่ำเสมอโดยมีการแทรกแซงน้อยที่สุด

นอกจากนี้ การมุ่งเน้นที่หุ้นขนาดใหญ่ยังทำให้มีเสถียรภาพมากกว่ากองทุนเติบโตที่หุ้นขนาดเล็ก ขณะเดียวกัน การเน้นที่นวัตกรรมยังช่วยสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาวอีกด้วย

VUG ยังทำงานได้ดีในกลยุทธ์แกนกลาง-ดาวเทียมอีกด้วย โดยสามารถทำหน้าที่เป็น "แกนหลัก" ในขณะที่สินทรัพย์ที่มีมูลค่าเก็งกำไรน้อยกว่าจะก่อตัวเป็นส่วนประกอบ "ดาวเทียม"

7) เข้าถึงและซื้อขายได้ง่าย

VUG จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ NYSE Arca ทำให้สามารถซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มโบรกเกอร์เกือบทั้งหมด ผู้ให้บริการที่มีชื่อเสียงรายหนึ่งคือ EBC Financial Group ซึ่งนำเสนอ VUG เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มผลิตภัณฑ์ซื้อขาย CFD ETF

ด้วยแพลตฟอร์มของ EBC เทรดเดอร์สามารถเลือก VUG แบบยาวหรือสั้นได้โดยใช้เลเวอเรจ และเข้าถึงเครื่องมือสร้างแผนภูมิ การวิเคราะห์ และฟีเจอร์การจัดการความเสี่ยงที่ปรับแต่งมาสำหรับผู้เทรด ETF

นอกจากนี้ยังมีสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง หมายความว่ามีสเปรดระหว่างราคาเสนอซื้อและเสนอขายที่แคบและมีสลิปเพจต่ำ การเข้าถึงและความโปร่งใสนี้ทำให้เป็นโซลูชันที่ใช้งานได้จริงสำหรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์

การเปรียบเทียบกับ ETF การเติบโตของคู่แข่ง

• VUG เทียบกับ QQQ (Invesco Nasdaq-100): QQQ ประกอบด้วยชื่อที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ และไม่ใช่บริษัทเทคโนโลยี เช่น Tesla หรือ Moderna; VUG ยังคงเป็นการเติบโตของหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ อย่างแท้จริง

• VUG เทียบกับ IWF (iShares Russell 1000 Growth): IWF ติดตามดัชนีที่กว้างกว่าแต่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมประมาณ 5 เท่าของ VUG

• ETF ตามธีม: ธีมที่เน้น (หุ่นยนต์ เทคโนโลยีทางการเงิน) มีกระแส แต่ขาดขนาดและความหลากหลายของ VUG

ผู้เชี่ยวชาญเรียก VUG ว่า "ดีที่สุดในระดับเดียวกัน" ในด้านต้นทุน การเข้าถึง และตำแหน่งทางยุทธศาสตร์

วิธีที่ดีที่สุดในการใช้ VUG ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

VUG สามารถนำมาใช้ในกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย:

• เป็นสินทรัพย์หลักสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตและมองหามูลค่าเงินทุนที่เพิ่มขึ้นในระยะยาว

• ในบัญชีที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี (IRA, Roth IRA) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษีให้สูงสุด

• สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่กำลังสร้างความมั่งคั่งมานานหลายทศวรรษด้วยความสามารถในการรับความเสี่ยงที่สูงขึ้น

• จับคู่กับ ETF ที่มีมูลค่าเพื่อสร้างสมดุลระหว่างรูปแบบและรอบ (เช่น จับคู่กับ VTV เพื่อการกระจายความเสี่ยง)

• การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็น VUG ในช่วงเวลาหนึ่งสามารถช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนในระยะสั้นและปรับปรุงราคาเข้าได้

บทสรุป

สรุปแล้ว หากเป้าหมายการลงทุนของคุณคือการเติบโตในระยะยาว การได้สัมผัสกับนวัตกรรมชั้นนำของตลาด และการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำ VUG ถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ เพราะผสานคุณภาพ ผลการดำเนินงาน และความคุ้มค่าไว้ในกองทุนเดียวที่มีการกระจายการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

แม้ว่าอาจมีความผันผวนในช่วงสั้นๆ แต่ประวัติศาสตร์ได้แสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่มีความอดทนมักจะได้รับผลตอบแทนทบต้นที่สูง

ข้อสงวนสิทธิ์: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีเจตนา (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ได้เป็นคำแนะนำจาก EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ