Principais motivos para investir no ETF VUG para crescimento a longo prazo

Investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) focados em crescimento ganhou popularidade à medida que os traders buscam exposição a empresas inovadoras, prontas para superar o mercado em geral ao longo do tempo. Uma opção de destaque é o Vanguard Growth ETF (VUG).

Este fundo oferece acesso a um portfólio diversificado de ações de crescimento de grande capitalização dos EUA e foi criado para investidores que buscam valorização de capital a longo prazo.

Neste guia, exploraremos o que torna o VUG um forte concorrente para investimentos de longo prazo e como ele se encaixa em um portfólio moderno e voltado para o futuro.

O que é o ETF VUG?

O Vanguard Growth ETF (VUG) é um fundo negociado em bolsa que acompanha o CRSP US Large Cap Growth Index. Ele inclui empresas que apresentam forte crescimento de lucros, altos índices preço/valor patrimonial e forte expansão de receita. O fundo foi lançado em 2004 e é gerido pela Vanguard, uma empresa conhecida por soluções de investimento de baixo custo baseadas em índices.

Atualmente, a VUG detém mais de 200 empresas, muitas das quais são nomes conhecidos nos setores de tecnologia, bens de consumo discricionários e saúde. Em meados de 2025, a VUG acumulou mais de US$ 130 bilhões em ativos sob gestão (AUM) e mantém um baixo índice de despesas de apenas 0,04%, tornando-se um veículo com boa relação custo-benefício para investidores de longo prazo.

Além disso, o VUG tem como alvo ações de crescimento de grande capitalização — empresas com potencial de crescimento acima da média. As principais participações do fundo geralmente incluem empresas como Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon e Alphabet (Google).

Visão geral do desempenho do VUG

• Retorno de 6 meses: ~9,95%

• Retorno de 1 ano: ~14,98%

• Crescimento acumulado em 5 anos: mais de 108% — uma prova do poder do crescimento das grandes empresas

Historicamente, as ações de crescimento superaram as ações de valor em períodos de juros baixos e forte expansão econômica. Nos últimos 10 anos, as ações de crescimento variável (VUG) apresentaram um retorno médio anual de cerca de 13% a 15%, superando significativamente o S&P 500 durante os ciclos.

Em 2023 e 2024, o VUG apresentou forte recuperação após um período de baixo desempenho em 2022, quando a inflação e o aumento das taxas de juros causaram uma ampla liquidação de ações de crescimento. Com o Federal Reserve suspendendo os aumentos de juros e a alta das empresas impulsionadas pela IA, o VUG continuou apresentando bom desempenho em 2025.

7 razões para investir no ETF VUG

1) Exposição a líderes e inovadores da indústria

Um dos principais motivos para investir na VUG é sua exposição a líderes de mercado em inovação. Essas empresas costumam ditar o ritmo do progresso tecnológico e da transformação digital.

Por exemplo, o domínio da NVIDIA em chips de IA, a disrupção da Tesla em veículos elétricos e o domínio da Amazon no comércio eletrônico dão ao portfólio da VUG uma vantagem em potencial de crescimento.

Os investidores obtêm acesso indireto a essas empresas de alto desempenho, muitas das quais seriam caras ou arriscadas demais para serem adquiridas individualmente. Isso proporciona conveniência e diversificação.

2) Baixa taxa de despesas

O custo é um fator-chave em investimentos de longo prazo. A baixíssima taxa de despesas do VUG, de 0,04%, significa que uma parte maior do seu dinheiro permanece investida e se acumula ao longo do tempo. Em comparação com fundos de gestão ativa ou mesmo com muitos outros ETFs, essa relação custo-benefício é uma vantagem significativa.

Ao acumular ao longo de 20 a 30 anos, mesmo pequenas diferenças nos índices de despesas podem gerar milhares de dólares em retornos extras. Isso torna o VUG uma opção forte para aposentadoria e contas com vantagens fiscais, como IRAs.

3) Exposição ao crescimento diversificado

Embora o VUG seja focado no crescimento, ele ainda oferece ampla diversificação em diversos setores e indústrias. A tecnologia representa uma parcela significativa, mas também há representatividade nos setores de saúde, bens de consumo discricionários, serviços de comunicação e indústria.

Essa diversificação ajuda a gerenciar riscos, evitando a concentração excessiva em uma única empresa ou setor. Se as ações de tecnologia apresentarem correção, os ganhos em saúde ou serviços ao consumidor podem servir como proteção.

4) Forte Resiliência Histórica

Mesmo durante crises de mercado, a VUG demonstrou resiliência impressionante. Embora seja verdade que ações de crescimento podem sofrer durante altas de juros ou recessões, a VUG normalmente se recupera mais forte do que o mercado durante as recuperações.

Por exemplo, na alta pós-COVID e no boom da IA de 2023–2025, o VUG cresceu junto com empresas envolvidas em automação, computação em nuvem e transformação digital.

5) Apoiado pela reputação da Vanguard

A Vanguard é um dos nomes mais confiáveis em investimentos, conhecido por sua filosofia de priorizar o investidor, abordagem de baixo custo e gestão transparente de fundos. Com a VUG, os investidores se beneficiam da mesma estratégia de indexação rigorosa e governança sólida que sustentam todos os ETFs da Vanguard.

A marca por si só já é um voto de confiança para muitos investidores de longo prazo, principalmente aqueles focados no planejamento da aposentadoria ou na preservação do patrimônio.

6) Ideal para investidores passivos, que compram e mantêm

O VUG é um exemplo perfeito de investimento do tipo "instale e esqueça". Suas taxas baixas, ativos de alta qualidade e potencial de crescimento a longo prazo o tornam uma opção atraente para investidores passivos que desejam manter o curso em meio à volatilidade do mercado.

Em vez de tentar cronometrar o mercado ou escolher ações individuais, manter VUG fornece exposição consistente a oportunidades de alto crescimento com intervenção mínima.

Além disso, sua orientação para grandes capitalizações o torna mais estável do que fundos de crescimento de pequenas capitalizações, enquanto seu foco em inovação gera retornos maiores ao longo do tempo.

O VUG também funciona bem em estratégias de núcleo-satélite — ele pode servir como a participação "núcleo", enquanto ativos menores e mais especulativos formam o componente "satélite".

7) Fácil acesso e comércio

O VUG está listado na NYSE Arca, o que o torna disponível em quase todas as plataformas de corretagem. Um provedor respeitável é o EBC Financial Group, que oferece o VUG como parte de sua linha de produtos de negociação de CFDs e ETFs.

Por meio da plataforma da EBC, os traders podem operar comprados ou vendidos em VUG com alavancagem e acessar ferramentas de gráficos, análises e recursos de gerenciamento de risco personalizados para traders de ETFs.

Também possui forte liquidez, o que significa spreads de compra e venda reduzidos e slippage mínimo. Essa acessibilidade e transparência o tornam uma solução prática tanto para investidores iniciantes quanto experientes.

Comparação com ETFs de Crescimento da Concorrência

• VUG vs QQQ (Invesco Nasdaq-100): QQQ inclui nomes não americanos e não tecnológicos, como Tesla ou Moderna; VUG continua sendo um crescimento puramente de grande capitalização nos EUA.

• VUG vs IWF (iShares Russell 1000 Growth): A IWF rastreia um índice mais amplo, mas cobra cerca de 5 vezes a taxa da VUG.

• ETFs temáticos: temas focados (robótica, fintech) têm força, mas não têm a escala e a diversidade do VUG.

Especialistas consideram o VUG "o melhor da categoria" em termos de custo, acessibilidade e posicionamento estratégico.

Melhores maneiras de usar VUG em seu portfólio

O VUG pode ser usado em uma variedade de estratégias de portfólio:

• Como uma participação essencial para investidores orientados ao crescimento que buscam valorização de capital a longo prazo.

• Em contas com vantagens fiscais (IRA, Roth IRA), para maximizar a eficiência tributária.

• Para jovens investidores que estão construindo riqueza ao longo de décadas com maior tolerância ao risco.

• Emparelhado com ETFs de valor para equilibrar estilos e ciclos (por exemplo, emparelhado com VTV para diversificação).

• A média do custo em dólar no VUG ao longo do tempo também pode ajudar a reduzir o impacto da volatilidade de curto prazo e melhorar os preços de entrada.

Conclusão

Concluindo, se o seu objetivo de investimento é crescimento a longo prazo, exposição a inovadores líderes de mercado e construção de portfólio de baixo custo, o VUG é uma escolha atraente. Ele reúne qualidade, desempenho e eficiência de custos em um fundo bem diversificado.

Embora possa experimentar volatilidade de curto prazo, a história mostra que investidores pacientes geralmente são recompensados com fortes retornos compostos.

Aviso Legal: Este material destina-se apenas a fins informativos gerais e não se destina a ser (e não deve ser considerado como tal) aconselhamento financeiro, de investimento ou de qualquer outra natureza em que se deva confiar. Nenhuma opinião expressa neste material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular seja adequado para qualquer pessoa específica.