Урт хугацааны өсөлтөд зориулагдсан VUG ETF-д хөрөнгө оруулах гол шалтгаанууд

Өсөлтөд чиглэсэн биржийн арилжаат сан (ETF)-д хөрөнгө оруулах нь хөрөнгө оруулагчид урт хугацаанд зах зээлээс давсан үр дүнд хүрэх ирээдүйтэй компаниудад хандах хандлага нэмэгдэж байгаатай холбоотойгоор түгээмэл болжээ. Тэдгээрийн дундаас ялгарч буй нэг сонголт бол Vanguard Growth ETF (VUG) юм.

Энэ сан нь АНУ-ын томоохон өсөлтийн хувьцаануудыг багтаасан төрөлжүүлсэн багцад нэвтрэх боломжийг олгож, капиталын урт хугацааны өсөлтийг хүсч буй хөрөнгө оруулагчдад зориулагдсан.

Энэхүү гарын авлагад VUG-ийг урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын сайн сонголт болгодог хүчин зүйлс, мөн орчин үеийн, ирээдүй рүү чиглэсэн багцад хэрхэн нийцэж байгааг авч үзнэ.

VUG ETF гэж юу вэ?

Vanguard Growth ETF (VUG) нь CRSP АНУ-ын Том Хэмжээний Өсөлтийн Индексийг дагадаг биржийн арилжаат сан юм. Энэ индекс нь хүчтэй орлогын өсөлт, өндөр үнэ-номын харьцаа, эрчтэй борлуулалтын өсөлттэй компаниудыг агуулдаг. Энэхүү санг 2004 онд эхлүүлсэн бөгөөд бага зардалтай, индексэд суурилсан хөрөнгө оруулалтын шийдлээрээ алдартай Vanguard компани удирддаг.

VUG нь одоогоор 200 гаруй компанитай бөгөөд технологи, хэрэглэгчийн бараа, эрүүл мэндийн салбарыг хамарсан алдартай компаниудыг багтаадаг. 2025 оны дунд үеийн байдлаар VUG нь 130 тэрбум ам.доллараас дээш хөрөнгө оруулалтыг удирдаж байгаа ба зардлын харьцаа нь ердөө 0.04% — урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад зардал багатай хэрэгсэл юм.

Мөн VUG нь дундаж үзүүлэлтээс дээш өсөлттэй томоохон компаниудыг чиглэдэг. Тус сангийн гол багцууд ихэвчлэн Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Alphabet (Google) зэрэг компаниудыг агуулдаг.

VUG-ийн гүйцэтгэлийн тойм

• 6 сарын өгөөж: ~9.95%

• 1 жилийн өгөөж: ~14.98%

• 5 жилийн өсөлт: 108%–иас дээш — томоохон өсөлтийн хувьцааны хүчийг баталж байна

  
  

Түүхийн хувьд, өсөлтийн хувьцаанууд бага хүүтэй, эдийн засгийн өсөлт сайтай үед үнэ цэнтэй хувьцаанаас давсан үзүүлэлт гаргаж ирсэн. Сүүлийн 10 жилд VUG жилд дунджаар 13–15%-ийн өгөөж өгч, S&P 500 индексээс давсан байна.

2022 оны инфляци ба хүүгийн өсөлтийн үед өсөлтийн хувьцаанууд сул үзүүлэлттэй байсан ч, 2023–2024 онд VUG эргэн хурдтай өссөн. Холбооны Нөөцийн Сангийн хүү нэмэх бодлого зогсож, хиймэл оюун ухаанд суурилсан компаниуд өссөнөөр, VUG 2025 онд ч сайн үзүүлэлттэй байна.

VUG ETF-д хөрөнгө оруулах 7 шалтгаан

1) Салбарын тэргүүлэгчид болон шинийг санаачлагчидтай танилцах

VUG-д хөрөнгө оруулах гол шалтгаануудын нэг нь инновацийн салбарт тэргүүлдэг компаниудад хандах боломж юм. Эдгээр компаниуд технологийн хөгжил, дижитал шилжилтийн хурдаар чиглүүлдэг.

Жишээлбэл, NVIDIA-ийн AI чипийн давамгайлал, Tesla-ийн цахилгаан автомашины салбарын өөрчлөлт, Amazon-ийн цахим худалдааны зах зээлд эзлэх байр суурь зэрэг нь VUG-ийн багцын өсөлтийн боломжийг нэмэгдүүлдэг.

Хөрөнгө оруулагчид эдгээр өндөр үнэтэй эсвэл эрсдэлтэй хувьцааг шууд авахгүйгээр шууд бус замаар эзэмших боломжтой бөгөөд энэ нь хялбар байдал ба төрөлжилтийг хослуулдаг.

2) Зардлын бага харьцаа

Урт хугацааны хөрөнгө оруулалтанд зардал чухал. VUG-ийн 0.04%-ийн маш бага зардлын харьцаа нь таны хөрөнгө илүү их хэмжээгээр хөрөнгө оруулалтанд орж, хуримтлал нэмэгдэх боломжийг олгодог.

20–30 жилийн турш нийлмэл өсөлт дээр бага зардал нь хэдэн мянган ам.долларын ялгааг бий болгож чадна. Энэ нь VUG-ийг тэтгэврийн болон татварын хөнгөлөлттэй дансуудад (IRAs гэх мэт) төгс сонголт болгодог.

3) Төрөл бүрийн өсөлтийн нөлөөлөл

VUG нь өсөлтөд төвлөрсөн хэдий ч олон салбар, салангид чиглэлүүдийг хамарсан өргөн төрөлжилттэй. Технологи зонхилдог ч, эрүүл мэнд, хэрэглэгчийн үйлчилгээ, харилцаа холбоо, үйлдвэрлэл зэрэг ч бас орсон байдаг.

Энэхүү төрөлжилт нь нэг компанид эсвэл салбарт хэт төвлөрөх эрсдэлээс хамгаална. Хэрэв технологийн хувьцаа буурвал, эрүүл мэнд эсвэл хэрэглэгчийн салбарын өсөлт тэнцвэржүүлж өгч чадна.

4) Түүхэнд тэсвэртэй байдал

Зах зээлийн уналтын үед ч VUG гайхалтай тэсвэртэй байдал үзүүлсэн. Өсөлтийн хувьцаанууд хүү өсөх болон эдийн засгийн уналтын үед хохирч болох ч, VUG ихэнх тохиолдолд зах зээл сэргэх үед илүү хурдтай өссөн байдаг.

Жишээлбэл, COVID-ийн дараах өсөлт болон 2023–2025 оны AI тэсрэлттэй үед, автоматжуулалт, үүлэн тооцоолол, дижитал шилжилт зэрэг салбарт үйл ажиллагаа явуулдаг компаниудтай хамт VUG огцом өссөн.

5) Vanguard-ийн нэр хүндээр баталгаажсан

Vanguard бол хөрөнгө оруулалтын салбарын хамгийн итгэлтэй нэрүүдийн нэг бөгөөд хөрөнгө оруулагч төвтэй философи, бага зардал, ил тод удирдлагаараа танигдсан. VUG-ийн тусламжтайгаар хөрөнгө оруулагчид Vanguard-ийн индексжүүлэлт, удирдлагын хатуу стандартын үр шимийг хүртдэг.

Энэхүү брэнд нь урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад, ялангуяа тэтгэврийн төлөвлөлт эсвэл хөрөнгийн хадгалалтанд анхаардаг хүмүүст итгэлийн баталгаа болдог.

6) Идэвхгүй, худалдан авах, барих хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой

VUG нь "тохируулсан л бол март" хэлбэрийн хөрөнгө оруулалтын сонгодог жишээ юм. Бага хураамж, өндөр чанартай хөрөнгийн эзэмшил, урт хугацааны өсөлтийн боломж нь зах зээлийн хэлбэлзлийг давахыг хүсдэг идэвхгүй хөрөнгө оруулагчдад төгс тохирно.

Зах зээлийг таахыг оролдохгүйгээр эсвэл хувьцаа тус бүрийг сонгохгүйгээр, VUG-г барих нь өндөр өсөлттэй боломжуудад тасралтгүй нэвтрэх нөхцөл болдог.

Мөн томоохон компаниуд дээр төвлөрдөг нь жижиг хэмжээний өсөлтийн сангуудаас илүү тогтвортой байдалтай, инновацид төвлөрсөн нь урт хугацаанд илүү их өгөөж өгдөг.

VUG-ийг "core-satellite" стратегид ашиглаж болно—VUG нь "үндсэн" багц байж, жижиг, эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтууд "дагуул" байж чадна.

7) Хандалт, худалдаа хийхэд хялбар

VUG нь NYSE Arca дээр бүртгэлтэй бөгөөд бараг бүх брокерын платформоор дамжуулан авах боломжтой. Итгэлтэй нэг үйлчилгээ үзүүлэгч бол EBC Financial Group бөгөөд CFD ETF бүтээгдэхүүнүүдийн хүрээнд VUG-г санал болгодог.

EBC-ийн платформоор дамжуулан VUG дээр урт эсвэл богино байрлал авах, хөшүүрэг ашиглах, диаграмм, шинжилгээний хэрэгслүүд, эрсдэлийн удирдлагын функцуудыг ашиглах боломжтой.

Мөн VUG нь өндөр хөрвөх чадвартай учраас худалдан авах/зарах үнийн зөрүү бага, гулсалт багатай байдаг. Энэхүү хялбар нэвтрэлт, ил тод байдал нь анхлан суралцагч болон туршлагатай хөрөнгө оруулагчдад аль алинд нь тохиромжтой.

Өрсөлдөгчийн өсөлтийн ETF-тэй харьцуулах

• VUG vs QQQ (Invesco Nasdaq-100): QQQ нь Tesla, Moderna зэрэг АНУ-ын бус, технологийн бус компаниудыг агуулдаг бол VUG нь зөвхөн АНУ-ын томоохон өсөлтийн хувьцаанд төвлөрдөг.

• VUG vs IWF (iShares Russell 1000 Growth): IWF өргөн хүрээтэй индексийг дагадаг ч, VUG-ийн хураамжаас 5 дахин их зардалтай.

• Сэдэвчилсэн ETF-ууд: Тухайн сэдэвт төвлөрсөн ETF (робот, финтек гэх мэт) нь хурдацтай өсч байгаа ч, VUG шиг хэмжээ, төрөлжилт дутмаг.

Мэргэжилтнүүд VUG-г зардал, хялбар нэвтрэлт, стратегийн байршуулалтаар "шилдэг" хэмээн нэрлэдэг.

VUG-г өөрийн багцад ашиглах шилдэг аргууд

VUG-ийг янз бүрийн багцын стратегид ашиглаж болно:

• Урт хугацааны капиталын өсөлт эрэлхийлдэг өсөлт төвтэй хөрөнгө оруулагчийн үндсэн багц болгон

• Татварын хөнгөлөлттэй дансуудад (IRA, Roth IRA) ашиглан татварын үр ашгийг нэмэгдүүлэх

• Өндөр эрсдэл хүлээх чадвартай, хөрөнгө бий болгож буй залуу хөрөнгө оруулагчдад

• Үнэлгээний ETF-уудтай хослуулан хөрөнгө оруулалтын хэв маяг, мөчлөгийг тэнцвэржүүлэх (жишээ нь: VTV-тай хослуулах)

• Цаг хугацааны туршид VUG-д дундаж үнийг тогтоон худалдан авах (DCA) аргаар зах зээлийн хэлбэлзлийн нөлөөг бууруулах

Дүгнэлт

Хэрэв таны хөрөнгө оруулалтын зорилго урт хугацааны өсөлт, зах зээл тэргүүлэгч инновацийн компаниудад нэвтрэх, мөн бага зардлаар багц бүрдүүлэх бол VUG нь анхаарал хандуулахуйц сонголт юм.

Хэдийгээр богино хугацаанд хэлбэлзэл байж болох ч, түүхэн туршлагаас харахад тэвчээртэй хөрөнгө оруулагчид хүчтэй нийлмэл өгөөжөөр шагнагддаг.

Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн зүгээс аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.