Reksa Dana Terbaik yang Secara Konsisten Mengungguli S&P 500

S&P 500 telah lama menjadi tolok ukur kinerja ekuitas AS, yang memberikan laba tahunan rata-rata sekitar 10%. Namun, mengalahkan indeks ini secara konsisten tetap menjadi tugas yang sulit.

Pada tahun 2024, hanya sekitar 10,5% dana berkapitalisasi besar yang dikelola secara aktif yang berhasil melampaui pengembalian S&P 500 sebesar 24%.

Meskipun menghadapi rintangan ini, beberapa reksa dana telah menunjukkan kinerja yang luar biasa, secara konsisten melampaui S&P 500 dalam berbagai jangka waktu.

10 Reksa Dana Teratas yang Mengungguli S&P 500

1. Dana Mitra Baron (BPTRX)

• Pengembalian Tahunan 5 Tahun: Sekitar 20%

• Rasio Biaya: 1,55%

• Investasi Minimum: $2.000

Dikelola oleh investor terkenal Ron Baron, Baron Partners Fund telah mencapai laba yang mengesankan sebesar 1.843% sejak tahun 2003, jauh melampaui laba S&P 500 sebesar 536% selama periode yang sama. Keberhasilan dana ini dikaitkan dengan strategi investasi jangka panjangnya, yang berfokus pada perusahaan-perusahaan dengan potensi pertumbuhan yang substansial.

Khususnya, dana tersebut memegang posisi signifikan di Tesla, meliputi 35% dari portofolionya, yang mencerminkan pandangan optimis Baron terhadap masa depan perusahaan.

2. Dana Sains dan Teknologi T. Rowe Price (PRSCX)

• Hasil tahun 2024: 40,3%

• Rasio Biaya: 0,76%

• Investasi Minimum: $2.500

T. Rowe Price Science & Technology Fund mengungguli S&P 500 secara signifikan pada tahun 2024, menghasilkan laba sebesar 40,3% dibandingkan dengan laba indeks sebesar 23%. Manajer Anthony Wang mengaitkan keberhasilan ini dengan investasi strategis dalam infrastruktur AI dan raksasa teknologi seperti Meta, Alphabet, Microsoft, Apple, dan Nvidia.

Fokus dana tersebut pada pertumbuhan pendapatan, valuasi, dan kualitas telah memposisikannya sebagai yang berkinerja terbaik di sektor teknologi.

3. Portofolio Permanen Portofolio Pertumbuhan Agresif

• Hasil tahun 2024: 28%

• Pengembalian Tahunan 10 Tahun: 13,28%

• Rasio Biaya: 0,89%

• Investasi Minimum: $1.000

Dikelola oleh Michael Cuggino, Portofolio Pertumbuhan Agresif Portofolio Permanen telah menunjukkan kinerja yang konsisten, dengan pengembalian sebesar 28% pada tahun 2024 dan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 13,28%, melampaui S&P 500 sebesar 13,1% selama periode yang sama.

Pendekatan dana yang terdiversifikasi, dengan eksposur signifikan terhadap sektor teknologi dan investasi selektif di berbagai industri, telah berkontribusi pada kinerjanya yang kuat.

4. Dana Ekuitas Fokus Alger (ALGRX)

• Hasil tahun 2024: 51,8%

• Rasio Biaya: 1,28%

• Investasi Minimum: $1.000

Alger Focus Equity Fund mencapai laba luar biasa sebesar 51,8% pada tahun 2024, yang menggandakan kinerja S&P 500. Strategi dana ini berpusat pada investasi di perusahaan-perusahaan yang memiliki keyakinan tinggi dan berorientasi pada pertumbuhan, khususnya di bidang teknologi.

Pendekatan portofolio terkonsentrasinya telah memungkinkannya memanfaatkan peluang pertumbuhan yang signifikan.

5. Dana Perusahaan Pertumbuhan Fidelity (FDGRX)

• Pengembalian Tahunan 5 Tahun: Sekitar 18%

• Rasio Biaya: 0,79%

• Investasi Minimum: $2.500

Fidelity Growth Company Fund berfokus pada perusahaan dengan potensi pertumbuhan di atas rata-rata. Portofolionya yang beragam mencakup berbagai sektor, termasuk teknologi, perawatan kesehatan, dan barang konsumsi.

Proses investasi yang disiplin dan tim manajemen yang berpengalaman telah berkontribusi terhadap kinerja dana yang konsisten selama bertahun-tahun.

6. Dana Fokus AMG Yacktman (YAFFX)

• Pengembalian 2024: ~29%

• Pengembalian Tahunan 5 Tahun: ~15,6%

• Rasio Biaya: 0,99%

• Investasi Minimum: $2.500

AMG Yacktman Focused Fund mengikuti strategi investasi berbasis nilai, yang menekankan perusahaan berkualitas tinggi yang diperdagangkan di bawah nilai intrinsik.

Manajer dana tersebut, Stephen Yacktman, memiliki rekam jejak yang kuat dalam menavigasi volatilitas melalui posisi defensif dan taruhan terkonsentrasi pada saham-saham unggulan yang dinilai rendah.

7. Dana Pertumbuhan Kapitalisasi Besar JP Morgan (OLGAX)

• Hasil tahun 2024: 37,2%

• Pengembalian Tahunan 3 Tahun: 21,3%

• Rasio Biaya: 0,79%

• Investasi Minimum: $1.000

Dana ini berinvestasi pada perusahaan teknologi dan perawatan kesehatan berkapitalisasi besar dengan pertumbuhan yang berkelanjutan dan arus kas yang solid. Dana ini secara historis diuntungkan dari posisi besar di perusahaan seperti Nvidia, Microsoft, dan Eli Lilly, yang telah mendorong kinerja selama masa kejayaan teknologi dan AI.

8. Dana Pertumbuhan PRIMECAP Odyssey (POGRX)

• Hasil tahun 2024: 33,8%

• Pengembalian Tahunan 10 Tahun: 14,8%

• Rasio Biaya: 0,65%

• Investasi Minimum: $2.000

Dikenal karena kesabaran dan penelitian mendalamnya, PRIMECAP secara konsisten berinvestasi sejak awal di sektor-sektor inovatif seperti bioteknologi, kedirgantaraan, dan teknologi. Periode kepemilikan dana yang panjang memungkinkannya memperoleh keuntungan dari pertumbuhan majemuk.

9. Dana Wawasan Morgan Stanley (CINSX)

• Hasil tahun 2024: 42,5%

• Pengembalian Tahunan 5 Tahun: 19,2%

• Rasio Biaya: 0,71%

• Investasi Minimum: $1.000

Dana ini memperoleh daya tarik besar dengan memposisikan diri di sektor AI, komputasi awan, dan SaaS. Dana ini berfokus pada perusahaan-perusahaan inovatif dengan kapitalisasi kecil hingga menengah, menjadikannya pelengkap yang sangat baik bagi dana-dana kapitalisasi besar tradisional.

10. Dana Pertumbuhan Blue Chip T. Rowe Price (TRBCX)

• Hasil tahun 2024: 31,5%

• Pengembalian Tahunan 10 Tahun: 15,2%

• Rasio Biaya: 0,69%

• Investasi Minimum: $2.500

Dana ini menargetkan para pemimpin sektor mapan dengan ekuitas merek yang kuat dan model bisnis yang dapat diskalakan. Pemegang saham di Microsoft, Apple, dan UnitedHealth Group secara konsisten telah mendorong dana ini untuk mengungguli S&P 500.

Faktor-Faktor Utama di Balik Kinerja yang Konsisten

• Cakrawala Investasi Jangka Panjang : Dana seperti Baron Partners menekankan pada kepemilikan investasi untuk jangka waktu panjang, yang memungkinkan mereka mengatasi volatilitas pasar dan memanfaatkan tren pertumbuhan jangka panjang.

• Strategi Investasi yang Terfokus : Dana yang berkinerja terbaik sering kali berkonsentrasi pada ide-ide yang memiliki keyakinan tinggi, sehingga memungkinkan mereka memperoleh keuntungan yang signifikan dari investasi yang berhasil.

• Keahlian Sektor : Dana dengan pengetahuan khusus di sektor seperti teknologi telah mampu mengidentifikasi dan berinvestasi pada perusahaan dengan pertumbuhan tinggi sebelum pasar yang lebih luas.

• Manajemen Berpengalaman : Manajer dana berpengalaman membawa wawasan berharga dan pendekatan disiplin terhadap konstruksi portofolio dan manajemen risiko.

• Kemampuan beradaptasi : Dana yang sukses tetap tangkas, menyesuaikan strategi mereka sebagai respons terhadap perubahan kondisi pasar dan peluang yang muncul.

Kesimpulan

Kesimpulannya, sementara dana indeks seperti S&P 500 menawarkan kesederhanaan dan pengembalian yang stabil, reksa dana yang dikelola secara aktif dapat memberikan kinerja yang jauh lebih baik bagi mereka yang bersedia menanggung sedikit lebih banyak risiko dan melakukan uji tuntas.

Ke-10 dana ini berhasil mendapatkan tempat di papan peringkat dengan berpegang teguh pada strategi investasi yang terbukti, berfokus pada fundamental jangka panjang, dan beradaptasi dengan kondisi pasar yang terus berkembang.

Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang dapat diandalkan. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam materi ini yang merupakan rekomendasi oleh EBC atau penulis bahwa investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.