Các quỹ tương hỗ hàng đầu luôn vượt trội hơn S&P 500

S&P 500 từ lâu đã đóng vai trò là chuẩn mực cho hiệu suất cổ phiếu Hoa Kỳ, mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 10%. Tuy nhiên, việc liên tục đánh bại chỉ số này vẫn là một nhiệm vụ khó khăn.

Vào năm 2024, chỉ có khoảng 10,5% quỹ vốn hóa lớn được quản lý tích cực có thể vượt qua mức lợi nhuận 24% của S&P 500.

Bất chấp những khó khăn này, một số quỹ tương hỗ đã chứng minh hiệu suất đáng chú ý, liên tục vượt trội hơn S&P 500 trong nhiều khung thời gian khác nhau.

10 Quỹ tương hỗ hàng đầu vượt trội hơn S&P 500

1. Quỹ Baron Partners (BPTRX)

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: Khoảng 20%

Tỷ lệ chi phí: 1,55%

Đầu tư tối thiểu: 2.000 đô la

Được quản lý bởi nhà đầu tư nổi tiếng Ron Baron, Quỹ Baron Partners đã đạt được mức lợi nhuận ấn tượng 1.843% kể từ năm 2003, vượt trội hơn đáng kể so với mức tăng 536% của S&P 500 trong cùng kỳ. Thành công của quỹ này là nhờ vào chiến lược đầu tư dài hạn, tập trung vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng đáng kể.

Đáng chú ý, quỹ này nắm giữ vị thế đáng kể tại Tesla, chiếm 35% danh mục đầu tư, phản ánh triển vọng lạc quan của Baron về tương lai của công ty.

2. Quỹ Khoa học và Công nghệ T. Rowe Price (PRSCX)

Lợi nhuận năm 2024: 40,3%

Tỷ lệ chi phí: 0,76%

Đầu tư tối thiểu: 2.500 đô la

Quỹ Khoa học và Công nghệ T. Rowe Price đã vượt trội hơn đáng kể so với S&P 500 vào năm 2024, mang lại mức lợi nhuận 40,3% so với mức 23% của chỉ số này. Nhà quản lý Anthony Wang cho rằng thành công này là nhờ các khoản đầu tư chiến lược vào cơ sở hạ tầng AI và các công ty công nghệ khổng lồ như Meta, Alphabet, Microsoft, Apple và Nvidia.

Quỹ này tập trung vào tăng trưởng thu nhập, định giá và chất lượng đã đưa quỹ này trở thành quỹ hoạt động hiệu quả nhất trong lĩnh vực công nghệ.

3. Danh mục đầu tư tăng trưởng tích cực danh mục đầu tư cố định

Lợi nhuận năm 2024: 28%

Lợi nhuận hàng năm trong 10 năm: 13,28%

Tỷ lệ chi phí: 0,89%

Đầu tư tối thiểu: $1.000

Được quản lý bởi Michael Cuggino, Danh mục đầu tư tăng trưởng mạnh mẽ cố định đã chứng minh hiệu suất vượt trội liên tục, với mức lợi nhuận 28% vào năm 2024 và mức lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 13,28%, vượt qua mức 13,1% của S&P 500 trong cùng kỳ.

Cách tiếp cận đa dạng của quỹ, với sự tiếp xúc đáng kể với lĩnh vực công nghệ và các khoản đầu tư có chọn lọc vào nhiều ngành khác nhau, đã góp phần tạo nên hiệu suất mạnh mẽ của quỹ.

4. Quỹ đầu tư Alger Focus (ALGRX)

Lợi nhuận năm 2024: 51,8%

Tỷ lệ chi phí: 1,28%

Đầu tư tối thiểu: $1.000

Quỹ Alger Focus Equity đạt mức lợi nhuận đáng kinh ngạc là 51,8% vào năm 2024, gấp đôi hiệu suất của S&P 500. Chiến lược của quỹ tập trung vào việc đầu tư vào các công ty có niềm tin cao, hướng đến tăng trưởng, đặc biệt là trong lĩnh vực công nghệ.

Phương pháp tiếp cận danh mục đầu tư tập trung đã giúp công ty tận dụng được các cơ hội tăng trưởng đáng kể.

5. Quỹ công ty tăng trưởng Fidelity (FDGRX)

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: Khoảng 18%

Tỷ lệ chi phí: 0,79%

Đầu tư tối thiểu: 2.500 đô la

Quỹ Fidelity Growth Company tập trung vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng trên mức trung bình. Danh mục đầu tư đa dạng của quỹ trải dài trên nhiều lĩnh vực, bao gồm công nghệ, chăm sóc sức khỏe và hàng tiêu dùng tùy ý.

Quy trình đầu tư có kỷ luật và đội ngũ quản lý giàu kinh nghiệm của quỹ đã góp phần tạo nên hiệu suất vượt trội liên tục của quỹ trong nhiều năm.

6. Quỹ tập trung AMG Yacktman (YAFFX)

Lợi nhuận năm 2024: ~29%

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: ~15,6%

Tỷ lệ chi phí: 0,99%

Đầu tư tối thiểu: 2.500 đô la

Quỹ AMG Yacktman Focused theo đuổi chiến lược đầu tư dựa trên giá trị, tập trung vào các công ty chất lượng cao có giá giao dịch dưới giá trị nội tại.

Người quản lý quỹ, Stephen Yacktman, có thành tích xuất sắc trong việc điều hướng sự biến động thông qua vị thế phòng thủ và tập trung đặt cược vào các cổ phiếu blue-chip bị định giá thấp.

7. Quỹ tăng trưởng vốn hóa lớn JP Morgan (OLGAX)

Lợi nhuận năm 2024: 37,2%

Lợi nhuận hàng năm trong 3 năm: 21,3%

Tỷ lệ chi phí: 0,79%

Đầu tư tối thiểu: $1.000

Quỹ này đầu tư vào các công ty công nghệ và chăm sóc sức khỏe vốn hóa lớn với mức tăng trưởng bền vững và dòng tiền vững chắc. Quỹ này trước đây đã hưởng lợi từ các vị thế lớn trong các công ty như Nvidia, Microsoft và Eli Lilly, những công ty đã thúc đẩy hiệu suất trong thời kỳ bùng nổ công nghệ và AI.

8. Quỹ tăng trưởng Odyssey PRIMECAP (POGRX)

Lợi nhuận năm 2024: 33,8%

Lợi nhuận hàng năm trong 10 năm: 14,8%

Tỷ lệ chi phí: 0,65%

Đầu tư tối thiểu: 2.000 đô la

Được biết đến với sự kiên nhẫn và nghiên cứu sâu rộng, PRIMECAP đã liên tục đầu tư sớm vào các lĩnh vực đổi mới như công nghệ sinh học, hàng không vũ trụ và công nghệ. Thời gian nắm giữ dài hạn của quỹ cho phép quỹ được hưởng lợi từ tăng trưởng kép.

9. Quỹ Morgan Stanley Insight (CINSX)

Lợi nhuận năm 2024: 42,5%

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 19,2%

Tỷ lệ chi phí: 0,71%

Đầu tư tối thiểu: $1.000

Quỹ này đã đạt được sức hút lớn nhờ định vị sớm trong các lĩnh vực AI, điện toán đám mây và SaaS. Quỹ tập trung vào các công ty tăng trưởng sáng tạo có vốn hóa vừa và nhỏ, trở thành sự bổ sung mạnh mẽ cho các quỹ vốn hóa lớn truyền thống.

10. Quỹ tăng trưởng Blue Chip T. Rowe Price (TRBCX)

Lợi nhuận năm 2024: 31,5%

Lợi nhuận hàng năm trong 10 năm: 15,2%

Tỷ lệ chi phí: 0,69%

Đầu tư tối thiểu: 2.500 đô la

Quỹ này nhắm đến các công ty dẫn đầu ngành đã thành danh với giá trị thương hiệu mạnh và mô hình kinh doanh có thể mở rộng. Các khoản nắm giữ tại Microsoft, Apple và UnitedHealth Group đã liên tục thúc đẩy quỹ này vượt trội hơn S&P 500.

Các yếu tố chính đằng sau sự vượt trội liên tục

Tầm nhìn đầu tư dài hạn : Các quỹ như Baron Partners nhấn mạnh vào việc nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài, cho phép họ vượt qua sự biến động của thị trường và tận dụng các xu hướng tăng trưởng dài hạn.

Chiến lược đầu tư tập trung : Các quỹ hoạt động hiệu quả nhất thường tập trung vào những ý tưởng có độ tin cậy cao, giúp họ hưởng lợi đáng kể từ các khoản đầu tư thành công.

Chuyên môn trong ngành : Các quỹ có kiến thức chuyên sâu trong các lĩnh vực như công nghệ đã có thể xác định và đầu tư vào các công ty có tốc độ tăng trưởng cao trước thị trường rộng lớn hơn.

Quản lý giàu kinh nghiệm : Các nhà quản lý quỹ dày dạn kinh nghiệm mang đến những hiểu biết sâu sắc và phương pháp tiếp cận có kỷ luật trong việc xây dựng danh mục đầu tư và quản lý rủi ro.

Khả năng thích ứng : Các quỹ thành công luôn linh hoạt, điều chỉnh chiến lược của mình để ứng phó với các điều kiện thị trường thay đổi và các cơ hội mới nổi.

Phần kết luận

Tóm lại, trong khi các quỹ chỉ số như S&P 500 mang lại sự đơn giản và lợi nhuận ổn định thì các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực có thể mang lại hiệu suất vượt trội đáng kể cho những người sẵn sàng chấp nhận nhiều rủi ro hơn một chút và tiến hành thẩm định.

10 quỹ này đã giành được vị trí trên bảng xếp hạng nhờ tuân thủ các chiến lược đầu tư đã được chứng minh, tập trung vào các nguyên tắc cơ bản dài hạn và thích ứng với các điều kiện thị trường luôn thay đổi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.