تداول العقود مقابل الفروقات للمبتدئين: دليل البدء خطوة بخطوة

ازدادت شعبية تداول عقود الفروقات (CFD) بين مستثمري التجزئة المعاصرين بفضل مرونتها وإمكانية تحقيق عوائد مرتفعة. ورغم أنها تتيح فرصًا للربح من تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي، إلا أنها تنطوي أيضًا على مخاطر كبيرة.

لا داعي للقلق؛ سيرشدك هذا الدليل الشامل للمبتدئين إلى كل ما تحتاج إلى معرفته للبدء في تداول العقود مقابل الفروقات في عام 2025.

تداول العقود مقابل الفروقات للمبتدئين: دليل شامل

1) ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟

يتيح تداول العقود مقابل الفروقات للمتداولين المضاربة على الأسهم والمؤشرات والسلع وحركات أسعار العملات الأجنبية دون امتلاك الأصل فعليًا

للسياق، عندما تتداول عقود الفروقات، فإنك تدخل في عقد مع وسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل من افتتاح الصفقة إلى إغلاقها.

على سبيل المثال، إذا توقعتَ ارتفاع سعر سهم ما، يمكنكَ إبرام عقد فروقات شراء. إذا ارتفع السعر، ستربح من الفرق. وإذا انخفض، ستتكبّد خسارة. وينطبق الأمر نفسه إذا كنتَ تعتقد أن قيمة أحد الأصول ستنخفض؛ يمكنكَ إبرام عقد فروقات بيع.

2) كيف تعمل تجارة العقود مقابل الفروقات؟

يتضمن تداول عقود الفروقات عدة عناصر رئيسية: الأصل الأساسي، والمركز (شراء أو بيع)، والرافعة المالية، والهامش، وفروق الأسعار. عند إبرام صفقة عقود الفروقات، يمكنك اختيار ما إذا كنت تتوقع ارتفاع السعر (شراء) أو انخفاضه (بيع). لستَ بحاجة إلى امتلاك الأصل نفسه لتداوله، مما يجعل عقود الفروقات مرنة للغاية.

تتيح لك الرافعة المالية التحكم في مركز كبير برأس مال صغير نسبيًا، وهو ما يُعرف بالهامش. وبينما يزيد هذا من أرباحك المحتملة، فإنه يُضخّم أيضًا خسائرك. يُسمى الفرق بين سعري الشراء والبيع "سبريد"، وهذه هي الطريقة التي يربح بها الوسطاء.

3) مزايا تداول العقود مقابل الفروقات

من أهم مزايا تداول عقود الفروقات (CFDs) إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية. يمكنك تداول مجموعة واسعة من الأدوات المالية، من الأسهم الأمريكية إلى المؤشرات الأوروبية والسلع الآسيوية، كل ذلك من منصة تداول واحدة. كما تتيح عقود الفروقات البيع على المكشوف، ما يعني إمكانية الاستفادة من انخفاض الأسعار - وهي ميزة لا تتوفر دائمًا في الاستثمار التقليدي.

ميزة أخرى هي الرافعة المالية. بفضلها، يمكنك تعزيز عوائدك المحتملة دون الحاجة إلى استثمار أولي ضخم. يقدم معظم الوسطاء درجات متفاوتة من الرافعة المالية، مما يسمح لك بتخصيص تعرضك المالي بما يتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر.

تتميز عقود الفروقات بسيولة عالية، وعادةً ما تكون تكاليف معاملاتها أقل من طرق التداول التقليدية. يقدم معظم الوسطاء تداولات عقود الفروقات بدون عمولات، ويحققون أرباحًا من خلال فروق الأسعار.

4) كيفية إنشاء أول حساب تداول عقود الفروقات

لبدء تداول عقود الفروقات، الخطوة الأولى هي فتح حساب لدى وسيط موثوق. ابحث عن وسيط مرخص من قِبل هيئات مالية، مثل هيئة السلوك المالي (FCA). يضمن هذا التنظيم التزام الوسيط بمعايير القطاع وتوفير مستوى عالٍ من الحماية لأموالك.

بعد اختيار الوسيط، أكمل عملية تسجيل الحساب بتقديم معلوماتك الشخصية، وخلفيتك المالية، وخبرتك في التداول. ستحتاج أيضًا إلى التحقق من هويتك.

بعد إنشاء حسابك، قم بتمويله باستخدام طريقة الدفع المفضلة لديك. يدعم معظم الوسطاء التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، والمحافظ الإلكترونية. بعد التمويل، يمكنك الوصول إلى منصة التداول والبدء في تداول عقود الفروقات.

5) اختيار ما تريد التداول به

ينبغي على المبتدئين البدء بتداول الأصول الأكثر درايةً بهم. من أشهر أدوات العقود مقابل الفروقات:

• الأسهم : أسهم شركات مثل Apple أو Nvidia أو Tesla

• المؤشرات : سلة من الأسهم التي تمثل أداء السوق، مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر FTSE 100

• السلع : الذهب والفضة والنفط والمنتجات الزراعية

• الفوركس : أزواج العملات مثل EUR/USD أو GBP/JPY

يتصرف كل سوق بشكل مختلف، لذا من الضروري فهم العوامل التي تؤثر على تحركات الأسعار في فئة الأصول التي اخترتها.

6) التحليل الأساسي مقابل التحليل الفني

لتتمكن من اتخاذ قرارات تداول مستنيرة، ستحتاج إلى تحليل اتجاهات السوق باستخدام التحليل الأساسي أو الفني أو مزيج من الاثنين.

يركز التحليل الأساسي على المؤشرات الاقتصادية، وأرباح الشركات، والأحداث الجيوسياسية، وغيرها من العوامل الاقتصادية الكلية التي قد تؤثر على أسعار الأصول. على سبيل المثال، إذا أعلنت شركة ما عن أرباح فاقت التوقعات، فقد يرتفع سعر سهمها.

من ناحية أخرى، يتضمن التحليل الفني قراءة الرسوم البيانية واستخدام المؤشرات للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. يمكن لأدوات مثل المتوسطات المتحركة ومؤشر القوة النسبية ومؤشرات بولينجر باندز مساعدتك في تحديد نقاط الدخول والخروج.

كمبتدئ، من الحكمة أن تبدأ بطريقة واحدة ثم تقوم بإدراج الطريقة الأخرى تدريجيًا مع اكتسابك الخبرة.

7) فهم المخاطر التي تنطوي عليها تجارة العقود مقابل الفروقات

على الرغم من مزايا تداول العقود مقابل الفروقات، إلا أنه لا يخلو من المخاطر. فاستخدام الرافعة المالية يعني إمكانية خسارتك مبلغًا يفوق إيداعك الأولي. كما أن تحركات السوق السريعة قد تؤدي إلى خسائر فادحة، خاصةً إذا لم تستخدم أوامر وقف الخسارة أو أدوات إدارة المخاطر الأخرى.

قد تؤدي تقلبات السوق أيضًا إلى طلب تغطية هامشية. على سبيل المثال، يطلب وسيطك أموالًا إضافية للحفاظ على مركزك. إذا لم تتمكن من تلبية تغطية هامشك، فقد يُغلق مركزك بخسارة.

بالإضافة إلى ذلك، تخضع عقود الفروقات لرسوم تمويل ليلية في حال إبقاء مراكزك مفتوحة بعد انتهاء يوم التداول. قد تتراكم هذه الرسوم وتؤثر سلبًا على أرباحك مع مرور الوقت.

8) إدارة المخاطر

إدارة المخاطر أمرٌ بالغ الأهمية في تداول العقود مقابل الفروقات. استخدم دائمًا أوامر وقف الخسارة للحد من خسائرك المحتملة. يُغلق أمر وقف الخسارة صفقتك تلقائيًا عند سعر مُحدد مسبقًا، مما يمنع تكبد المزيد من الخسائر إذا تحرك السوق ضدك.

يُعدّ تحديد حجم المركز جانبًا أساسيًا آخر. لا تُخاطر بأكثر من نسبة ضئيلة من رأس مال تداولك في صفقة واحدة، عادةً ما تكون 1-2%. هذا يُساعدك على تجنّب الخسائر المتتالية والبقاء في السوق لفترة أطول.

ينبغي أيضًا استخدام الرافعة المالية بحذر. فبينما قد تُضخّم الأرباح، قد تُضخّم الخسائر أيضًا. استخدم نسب رافعة مالية أقل حتى تكتسب خبرة أكبر.

9) الحفاظ على الانضباط

وأخيرًا، غالبًا ما تُغيّر العواطف من مجرى الحكم، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات متهورة. يحافظ متداولو العقود مقابل الفروقات الناجحون على الانضباط ويلتزمون بخطط تداولهم. تجنبوا مطاردة الخسائر أو الإفراط في التداول بعد الربح.

حدد أهدافًا واقعية وتابع تقدمك من خلال سجل تداول. يساعدك تسجيل صفقاتك واستراتيجياتك ونتائجك على التعلم من الأخطاء والتحسن مع مرور الوقت.

الصبر والمثابرة هما الأساس. لا تتوقع أن تحقق الربح بين عشية وضحاها. ركّز على بناء أساس متين وتحسين مهاراتك تدريجيًا.

خاتمة

في الختام، يُقدم تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) طريقة مرنة ومجزية للتفاعل مع الأسواق المالية العالمية. إذا كنت مبتدئًا، فابدأ بتثقيف نفسك، والتدرب على الحسابات التجريبية، والتداول بمبالغ صغيرة. مع اكتسابك الخبرة، يمكنك الارتقاء بمستوى التداول واستكشاف استراتيجيات أكثر تقدمًا.

تذكر أن النجاح في تداول العقود مقابل الفروقات لا يأتي بالحظ، بل بالتحضير والمثابرة والتعلم المستمر. سواءً كنت تسعى للتداول بدوام جزئي أو احترافًا، فإن الأساس الصحيح سيؤهلك للنجاح على المدى الطويل.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.