Quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất cho nhà đầu tư dài hạn

Quỹ chỉ số Vanguard từ lâu đã là nền tảng cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự tăng trưởng chi phí thấp, đa dạng và đáng tin cậy trong dài hạn. Với danh tiếng về sự đơn giản và hiệu suất mạnh mẽ, bộ quỹ tương hỗ chỉ số và ETF của Vanguard cung cấp thứ gì đó cho mọi nhà đầu tư - cho dù bạn mới bắt đầu hay đang tinh chỉnh danh mục đầu tư đã trưởng thành.

Sau đây là hướng dẫn về các quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất dành cho các nhà đầu tư dài hạn và lý do khiến chúng nổi bật vào năm 2025.

Tại sao nên chọn Quỹ chỉ số Vanguard?

Vanguard nổi tiếng với cam kết về mức phí thấp, tính minh bạch và triết lý lấy nhà đầu tư làm trọng tâm. Về bản chất, các quỹ chỉ số theo dõi một chuẩn mực thị trường cụ thể - chẳng hạn như S&P 500 hoặc chỉ số thị trường trái phiếu tổng thể—thay vì dựa vào quản lý chủ động. Cách tiếp cận này giúp giảm chi phí và hướng đến mục tiêu phù hợp, thay vì vượt qua, hiệu suất của thị trường.

Những lợi ích chính của quỹ chỉ số Vanguard:

- Tỷ lệ chi phí thấp: Vanguard luôn cung cấp một số mức phí thấp nhất trong ngành, cho phép lợi nhuận của bạn được tích lũy theo thời gian.

- Đa dạng hóa: Nhiều quỹ Vanguard cung cấp danh mục đầu tư rộng rãi cho hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn chứng khoán, phân bổ rủi ro trên khắp các lĩnh vực và khu vực địa lý.

- Tính đơn giản: Quỹ chỉ số dễ hiểu và dễ quản lý, lý tưởng cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ.

- Thành tích ấn tượng: Các quỹ đầu tư chủ lực của Vanguard đã mang lại lợi nhuận dài hạn vững chắc và được các nhà phân tích đánh giá cao.

Quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất cho cổ phiếu

1. Quỹ chỉ số Vanguard 500 (VFIAX/VOO)

- Đối tượng theo dõi : S&P 500, đại diện cho 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ.

- Tại sao đây là lựa chọn hàng đầu : Cung cấp sự đa dạng hóa tức thời trên các công ty hàng đầu của Hoa Kỳ và có tỷ lệ chi phí rất thấp (0,04% cho Admiral Shares, 0,03% cho ETF).

- Dành cho : Các nhà đầu tư muốn tìm kiếm cơ hội đầu tư vào các công ty vốn hóa lớn của Hoa Kỳ.

2. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán tổng hợp Vanguard (VTSAX/VTI)

- Đối tượng theo dõi : Toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm các công ty vốn hóa lớn, vừa và nhỏ.

-Tại sao đây là lựa chọn hàng đầu : Cung cấp khả năng tiếp cận toàn diện với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ chỉ với một quỹ; phí thấp và tăng trưởng mạnh mẽ trong dài hạn.

- Dành cho : Những người muốn nắm bắt toàn bộ thông tin về cổ phiếu Hoa Kỳ.

3. Quỹ chỉ số tăng trưởng Vanguard (VIGAX/VUG)

- Những gì nó theo dõi : Cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn của Hoa Kỳ, tập trung vào các lĩnh vực như công nghệ và dịch vụ tiêu dùng.

- Tại sao đây là lựa chọn hàng đầu : Lý tưởng cho các nhà đầu tư tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng cao hơn, mặc dù có nhiều biến động hơn.

- Dành cho : Các nhà đầu tư dài hạn thoải mái với những biến động của thị trường.

4. Quỹ Vanguard FTSE All-World ex-US Index (VFWAX/VEU)

- Đối tượng theo dõi : Cổ phiếu quốc tế từ các thị trường phát triển và mới nổi, không bao gồm Hoa Kỳ.

- Tại sao đây là lựa chọn hàng đầu : Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn vượt ra ngoài cổ phiếu trong nước, nắm bắt cơ hội tăng trưởng toàn cầu.

- Dành cho : Các nhà đầu tư muốn mở rộng hoạt động ra quốc tế.

Quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất cho trái phiếu

5. Quỹ chỉ số thị trường trái phiếu tổng thể Vanguard (VBTLX/BND)

- Những gì nó theo dõi : Trái phiếu đầu tư của Hoa Kỳ, bao gồm trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp.

- Tại sao đây là lựa chọn hàng đầu : Cung cấp phạm vi tiếp cận thu nhập cố định rộng, giúp cân bằng rủi ro vốn chủ sở hữu và mang lại thu nhập.

- Dành cho : Bất kỳ ai tìm kiếm sự ổn định và đa dạng trong danh mục đầu tư của mình.

6. Quỹ chỉ số chứng khoán được bảo vệ khỏi lạm phát ngắn hạn Vanguard (VTAPX/VTIP)

- Những gì nó theo dõi : Chứng khoán ngắn hạn được bảo vệ khỏi lạm phát của Kho bạc Hoa Kỳ (TIPS).

- Tại sao đây là lựa chọn hàng đầu : Giúp bảo vệ chống lại lạm phát đồng thời hạn chế rủi ro lãi suất.

- Dành cho : Các nhà đầu tư lo ngại về việc giá cả tăng và đang tìm kiếm giải pháp phân bổ trái phiếu phòng thủ.

Làm thế nào để xây dựng một danh mục đầu tư dài hạn đa dạng

Một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt thường bao gồm sự kết hợp giữa cổ phiếu Hoa Kỳ, cổ phiếu quốc tế và trái phiếu. Các quỹ chỉ số của Vanguard giúp bạn dễ dàng đạt được điều này chỉ với một vài quỹ. Ví dụ:

- Cổ phiếu cốt lõi của Hoa Kỳ : VFIAX/VOO hoặc VTSAX/VTI

- Cổ phiếu quốc tế : VFWAX/VEU

- Thu nhập cố định : VBTLX/BND và/hoặc VTAPX/VTIP

Điều chỉnh phân bổ của bạn dựa trên khả năng chịu rủi ro, thời hạn đầu tư và mục tiêu tài chính của bạn. Các nhà đầu tư trẻ tuổi có thể thích nhiều cổ phiếu hơn để tăng trưởng, trong khi những người sắp nghỉ hưu có thể tăng lượng trái phiếu nắm giữ để ổn định.

Mẹo để thành công lâu dài

- Giữ vững lập trường : Tránh sự cám dỗ của việc tính toán thời điểm thị trường. Đầu tư thường xuyên và nắm giữ trong suốt chu kỳ thị trường theo lịch sử mang lại kết quả tốt.

- Tái đầu tư cổ tức : Tận dụng lợi thế của lãi kép bằng cách tái đầu tư tiền phân phối thu nhập.

- Xem xét định kỳ : Cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn khi cần thiết để duy trì mức rủi ro mong muốn.

Phần kết luận

Các quỹ chỉ số của Vanguard vẫn là một trong những lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn vào năm 2025, cung cấp chi phí thấp, đa dạng hóa và thành tích đã được chứng minh. Bằng cách lựa chọn sự kết hợp giữa các quỹ cổ phiếu và trái phiếu phù hợp với mục tiêu của bạn, bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư kiên cường được thiết kế để phát triển cùng bạn theo năm tháng.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.