Nên đầu tư quỹ ETF nào? Hướng dẫn chọn quỹ tốt nhất

Nên đầu tư quỹ ETF nào là câu hỏi quan trọng, quyết định đến hiệu quả của cả một chiến lược đầu tư thụ động, đòi hỏi nhà đầu tư phải phân tích kỹ lưỡng từ chỉ số tham chiếu, chi phí, quy mô cho đến uy tín của công ty quản lý quỹ.

Để trả lời câu hỏi nên đầu tư quỹ ETF nào, bạn cần xác định rõ khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của mình; tuy nhiên, các quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 như E1VFVN30 hay SSIAM VN30 thường là lựa chọn khởi đầu an toàn và tiềm năng cho đa số nhà đầu tư tại Việt Nam nhờ tính đa dạng hóa và thanh khoản cao. Nếu bạn mong muốn mức tăng trưởng đột phá hơn, các quỹ ETF như FUEVFVND (mô phỏng VNDiamond) có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc.

Hãy bắt đầu hành trình đầu tư thông minh của bạn bằng cách mở tài khoản demo tại EBC để thực hành giao dịch không rủi ro.

Cùng EBC khám phá sâu hơn về cách phân tích, so sánh và lựa chọn quỹ hoán đổi danh mục phù hợp nhất với danh mục đầu tư của bạn qua bài viết chi tiết dưới đây. Các tiêu chí lựa chọn, danh sách quỹ tiềm năng và chiến lược đầu tư hiệu quả đang chờ bạn.

Các ý chính:

• Xác định mục tiêu: Quỹ ETF tốt nhất phụ thuộc vào mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro cá nhân, không có một câu trả lời duy nhất cho tất cả mọi người.

• ETF VN30 là khởi đầu lý tưởng: Các quỹ như E1VFVN30 và FUESSV30 cung cấp sự đa dạng hóa cao và bám sát diễn biến chung của thị trường, phù hợp cho người mới bắt đầu.

• Tiêu chí lựa chọn cốt lõi: Luôn xem xét 5 yếu tố chính: Chỉ số tham chiếu, Phí quản lý (TER), Mức độ chênh lệch so với chỉ số (Tracking Error), Quy mô quỹ (AUM) và Thanh khoản.

• Hướng dẫn thực hành: Bài viết cung cấp quy trình 3 bước rõ ràng để mua chứng chỉ quỹ ETF, từ việc mở tài khoản đến đặt lệnh giao dịch.

• Chiến lược dài hạn: Áp dụng phương pháp đầu tư định kỳ (DCA) và tái cân bằng danh mục để tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả.

Phân tích chuyên sâu: Các yếu tố then chốt khi lựa chọn quỹ ETF

Trước khi đi vào danh sách cụ thể, việc hiểu rõ các tiêu chí để đánh giá và so sánh là bước nền tảng quan trọng nhất. Một quyết định đầu tư thông minh không dựa trên cảm tính hay xu hướng đám đông, mà dựa trên sự phân tích các số liệu khách quan. Tại EBC, chúng tôi tin rằng trang bị kiến thức vững chắc sẽ giúp bạn tự tin xây dựng một danh mục đầu tư bền vững. Các chuyên gia tài chính hàng đầu thế giới như John C. Bogle, người sáng lập Vanguard Group, cũng luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiểu rõ sản phẩm trước khi rót vốn.

Chỉ số tham chiếu (Underlying Index)

Chỉ số tham chiếu là linh hồn của một quỹ ETF. Đây là bộ sưu tập các cổ phiếu mà quỹ sẽ mô phỏng lại, do đó, hiệu suất của quỹ sẽ bám rất sát hiệu suất của chỉ số này. Việc lựa chọn chỉ số tham chiếu chính là bạn đang đặt cược vào tiềm năng tăng trưởng của nhóm cổ phiếu đó.

Tại Việt Nam, các chỉ số phổ biến bao gồm:

• VN30-Index: Đại diện cho 30 công ty có giá trị vốn hóa và thanh khoản lớn nhất niêm yết trên Sàn Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE). Đây được xem là chỉ số an toàn, đại diện cho sức khỏe chung của nền kinh tế, phù hợp với nhà đầu tư ưa thích sự ổn định.

• VNFINLEAD-Index: Bao gồm các cổ phiếu hàng đầu thuộc ngành tài chính. Đầu tư vào ETF mô phỏng chỉ số này nghĩa là bạn tin tưởng vào sự phát triển mạnh mẽ của ngành ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm trong tương lai.

• VNDIAMOND-Index: Gồm các cổ phiếu blue-chip đáp ứng các tiêu chí khắt khe về vốn hóa, giá trị giao dịch và đặc biệt là đã hết hoặc gần hết giới hạn sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài (room ngoại). Đây là nhóm cổ phiếu được các tổ chức nước ngoài săn đón, hứa hẹn tiềm năng tăng trưởng cao.

• FTSE Vietnam 30 Index: Một chỉ số khác theo dõi các công ty lớn nhất, được các quỹ ngoại như Fubon ETF sử dụng làm tham chiếu.

Lựa chọn chỉ số nào phụ thuộc hoàn toàn vào nhận định của bạn về tiềm năng của từng nhóm ngành, từng phân khúc thị trường.

Phí quản lý quỹ (Total Expense Ratio - TER)

Phí quản lý là chi phí bạn phải trả hàng năm cho công ty quản lý quỹ để họ thực hiện các công việc vận hành, quản trị danh mục. Mặc dù con số này có vẻ nhỏ (thường dưới 1% mỗi năm), nhưng theo thời gian, nó có tác động bào mòn đáng kể đến lợi nhuận của bạn, đặc biệt là với sức mạnh của lãi kép. Một nghiên cứu của Morningstar, một công ty dịch vụ tài chính hàng đầu của Mỹ, đã chỉ ra rằng phí quản lý là một trong những yếu tố dự báo thành công đầu tư dài hạn đáng tin cậy nhất. Quỹ có phí càng thấp, khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư càng lớn.

Ví dụ, với khoản đầu tư 100 triệu đồng và tỷ suất sinh lời trung bình 10%/năm.

• Quỹ A có TER 0.5%: Sau 20 năm, bạn có khoảng 640 triệu đồng.

• Quỹ B có TER 1.0%: Sau 20 năm, bạn chỉ có khoảng 609 triệu đồng. Sự chênh lệch nhỏ về phí tạo ra khác biệt hơn 30 triệu đồng trong dài hạn. Vì vậy, khi so sánh hai quỹ ETF cùng mô phỏng một chỉ số, hãy ưu tiên quỹ có mức phí TER thấp hơn.

Các tiêu chí quan trọng khác

• Quy mô tài sản ròng (AUM - Assets Under Management): AUM thể hiện tổng giá trị tài sản mà quỹ đang quản lý. Một quỹ có AUM lớn thường cho thấy sự tin tưởng của nhiều nhà đầu tư, đồng thời có thanh khoản tốt hơn và chi phí hoạt động trên mỗi đơn vị chứng chỉ quỹ thường thấp hơn.

• Mức độ sai lệch so với chỉ số (Tracking Error): Đây là chỉ số đo lường mức độ hiệu quả của quỹ trong việc mô phỏng chỉ số tham chiếu. Tracking Error càng thấp càng tốt, cho thấy công ty quản lý quỹ đang làm rất tốt công việc của mình. Thông tin này thường được công bố trong các báo cáo định kỳ của quỹ.

• Thanh khoản và Chênh lệch giá (Liquidity & Bid-Ask Spread): Thanh khoản thể hiện khả năng mua bán chứng chỉ quỹ dễ dàng trên thị trường thứ cấp. Quỹ có thanh khoản cao sẽ có chênh lệch giữa giá mua và giá bán (bid-ask spread) thấp, giúp bạn giảm chi phí khi giao dịch.

Khi cân nhắc đầu tư vào các quỹ hoán đổi danh mục (ETF), việc nắm vững khái niệm về quỹ ETF là bước khởi đầu thiết yếu. Hiểu rõ cách chúng cấu trúc và hoạt động sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt. Đặc biệt, nhiều ETF phổ biến được thiết kế để theo dõi hiệu suất của một đặc điểm của quỹ chỉ số cụ thể, mang lại sự đa dạng hóa và chi phí thấp. Đối với nhà đầu tư tại thị trường nội địa, việc tìm hiểu về các quỹ ETF đang hoạt động tại Việt Nam sẽ cung cấp cái nhìn thực tế về các lựa chọn và cơ hội tiềm năng.

So sánh các quỹ ETF nổi bật nhất thị trường Việt Nam

Sau khi nắm vững các tiêu chí, chúng ta sẽ áp dụng chúng để phân tích và so sánh các quỹ ETF đang được quan tâm nhất tại Việt Nam. Dữ liệu dưới đây được EBC tổng hợp từ các nguồn công bố chính thức của các công ty quản lý quỹ và Sở Giao dịch Chứng khoán, giúp bạn có cái nhìn khách quan và cập nhật.

Nhóm quỹ mô phỏng chỉ số VN30

Đây là nhóm quỹ phổ biến và có lịch sử lâu đời nhất tại Việt Nam, là lựa chọn hàng đầu cho những nhà đầu tư mới tham gia thị trường hoặc những người theo đuổi chiến lược đầu tư cốt lõi (core investment).

• Quỹ ETF VFMVN30 (Mã: E1VFVN30): Được quản lý bởi Công ty CP Quản lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam (DCVFM), đây là quỹ ETF nội địa đầu tiên và lớn nhất Việt Nam. Với quy mô AUM lên tới hàng nghìn tỷ đồng, E1VFVN30 có thanh khoản rất tốt và mức độ sai lệch so với chỉ số VN30 cực kỳ thấp.

• Quỹ ETF SSIAM VN30 (Mã: FUESSV30): Được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM), quỹ này cũng là một lựa chọn xuất sắc với mức phí quản lý cạnh tranh. SSIAM là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu, mang lại sự uy tín và an tâm cho nhà đầu tư.

So sánh trực diện giữa E1VFVN30 và FUESSV30 thường xoay quanh mức phí TER và thanh khoản. Bạn nên kiểm tra số liệu mới nhất để đưa ra lựa chọn tối ưu tại thời điểm đầu tư.

Nhóm quỹ ETF chuyên biệt: VNFINLEAD và VNDIAMOND

Nếu bạn có khẩu vị rủi ro cao hơn và kỳ vọng vào sự tăng trưởng đột phá của một số nhóm ngành cụ thể, các quỹ ETF này là lựa chọn không thể bỏ qua.

• Quỹ ETF SSIAM VNFINLEAD (Mã: FUESSVFL): Tập trung hoàn toàn vào các cổ phiếu ngành tài chính, đặc biệt là ngân hàng. Nếu bạn tin rằng ngành tài chính sẽ dẫn dắt thị trường trong giai đoạn tới, đầu tư vào FUESSVFL là một cách hiệu quả để nắm bắt cơ hội này mà không cần phải chọn lựa từng cổ phiếu ngân hàng riêng lẻ.

• Quỹ ETF VFMVN DIAMOND (Mã: FUEVFVND): Quỹ này mô phỏng chỉ số VNDIAMOND, bao gồm các cổ phiếu kim cương đã hết room ngoại. Đây là những cổ phiếu chất lượng cao, có nền tảng cơ bản vững chắc và luôn được các khối ngoại săn đón. Do đó, FUEVFVND thường có tiềm năng tăng trưởng vượt trội so với các chỉ số chung.

Việc phân vân giữa ETF VN30 và các ETF chuyên biệt như VNFINLEAD là một câu hỏi phổ biến. Lựa chọn ETF VN30 mang lại sự an toàn, đa dạng hóa trên nhiều ngành nghề. Trong khi đó, lựa chọn ETF VNFINLEAD mang tính tập trung cao hơn, lợi nhuận có thể đột biến hơn nhưng rủi ro cũng sẽ cao hơn nếu ngành tài chính gặp khó khăn.

Bảng so sánh một số quỹ ETF tiêu biểu (Số liệu mang tính tham khảo, cập nhật đến Quý 1/2024)

Nguồn: Tổng hợp từ HOSE, các công ty quản lý quỹ.

Từ bảng trên, có thể thấy Fubon ETF là quỹ ngoại có quy mô lớn nhất, cho thấy sức hút của thị trường Việt Nam với nhà đầu tư quốc tế. Trong khi đó, FUEVFVND của Dragon Capital cũng có quy mô vượt trội, khẳng định sự hấp dẫn của nhóm cổ phiếu Diamond. Để có một danh mục cân bằng, bạn có thể xem xét kết hợp một quỹ cốt lõi như E1VFVN30 và một quỹ chuyên biệt như FUEVFVND.

Bạn muốn thử nghiệm các chiến lược phân bổ danh mục với các quỹ ETF này? Hãy đăng ký tài khoản tại EBC để tiếp cận các công cụ phân tích và nền tảng giao dịch hiện đại.

Hướng dẫn chi tiết cách mua chứng chỉ quỹ ETF

Việc mua chứng chỉ quỹ ETF thực chất rất đơn giản, tương tự như giao dịch một cổ phiếu thông thường trên sàn chứng khoán. Dưới đây là quy trình 3 bước mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể thực hiện.

Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán

Đây là yêu cầu bắt buộc. Bạn cần có một tài khoản tại một công ty chứng khoán uy tín được cấp phép hoạt động tại Việt Nam. Quá trình này hiện nay rất nhanh chóng, bạn có thể đăng ký trực tuyến thông qua quy trình định danh điện tử eKYC.

Khi lựa chọn công ty chứng khoán, hãy cân nhắc các yếu tố như:

• Phí giao dịch cạnh tranh.

• Nền tảng giao dịch ổn định, dễ sử dụng trên cả máy tính và điện thoại.

• Chất lượng dịch vụ chăm sóc khách hàng và tư vấn đầu tư.

Bước 2: Nạp tiền và lựa chọn quỹ

Sau khi tài khoản được kích hoạt, bạn cần nạp tiền vào tài khoản chứng khoán của mình thông qua các phương thức chuyển khoản ngân hàng do công ty chứng khoán cung cấp.

Dựa trên những phân tích ở phần trên, hãy quyết định mã chứng chỉ quỹ ETF bạn muốn mua. Ví dụ, nếu bạn chọn quỹ VFMVN30, mã chứng khoán bạn cần tìm kiếm trên bảng giá là E1VFVN30.

Bước 3: Đặt lệnh mua trên thị trường

Có hai cách để mua chứng chỉ quỹ ETF:

• Giao dịch trên thị trường thứ cấp (phổ biến nhất): Đây là cách bạn mua đi bán lại chứng chỉ quỹ với các nhà đầu tư khác trên sàn chứng khoán (HOSE, HNX), giống hệt như mua cổ phiếu. Bạn chỉ cần đăng nhập vào ứng dụng giao dịch, nhập mã ETF, khối lượng muốn mua và mức giá mong muốn rồi đặt lệnh. Lệnh sẽ được khớp khi có người bán chấp nhận mức giá của bạn.

• Giao dịch trên thị trường sơ cấp: Đây là cách bạn giao dịch trực tiếp với công ty quản lý quỹ. Bạn sẽ nộp một lô cổ phiếu thành phần của rổ chỉ số để đổi lấy một lô chứng chỉ quỹ ETF (hoặc ngược lại). Phương pháp này thường chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, các quỹ lớn vì yêu cầu khối lượng giao dịch rất lớn (thường là 1 lô tương đương 100.000 chứng chỉ quỹ).

Đối với nhà đầu tư cá nhân, giao dịch trên thị trường thứ cấp là phương pháp tiện lợi và phù hợp nhất.

Sau khi đã chọn được quỹ phù hợp, bước tiếp theo là thực hiện giao dịch. Bạn nên tìm hiểu kỹ quy trình mua chứng chỉ quỹ ETF để đảm bảo giao dịch diễn ra suôn sẻ. Tuy nhiên, việc đầu tư không chỉ dừng lại ở việc mua bán; nguyên tắc quản lý danh mục đầu tư một cách khoa học là chìa khóa để đạt được mục tiêu tài chính dài hạn. Đồng thời, không thể bỏ qua việc nhận diện rủi ro tài chính liên quan đến các khoản đầu tư của bạn để có thể xây dựng chiến lược phòng ngừa hiệu quả.

Chiến lược đầu tư quỹ ETF thông minh và bền vững

Việc chọn được quỹ ETF tốt chỉ là bước khởi đầu. Để tối ưu hóa lợi nhuận và quản trị rủi ro trong dài hạn, bạn cần áp dụng một chiến lược đầu tư bài bản.

Đầu tư định kỳ (Dollar-Cost Averaging - DCA)

Đây là chiến lược bạn bỏ ra một số tiền cố định để mua chứng chỉ quỹ ETF vào những thời điểm định kỳ (ví dụ: ngày 15 hàng tháng) bất kể giá của chứng chỉ quỹ lúc đó đang lên hay xuống. Phương pháp này mang lại nhiều lợi ích:

• Loại bỏ cảm xúc: Giúp bạn tránh được sai lầm khi cố gắng "căn thời điểm" mua đáy bán đỉnh, một việc gần như bất khả thi.

• Trung bình giá vốn: Khi giá xuống, bạn mua được nhiều chứng chỉ quỹ hơn. Khi giá lên, bạn mua được ít hơn. Về lâu dài, giá vốn trung bình của bạn sẽ được tối ưu hóa.

• Xây dựng tính kỷ luật: Tạo thói quen đầu tư đều đặn, nền tảng của thành công tài chính.

Chiến lược DCA kết hợp với sức mạnh của lãi kép là công thức đã được chứng minh hiệu quả qua nhiều thập kỷ trên các thị trường tài chính toàn cầu.

So sánh giữa ETF và cổ phiếu riêng lẻ

Đây là một phân vân lớn của nhiều nhà đầu tư. Lựa chọn nào là phù hợp hơn?

Kết luận: Nếu bạn là người mới, không có nhiều thời gian nghiên cứu hoặc ưa thích sự an toàn, ETF là một lựa chọn vượt trội. Nếu bạn có kiến thức chuyên sâu, khả năng phân tích tốt và chấp nhận rủi ro cao để tìm kiếm lợi nhuận đột phá, đầu tư cổ phiếu riêng lẻ có thể là con đường phù hợp. Nhiều nhà đầu tư kinh nghiệm thường kết hợp cả hai: sử dụng ETF làm phần cốt lõi của danh mục và dành một phần nhỏ hơn để đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ mà họ tâm đắc.

Để thực hành các chiến lược này, bạn có thể giao dịch CFD tại EBC, cho phép bạn tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau và sử dụng các công cụ quản lý rủi ro tiên tiến.

Lựa chọn quỹ ETF: Bước khởi đầu cho hành trình đầu tư thịnh vượng

Tóm lại, câu trả lời cho câu hỏi “nên đầu tư quỹ ETF nào” không nằm ở một mã chứng khoán cụ thể, mà nằm ở chính sự thấu hiểu của bạn về mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và các kiến thức nền tảng về sản phẩm. Các quỹ ETF mô phỏng VN30 là điểm khởi đầu vững chắc, trong khi các quỹ như VNDIAMOND hay VNFINLEAD mang đến những cơ hội tăng trưởng cao hơn đi kèm với rủi ro tương ứng.

Quan trọng nhất, hãy nhớ rằng đầu tư là một quá trình dài hạn. Việc lựa chọn quỹ chỉ là bước đầu tiên. Xây dựng một chiến lược đầu tư kỷ luật thông qua DCA, thường xuyên xem xét và tái cân bằng danh mục mới là chìa khóa dẫn đến thành công bền vững. EBC luôn đồng hành cùng bạn trên con đường này, cung cấp những kiến thức chuyên sâu và nền tảng giao dịch đáng tin cậy.

Hãy biến kiến thức thành hành động ngay hôm nay. Bắt đầu hành trình đầu tư của bạn bằng cách giao dịch cổ phiếu CFD tại EBC để đa dạng hóa danh mục và nắm bắt mọi cơ hội của thị trường.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và cũng không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hay các lĩnh vực khác để bạn có thể dựa vào. Không có ý kiến nào trong tài liệu này được coi là khuyến nghị từ EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân nào.