Cách đầu tư vào S&P 500: Đơn giản hóa cho người mới bắt đầu

Đầu tư vào S&P 500 là một chiến lược đã được kiểm chứng theo thời gian để xây dựng sự giàu có lâu dài. Nó cung cấp cho người mới bắt đầu một cách đơn giản để tiếp cận với một phạm vi rộng lớn của nền kinh tế Hoa Kỳ.

Hướng dẫn đơn giản này sẽ giải thích những điều cần thiết khi đầu tư vào S&P 500, giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt khi bắt đầu hành trình đầu tư của mình.

S&P 500 là gì?

S&P 500 là chỉ số thị trường chứng khoán theo dõi hiệu suất của 500 công ty đại chúng hàng đầu tại Hoa Kỳ. Chỉ số này chiếm khoảng 80% tổng vốn hóa thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, khiến nó trở thành chỉ số quan trọng về sức khỏe tổng thể.

Chỉ số này bao gồm các công ty từ nhiều lĩnh vực khác nhau, cung cấp cho các nhà đầu tư sự tiếp cận đa dạng với nền kinh tế Hoa Kỳ.

Tổng quan tài chính hiện tại

Tính đến ngày 7 tháng 5 năm 2025, Chỉ số S&P 500 ở mức 5.606,91, phản ánh mức giảm 0,8% vào ngày 6 tháng 5, sau chuỗi chín ngày tăng giá.

Tính đến thời điểm hiện tại, chỉ số này đã giảm 4,7% do chịu ảnh hưởng của các yếu tố như thuế quan cao, chính sách của Cục Dự trữ Liên bang và tình hình kinh tế toàn cầu không chắc chắn.

Bất chấp những mức tăng gần đây, thị trường vẫn phải đối mặt với những thách thức, bao gồm khả năng thu nhập giảm do thuế quan và căng thẳng thương mại đang diễn ra. Các nhà phân tích như Paul Tudor Jones dự đoán sẽ còn giảm thêm nữa trừ khi có những thay đổi đáng kể về chính sách.

Tại sao nên đầu tư vào S&P 500?

1. Đa dạng hóa

Bằng cách đầu tư vào S&P 500, về cơ bản bạn đang mua một phần nhỏ của 500 công ty khác nhau trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Sự đa dạng hóa này giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào từng cổ phiếu.

2. Hiệu suất lịch sử

Theo lịch sử, S&P 500 đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 10% trong dài hạn. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, nhưng nó cung cấp chuẩn mực cho lợi nhuận tiềm năng.

3. Hiệu quả về chi phí

Đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 hoặc ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp, nghĩa là bạn sẽ đầu tư được nhiều tiền hơn.

4. Sự đơn giản

Đây là chiến lược đầu tư thụ động không đòi hỏi phải theo dõi liên tục hoặc quản lý chủ động.

Cách đầu tư vào S&P 500: Hướng dẫn từng bước

1. Lựa chọn giữa Quỹ chỉ số và ETF

Cả quỹ chỉ số và quỹ giao dịch trên sàn (ETF) đều hướng đến mục tiêu sao chép hiệu suất của S&P 500. Sự khác biệt chính nằm ở cách giao dịch và tỷ lệ chi phí của chúng.

• Quỹ chỉ số: Đây là quỹ tương hỗ theo dõi S&P 500. Chúng được mua và bán vào cuối ngày giao dịch theo giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ.

• ETF: Chúng được giao dịch như cổ phiếu trên sàn giao dịch, cho phép bạn mua và bán trong suốt ngày giao dịch. Chúng thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn quỹ tương hỗ.

Các ETF S&P 500 phổ biến bao gồm:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Một trong những ETF được giao dịch rộng rãi nhất.

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Được biết đến với tỷ lệ chi phí thấp.

• iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Cung cấp mức độ tiếp cận tương tự với mức phí cạnh tranh.

2. Mở tài khoản môi giới

Để đầu tư vào S&P 500, bạn sẽ cần mở một tài khoản môi giới. Nhiều nhà môi giới trực tuyến cung cấp các nền tảng thân thiện với người dùng với số tiền tối thiểu trong tài khoản thấp hoặc không có. Một số tùy chọn phổ biến bao gồm:

• Sự trung thực

• Charles Schwab

• Đội tiên phong

• THƯƠNG MẠI ĐIỆN TỬ

Hãy cân nhắc đến phí, số tiền tối thiểu trong tài khoản, tùy chọn đầu tư và giao diện người dùng khi chọn một nhà môi giới.

3. Nạp tiền vào tài khoản của bạn

Sau khi thiết lập tài khoản môi giới, hãy gửi tiền vào tài khoản của bạn. Thông thường, bạn có thể thực hiện việc này thông qua chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản hoặc séc. Đảm bảo bạn có đủ tiền để trang trải chi phí cho cổ phiếu bạn định mua, đồng thời ghi nhớ mọi yêu cầu đầu tư tối thiểu.

4. Đặt hàng của bạn

Với tiền trong tài khoản, giờ đây bạn có thể đặt lệnh mua cổ phiếu của quỹ chỉ số S&P 500 hoặc ETF bạn đã chọn. Nếu bạn mua ETF, hãy chỉ định số lượng cổ phiếu và loại lệnh (ví dụ: lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn). Đối với quỹ tương hỗ, bạn thường sẽ chỉ định số tiền đô la bạn muốn đầu tư.

Chiến lược cần biết

1) Trung bình chi phí đô la

Chiến lược này liên quan đến việc đầu tư một số tiền cố định thường xuyên, bất kể điều kiện thị trường. Nó giúp giảm tác động của sự biến động thị trường và loại bỏ nhu cầu phải tính toán thời điểm thị trường.

2) Đầu tư dài hạn

S&P 500 phù hợp nhất cho các mục tiêu đầu tư dài hạn. Bằng cách duy trì đầu tư trong dài hạn, bạn có thể hưởng lợi từ lợi nhuận gộp và vượt qua những biến động ngắn hạn của thị trường.

3) Tái đầu tư cổ tức

Nhiều quỹ S&P 500 cung cấp tùy chọn tái đầu tư cổ tức, cho phép bạn tự động tái đầu tư cổ tức để mua thêm cổ phiếu, đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng khoản đầu tư của bạn.

Rủi ro cần xem xét

1. Rủi ro thị trường

Mặc dù S&P 500 có lịch sử hoạt động tốt trong dài hạn, nhưng nó vẫn chịu sự biến động của thị trường. Suy thoái kinh tế, các sự kiện địa chính trị và các yếu tố khác có thể tác động đến hiệu suất, vì hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai.

2. Rủi ro tập trung

S&P 500 được tính theo vốn hóa thị trường, nghĩa là các công ty lớn hơn có thể tác động đáng kể đến hiệu suất của chỉ số. Điều này có thể dẫn đến việc tiếp xúc quá mức với các lĩnh vực cụ thể, chẳng hạn như công nghệ.

3. Rủi ro lạm phát

Theo thời gian, lạm phát có thể làm xói mòn sức mua của lợi nhuận đầu tư của bạn. Điều cần thiết là phải cân nhắc điều này khi đặt mục tiêu đầu tư dài hạn.

Phần kết luận

Tóm lại, đầu tư vào S&P 500 là cách đơn giản và hiệu quả để người mới bắt đầu tham gia vào thị trường chứng khoán. Bằng cách hiểu những điều cơ bản và sử dụng các chiến lược đầu tư hợp lý, bạn có thể xây dựng nền tảng vững chắc cho tương lai tài chính của mình.

Hãy nhớ đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, đặt ra mục tiêu đầu tư rõ ràng và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính nếu cần.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.