Đăng vào: 2025-04-11
Cập nhật vào: 2025-11-17
Bạn đang muốn gia tăng tài sản của mình bằng các khoản đầu tư hiệu suất cao, chi phí thấp?
Tính đến ngày 17 tháng 11 năm 2025, Fidelity Investments cung cấp nhiều loại quỹ chỉ số phù hợp với các mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro khác nhau.
Các quỹ này tiếp tục được công nhận nhờ tỷ lệ chi phí cực thấp, danh mục đầu tư đa dạng và hiệu suất cạnh tranh trong môi trường chi phí thấp. Trong danh sách cập nhật này, chúng tôi xin giới thiệu tám quỹ tốt nhất.
Các quỹ chỉ số Fidelity đáng để cân nhắc, mỗi quỹ được lựa chọn vì hiệu quả về chi phí, lợi ích đa dạng hóa và tính phù hợp trong nhiều phân bổ chiến lược khác nhau.
Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)
Quỹ chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO (FNILX)
Quỹ chỉ số thị trường tổng hợp Fidelity (FSKAX)
Quỹ chỉ số thị trường tổng hợp Fidelity ZERO (FZROX)
Quỹ chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn Fidelity (FSPGX)
Quỹ chỉ số vốn hóa trung bình Fidelity (FSMDX)
Quỹ Fidelity Freedom Index 2025 (FQIFX)
Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity ZERO (FZILX)
| KHÔNG. | Quỹ | Tập trung chính | Tỷ lệ chi phí / Phí | Ghi chú (tính đến tháng 11 năm 2025) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) | Cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ (S&P 500) | 0,015% | Chi phí nắm giữ cốt lõi cực thấp; vẫn là nền tảng cơ bản cho danh mục đầu tư dài hạn. |
| 2 | Quỹ chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO (FNILX) | Cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ, không mất phí | 0,00% | Được thiết kế dành cho các nhà đầu tư chú trọng đến chi phí; cung cấp khả năng tiếp cận vốn hóa lớn mà không có tỷ lệ chi phí. |
| 3 | Quỹ chỉ số thị trường tổng hợp Fidelity (FSKAX) | Cổ phiếu vốn hóa toàn phần của Hoa Kỳ | Thấp | Phạm vi bao phủ rộng khắp các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, vừa và lớn để đa dạng hóa thị trường Hoa Kỳ. |
| 4 | Quỹ chỉ số thị trường tổng hợp Fidelity ZERO (FZROX) | Cổ phiếu vốn hóa toàn phần của Hoa Kỳ, không mất phí | 0,00% | Không mất phí tiếp cận thị trường toàn diện; lý tưởng cho các nhà đầu tư mới muốn tiếp cận toàn diện thị trường Hoa Kỳ. |
| 5 | Quỹ chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn Fidelity (FSPGX) | Cổ phiếu vốn hóa lớn tập trung vào tăng trưởng | Vừa phải | Tập trung vào các công ty đổi mới sáng tạo; khả năng tăng trưởng cao hơn với tính biến động gia tăng. |
| 6 | Quỹ chỉ số vốn hóa trung bình Fidelity (FSMDX) | Cổ phiếu vốn hóa trung bình của Hoa Kỳ | Vừa phải | Kết hợp tiềm năng tăng trưởng với sự ổn định; hưởng lợi từ chu kỳ vốn hóa trung bình và hoạt động kinh doanh năng động. |
| 7 | Quỹ Fidelity Freedom Index 2025 (FQIFX) | Nghỉ hưu đúng ngày (2025) | Vừa phải | Tự động điều chỉnh cơ cấu tài sản khi đến tuổi nghỉ hưu; phù hợp với những người sắp nghỉ hưu và thích chiến lược không can thiệp. |
| 8 | Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity ZERO (FZILX) | Thị trường phát triển và mới nổi quốc tế, không thu phí | 0,00% | Cung cấp sự đa dạng hóa toàn cầu với chi phí bằng không; mở rộng phạm vi hoạt động ra ngoài thị trường Hoa Kỳ. |
FXAIX vẫn là một trong những quỹ chỉ số dài hạn đáng tin cậy nhất, theo dõi S&P 500 để tiếp cận các công ty hàng đầu của Hoa Kỳ như Apple, Microsoft, Amazon và Nvidia .
Tỷ lệ chi phí cực thấp là 0,015% khiến đây trở thành cách đầu tư cực kỳ hiệu quả về mặt chi phí vào thị trường rộng lớn hơn của Hoa Kỳ.
Tính đến tháng 11 năm 2025, FXAIX tiếp tục được hưởng lợi từ lợi nhuận doanh nghiệp ổn định, chi tiêu tiêu dùng mạnh mẽ và đổi mới công nghệ liên tục. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng ổn định và nền tảng vững chắc cho danh mục đầu tư của mình, FXAIX vẫn là lựa chọn hàng đầu.
FNILX là một phần của chuỗi sản phẩm "ZERO" mang tính cách mạng của Fidelity, loại bỏ tỷ lệ chi phí. Sản phẩm này theo dõi Chỉ số Vốn hóa Lớn Hoa Kỳ của Fidelity, được thiết kế để cung cấp mức độ tiếp cận tương tự như S&P 500 mà không cần chi phí cấp phép.
Điều này khiến FNILX trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư mới bắt đầu muốn tiết kiệm chi phí mà không ảnh hưởng đến chất lượng.
Năm 2025, các cổ phiếu vốn hóa lớn tiếp tục tăng trưởng vượt trội nhờ bảng cân đối kế toán vững mạnh và khả năng vượt qua khó khăn kinh tế. Mức phí bằng 0 của FNILX cho phép lợi nhuận kép hoạt động hiệu quả hơn, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư dài hạn.
FSKAX là giải pháp toàn diện tối ưu dành cho những ai muốn tiếp cận thị trường toàn diện. Không giống như các quỹ chỉ tập trung vào cổ phiếu vốn hóa lớn, FSKAX bao gồm cả cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ.
Trong bối cảnh thị trường hiện tại, khi các công ty vốn hóa nhỏ cho thấy dấu hiệu phục hồi sau khi điều chỉnh lạm phát và ổn định lãi suất, việc tiếp cận tất cả các vốn hóa thị trường đều mang lại cả tiềm năng tăng trưởng và rủi ro cân bằng.
Tỷ lệ chi phí thấp và tính đa dạng hóa rộng rãi khiến nó trở thành nền tảng thiết yếu cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào.
FZROX, tương tự như FSKAX, cung cấp khả năng tiếp cận toàn bộ thị trường Hoa Kỳ mà không cần tỷ lệ chi phí. FZROX đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư mới hoặc những người có danh mục đầu tư nhỏ hơn, muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư ngay lập tức mà không mất phí.
Khi điều kiện kinh tế năm 2025 chuyển sang phục hồi ổn định và việc luân chuyển theo ngành trở nên phổ biến hơn, việc tiếp cận mọi phân khúc của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ thông qua FZROX sẽ mang lại biện pháp phòng ngừa biến động tích hợp trong bất kỳ lĩnh vực nào.
FSPGX nhắm mục tiêu đến các công ty vốn hóa lớn hướng đến tăng trưởng, đặc biệt là các công ty dẫn đầu về công nghệ, dịch vụ kỹ thuật số và đổi mới chăm sóc sức khỏe.
Với các lĩnh vực như AI, điện toán đám mây và công nghệ sinh học thúc đẩy hiệu suất thị trường vào năm 2025, FSPGX mang đến cơ hội tiếp cận các công ty định hình tương lai của đầu tư tăng trưởng.
Việc phân bổ đa dạng cho các công ty có đà tăng trưởng mạnh cho phép nhà đầu tư tham gia vào các đợt tăng giá của thị trường với tiềm năng tăng giá vốn mạnh mẽ. Mặc dù có mức độ biến động cao hơn một chút so với quỹ chỉ số cốt lõi, FSPGX vẫn là một lựa chọn hấp dẫn cho những ai đang tìm kiếm cơ hội tăng trưởng mạnh mẽ.
Cổ phiếu vốn hóa vừa mang lại sự cân bằng chiến lược giữa tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu vốn hóa nhỏ và sự ổn định của cổ phiếu vốn hóa lớn. FSMDX cung cấp danh mục đầu tư mục tiêu vào phân khúc thường bị bỏ qua này, vốn nổi tiếng với hiệu suất mạnh mẽ trong thời kỳ tăng trưởng kinh tế.
Tính đến năm 2025, các công ty vốn hóa trung bình dự kiến sẽ được hưởng lợi từ hoạt động sáp nhập gia tăng và sự phục hồi theo từng lĩnh vực cụ thể, đặc biệt là trong lĩnh vực công nghiệp và công nghệ tài chính.
Việc đưa FSMDX vào danh mục đầu tư có thể tăng cường sự đa dạng hóa đồng thời giúp các nhà đầu tư nắm bắt được sự tăng trưởng từ các doanh nghiệp năng động, có tiềm năng cao.
FQIFX được thiết kế dành cho các nhà đầu tư sắp nghỉ hưu hoặc đang tìm kiếm một phương pháp đầu tư không cần can thiệp. Quỹ mục tiêu này tự động điều chỉnh phân bổ tài sản, giảm dần tỷ trọng cổ phiếu và tăng dần trái phiếu khi thời hạn nghỉ hưu năm 2025 đến gần.
Quỹ này cung cấp sự kết hợp cân bằng giữa tăng trưởng và bảo toàn vốn, loại bỏ nhu cầu tái cân bằng thủ công.
Trong môi trường thị trường ngày nay, nơi sự ổn định và quản lý rủi ro là yếu tố then chốt, FQIFX cung cấp giải pháp tiện lợi và có cấu trúc tốt cho các nhà đầu tư tập trung vào việc chuẩn bị nghỉ hưu.
FZILX cung cấp quyền truy cập miễn phí vào các thị trường phát triển và mới nổi trên toàn cầu. Trong khi cổ phiếu trong nước chiếm ưu thế trong nhiều danh mục đầu tư, năm 2025 mang đến nhiều cơ hội mới ở nước ngoài, đặc biệt là ở châu Á và châu Âu, nơi tăng trưởng đang phục hồi và tiền tệ đang mạnh lên so với đồng đô la Mỹ.
Không có tỷ lệ chi phí, FZILX là một giải pháp tiết kiệm chi phí để tiếp cận thị trường toàn cầu và bù đắp cho sự thiên vị trong nước. Đa dạng hóa quốc tế là yếu tố then chốt trong nền kinh tế kết nối ngày nay, và FZILX giúp điều đó trở nên dễ tiếp cận và có giá cả phải chăng.
Để hiểu rõ hơn về cách chọn lựa các quỹ theo dõi chỉ số, nhà đầu tư cần nắm vững khái niệm về quỹ đầu tư nói chung và đặc biệt là các hình thức quỹ chỉ số nói riêng. Các loại quỹ này thường mô phỏng hiệu suất của một chỉ số thị trường cụ thể, mang lại sự đơn giản và minh bạch cho quá trình đầu tư.
1. Xử lý Quỹ ZERO như S&P 500
Sai lầm: Nói rằng FNILX (quỹ ZERO) là S&P 500.
Giải pháp: Làm rõ rằng các quỹ ZERO (FNILX, FZROX, FZILX) sử dụng các chỉ số tùy chỉnh riêng của Fidelity. Chúng hoạt động tương tự nhau, nhưng không phải là quỹ chỉ số chính thức (FXAIX, FSKAX).
2. Bỏ qua tính di động của các tài khoản chịu thuế
Sai lầm: Không đề cập đến việc số tiền KHÔNG khó di chuyển.
Giải pháp: Lưu ý rằng quỹ ZERO thường không thể được chuyển nhượng "bằng hiện vật" (như cổ phiếu quỹ) sang một công ty môi giới khác. Thông thường, bạn phải bán chúng trước để chuyển tiền mặt, điều này sẽ kích hoạt một sự kiện chịu thuế trong tài khoản môi giới thông thường. Vì lý do này, FXAIX thường an toàn hơn cho các tài khoản chịu thuế.
3. Thổi phồng sự khác biệt về mức phí
Sai lầm: Khiến mức phí chênh lệch 0,00% so với 0,015% có vẻ như là vấn đề lớn.
Giải pháp: Hãy chỉ ra rằng chênh lệch chi phí rất nhỏ, khoảng 1,50 đô la mỗi năm cho mỗi 10.000 đô la đầu tư. Quyết định nên dựa trên tính di động (xem #2), chứ không phải dựa trên việc tiết kiệm từng xu phí.
4. Hiểu lầm về Quỹ Ngày Mục tiêu
Sai lầm: Phân tích FQIFX (Quỹ mục tiêu ngày) như thể nó là một quỹ cổ phiếu duy nhất.
Giải pháp: Nhắc nhở độc giả rằng quỹ này là một giải pháp hưu trí trọn gói. Quỹ tự động nắm giữ hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu, đồng thời điều chỉnh rủi ro theo thời gian. Quỹ này dành cho các nhà đầu tư rảnh tay.
Việc lựa chọn quỹ phù hợp không chỉ dừng lại ở việc tìm kiếm những sản phẩm có hiệu suất tốt mà còn cần xem xét đến chiến lược dài hạn của bản thân. Nhiều nhà đầu tư ưa chuộng đầu tư vào các chứng chỉ quỹ dưới dạng quỹ hoán đổi danh mục (ETF) vì tính linh hoạt và khả năng giao dịch dễ dàng trên thị trường.
Các quỹ chỉ số của Fidelity dường như đang có vị thế tốt cho đến cuối năm 2025 và sau đó, nhưng con đường phía trước có vẻ cân bằng hơn là bùng nổ. Chứng khoán Mỹ vẫn được hỗ trợ bởi nền kinh tế vững mạnh và các yếu tố mạnh mẽ như AI, cơ sở hạ tầng đám mây và mở rộng trung tâm dữ liệu, những yếu tố hỗ trợ cho các quỹ như FSPGX và FXAIX.
Tuy nhiên, định giá cao có nghĩa là lợi nhuận trong tương lai có thể ổn định hơn thay vì ngoạn mục, khiến việc đa dạng hóa trở nên quan trọng hơn.
Đây là nơi các quỹ toàn thị trường, vốn hóa trung bình và quỹ không phí tỏa sáng: đặc biệt, các quỹ vốn hóa trung bình có thể được hưởng lợi từ hoạt động M&A mới và sự phục hồi theo chu kỳ.
Việc tiếp xúc quốc tế thông qua FZILX cũng ngày càng có giá trị khi các thị trường ngoài Hoa Kỳ giao dịch ở mức chiết khấu đáng kể và có dấu hiệu phục hồi.
Các quỹ mục tiêu như FQIFX sẽ tiếp tục chuyển sang sự kết hợp mang tính phòng thủ hơn giữa cổ phiếu và trái phiếu khi tình hình bất ổn vĩ mô vẫn còn kéo dài.
Triển vọng chung cho thấy danh mục đầu tư của Fidelity vẫn mạnh, nhưng việc phân bổ cân bằng và đa dạng có thể sẽ vượt trội hơn so với các khoản đầu tư tập trung khi thị trường toàn cầu đang phải đối mặt với tăng trưởng chậm hơn, áp lực lạm phát dai dẳng và những biến động địa chính trị đang diễn ra.
Các quỹ Fidelity nổi tiếng với tỷ lệ chi phí cực thấp, danh mục đầu tư đa dạng và hiệu suất lịch sử mạnh mẽ, giúp tiết kiệm chi phí và đáng tin cậy cho việc đầu tư dài hạn.
FXAIX theo dõi S&P 500 với tỷ lệ chi phí rất thấp, trong khi FNILX (Quỹ chỉ số vốn hóa lớn Fidelity ZERO) cũng theo dõi các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ nhưng không mất phí, lý tưởng cho các nhà đầu tư quan tâm đến chi phí.
Có. Các quỹ như FZROX và FNILX cung cấp khả năng tiếp cận thị trường rộng với chi phí tối thiểu hoặc bằng không, khiến chúng trở thành lựa chọn thân thiện với người mới bắt đầu để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng.
Khi lựa chọn quỹ chỉ số, điều quan trọng là phải cân nhắc mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư. Danh mục quỹ chỉ số của Fidelity cung cấp các lựa chọn đa dạng, đáp ứng nhiều nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư.
Tám quỹ chỉ số Fidelity hàng đầu này đại diện cho các chiến lược cốt lõi, tăng trưởng, vốn hóa vừa, quốc tế và tập trung vào hưu trí.
Cho dù bạn đang bắt đầu hành trình đầu tư, lập kế hoạch nghỉ hưu hay tái cân bằng danh mục đầu tư hiện tại, các quỹ này đều cung cấp nền tảng vững chắc, tiềm năng tăng trưởng và hiệu quả về chi phí kể từ tháng 11 năm 2025.
Cuối cùng, dù là nhà đầu tư cá nhân hay tổ chức, việc áp dụng các nguyên tắc khôn ngoan là rất cần thiết. Một trong những chiến lược cốt lõi để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận là phương pháp đa dạng hóa danh mục. Song song đó, việc tuân thủ nguyên tắc quản lý danh mục đầu tư chặt chẽ sẽ giúp bạn duy trì định hướng và đạt được mục tiêu tài chính đã đề ra.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
