Lợi nhuận và rủi ro đầu tư cổ phiếu Làm thế nào?

Tôi tin rằng chỉ cần bạn ở trong giới tài chính, bạn đã từng nghe câu nói không ai giàu nếu không có vốn sở hữu. Điều đó có nghĩa là nếu bạn muốn trở thành người giàu có, bạn phải dựa vào đầu tư vốn cổ phần. Có thể thấy đây là một trong những hình thức đầu tư sinh lợi và sinh lời cao nhất hiện nay. Nói cách khác, nếu bạn tìm được một doanh nghiệp tiềm năng để đầu tư thì việc kiếm tiền còn dễ hơn cả thở. Nhưng đối với các nhà đầu tư bình thường, đó là một điều mới lạ. Vì vậy, trong bài viết này, chúng tôi sẽ trò chuyện vui vẻ với bạn về lợi nhuận và rủi ro của việc đầu tư vốn cổ phần.

Đầu tư chứng khoán nghĩa là gì?

Nó đề cập đến sự tham gia của nhà đầu tư vào quyền sở hữu một công ty thông qua việc mua cổ phần hoặc vốn cổ phần trong công ty, với kỳ vọng thu được lợi tức đầu tư thông qua việc tăng vốn, cổ tức hoặc các phương tiện khác. Hình thức đầu tư này làm cho nhà đầu tư trở thành cổ đông của công ty và do đó được hưởng các quyền và lợi ích tương ứng, bao gồm việc tham gia vào các quyết định của công ty, chia sẻ lợi nhuận của công ty và tăng giá trị tài sản.

Loại đầu tư này có thể được thực hiện thông qua việc mua cổ phiếu trên thị trường mở hoặc thông qua vốn cổ phần tư nhân, chẳng hạn như mua cổ phần trực tiếp từ công ty hoặc thông qua các kênh như quỹ đầu tư mạo hiểm và quỹ đầu tư tư nhân. Lợi tức đầu tư cổ phần cũng là lợi nhuận thu được thông qua việc mua cổ phiếu hoặc vốn cổ phần trong một công ty, tức là hai phần tăng giá vốn và thu nhập từ cổ tức.

Nói chung, khi giá trị thị trường của cổ phiếu hoặc cổ phiếu vốn được nhà đầu tư mua tăng lên, họ có thể kiếm được lợi nhuận tăng giá bằng cách bán những cổ phiếu hoặc cổ phiếu vốn chủ sở hữu đó. Sự đánh giá cao này có thể là do các yếu tố như hiệu quả hoạt động của công ty được cải thiện, nhu cầu thị trường tăng lên và triển vọng ngành được cải thiện. Và một số công ty trả cổ tức thường xuyên cho các cổ đông của họ, đây là một phần lợi nhuận của công ty. Nhà đầu tư nắm giữ càng nhiều cổ phiếu hoặc vốn chủ sở hữu thì họ càng nhận được nhiều cổ tức.

Chỉ có điều điều đó thường xảy ra trước khi công ty IPO và lợi nhuận thường cao. Nhiều câu chuyện thành công đã chỉ ra rằng đầu tư vào các công ty có triển vọng có thể mang lại lợi nhuận lớn. Đó là lý do tại sao nó được coi là một trong những mô hình đầu tư sinh lợi và sinh lời cao nhất.

Ví dụ, vào ngày 15 tháng 1 năm 1999. 18 người trẻ với ước mơ đã hợp tác thành lập Alibaba, được niêm yết thành công tại Mỹ vào năm 2014 với giá trị vốn hóa thị trường có thời điểm hơn 200 tỷ USD, tương đương với tổng vốn hóa thị trường của Ngân hàng Công thương Trung Quốc.

18 nhà sáng lập này hiện đã trở thành tỷ phú, từ khi bắt đầu đầu tư chỉ 500.000 nhân dân tệ cho đến khi giá trị thị trường của Alibaba được niêm yết là 200 tỷ đô la Mỹ, đạt mức tăng trưởng gấp hơn 200.000 lần. Masayoshi Son, chủ tịch Softbank, đã trở thành người giàu nhất mới của Nhật Bản nhờ khoản đầu tư vào Alibaba.

Và đây không phải là một ví dụ; Ngoài ra, chủ tịch Richard Li của Pacific Century CyberWorks Hồng Kông cũng bị ảnh hưởng bởi khoản đầu tư vào Tencent. Khoản đầu tư 1,1 triệu đô la Mỹ cuối cùng đã thu được lợi nhuận 11,5 triệu đô la Mỹ và trong vòng chưa đầy một năm, giá trị vốn chủ sở hữu đã tăng hơn 10 lần. Sau đó là Baidu của Trung Quốc, nơi đã tạo ra 8 tỷ phú, 50 triệu phú và 200 triệu phú khi IPO. Tất cả những câu chuyện thành công này đều đưa ra ý tưởng về mức lợi tức đầu tư vốn cổ phần có thể cao đến mức nào và việc đổ xô đến chúng là điều đương nhiên.

Nói chung, đầu tư dựa trên vốn chủ sở hữu có thể được thực hiện qua các giai đoạn khác nhau. Giai đoạn sớm nhất là giai đoạn hạt giống, thường được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư cá nhân. Nếu đầu tư được thực hiện ở giai đoạn đầu thì lợi nhuận thu được sau khi thành công đương nhiên sẽ lớn hơn. Nhưng một lần nữa, vòng này thường có rủi ro cao nhất.

Vì vậy, nói chung, các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận tốt thông qua các giai đoạn như đầu tư thiên thần. Đầu tư thiên thần là khoản đầu tư cung cấp hỗ trợ tài chính cho các công ty khởi nghiệp ở giai đoạn khởi nghiệp, thường được tài trợ bởi các nhà đầu tư cá nhân hoặc quỹ đầu tư thiên thần.

Tiếp theo các vòng thiên thần là các giai đoạn cấp vốn khác nhau, chẳng hạn như Series A, B và C, tăng dần khi công ty mở rộng quy mô và xác nhận mô hình kinh doanh của mình. Ở giai đoạn cuối cùng trước khi IPO, công ty có thể tiến hành PIPO (chào bán cổ phiếu ra công chúng trước khi đầu tư tư nhân) để chuẩn bị cho đợt IPO.

Tất nhiên, lợi tức đầu tư có liên quan chặt chẽ đến giai đoạn đầu tư. Những khoản đầu tư thiên thần sớm nhất thường mang lại lợi nhuận cao hơn, trong khi những khoản đầu tư sau này ít rủi ro hơn nhưng lại ít sinh lời hơn. Các khoản đầu tư trước IPO (PIPO) thường mang lại lợi nhuận cao hơn, trong khi các khoản đầu tư sau IPO trở thành quản lý vốn hóa thị trường, với cổ phiếu được giao dịch trên thị trường thứ cấp và lợi nhuận tương đối hạn chế.

Đây là khoản đầu tư dài hạn mà nhà đầu tư mong đợi nhận được lợi nhuận ổn định lâu dài, bao gồm cả việc tăng giá cổ phiếu và thu nhập từ cổ tức, từ việc nắm giữ vốn cổ phần. Do đó, các nhà đầu tư thường tiến hành nghiên cứu và phân tích chuyên sâu về mô hình kinh doanh, đội ngũ quản lý và sự phát triển trong tương lai của công ty để đảm bảo tính bền vững lâu dài và lợi tức đầu tư của họ.

Tóm lại, đầu tư vốn cổ phần là hành vi đầu tư tìm kiếm các công ty có triển vọng và đầu tư vào vốn chủ sở hữu của họ. Các trường hợp thành công chứng tỏ tiềm năng thu nhập lớn của nó, nhưng nó cũng đòi hỏi các nhà đầu tư phải tiến hành thẩm định và đánh giá rủi ro đầy đủ để giảm thiểu rủi ro đầu tư và thu được lợi nhuận ổn định lâu dài.

Đầu tư chứng khoán rủi ro như thế nào?

Là một hình thức đầu tư có rủi ro cao, lợi nhuận cao, nó thường liên quan đến việc các nhà đầu tư bơm vốn vào một công ty khởi nghiệp để đổi lấy cổ phần trong công ty và thu lợi nhuận khi công ty tăng trưởng và phát triển. Các nhà đầu tư đóng vai trò quan trọng trong quá trình này và sự hỗ trợ tài chính của họ có thể giúp công ty mở rộng và phát triển và cuối cùng thu được lợi nhuận sinh lợi. Tuy nhiên, loại hình đầu tư này có mức độ không chắc chắn và rủi ro cao hơn các hình thức đầu tư khác, vì sự thành công của các công ty khởi nghiệp không phải lúc nào cũng có thể dự đoán được và nhiều dự án có thể kết thúc trong thất bại.

Tuy nhiên, những câu chuyện thành công là phổ biến và một số nhà đầu tư này thậm chí đã từ tay trắng trở thành tỷ phú. Ví dụ: Google, Facebook, v.v., đều đã tạo ra lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, đầu tư cổ phiếu không phải lúc nào cũng thuận buồm xuôi gió. Có rất nhiều thách thức và bất ổn mà các nhà đầu tư cần phải đối mặt.

Đầu tiên, tỷ lệ sống sót của các công ty khởi nghiệp thấp. Theo Tạp chí Thế giới, chưa đến 18% số công ty khởi nghiệp tồn tại được hơn 5 năm. Điều đó có nghĩa là trong số 100.000 công ty khởi nghiệp, chẳng hạn, chỉ có 1.000 công ty có thể tồn tại sau 5 năm. Điều đó có nghĩa là hơn 80% công ty khởi nghiệp sẽ thất bại trong vòng 5 năm, đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư có thể phải chịu tổn thất nặng nề.

Thứ hai, những khoản đầu tư như vậy thường đòi hỏi phải có nguồn vốn dài hạn và các nhà đầu tư có thể phải chờ nhiều năm hoặc lâu hơn mới thấy được lợi nhuận. Ngoài ra, nhà đầu tư cần phải gánh chịu tổn thất do biến động thị trường và rủi ro kinh doanh, đây có thể là một thử thách lớn đối với nhà đầu tư bình thường.

Điều đó nói lên rằng, sự thành công của khoản đầu tư có thể phụ thuộc vào khả năng lập kế hoạch và thực hiện chiến lược của công ty và các yếu tố như việc ra quyết định kém của ban quản lý và định vị thị trường không chính xác có thể có tác động tiêu cực đến khoản đầu tư. Một số khoản đầu tư có thể liên quan đến lĩnh vực công nghệ cao hoặc các ngành công nghiệp mới nổi và các yếu tố như công nghệ chưa trưởng thành, chu kỳ phát triển sản phẩm dài và mức độ chấp nhận của thị trường thấp có thể làm tăng rủi ro đầu tư.

Trong khi đó, ngay cả sau khi niêm yết, giá trị của nó có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như cung cầu thị trường, điều kiện kinh tế tổng thể và xu hướng của ngành. Sự biến động và không chắc chắn của thị trường có thể dẫn đến biến động về giá trị đầu tư.

Không chỉ vậy, các công ty nhận đầu tư còn có thể phải đối mặt với những rủi ro kinh doanh như cạnh tranh thị trường, thay đổi công nghệ, quản lý yếu kém, vấn đề chất lượng sản phẩm, có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận và sự phát triển lâu dài của công ty. Các vấn đề tài chính như tình trạng tài chính kém của công ty, gánh nặng nợ quá mức và dòng tiền không đủ có thể có tác động tiêu cực đến khoản đầu tư, bao gồm các tình huống như giá cổ phiếu giảm và giảm hoặc ngừng chia cổ tức.

Hơn nữa, những khoản đầu tư như vậy sẽ phải tuân theo luật pháp và quy định có liên quan và có thể liên quan đến rủi ro tuân thủ và thủ tục pháp lý. Trước tiên, nhà đầu tư nên xem xét cơ chế thoát khi thực hiện đầu tư, nhưng quá trình thoát có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau như điều kiện thị trường, tình trạng công ty, luật pháp và quy định, v.v. và có thể có nguy cơ khó thoát hoặc không thể thoát. đạt được lợi nhuận kỳ vọng.

Nhìn chung, đầu tư cổ phần mang lại rủi ro tương đối cao nhưng cũng đi kèm với lợi nhuận tiềm năng cao. Nhà đầu tư nên đánh giá rủi ro một cách cẩn thận và thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro phù hợp tùy theo mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và ưu tiên về thời gian của mình. Ví dụ, rủi ro có thể được giảm thiểu bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư, tiến hành nghiên cứu và thẩm định đầy đủ cũng như lựa chọn chiến lược đầu tư thận trọng.

Cách đầu tư vào vốn cổ phần

Mặc dù cùng một nhà đầu tư mua cổ phiếu của một công ty, do đó trở thành cổ đông của công ty và chia sẻ lợi nhuận và sự đánh giá cao trong tương lai của công ty, Tuy nhiên, không giống như đầu tư cổ phiếu thông thường, trong đầu tư vốn cổ phần, nhà đầu tư trực tiếp mua cổ phiếu hoặc vốn chủ sở hữu của công ty và trở thành cổ đông của công ty, tham gia vào các quyết định sở hữu và quản lý của công ty, trong khi đầu tư cổ phiếu thông thường, nhà đầu tư mua cổ phiếu của một công ty đã niêm yết thông qua thị trường chứng khoán và trở thành cổ đông của công ty, nhưng thường không trực tiếp tham gia vào công ty quản lý và ra quyết định.

Xét về rủi ro và lợi nhuận, đầu tư vốn cổ phần thường có rủi ro và lợi nhuận cao hơn do trực tiếp tham gia sở hữu công ty. Các nhà đầu tư có thể nhận được mức tăng vốn và thu nhập từ cổ tức cao hơn, nhưng họ cũng phải đối mặt với nguy cơ thất bại cao hơn. Mặt khác, đầu tư vốn cổ phần thông thường có rủi ro và lợi nhuận tương đối thấp, và các nhà đầu tư thường được khen thưởng thông qua việc tăng giá cổ phiếu và thu nhập từ cổ tức.

Vì vậy, mặc dù loại hình đầu tư này tiềm ẩn rủi ro rất lớn, với khả năng thất bại lớn hơn nhiều so với khả năng thành công, các nhà đầu tư vẫn sẽ bị trêu ngươi bởi lợi nhuận khổng lồ của nó. Và đối với một nhà đầu tư bình thường muốn đầu tư vào vốn cổ phần, điều quan trọng là phải có tư duy đầu tư đúng đắn.

Đầu tiên, hãy tự hỏi liệu bạn có đủ khả năng để mất tiền và không đầu tư vào chi phí sinh hoạt hoặc phí giao dịch của con bạn hay không. Thứ hai, hãy xem xét liệu số tiền đó có đáng để mất hay không và liệu khoản đầu tư đó có đáng để thử hay không. Cuối cùng, điểm khởi đầu để đầu tư phải là cái nhìn tích cực về ngành hoặc dự án đang được đề cập và mong muốn hiện thực hóa tham vọng của bạn thông qua đầu tư.

Sau khi xem xét tất cả những điều này, có một số chiến lược và thực tiễn quan trọng có thể giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội thành công nếu một người muốn thành công trong lĩnh vực đầu tư này. Trước hết, nhà đầu tư nên lựa chọn những ngành, công ty để đầu tư mà mình biết và hiểu.

Ngoài ra còn có một thực tế là việc nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng thị trường trước khi lựa chọn mục tiêu đầu tư là rất quan trọng. Hiểu các yếu tố như xu hướng trong các ngành khác nhau, hiệu suất của công ty, đối thủ cạnh tranh và tác động của môi trường kinh tế lên thị trường. Hiểu rõ về mô hình kinh doanh và triển vọng tăng trưởng của công ty sẽ giúp giảm thiểu rủi ro đầu tư.

Xác định ngành, công ty hoặc loại tài sản mà bạn muốn đầu tư. Xem xét các mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro cũng như lợi tức đầu tư mong muốn. Tiến hành phân tích cơ bản về mục tiêu đầu tư tiềm năng, bao gồm đánh giá tình hình tài chính, lợi nhuận, đội ngũ quản lý và vị thế thị trường. Điều này có thể giúp đánh giá giá trị của công ty và rủi ro tiềm ẩn.

Thứ hai, nhà đầu tư nên đa dạng hóa khoản đầu tư của mình để tránh bỏ hết trứng vào một giỏ. Bằng cách đầu tư vào nhiều dự án hoặc công ty, rủi ro liên quan đến một khoản đầu tư có thể giảm xuống và lợi tức đầu tư tổng thể tăng lên. Tất nhiên, điều này còn phụ thuộc vào vốn của mỗi người.

Ngoài ra, nhà đầu tư nên tập trung vào việc thẩm định và quản lý rủi ro. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, điều quan trọng là phải nghiên cứu và đánh giá cẩn thận tình hình tài chính, đội ngũ quản lý và triển vọng thị trường của công ty. Hiểu được điểm mạnh và điểm yếu của công ty cũng như những thách thức mà công ty có thể gặp phải có thể giúp các nhà đầu tư đánh giá tốt hơn những rủi ro và lợi ích từ khoản đầu tư của họ.

Nhà đầu tư cũng nên xây dựng chiến lược rút lui phù hợp để có thể thoát khoản đầu tư kịp thời khi cần thiết và bảo vệ tối đa nguồn vốn của mình. Vì đầu tư cổ phần thường là đầu tư dài hạn nên nhà đầu tư cần kiên nhẫn chờ đợi công ty phát triển và có lãi rồi rút khỏi khoản đầu tư bằng cách bán cổ phần hoặc niêm yết công ty.

Vì vậy điều này đòi hỏi nhà đầu tư phải có tư duy tốt, tầm nhìn dài hạn và có khả năng chấp nhận những thách thức, thăng trầm của quá trình đầu tư. Và rút kinh nghiệm từ những thất bại và liên tục điều chỉnh, cải tiến chiến lược đầu tư. Ngoài ra, nó cũng có thể duy trì sự kiên nhẫn và tự tin, tuân thủ các mục tiêu đầu tư dài hạn và không bị ảnh hưởng bởi những biến động và cảm xúc của thị trường ngắn hạn.

Tóm lại, đầu tư cổ phiếu là một khoản đầu tư có rủi ro cao, lợi nhuận cao và có thể không dễ dàng đối với nhà đầu tư bình thường. Tuy nhiên, với chiến lược đúng đắn và cách tiếp cận thực tế, các nhà đầu tư vẫn có cơ hội thành công trong lĩnh vực này và đạt được sự tăng trưởng và thỏa mãn tài chính.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc tư vấn khác mà bạn nên tin cậy. Không có quan điểm nào được đưa ra trong tài liệu cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ chiến lược đầu tư, bảo mật, giao dịch hoặc đầu tư cụ thể nào đều phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.