Retornos e riscos do investimento em ações Como fazer?

Acredito que enquanto você estiver no círculo financeiro, já ouviu o ditado que diz que ninguém é rico sem patrimônio. Isso significa que se você quiser se tornar um homem rico, terá que contar com investimentos de capital. Percebe-se que tem sido uma das formas de investimento mais lucrativas e rentáveis ​​da atualidade. Em outras palavras, se você encontrar um negócio em potencial para investir, é mais fácil do que respirar ganhar dinheiro. Mas para o investidor médio é uma novidade. Portanto, neste artigo teremos uma boa conversa com você sobre o retorno e o risco do investimento em ações.

O que significa investimento de capital?

Refere-se à participação de um investidor na propriedade de uma empresa por meio da compra de ações ou capital próprio da empresa, com expectativa de retorno do investimento por meio de valorização do capital, dividendos ou outros meios. Esta forma de investimento torna o investidor um acionista da empresa e, portanto, goza dos correspondentes direitos e benefícios, incluindo a participação nas decisões da empresa, a participação nos lucros da empresa e a valorização dos ativos.

Este tipo de investimento pode ser realizado através da compra de ações no mercado aberto ou através de private equity, por exemplo, através da compra de capital diretamente da empresa ou através de canais como fundos de capital de risco e fundos de private equity. O retorno do investimento em capital é também o retorno obtido através da compra de ações ou capital de uma empresa, ou seja, as duas partes da valorização do capital e do rendimento de dividendos.

Geralmente, quando o valor de mercado das ações ou ações adquiridas por um investidor aumenta, ele pode obter ganhos de valorização de capital com a venda dessas ações ou ações. Essa valorização pode ser devida a fatores como melhor desempenho da empresa, aumento da demanda do mercado e melhores perspectivas do setor. E algumas empresas pagam dividendos regulares aos seus acionistas, que fazem parte dos lucros da empresa. Quanto mais ações ou patrimônio um investidor possuir, mais receita de dividendos ele poderá receber.

Só que geralmente acontece antes da empresa abrir o capital, e o retorno costuma ser alto. Muitas histórias de sucesso demonstraram que investir em empresas promissoras pode gerar grandes retornos. É por isso que é considerado um dos modelos de investimento mais lucrativos e rentáveis.

Por exemplo, em 15 de janeiro de 1999. 18 jovens com um sonho se uniram para criar o Alibaba, que foi listado com sucesso nos EUA em 2014 com uma capitalização de mercado de mais de US$ 200 bilhões em determinado momento, equivalente à capitalização de mercado total de o Banco Industrial e Comercial da China.

Esses 18 fundadores tornaram-se agora bilionários, desde o início do seu investimento de apenas 500.000 yuans até a listagem do valor de mercado do Alibaba de 200 bilhões de dólares americanos, obtendo um crescimento mais de 200.000 vezes maior. Masayoshi Son, presidente do Softbank, tornou-se o novo homem mais rico do Japão graças ao seu investimento no Alibaba.

E isto não é um exemplo; além disso, o presidente da Hong Kong Pacific Century CyberWorks, Richard Li, também foi afetado pelo investimento na Tencent. O investimento de 1,1 milhões de dólares acabou por gerar um lucro de 11,5 milhões de dólares e, em menos de um ano, o valor do capital aumentou mais de 10 vezes. Depois, há o Baidu da China, que criou 8 bilionários, 50 milionários e 200 milionários quando abriu o capital. Todas estas histórias de sucesso dão uma ideia de quão elevado pode ser o retorno do investimento em capital, e é natural apressar-se a abordá-las.

De modo geral, os investimentos baseados em ações podem ser feitos em diferentes etapas. A fase inicial é a fase inicial, que é mais frequentemente apoiada por investidores individuais. Se o investimento for feito numa fase inicial, os lucros obtidos após o sucesso serão naturalmente maiores. Mas, novamente, esta rodada geralmente acarreta o maior risco.

Portanto, de modo geral, os investidores podem obter um bom retorno através de etapas como o investimento anjo. Um investimento anjo é um investimento que fornece apoio financeiro a startups em fase de inicialização, geralmente financiado por investidores individuais ou fundos de investimento anjo.

As rodadas anjo são seguidas por diferentes estágios de financiamento, como as Séries A, B e C, que aumentam gradualmente à medida que a empresa cresce e valida seu modelo de negócios. Na fase final antes da abertura de capital, a empresa pode realizar um PIPO (oferta pública privada de pré-investimento) para se preparar para o IPO.

É claro que o retorno do investimento está intimamente relacionado ao estágio do investimento. Os primeiros investimentos anjos geralmente rendem retornos mais elevados, enquanto os investimentos posteriores são menos arriscados, mas menos recompensadores. Os investimentos pré-IPO (PIPO) geralmente rendem retornos mais elevados, enquanto os investimentos pós-IPO tornam-se uma gestão de capitalização de mercado, com ações negociadas no mercado secundário e retornos relativamente limitados.

É um investimento a longo prazo no qual o investidor espera receber retornos estáveis ​​a longo prazo, incluindo valorização do preço das ações e rendimentos de dividendos, através da detenção de ações. Portanto, os investidores geralmente realizam pesquisas e análises aprofundadas sobre o modelo de negócios da empresa, a equipe de gestão e o desenvolvimento futuro para garantir a sustentabilidade a longo prazo e o retorno do seu investimento.

Em suma, o investimento em capital é o comportamento de investimento de encontrar empresas promissoras e investir no seu capital. Os casos de sucesso comprovam o seu grande potencial de ganhos, mas também exigem que os investidores realizem a devida diligência e avaliação de riscos adequadas para minimizar os riscos de investimento e obter retornos estáveis ​​a longo prazo.

Quão arriscado é um investimento de capital?

Sendo uma forma de investimento de alto risco e alta recompensa, geralmente envolve investidores injetando capital em uma startup em troca de ações da empresa e lucros quando a empresa cresce e se desenvolve. Os investidores desempenham um papel fundamental neste processo e o seu apoio financeiro pode ajudar a empresa a expandir-se e a crescer e, em última análise, a obter retornos lucrativos. No entanto, este tipo de investimento acarreta um maior grau de incerteza e risco do que outras formas de investimento, uma vez que o sucesso das startups nem sempre é previsível e muitos projetos podem terminar em fracasso.

No entanto, histórias de sucesso são comuns e alguns destes investidores passaram do nada a bilionários. Por exemplo, Google, Facebook, etc., geraram retornos significativos para os investidores. No entanto, o investimento em ações nem sempre é tranquilo. Existem inúmeros desafios e incertezas que os investidores precisam enfrentar.

Primeiro, a taxa de sobrevivência das startups é baixa. Segundo a World Magazine, menos de 18% das start-ups sobrevivem mais de cinco anos. Isto significa que de 100.000 start-ups, por exemplo, apenas 1.000 poderão sobreviver após cinco anos. Isto significa que mais de 80% das start-ups irão falir dentro de cinco anos, o que significa que os investidores poderão enfrentar perdas elevadas.

Em segundo lugar, esses investimentos normalmente exigem a retenção de capital a longo prazo e os investidores podem ter de esperar anos ou mais para ver os retornos. Além disso, os investidores têm de suportar perdas decorrentes das flutuações do mercado e dos riscos empresariais, o que pode constituir um enorme teste para o investidor médio.

Dito isto, o sucesso de um investimento pode depender do planeamento estratégico e da capacidade de execução da empresa, e factores como a má tomada de decisões da gestão e o posicionamento incorrecto no mercado podem ter um impacto negativo no investimento. Alguns dos investimentos podem envolver campos de alta tecnologia ou indústrias emergentes, e factores como tecnologia imatura, longos ciclos de desenvolvimento de produtos e baixa aceitação pelo mercado podem aumentar o risco de investimento.

Entretanto, mesmo após a cotação, o seu valor pode ser afetado por fatores como a oferta e a procura do mercado, as condições económicas globais e as tendências da indústria. A volatilidade e a incerteza do mercado podem levar a flutuações no valor do investimento.

Além disso, as empresas investidas também podem enfrentar riscos comerciais, como concorrência de mercado, mudanças tecnológicas, má gestão e problemas de qualidade dos produtos, que podem afetar a rentabilidade e o desenvolvimento a longo prazo da empresa. Problemas financeiros como a má situação financeira da empresa, o endividamento excessivo e o fluxo de caixa insuficiente podem ter um impacto negativo no investimento, incluindo situações como uma queda no preço das ações e uma redução ou cessação de dividendos.

Além disso, tais investimentos estarão sujeitos a leis e regulamentos relevantes e poderão envolver riscos de conformidade e processos judiciais. Os investidores devem primeiro considerar o mecanismo de saída ao fazerem um investimento, mas o processo de saída pode ser afetado por vários fatores, tais como condições de mercado, estatuto da empresa, leis e regulamentos, etc., e pode haver o risco de dificuldade na saída ou falha em obter o retorno esperado.

Globalmente, o investimento em acções acarreta riscos relativamente elevados, mas é também acompanhado de elevados retornos potenciais. Os investidores devem avaliar cuidadosamente os riscos e tomar medidas adequadas de gestão de riscos de acordo com a sua própria tolerância ao risco, objetivos de investimento e preferências temporais. Por exemplo, os riscos podem ser mitigados através da diversificação das carteiras de investimento, da realização de investigação adequada e da devida diligência e da escolha de estratégias de investimento prudentes.

Como Investir em Patrimônio

Embora o mesmo investidor compre ações de uma empresa, tornando-se assim um acionista da empresa e compartilhando os lucros e a valorização futuros da empresa, no entanto, ao contrário do investimento em ações ordinárias, no investimento em ações, o investidor compra diretamente as ações ou o patrimônio da empresa e se torna um acionista da empresa, participando nas decisões de propriedade e gestão da empresa, enquanto no investimento em ações ordinárias, o investidor compra as ações de uma empresa já listada através do mercado de ações e torna-se acionista da empresa, mas geralmente não participa diretamente da empresa gestão e tomada de decisão.

Em termos de risco e retorno, os investimentos em ações costumam apresentar maior risco e retorno devido à participação direta na propriedade da empresa. Os investidores podem receber uma maior valorização do capital e rendimentos de dividendos, mas também enfrentam um maior risco de falência. Os investimentos normais em ações, por outro lado, apresentam riscos e recompensas relativamente baixos, e os investidores são geralmente recompensados ​​através da valorização do preço das ações e do rendimento de dividendos.

Assim, embora este tipo de investimento envolva um risco enorme, com a probabilidade de fracasso muito maior do que a probabilidade de sucesso, os investidores continuarão a ser tentados pelos seus enormes retornos. E para o investidor médio que deseja investir em ações, é vital ter a mentalidade de investimento correta.

Em primeiro lugar, pergunte-se se você pode perder o dinheiro e não invista nas despesas de subsistência ou nas taxas comerciais de seus filhos. Em segundo lugar, considere se vale a pena perder o dinheiro e se vale a pena tentar o investimento. Finalmente, o ponto de partida para investir deve ser uma visão positiva da indústria ou projecto em questão e um desejo de realizar as suas ambições através do investimento.

Tendo considerado tudo isto, existem algumas estratégias e práticas importantes que podem ajudar a minimizar o risco e aumentar as chances de sucesso se alguém quiser ter sucesso nesta área de investimento. Em primeiro lugar, os investidores devem escolher indústrias e empresas nas quais investir, que conheçam e compreendam.

Há também o facto de ser crucial pesquisar e analisar minuciosamente o mercado antes de escolher um alvo de investimento. Compreenda fatores como tendências em diferentes setores, desempenho da empresa, concorrentes e o impacto do ambiente econômico no mercado. Ter uma compreensão clara do modelo de negócios e das perspectivas de crescimento de uma empresa ajudará a minimizar os riscos de investimento.

Identifique o setor, empresa ou tipo de ativo no qual deseja investir. Considere os objetivos de investimento e o apetite ao risco, bem como o retorno do investimento desejado. Conduzir uma análise fundamental do potencial alvo de investimento, incluindo uma avaliação da posição financeira, rentabilidade, equipa de gestão e posição de mercado. Isso pode ajudar a avaliar o valor e os riscos potenciais de uma empresa.

Em segundo lugar, os investidores devem diversificar os seus investimentos para evitar colocar todos os ovos no mesmo cesto. Ao investir em vários projetos ou empresas, os riscos associados a um único investimento podem ser reduzidos e o retorno global do investimento aumentado. Claro, isso também depende do capital de cada um.

Além disso, os investidores devem concentrar-se na devida diligência e na gestão de riscos. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é crucial pesquisar e avaliar cuidadosamente as finanças, a equipe de gestão e as perspectivas de mercado de uma empresa. Compreender os pontos fortes e fracos da empresa, bem como os desafios que poderá enfrentar, pode ajudar os investidores a avaliar melhor os riscos e recompensas do seu investimento.

Os investidores devem também desenvolver uma estratégia de saída adequada para que possam abandonar o seu investimento em tempo útil quando necessário e maximizar a proteção do seu capital. Como os investimentos em ações são geralmente investimentos de longo prazo, os investidores precisam esperar pacientemente que a empresa cresça e se torne lucrativa e depois abandonem o investimento vendendo sua participação ou cotando a empresa.

Portanto, isto exige que os investidores tenham uma boa mentalidade e visão de longo prazo e sejam capazes de aceitar os desafios e os altos e baixos do processo de investimento. E aprender com os fracassos e ajustar e melhorar continuamente as estratégias de investimento. Além disso, é também capaz de manter a paciência e a confiança, aderir aos objectivos de investimento a longo prazo e não ser afectado pelas flutuações e emoções do mercado a curto prazo.

Em resumo, o investimento em ações é um investimento de alto risco e alto retorno que pode não ser fácil para o investidor médio. No entanto, com a estratégia certa e uma abordagem prática, os investidores ainda têm a oportunidade de ter sucesso neste campo e alcançar crescimento e realização financeira.

Isenção de responsabilidade: Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina a ser (e não deve ser considerado como sendo) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro no qual se deva confiar. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento específico seja adequado para qualquer pessoa específica.